Aave: Розуміння платформи Крипто

Aave це децентралізовані Фінанси (DeFi) кредитна платформа, в основному заснована на блокчейні Ethereum . Це дозволяє вам брати миттєві позики в Криптовалюта , використовуючи іншу Криптовалюта, якою ви володієте, як заставу. Це також дозволяє користувачам позичати свою Крипто , щоб отримати прибутки.

Люди, які позичають кошти, сплачують відсотки, люди, які вносять кошти, отримують відсотки, як і в банку, але немає жодного банку чи менеджера з позики, який приймає рішення. Розумні контракти, які являють собою набори коду, які автоматично виконують транзакції, коли виконуються певні умови, замінюють посередника.

Центральний механізм, який дозволяє Aave функціонувати, полягає в тому, що депозити переходять у щось, що називається «пул ліквідності", який потім протокол може використовувати, щоб надавати позики іншим. Цей великий пул Крипто дозволяє коду мати можливість занурюватися та вилучати кошти для позик у великих масштабах і на вимогу. Смарт-контракти автоматизують транзакції, що означає, що все, від кредитування до запозичення, відбувається майже миттєво, але це також означає, що якщо ви T можете вчасно повернути свою позику, нема в ONE попросити більше часу чи пояснити складну ситуацію. Розумний контракт, який керує рішення протоколу ліквідують ваші активи точно відповідно до правил кодексу, без вагань.

Aave був створений командою програмістів на чолі зі Стані Кулечовим. Він був запущений у листопаді 2017 року як ETHLend і ребрендингований у вересні 2018 року на поточну назву (що означає «привид» фінською).

З тих пір цей протокол став ONE із найбільших протоколів кредитування Криптовалюта , поряд із конкурентами Compound і MakerDAO (точний лідер весь час коливається). На момент написання цієї статті Aave має понад 6 мільярдів доларів загальне заблоковане значення (TVL) по всіх ланцюгах.

Дивіться також: Як працює MakerDAO? Розуміння «Центрального банку Крипто»

Позика активів на Aave

Користувачі можуть надати Aave кілька десятків активів, таких як стейблкойни Tether (USDT) або USDC, а також лексеми, такі як BAT, MANA тощо. Річні норми прибутку залежать від активу, блокчейну, попиту та пропозиції та, нарешті, від того, яку версію Aave ви використовуєте. Наразі існує три ітерації протоколу: Aave version1, v2 або v3, кожна з яких принесла оновлення мережі.

За даними аналітичної платформи Лама DeFi, Aave v2 залишається найбільшим ринком публічного кредитування з 5,29 мільярдами доларів TVL. Для порівняння, Aave v3 має 1,47 мільярда доларів у TVL. Найбільшим ринком Aave є Aave Arc, дозволений протокол кредитування DeFi, який використовується фінансовими установами, такими як Binance та Coinbase.

V3, який був запущений у березні 2022 року, скорочує транзакційні витрати та дозволяє спільноті голосувати за схвалені стейблкойни для запозичень та забезпечення. Примітно, що третя ітерація протоколу не підтримує базовий рівень Ethereum – він підтримує лише Мережі Ethereum рівня 2 такі як ARBITRUM і Optimism, а також інші блокчейни рівня 1, такі як Polygon і Fantom. Друга ітерація (v2) підтримує Ethereum , а також Polygon і Avalanche.

Щоб поставити актив на Aave, перейдіть на ринок і виберіть блокчейн і версію Aave , до якої ви хочете зробити внесок. Наприклад, у цьому прикладі ми вибрали Ethereum і Aave v2:

Після вибору ви можете прокрутити список «Активи для постачання», вибрати актив, який хочете позичити, а потім натиснути «Поставка». На цьому етапі ви введете суму активу, яку хочете надати, і підтвердите транзакцію в гаманці у браузері, наприклад MetaMask. Прибуток залежить від активу; на момент написання цієї статті постачання ETH на Aave v2 забезпечує річний прибуток 0,7%.

Позикові активи

Позика активів працює аналогічно, тільки навпаки. Вам потрібно буде спочатку надати активи як заставу, перш ніж вам буде дозволено позичати. Максимальна сума, яку ви зможете позичити, залежить від суми, яку ви вносите, а також від показника, який називається «фактор здоров'я”, яке є числом, яке представляє безпеку активу, який ви вносите як заставу проти позичених активів. Чим вище це число, тим краще, але збереження цього числа вище 1 є ключовим для безпеки вашого депозиту.

Цей протокол, мабуть, найбільш відомий завдяки популяризації «терміновий кредит” – миттєва Крипто позика, яка T потребує застави, за умови, що позику можна погасити в одній транзакції.

Флеш-позики стали сумно відомими на початку 2020-х років після того, як кілька кодерів використали їх для перевантаження систем інших протоколів DeFi. Флеш-позики можуть тимчасово знизити ціну токена шляхом маніпулювання співвідношенням коштів у пули ліквідності. Це дозволило шахраям придбати токени за недорого і злити протокол коштів.

Управління Aave та токен

У жовтні 2020 року Aave запустила власний маркер управління, Aave. Токен запущено серед "врожайне землеробство” божевілля того літа, яке дозволило торговцям карбувати токени управління за допомогою різних протоколів.

Хоча ці токени мали справжню корисність — управління, — на практиці вони частіше продавалися як фінансові активи, вартість яких залежала від спекуляцій щодо вартості протоколу DeFi. Aave піднявся з 53 доларів США в жовтні 2020 року до максимуму в 666 доларів США в травні 2021 року. Він обвалився до кінця року, залишаючись на рівні близько 85 доларів США у вересні 2022 року.

Цей маркер використовується в модулі керування протоколом. Власники можуть голосувати, наприклад, за те, які активи додати до Ринки кредитування протоколу.

Можна зробити ставку на токен Aave у модулі безпеки Aave – це величезний пул резервів, які протокол може використати на випадок, якщо протокол потрапить у борг. Протокол пропонує прибутки до 9,1% на рік для ставки Aave таким чином, але ризик полягає в тому, що протокол використовуватиме ваші токени для свого захисту, про що він прямо вказує в розділ розбивки:

Інші проекти Aave

Кредитування — T єдине, чим займається Aave . У лютому 2022 року він був запущений Протокол об'єктива, децентралізований протокол соціальної мережі, створений на основі мережі Polygon . Засновник Aave Стані Кулечов описав Lens як «відкритий протокол соціальних медіа, який можна компонувати, щоб дозволити будь-кому створити профіль у соціальних мережах без опіки та створити нові програми для соціальних мереж». В інтерв’ю CoinDesk він сказав, що сподівається, що Lens допоможе створити «кращий і гуманніший досвід користувача» в соціальних мережах.

У серпні 2022 року громада прийняв пропозицію щоб запустити GHO, стейблкоїн, що приносить прибуток і повністю забезпечений Криптовалюта, подібно до MakerDAO. Aave прагне стягувати відсотки за позики, взяті в GHO, які допоможуть фінансувати їх DAO.

Дивіться також: Чому DeFi Giants Aave, Curve можуть захотіти власні стейблкойни