Si avvicina lo scontro sulle sanzioni per gli Stati Uniti e le Criptovaluta

Brian Fleming è membro dello studio legale Miller & Chevalier di Washington, D.C.

Con i governi di tutto il mondo che reprimono tutti gli aspetti del mercato Criptovaluta , sembra che ogni giorno emergano nuovi rischi normativi. Aggiungiamo le sanzioni degli Stati Uniti a questa lista.

Il 19 gennaio, l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, il principale organismo incaricato dell'applicazione delle sanzioni negli Stati Uniti, ha annunciato che qualsiasi cittadino statunitense che avesse a che fare con la Criptovaluta venezuelana di prossima introduzione, il petro, avrebbe potuto incorrere nelle sanzioni statunitensi contro il governo venezuelano.

Se a tutto questo si aggiungono i recenti commenti del Segretario del Tesoro statunitense, Steven Mnuchin, che ha avvertito che gli Stati Uniti sono determinati a non permettere che i portafogli Bitcoin diventino una nuova versione del conto bancario svizzero, sembra che il Dipartimento del Tesoro sia pronto a intervenire in modo significativo nella regolamentazione Criptovaluta .

Sebbene i potenziali rischi di sanzioni associati alle criptovalute siano simili per certi aspetti ai rischi di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo che hanno attirato l'attenzione di recente, presentano alcune sfide particolari.

L'OFAC mantiene una lista nera di persone ed entità a cui è sostanzialmente vietato trattare con cittadini statunitensi, beni e servizi statunitensi o il sistema finanziario statunitense. Le violazioni dirette delle sanzioni statunitensi o l'assistenza ad altri nei tentativi di eludere le sanzioni statunitensi possono comportare significative sanzioni finanziarie o, in casi eclatanti, penali. Le aziende all'interno e all'esterno degli Stati Uniti hanno ampi incentivi per proteggersi da tali violazioni, ma l'anonimato garantito dalle transazioni in Criptovaluta rende difficile il rispetto di tali restrizioni.

Tuttavia, se l'OFAC volgesse lo sguardo verso le criptovalute, potrebbe essere solo questione di tempo prima che faccia un esempio con ONE o più entità nel tentativo di inviare un messaggio al mercato e creare un effetto deterrente.

Inoltre, i registri pubblici su cui si basano le criptovalute potrebbero consentire al governo degli Stati Uniti di indagare facilmente su potenziali violazioni delle sanzioni, identificando i dettagli di transazioni e parti specifiche.

Di seguito una breve panoramica di alcuni attori del settore Criptovaluta che potrebbero essere interessati e di come potrebbe essere avvertito tale impatto.

Scambi

Così come gli exchange sono stati al centro di un crescente controllo governativo in merito a frodi e altre attività criminali che coinvolgono le criptovalute, potrebbero anche rappresentare il punto di partenza naturale per quanto riguarda le sanzioni.

Una maggiore attenzione nel contrastare i potenziali trasgressori delle sanzioni potrebbe comportare che i legislatori e gli enti regolatori richiedano maggiore trasparenza agli exchange, nonché alle parti che li utilizzano.

Perché questotensionetra trasparenza e sicurezza (o anonimato) sta diventando sempre più acceso, gli exchange stessi dovranno confrontarsi con il modo in cui conciliare questi interessi in competizione e mantenere la propria identità sul mercato. Gli exchange che scelgono di ignorare i rischi di sanzioni potrebbero ritrovarsi soggetti a sanzioni importanti in futuro.

Investitori

Eventuali rischi di sanzioni che colpiscono gli exchange si FLOW necessariamente anche sugli investitori in Criptovaluta .

Sebbene gli investitori stessi potrebbero non essere direttamente nel mirino dell'OFAC, a meno che non siano a conoscenza del fatto che una borsa stia violando le sanzioni statunitensi, sanzioni significative imposte alle borse potrebbero comportare il congelamento dei beni o addirittura la chiusura delle borse stesse.

Gli investitori esperti in Criptovaluta dovrebbero sicuramente considerare le sanzioni e altri aspetti legati alla conformità quando svolgono la due diligence per identificare gli exchange più affidabili e degni di fiducia.

Istituzioni finanziarie

Le banche sono tra gli attori più avversi al rischio quando si tratta di sanzioni.

Questa avversione nasce in modo onesto, poiché negli ultimi anni le principali istituzioni finanziarie mondiali sono state soggette a pesanti sanzioni imposte dall'OFAC e da altre autorità di controllo statunitensi.

Sebbene i rischi di sanzioni associati alle criptovalute potrebbero essere troppo elevati da accettare per le banche più tradizionali, anche gli istituti finanziari più lungimiranti che si sono dimostrati aperti al settore potrebbero essere costretti a rivalutare tali rischi.

Verso la fine del mese scorso, Nordea Bank AB, che opera nell'Europa settentrionale, ha confermato di aver vietato a tutti i suoi dipendenti di fare trading in criptovalute a causa dei rischi percepiti. Nonostante il divieto, ai clienti self-service di Nordea è ancora consentito acquistare prodotti in Criptovaluta tramite la piattaforma aziendale, sebbene la banca non lo raccomandi.

È stato anche segnalato di recente che un certo numero di banche australiane hanno congelato i conti dei trader Criptovaluta e bloccato i trasferimenti a diversi exchange Bitcoin . In entrambi i casi, queste azioni difensive sembrano essere guidate da sfide di verifica della controparte e preoccupazioni correlate alla conformità

Indipendentemente dalle ragioni specifiche dei cambiamenti di Politiche, l'impossibilità di verificare clienti e controparti, nonché la possibilità di effettuare transazioni con soggetti sanzionati, rappresentano esattamente il tipo di punto cieco che potrebbe comportare una significativa esposizione alle sanzioni per gli istituti finanziari.

Attività commerciali

Man mano che le criptovalute vengono accettate sempre più dalle aziende commerciali, in particolare quelle operanti nel settore dell'e-commerce, queste ultime dovranno decidere quali misure adottare per proteggersi dai rischi di sanzioni.

Molte aziende statunitensi hanno adottato procedure di screening per VET clienti o controparti non statunitensi e garantire che i beni statunitensi non vengano spediti a una parte o destinazione sanzionata. In che modo le aziende statunitensi che accettano pagamenti in Criptovaluta esamineranno in modo appropriato le transazioni?

È una questione aperta se tali procedure di screening possano essere facilmente adattate per VET le transazioni condotte utilizzando criptovalute. Se l'adattamento è troppo costoso o inefficace, allora le aziende potrebbero rivalutare i vantaggi dell'accettazione delle criptovalute di fronte a chiari rischi di sanzioni.

Criptovalute supportate dal governo

Ci sono molte ragioni per essere scettici nei confronti del petro del Venezuela e del criptorublo russo, ma le sanzioni dovrebbero essere in cima alla lista.

Funzionari governativi di alto rango di entrambi i Paesi hanno pubblicamente riconosciuto che le criptovalute da loro pianificate e supportate dai governi sono una risposta alle sanzioni statunitensi contro quei Paesi e un tentativo di eludere la dipendenza dalla valuta statunitense in determinati settori.

In altre parole, questi paesi hanno ammesso di tentare di eludere le sanzioni statunitensi.

Per quanto riguarda il Venezuela, l'OFAC ha già chiarito che tale valuta è sostanzialmente off-limits per i cittadini statunitensi. ONE può immaginare che un destino simile possa essere in serbo per il criptorublo, se dovesse concretizzarsi.

Inoltre, chiunque non sia cittadino statunitense e stia valutando se utilizzare, accettare o investire in una delle due valute potrebbe essere etichettato dall'OFAC come evasore delle sanzioni straniere, il che lo esporrebbe a sua volta a sanzioni.

Bandiera russa dietro la recinzione immagine tramiteImmagine.