Загроза санкцій для США та Криптовалюта

Браян Флемінг є членом юридичної фірми Miller & Chevalier у Вашингтоні, округ Колумбія.

Оскільки уряди по всьому світу пригнічують усі аспекти ринку Криптовалюта , здається, що нові регуляторні ризики виникають щодня. Додайте санкції США до цього списку.

19 січня Управління з контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США (OFAC), основний орган із застосування санкцій у США, оголосило, що будь-яка американська особа, яка має справу з Криптовалюта Petro, яка незабаром буде введена у Венесуелу, може порушити санкції США проти уряду Венесуели.

У поєднанні з нещодавніми коментарями міністра фінансів США Стівена Мнучіна, який попередив, що США сповнені рішучості не дозволити Bitcoin гаманцям стати новою версією швейцарського банківського рахунку, і, схоже, Міністерство фінансів готове суттєво вторгнутися в регулювання Криптовалюта .

Хоча потенційні ризики санкцій, пов’язані з криптовалютами, у деяких аспектах схожі на ризики відмивання грошей і фінансування тероризму, які нещодавно привернули увагу, вони представляють деякі унікальні проблеми.

OFAC веде чорний список осіб та організацій, яким по суті заборонено мати справу з особами США, товарами та послугами США або фінансовою системою США. Прямі порушення санкцій США або допомога іншим у спробах уникнути санкцій США можуть призвести до значних фінансових або, у кричущих випадках, кримінальних санкцій. Компанії в США та за межами США мають достатньо стимулів для захисту від таких порушень, але анонімність, яку забезпечують транзакції з Криптовалюта , ускладнює дотримання таких обмежень.

Однак якщо OFAC зверне увагу на криптовалюти, це може бути лише питанням часу, перш ніж воно візьме приклад з ONE чи кількох організацій, намагаючись надіслати повідомлення ринку та створити стримуючий ефект.

Крім того, публічні книги, що лежать в основі криптовалют, можуть дозволити уряду США досить легко розслідувати потенційні порушення санкцій, визначаючи деталі конкретних транзакцій і сторін.

Нижче наведено короткий огляд деяких гравців Криптовалюта , на яких це може вплинути, і те, як цей вплив може відчутися.

Обміни

Подібно до того, як біржі були центром посиленого державного контролю щодо шахрайства та іншої злочинної діяльності, пов’язаної з криптовалютами, вони також можуть стати природною відправною точкою щодо санкцій.

Більша увага до зриву потенційних порушників санкцій може означати, що законодавці та регулятори вимагатимуть більшої прозорості від бірж, а також від сторін, які їх використовують.

Тому що це напруга між прозорістю та безпекою (або анонімністю) стає все більше напруженим, самим біржам доведеться боротися з тим, як узгодити ці конкуруючі інтереси та зберегти свою ідентичність на ринку. Біржі, які вирішать ігнорувати ризики санкцій, можуть у майбутньому опинитися під значними штрафами.

Інвестори

Будь-які ризики санкцій, що впливають на біржі, обов’язково FLOW інвесторів у Криптовалюта .

Хоча самі інвестори можуть не перебувати безпосередньо під прицілом OFAC, якщо вони не знають, що біржа порушує санкції США, значні штрафи, накладені на біржі, можуть призвести до заморожування активів або навіть до припинення діяльності бірж.

Досвідчені інвестори в Криптовалюта, безумовно, повинні враховувати санкції та інші проблеми, пов’язані з відповідністю, під час проведення належної перевірки, щоб визначити найбільш надійні та надійні біржі.

Фінансові установи

Банки є одними з гравців, які найбільше схильні до ризику, коли йдеться про санкції.

Вони чесно висловлюються з такою неприязню, оскільки останніми роками OFAC та інші правоохоронні органи США наклали масові штрафи на великі світові фінансові установи.

Хоча ризики санкцій, пов’язані з криптовалютами, можуть бути занадто великими для більш традиційних банків, навіть більш перспективні фінансові установи, які сприйняли цей сектор, можуть бути змушені переоцінити ці ризики.

Наприкінці минулого місяця Nordea Bank AB, який працює в Північній Європі, підтвердив, що забороняє всім своїм співробітникам торгувати криптовалютами через передбачувані ризики. Незважаючи на заборону, клієнтам самообслуговування Nordea все ще дозволено купувати Криптовалюта продукти через платформу компанії, хоча банк не рекомендує цього.

Нещодавно також повідомлялося, що ряд австралійських банків заморозили рахунки трейдерів Криптовалюта та заблокували перекази на кілька Bitcoin біткойнів. В обох випадках ці захисні дії, схоже, викликані проблемами перевірки контрагента та пов’язаними проблемами, пов’язаними з дотриманням вимог

Незалежно від конкретних причин змін у Політика, неможливість перевірити клієнтів і контрагентів, а також можливість здійснювати операції зі сторонами, які потрапили під санкції, є саме тим типом сліпої плями, який може призвести до значних санкцій для фінансових установ.

Комерційні підприємства

У міру того, як криптовалюти набувають все більшого визнання серед комерційних компаній, особливо тих, що працюють у сфері електронної комерції, цим суб’єктам потрібно буде вирішити, які заходи необхідні для захисту від ризиків санкцій.

Багато американських компаній запровадили процедури перевірки, щоб VET неамериканських клієнтів або контрагентів і гарантувати, що американські товари не відправляються стороні або пункту призначення, на які поширюються санкції. Як американські підприємства, які приймають платежі в Криптовалюта, належним чином перевірятимуть транзакції?

Залишається відкритим питання, чи можна такі процедури перевірки легко адаптувати для VET транзакцій, що проводяться з використанням криптовалют. Якщо адаптація є занадто дорогою або неефективною, то підприємства можуть переоцінити переваги прийняття криптовалют перед обличчям явних ризиків санкцій.

Підтримані урядом криптовалюти

Є багато причин скептично ставитися до нафти Венесуели та російського криптовалюта, але санкції мають бути на першому місці.

Високопоставлені урядовці в обох країнах публічно визнали, що заплановані урядом криптовалюти є відповіддю на санкції США проти цих країн і спробою обійти залежність від американської валюти в певних галузях.

Іншими словами, ці країни визнали, що намагаються уникнути санкцій США.

Що стосується Венесуели, OFAC вже чітко заявив, що така валюта фактично заборонена для громадян США. ONE уявити, що подібна доля може чекати і криптовалюту, якщо це станеться.

Крім того, будь-яка особа, яка не є громадянином США і вирішує використовувати, прийняти чи інвестувати в будь-яку валюту, потенційно може бути визнана OFAC особою, яка ухиляється від іноземних санкцій, що також піддасть санкціям.

Зображення російського прапора за парканом через Shutterstock.