La comunità Cripto deve usare la blockchain per autocontrollarsi

Yaya J. Fanusie è il direttore dell'analisi presso il Center on Sanctions and Illicit Finanza della Foundation for Defense of Democracies. Twitta a @curvasegno.

L'autoregolamentazione delle attività illecite sulla blockchain potrebbe presto diventare una necessità per il settore Criptovaluta .

In futuro, l'appassionato Criptovaluta di tutti i giorni probabilmente passerà del tempo a identificare i portafogli illeciti e le transazioni da evitare. Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha reso ciò inevitabile.

Alcune settimane fa, il Tesoro ha pubblicato silenziosamenteaggiunte alla sezione FAQsul sito web dell'Office of Foreign Assets Control (OFAC), l'unità che supervisiona le sanzioni economiche degli Stati Uniti. Il linguaggio mostra che l'OFAC sta pianificando di includere indirizzi di "valuta digitale" sul suoCittadini appositamente designati e persone bloccate(SDN) elenco.

Sarebbe una cosa grandiosa.

Le banche e tutti i tipi di aziende dovrebbero controllare l'elenco SDN per assicurarsi di non fornire servizi finanziari a persone, organizzazioni e governi che gli Stati Uniti hanno designato come "bloccati" a causa del coinvolgimento in terrorismo, proliferazione nucleare, cleptocrazia, violazioni dei diritti Human e altri crimini.

Le banche possono essere legalmente obbligate a congelare qualsiasi asset in loro custodia che appartenga a coloro che figurano nell'elenco OFAC e a interrompere le loro transazioni. Le sanzioni finanziarie per non averlo fatto possonoessere severo. E mentre la maggior parte degli investitori Criptovaluta di tutti i giorni sa poco del mondo pieno di termini legali della conformità alle sanzioni, chiunque gestisca qualsiasi tipo di attività finanziaria sa che la non conformità può farti fallire.e potenzialmente in prigione - QUICK.

Mai prima d'ora un indirizzo o un portafoglio Criptovaluta specifico era stato elencato dall'OFAC, sebbene esperti legalihanno capito da anni che inviare bitcoin o altre criptovalute a chiunque figuri nell'elenco SDN è illegale per i cittadini statunitensi.

Tuttavia, c'è una grande differenza tra il blocco dei fondi nel mondo del fiat banking e ciò che può essere fatto nel regno delle Cripto. Le transazioni peer-to-peer in Criptovaluta non possono essere bloccate o annullate da terze parti.

Quindi è probabile che un portafoglio Cripto designato dall'OFAC comporti un controllo più rigoroso sugli indirizzi esterni con cui effettua transazioni piuttosto che sul portafoglio stesso.

Alcuni esperti di conformità del settore Criptovalutasostengono che le designazioni dei portafogli di valuta digitale potrebbero inaugurare una nuova era, in cui i token vengono classificati come puliti, contaminati o sconosciuti in base al loro livello di associazione con gli indirizzi SDN.

Ciò potrebbe causare livelli di prezzo variabili per le monete sulla stessa blockchain, con token puliti valutati più di quelli con origini contaminate o poco chiare, e la fine della fungibilità di cui le criptovalute hanno goduto fin dalla loro esistenza.

ONE può anche aspettare che gli strumenti forensi della blockchain diventino più preziosi e più ampiamente utilizzati, poiché gli exchange Cripto mirano a ridurre il rischio di transazioni con utenti che utilizzano monete contaminate.

Dipende da te

Tuttavia, la parte più significativa di una nuova era che nascerà dal controllo degli indirizzi Criptovaluta da parte delle autorità finanziarie sarà ciò che la comunità Criptovaluta stessa dovrà fare: lavorare per prevenire transazioni illecite sulla blockchain.

Questa è una cosa che molti nel settore Cripto non vogliono sentirsi dire.

Criptovaluta espertispesso indicano “resistenza alla censura" come la caratteristica più preziosa della tecnologia, che consente a chiunque di conservare e inviare fondi, senza essere ostacolato da alcuna autorità governativa. In teoria, questo è un forte facilitatore di libertà e democrazia.

Ma in pratica, questa capacità tecnica non è mai stata una realtà scalabile data la portata delle leggi nella maggior parte delle giurisdizioni relative ai reati finanziari. Mentre eludere le imposizioni dei governi corrotti è un obiettivo degno, la comunità Cripto dovrebbe riconoscere che è moralmente inaccettabile rimanere passivi mentre aumentano le prove che criminali E terrorististanno sfruttando la libertà della comunità.

Negli ultimi anni, gli esperti di conformità antiriciclaggio (AML) si sono concentrati sul settore blockchainhanno incoraggiato Le aziende Criptovaluta devono andare oltre la due diligence "conosci il tuo cliente" (KYC) richiesta alle istituzioni finanziarie tradizionali e fare analisi "conosci la tua transazione" (KYT) sfruttando i dati sulla blockchain.

Ci sono più startup specializzati in tale blockchain forensics, al servizio di exchange Cripto insieme ad altri clienti aziendali come le forze dell'ordine e le grandi banche. Gli strumenti analitici di queste aziende sono utili per combattere la criminalità, ma molti voci nella comunità Cripto criticare tali strumenti, che deanonimizzano le transazioni finanziarie sulla blockchain, per minare la Privacy. Tuttavia, la maggior parte delle informazioni provenienti dalla blockchain forensics non viene condivisa pubblicamente. Di solito, ONE necessario essere un cliente aziendale o governativo per accedere ai dati.

Ma l'inserimento degli indirizzi Criptovaluta nell'elenco dell'OFAC aumenterebbe la posta in gioco dell'analisi KYT.

Ciò renderebbe più importante per chiunque sia coinvolto in transazioni Criptovaluta verificare la "liceità" degli indirizzi che tocca.

E anche se è probabile che il numero di indirizzi designati sarebbe minimo all'inizio (L'OFAC non fa designazioni alla leggera), anche la minima possibilità di violazione delle sanzioni comporta per JOE Blow Token Buyer un'attenuazione del rischio di conformità.

Una transazione involontaria con un indirizzo vietato o un indirizzo che ha effettuato transazioni con un indirizzo vietato sarebbe visibile sul registro pubblico della blockchain, contaminando potenzialmente anche il portafoglio Criptovaluta di quella persona.

L'unico modo per aiutare gli utenti quotidiani di Criptovaluta a orientarsi nel labirinto di una piattaforma blockchain carica di SDN sarebbe avere una visione AML/KYT in tempo reale flussi di finanziamentodi vari indirizzi wallet. Ciò non è possibile nell'attuale contesto in cui l'analisi blockchain viene eseguita in silos, disponibile solo per le società finanziarie e le forze dell'ordine.

AML tramite crowdsourcing

Ciò di cui c'è bisogno è una piattaforma open source in cui le attività illecite vengono segnalate e le informazioni denigratorie vengono esaminate. Chiamatela AML crowdsourced sulla blockchain.

Capisco questa necessità. Come ricercatore presso un think tank sulla sicurezza nazionale senza scopo di lucro, ho indagato casi di criptovalute e finanziamenti illeciti, comecampagne di finanziamento del terrorismo Bitcoinin Medio Oriente. Il nostro team ha utilizzato siti web di blockchain explorer pubblici e gratuiti per analizzare le donazioni a queste campagne.

Questi strumenti non sono robusti quanto quelli a cui il governo e le banche possono accedere con costosi strumenti algoritmici e di apprendimento automatico specializzati. E anche se io, attraverso un rigoroso monitoraggio manuale e l'analisi dell'attività della blockchain, contrassegno gli indirizzi che vedo effettuare transazioni con un portafoglio di finanziamento del terrorismo, non esiste un modo efficiente per condividere le mie scoperte su una piattaforma in modo che gli utenti Criptovaluta di tutti i giorni possano vedere i miei "segnali", valutarne la veridicità e stare alla larga da quegli indirizzi, come appropriato.

L'industria può aiutare.

Due anni fa, ho suggerito che gli esperti Criptovaluta dovrebbero creare i propri gruppi di controllo per cercare attività nefaste sulla blockchain, in modo simile a come gli hacker "white hat" segnalano virus e altre minacce informatiche. I piani del Tesoro rendono ora più importante per lo spazio Cripto costruire iniziative di auto-polizia.

Oltre a incorporare la blacklist dell'OFAC, uno strumento AML blockchain pubblico e basato sul crowdsourcing potrebbe affrontare una minaccia Finanza illecita che colpisce direttamente gli utenti Cripto : i furti Cripto . Consentirebbe alle vittime di ransomware o hackeraggi di exchange di elencare volontariamente i token estorti o rubati. Sebbene ciò T restituisca i fondi ai legittimi proprietari, potrebbe rendere più difficile spostare o rubare monete e scoraggiare il furto Criptovaluta a lungo termine.

Naturalmente, affinché una piattaforma AML auto-polizia funzioni, dovrebbe esserci un modo per VET le inserzioni in modo che informazioni inaccurate e false non vengano pubblicate. Altrimenti, tale strumento potrebbe essere utilizzato in modo improprio per diffamare falsamente gli indirizzi e, quindi, indebolire finanziariamente persone innocenti. Ma questo è più un problema tecnico da risolvere piuttosto che una ragione per non cercare un modo migliore di fare AML sulla blockchain.

La svolta del primo protocollo blockchain, Bitcoin, è stata la progettazione di un modo decentralizzato per incentivare gli estranei a competere e confermare la veridicità di un registro finanziario pubblico globale.

Certamente, con tutta l'attenzione, il tempo e il denaro investiti in nuovi prodotti e servizi basati sui token Criptovaluta , coloro che sviluppano questa Tecnologie dovrebbero essere in grado di progettare modi per incentivare il mantenimento della "pulizia" della blockchain.

Auto della poliziaimmagine tramite Shutterstock