A comunidade Cripto deve usar o blockchain para se autopoliciar

Yaya J. Fanusie é o diretor de análise do Centro de Sanções e Finanças Ilícitas da Fundação para a Defesa das Democracias. Ele tuíta em @curva de sinal.

O autopoliciamento de atividades ilícitas no blockchain pode em breve ser uma necessidade para o espaço das Criptomoeda .

O entusiasta cotidiano de Criptomoeda no futuro provavelmente gastará tempo identificando carteiras e transações ilícitas para evitar. O Departamento do Tesouro dos EUA tornou isso inevitável.

Há algumas semanas, o Tesouro publicou discretamenteadições à sua seção de perguntas frequentesno site do Office of Foreign Assets Control (OFAC), a unidade que supervisiona as sanções econômicas dos EUA. A linguagem mostra que o OFAC está planejando incluir endereços de “moeda digital” em seuCidadãos especialmente designados e pessoas bloqueadasLista (SDN).

Isso seria um grande negócio.

Bancos e todos os tipos de empresas devem verificar a lista SDN para garantir que não forneçam serviços financeiros a pessoas, organizações e governos que os EUA designaram como "bloqueados" devido ao envolvimento em terrorismo, proliferação nuclear, cleptocracia, violações de direitos Human e outros crimes.

Os bancos podem ser legalmente obrigados a congelar quaisquer ativos que tenham custódia que pertençam àqueles na lista do OFAC e interromper suas transações. As penalidades financeiras por não fazê-lo podemseja severo. E embora a maioria dos investidores comuns em Criptomoeda saibam pouco sobre o mundo carregado de jargões jurídicos da conformidade com sanções, qualquer pessoa que administre qualquer tipo de negócio financeiro sabe que a não conformidade pode colocá-lo fora do mercado.e potencialmente, na prisão - QUICK.

Nunca antes um endereço ou carteira de Criptomoeda específica foi listada pelo OFAC, embora especialistas jurídicosentendemos há anos que enviar bitcoins ou outras criptomoedas para qualquer pessoa na lista SDN é ilegal para cidadãos dos EUA.

Ainda assim, há uma grande diferença entre bloquear fundos no mundo do banco fiduciário e o que pode ser feito no reino das Cripto. Transações de Criptomoeda peer-to-peer não podem ser bloqueadas ou revertidas por terceiros.

Portanto, uma carteira de Cripto designada pelo OFAC provavelmente trará mais escrutínio aos endereços externos com os quais realiza transações do que à carteira designada em si.

Alguns especialistas em conformidade com a indústria de Criptomoedaargumentam que as designações de carteiras de moeda digital podem inaugurar uma nova era; onde os tokens são categorizados como limpos, contaminados ou desconhecidos em relação ao seu nível de associação com endereços SDN.

Isso pode causar níveis de preços variáveis para moedas no mesmo blockchain, com tokens limpos sendo valorizados acima daqueles com origens contaminadas ou obscuras, e o fim da fungibilidade que as criptomoedas desfrutam desde sua existência.

Também é ONE esperar que as ferramentas forenses de blockchain se tornem mais valiosas e mais amplamente implantadas, à medida que as bolsas de Cripto buscam diminuir o risco de transações com usuários com moedas contaminadas.

Está em você

No entanto, a parte mais significativa de uma nova era que surge com autoridades financeiras examinando endereços de Criptomoeda será o que a própria comunidade de Criptomoeda terá que fazer: trabalhar para evitar transações ilícitas no blockchain.

Isso é algo que muitos no mundo das Cripto não querem ouvir.

Criptomoeda especialistasfrequentemente apontam para “resistência à censura” como o recurso mais valioso da tecnologia, permitindo que qualquer um armazene e envie fundos, sem ser sobrecarregado por nenhuma autoridade governamental. Em teoria, este é um forte facilitador da liberdade e da democracia.

Mas, na prática, essa capacidade técnica nunca foi uma realidade escalável, dado o alcance das leis na maioria das jurisdições relacionadas a crimes financeiros. Embora fugir das imposições de governos corruptos seja uma meta digna, a comunidade Cripto deve reconhecer que é moralmente inaceitável permanecer passiva enquanto crescem as evidências de que criminosos e terroristasestão explorando a liberdade da comunidade.

Nos últimos anos, especialistas em conformidade com a prevenção à lavagem de dinheiro (AML) com foco na indústria de blockchaintêm encorajado empresas de Criptomoeda vão além da devida diligência de “conheça seu cliente” (KYC) exigida das instituições financeiras tradicionais e fazem análises de “conheça sua transação” (KYT) aproveitando dados no blockchain.

Há várias startups especializada em tal forense de blockchain, atendendo a exchanges de Cripto junto com outros clientes empresariais, como agências de aplicação da lei e grandes bancos. As ferramentas analíticas dessas empresas são úteis para combater o crime, mas muitas vozes na comunidade Cripto criticar tais ferramentas--que desanonimizam transações financeiras no blockchain--para minar a Política de Privacidade. No entanto, a maioria das informações da análise forense do blockchain não é compartilhada publicamente. Geralmente, é preciso ser um cliente corporativo ou governamental para acessar os dados.

Mas a listagem de endereços de Criptomoeda pelo OFAC aumentaria os riscos da análise KYT.

Isso tornaria mais importante para qualquer pessoa envolvida em transações de Criptomoeda verificar a “licitude” dos endereços que acessam.

E embora seja provável que o número de endereços designados seja mínimo para começar (O OFAC não faz designações levianamente), mesmo a pequena chance de uma violação de sanções traz mitigação de risco de conformidade para o comprador de tokens JOE Blow.

Uma transação inadvertida com um endereço banido ou um endereço que tenha realizado uma transação com um endereço banido ficaria visível no livro-razão público do blockchain, possivelmente contaminando também a carteira de Criptomoeda dessa pessoa.

A única maneira de ajudar os usuários comuns de Criptomoeda a navegar no labirinto de uma plataforma de blockchain carregada de SDN seria ter uma visão AML/KYT em tempo real fluxos de financiamentode vários endereços de carteira. Isso não é possível no ambiente atual, onde a análise de blockchain é feita em silos, disponível apenas para empresas financeiras e autoridades policiais.

AML de crowdsourcing

O que é necessário é uma plataforma de código aberto onde atividades ilícitas sejam sinalizadas e informações depreciativas sejam examinadas. Chame isso de AML crowdsourced no blockchain.

Eu entendo essa necessidade. Como pesquisador em um think tank de segurança nacional sem fins lucrativos, investiguei casos de criptomoedas e financiamento ilícito, comocampanhas de financiamento terrorista Bitcoinno Oriente Médio. Nossa equipe usou sites exploradores de blockchain públicos gratuitos para analisar doações para essas campanhas.

Essas ferramentas não são tão robustas quanto o que o governo e os bancos podem acessar com ferramentas algorítmicas e de aprendizado de máquina especializadas e caras. E mesmo que eu, por meio de rigoroso rastreamento manual e análise da atividade de blockchain, sinalize endereços que vejo transacionando com uma carteira de financiamento terrorista, não há uma maneira eficiente de compartilhar minhas descobertas em uma plataforma para que usuários comuns de Criptomoeda possam ver minhas "bandeiras", avaliar sua veracidade e ficar longe desses endereços, conforme apropriado.

A indústria pode ajudar.

Há dois anos, sugeri que os especialistas em Criptomoeda deveriam criar seus próprios grupos de vigilância para ficar de olho em atividades nefastas no blockchain, similar a como hackers “white hat” sinalizam vírus e outras ameaças cibernéticas. Os planos do Tesouro tornam mais importante agora para o espaço Cripto construir iniciativas de autopoliciamento.

E além de incorporar a lista negra do OFAC, uma ferramenta pública de AML de blockchain de crowdsourcing poderia abordar uma ameaça de Finanças ilícito que afeta usuários de Cripto diretamente: assaltos de Cripto . Ela permitiria que vítimas de ransomware ou hacks de exchange listassem voluntariamente seus tokens extorquidos ou roubados. Embora isso T traga fundos de volta aos seus legítimos donos, poderia dificultar a movimentação ou o roubo de moedas e desincentivar o roubo de Criptomoeda a longo prazo.

Claro, para uma plataforma AML autopoliciada funcionar, teria que haver uma maneira de VET listagens para que informações imprecisas e falsas não sejam publicadas. Caso contrário, tal ferramenta poderia ser mal utilizada para difamar falsamente endereços e, assim, prejudicar pessoas inocentes financeiramente. Mas este é mais um problema técnico a ser resolvido do que uma razão para não buscar uma maneira melhor de fazer AML no blockchain.

O avanço do primeiro protocolo de blockchain, o Bitcoin, foi criar uma maneira descentralizada de incentivar estranhos a competir e confirmar a veracidade de um registro financeiro público global.

Certamente, com toda a atenção, tempo e dinheiro investidos em novos produtos e serviços criados a partir de tokens de Criptomoeda , aqueles que estão desenvolvendo essa Tecnologia devem ser capazes de criar maneiras de incentivar a manutenção da limpeza do blockchain.

Carro de políciaimagem via Shutterstock