Confronto de sanções se aproxima para os EUA e a Criptomoeda

Brian Fleming é membro do escritório de advocacia Miller & Chevalier em Washington, D.C.

Com governos ao redor do mundo reprimindo todos os aspectos do mercado de Criptomoeda , parece que novos riscos regulatórios surgem a cada dia. Adicione sanções dos EUA a essa lista.

Em 19 de janeiro, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA, o principal responsável pela aplicação de sanções nos EUA, anunciou que qualquer cidadão americano que negocie com a Criptomoeda venezuelana que será introduzida em breve, o petro, poderá infringir as sanções dos EUA contra o governo venezuelano.

Some isso aos comentários recentes do Secretário do Tesouro dos EUA, Steven Mnuchin, alertando que os EUA estão determinados a não deixar que as carteiras de Bitcoin se tornem uma nova versão da conta bancária suíça, e parece que o Departamento do Tesouro está pronto para se aprofundar na regulamentação de Criptomoeda de uma forma significativa.

Embora os riscos potenciais de sanções associados às criptomoedas sejam semelhantes em alguns aspectos aos riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo que têm atraído atenção recentemente, eles apresentam alguns desafios específicos.

O OFAC mantém uma lista negra de pessoas e entidades que são essencialmente proibidas de lidar com pessoas dos EUA, bens e serviços dos EUA ou o sistema financeiro dos EUA. Violações diretas de sanções dos EUA, ou auxiliar outros em esforços para evadir sanções dos EUA, podem resultar em penalidades financeiras significativas ou, em casos flagrantes, penais criminais. Empresas dentro e fora dos EUA têm amplos incentivos para se proteger contra tais violações, mas o anonimato proporcionado pelas transações de Criptomoeda dificulta a conformidade com tais restrições.

No entanto, se o OFAC voltar sua atenção para as criptomoedas, pode ser apenas uma questão de tempo até que ele tome uma ou mais entidades como exemplo, em um esforço para enviar uma mensagem ao mercado e criar um efeito dissuasor.

Além disso, os livros-razão públicos que sustentam as criptomoedas podem permitir que o governo dos EUA investigue facilmente possíveis violações de sanções, identificando os detalhes de transações e partes específicas.

O que se segue é uma breve visão geral de alguns players de Criptomoeda que podem ser afetados e como esse impacto pode ser sentido.

Trocas

Assim como as bolsas têm sido um ponto focal de maior escrutínio governamental em relação a fraudes e outras atividades criminosas envolvendo criptomoedas, elas também podem ser o ponto de partida natural no que diz respeito a sanções.

Um foco maior em interromper potenciais violadores de sanções pode significar que legisladores e reguladores exijam maior transparência das exchanges, bem como das partes que as utilizam.

Porque issotensãoentre transparência e segurança (ou anonimato) está ficando mais acirrada, as próprias exchanges vão precisar lutar com a forma como conciliam esses interesses concorrentes e mantêm sua identidade no mercado. As exchanges que escolherem ignorar os riscos de sanções podem se ver sujeitas a grandes penalidades no futuro.

Investidores

Quaisquer riscos de sanções que afetem as bolsas necessariamente também FLOW os investidores de Criptomoeda .

Embora os próprios investidores possam não estar diretamente na mira do OFAC — a menos que tenham conhecimento de que uma bolsa está violando sanções dos EUA — penalidades significativas impostas às bolsas podem resultar no congelamento de ativos ou até mesmo na falência das bolsas.

Investidores experientes em Criptomoeda certamente devem considerar sanções e outras questões relacionadas à conformidade ao conduzir a devida diligência para identificar as exchanges mais confiáveis.

Instituições financeiras

Os bancos estão entre os atores mais avessos ao risco quando se trata de sanções.

Eles vêm dessa aversão honestamente, já que grandes instituições financeiras globais têm sido sujeitas a penalidades pesadas impostas pelo OFAC e outras autoridades dos EUA nos últimos anos.

Embora os riscos de sanções associados às criptomoedas possam ser grandes demais para os bancos mais tradicionais aceitarem, até mesmo instituições financeiras mais inovadoras que têm sido receptivas ao setor podem ser forçadas a reavaliar esses riscos.

No final do mês passado, o Nordea Bank AB, que opera no norte da Europa, confirmou que estava proibindo todos os seus funcionários de negociar criptomoedas devido aos riscos percebidos. Apesar da proibição, os clientes de autoatendimento do Nordea ainda têm permissão para comprar produtos de Criptomoeda por meio da plataforma da empresa, embora o banco não recomende isso.

Também foi relatado recentemente que vários bancos australianos congelaram as contas de traders de Criptomoeda e bloquearam transferências para várias exchanges de Bitcoin . Em ambos os casos, essas ações defensivas parecem ser motivadas por desafios de verificação de contrapartes e preocupações associadas relacionadas à conformidade

Independentemente dos motivos específicos para as mudanças na Política, a incapacidade de verificar clientes e contrapartes — e a possibilidade de transações com partes sancionadas — é precisamente o tipo de ponto cego que pode levar à exposição significativa de instituições financeiras a sanções.

Empresas comerciais

À medida que as criptomoedas ganham maior aceitação entre empresas comerciais, especialmente aquelas no setor de comércio eletrônico, essas entidades precisarão decidir quais medidas são necessárias para se proteger contra riscos de sanções.

Muitas empresas dos EUA adotaram procedimentos de triagem para VET clientes ou contrapartes não americanos e garantir que produtos dos EUA não sejam enviados para uma parte ou destino sancionado. Como as empresas dos EUA que aceitam pagamentos em Criptomoeda farão a triagem das transações adequadamente?

É uma questão em aberto se tais procedimentos de triagem podem ser prontamente adaptados para VET transações conduzidas usando criptomoedas. Se a adaptação for muito custosa ou ineficaz, então as empresas podem reavaliar os benefícios de aceitar criptomoedas diante de riscos claros de sanções.

Criptomoedas apoiadas pelo governo

Há muitos motivos para ser cético em relação ao petro da Venezuela e ao criptorrublo da Rússia, mas as sanções devem estar no topo da lista.

Altos funcionários do governo em ambos os países reconheceram publicamente que suas criptomoedas apoiadas pelo governo são respostas às sanções dos EUA contra esses países e um esforço para contornar a dependência da moeda americana em certos setores.

Em outras palavras, esses países admitiram que estão tentando escapar das sanções dos EUA.

Com relação à Venezuela, o OFAC já deixou claro que tal moeda está essencialmente fora dos limites para pessoas dos EUA. ONE -se imaginar que um destino semelhante pode estar reservado para o criptorrublo, caso ele se concretize.

Além disso, qualquer pessoa não americana que esteja considerando usar, aceitar ou investir em qualquer uma das moedas pode ser rotulada pelo OFAC como sonegadora de sanções estrangeiras, o que também a sujeitaria a sanções.

Imagem da bandeira russa atrás da cerca viaShutterstock.