Une confrontation imminente sur les sanctions pour les États-Unis et les Cryptomonnaie

Brian Fleming est membre du cabinet d'avocats Miller & Chevalier à Washington, D.C.

Alors que les gouvernements du monde entier répriment tous les aspects du marché des Cryptomonnaie , de nouveaux risques réglementaires apparaissent chaque jour. Ajoutez à cela les sanctions américaines.

Le 19 janvier, le Bureau de contrôle des avoirs étrangers (OFAC) du Département du Trésor américain, principal organisme chargé de l'application des sanctions aux États-Unis, a annoncé que toute personne américaine effectuant des transactions avec la Cryptomonnaie qui sera bientôt introduite au Venezuela, le petro, pourrait enfreindre les sanctions américaines contre le gouvernement vénézuélien.

Ajoutez à cela les récents commentaires du secrétaire américain au Trésor, Steven Mnuchin, avertissant que les États-Unis sont déterminés à ne pas laisser les portefeuilles Bitcoin devenir une nouvelle version du compte bancaire suisse, et il semble que le département du Trésor soit prêt à s'immiscer dans la réglementation des Cryptomonnaie de manière majeure.

Bien que les risques potentiels de sanctions associés aux cryptomonnaies soient similaires à certains égards aux risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme qui ont récemment retenu l’attention, ils présentent des défis uniques.

L'OFAC tient une liste noire de personnes et d'entités auxquelles il est interdit de traiter avec des citoyens américains, des biens et services américains ou le système financier américain. Toute violation directe des sanctions américaines, ou toute aide à autrui pour les contourner, peut entraîner de lourdes sanctions financières, voire, dans les cas les plus graves, des sanctions pénales. Les entreprises, tant aux États-Unis qu'à l'étranger, ont tout intérêt à se prémunir contre de telles violations, mais l'anonymat conféré par les transactions en Cryptomonnaie rend le respect de ces restrictions difficile.

Si l’OFAC se tourne vers les cryptomonnaies, ce n’est qu’une question de temps avant qu’elle ne prenne l’exemple d’ une ou plusieurs entités dans le but d’envoyer un message au marché et de créer un effet dissuasif.

De plus, les registres publics sous-jacents aux cryptomonnaies peuvent permettre au gouvernement américain d’enquêter assez facilement sur d’éventuelles violations des sanctions en identifiant les détails de transactions et de parties spécifiques.

Ce qui suit ci-dessous est un bref aperçu de certains acteurs de la Cryptomonnaie qui pourraient être affectés et de la manière dont cet impact pourrait être ressenti.

Échanges

Tout comme les échanges ont été au centre d’une surveillance gouvernementale accrue concernant la fraude et d’autres activités criminelles impliquant des cryptomonnaies, ils pourraient également être le point de départ naturel en matière de sanctions.

Une plus grande attention portée à la perturbation des contrevenants potentiels aux sanctions pourrait signifier que les législateurs et les régulateurs exigent une plus grande transparence de la part des bourses, ainsi que des parties qui les utilisent.

Parce que celatensionLe débat entre transparence et sécurité (ou anonymat) s'intensifie. Les plateformes d'échange elles-mêmes vont devoir trouver comment concilier ces intérêts concurrents et préserver leur identité sur le marché. Les plateformes qui choisissent d'ignorer les risques de sanctions pourraient se voir infliger de lourdes sanctions à l'avenir.

Investisseurs

Tout risque de sanctions affectant les échanges se FLOW nécessairement également sur les investisseurs en Cryptomonnaie .

Même si les investisseurs eux-mêmes ne sont pas directement dans le collimateur de l'OFAC (à moins qu'ils ne sachent qu'une bourse viole les sanctions américaines), des sanctions importantes imposées aux bourses pourraient entraîner le gel des actifs, voire la fermeture des bourses.

Les investisseurs avertis en Cryptomonnaie devraient certainement prendre en compte les sanctions et autres préoccupations liées à la conformité lorsqu'ils effectuent une diligence raisonnable pour identifier les échanges les plus fiables et les plus dignes de confiance.

Institutions financières

Les banques font partie des acteurs les plus réticents au risque en matière de sanctions.

Ils ont cette aversion honnêtement, car les principales institutions financières mondiales ont été soumises à des sanctions massives imposées par l’OFAC et d’autres autorités américaines au cours des dernières années.

Bien que les risques de sanctions associés aux cryptomonnaies puissent être trop importants pour les banques plus traditionnelles, même les institutions financières plus avant-gardistes qui ont été réceptives au secteur pourraient être obligées de réévaluer ces risques.

Fin du mois dernier, Nordea Bank AB, opérant en Europe du Nord, a confirmé qu'elle interdisait à tous ses employés de négocier des cryptomonnaies en raison des risques perçus. Malgré cette interdiction, les clients en libre-service de Nordea sont toujours autorisés à acheter des produits en Cryptomonnaie via la plateforme de l'entreprise, bien que la banque ne le recommande pas.

Il a également été signalé récemment que plusieurs banques australiennes ont gelé les comptes de traders en Cryptomonnaie et bloqué les transferts vers plusieurs plateformes d'échange de Bitcoin . Dans les deux cas, ces mesures défensives semblent motivées par des difficultés de vérification des contreparties et des préoccupations de conformité connexes.

Quelles que soient les raisons spécifiques des changements de Juridique, l’incapacité à vérifier les clients et les contreparties – et la possibilité de réaliser des transactions avec des parties sanctionnées – est précisément le type d’angle mort qui pourrait conduire à une exposition importante aux sanctions pour les institutions financières.

Entreprises commerciales

À mesure que les cryptomonnaies gagnent en acceptation parmi les entreprises commerciales, en particulier celles du secteur du commerce électronique, ces entités devront décider des mesures nécessaires pour se protéger contre les risques de sanctions.

De nombreuses entreprises américaines ont adopté des procédures de contrôle pour VET les clients ou contreparties non américains et s'assurer que les marchandises américaines ne sont pas expédiées vers une partie ou une destination sanctionnée. Comment les entreprises américaines acceptant les paiements en Cryptomonnaie contrôleront-elles correctement les transactions ?

La question de savoir si ces procédures de contrôle peuvent être facilement adaptées pour VET les transactions effectuées en cryptomonnaies reste ouverte. Si l'adaptation s'avère trop coûteuse ou inefficace, les entreprises pourraient réévaluer les avantages de l'acceptation des cryptomonnaies face aux risques évidents de sanctions.

Cryptomonnaies soutenues par le gouvernement

Il existe de nombreuses raisons d’être sceptique à l’égard du pétrole vénézuélien et du cryptorouble russe, mais les sanctions devraient figurer en tête de liste.

De hauts responsables gouvernementaux des deux pays ont publiquement reconnu que leurs projets de cryptomonnaies soutenues par le gouvernement étaient des réponses aux sanctions américaines contre ces pays et un effort pour contourner la dépendance à la monnaie américaine dans certaines industries.

En d’autres termes, ces pays ont admis qu’ils tentaient d’échapper aux sanctions américaines.

Concernant le Venezuela, l'OFAC a déjà clairement indiqué que cette monnaie était interdite aux citoyens américains. On peut imaginer qu'un sort similaire pourrait être réservé au cryptorouble si ce projet se concrétisait.

De plus, toute personne non américaine envisageant d’utiliser, d’accepter ou d’investir dans l’une ou l’autre de ces devises pourrait potentiellement être qualifiée par l’OFAC de fraudeur aux sanctions étrangères, ce qui l’exposerait également à des sanctions.

Image du drapeau russe derrière une clôture viaShutterstock.