Криптo должно использовать блокчейн для самоконтроля

Яя Дж. Фануси — директор по анализу в Центре по санкциям и незаконному Финансы Фонда защиты демократии. Он пишет в Twitter @signcurve.

Самоконтроль незаконной деятельности в блокчейне вскоре может стать необходимостью для Криптовалюта пространства.

Повседневный энтузиаст Криптовалюта в будущем, вероятно, будет тратить время на выявление незаконных кошельков и транзакций, которых следует избегать. Министерство финансов США сделало это неизбежным.

Несколько недель назад Казначейство тихо опубликовалодополнения к разделу часто задаваемых вопросовна веб-сайте Управления по контролю за иностранными активами (OFAC), подразделения, которое контролирует экономические санкции США. Язык показывает, что OFAC планирует включить адреса «цифровой валюты» на свойГраждане особых категорий и заблокированные лица(SDN) список.

Это было бы большим событием.

Банки и все виды предприятий должны проверять список SDN, чтобы убедиться, что они не предоставляют финансовые услуги лицам, организациям и правительствам, которых США обозначили как «заблокированных» из-за причастности к терроризму, распространению ядерного оружия, клептократии, нарушениям прав Human и другим преступлениям.

Банки могут быть юридически обязаны заморозить любые активы, находящиеся на хранении у них и принадлежащие лицам, включенным в список OFAC, и прекратить свои транзакции. Финансовые санкции за невыполнение этого требования могутбыть суровымИ хотя большинство обычных инвесторов в Криптовалюта мало что знают о перегруженном юридическими тонкостями мире соблюдения санкций, любой, кто занимается любым видом финансового бизнеса, знает, что несоблюдение может привести к банкротству.и, возможно, в тюрьме - QUICK.

Никогда ранее OFAC не включало в список конкретный адрес или кошелек Криптовалюта , хотя эксперты по правовым вопросамуже много лет понимаем, что отправка биткоинов или других криптовалют лицам, включенным в список SDN, является незаконной для граждан США.

Тем не менее, существует большая разница между блокировкой средств в мире фиатного банкинга и тем, что можно сделать в сфере Криптo. Пиринговые Криптовалюта транзакции не могут быть заблокированы или отменены третьими лицами.

Таким образом, Криптo кошелек, получивший статус OFAC, скорее всего, будет подвергаться более тщательной проверке в отношении внешних адресов, с которыми он совершает транзакции, а не самого кошелька.

Некоторый Эксперты по соблюдению нормативных требований в Криптовалюта отраслиутверждают, что обозначение кошельков цифровой валюты может ознаменовать новую эру, когда токены будут классифицироваться как чистые, испорченные или неизвестные в зависимости от уровня их связи с адресами SDN.

Это может привести к разным уровням цен на монеты в одном и том же блокчейне, при этом чистые токены будут цениться выше тех, которые имеют сомнительное или неясное происхождение, а также к концу взаимозаменяемости, которой криптовалюты пользовались с момента своего существования.

ONE также ожидать, что инструменты блокчейн-криминалистики станут более ценными и более широко используемыми, поскольку Криптo стремятся снизить риск совершения транзакций с пользователями, использующими теневые монеты.

Это на твоей совести

Однако более значимой частью новой эры, наступившей в результате тщательной проверки Криптовалюта адресов финансовыми органами, станет то, что придется делать самому Криптовалюта сообществу: работать над предотвращением незаконных транзакций в блокчейне.

Это то, чего многие в Криптo не хотят слышать.

Криптовалюта экспертычасто указывают на «сопротивление цензуре" как наиболее ценная функция технологии, позволяющая любому человеку хранить и отправлять средства, не обремененные никакими государственными органами. Теоретически, это мощный фактор свободы и демократии.

Но на практике эта техническая возможность никогда не была масштабируемой реальностью, учитывая охват законов в большинстве юрисдикций, касающихся финансовых преступлений. Хотя уклонение от навязывания коррумпированных правительств является достойной целью, Криптo должно признать, что оставаться пассивным, пока растут доказательства того, что преступники и террористыэксплуатируют свободу общества.

В последние годы эксперты по борьбе с отмыванием денег (AML) сосредоточили внимание на индустрии блокчейнапоощряли Криптовалюта компаниям следует выйти за рамки комплексной проверки «знай своего клиента» (KYC), требуемой от традиционных финансовых учреждений, и провести анализ «знай свою транзакцию» (KYT), используя данные в блокчейне.

Есть несколько стартапов специализируясь на такой блокчейн-криминалистике, обслуживая Криптo вместе с другими корпоративными клиентами, такими как правоохранительные органы и крупные банки. Аналитические инструменты этих компаний полезны для борьбы с преступностью, но многие голоса в Криптo критиковать такие инструменты — которые деанонимизируют финансовые транзакции в блокчейне — для подрыва Политика конфиденциальности. Однако большая часть информации из блокчейн-криминалистики не публикуется публично. ONE для доступа к данным нужно быть корпоративным или государственным клиентом.

Однако включение OFAC в список адресов Криптовалюта повысит ставки анализа KYT.

Это повысило бы важность проверки «законности» адресов, к которым они обращаются, для всех, кто участвует в Криптовалюта транзакциях.

И хотя вполне вероятно, что число указанных адресов будет минимальным изначально (OFAC не делает санкции легкомысленно), даже небольшая вероятность нарушения санкций позволяет покупателю токенов JOE Blow снизить риск несоблюдения требований.

Непреднамеренная транзакция с запрещенным адресом или адрес, который совершил транзакцию с запрещенным адресом, будет видна в публичном реестре блокчейна, что может также повлиять на Криптовалюта кошелек этого человека.

Единственный способ помочь обычным пользователям Криптовалюта ориентироваться в лабиринте блокчейн-платформы с SDN-нагрузкой — это иметь в режиме реального времени представление о AML/KYT потоки финансированияразличных адресов кошельков. Это невозможно в нынешних условиях, когда анализ блокчейна выполняется изолированно и доступен только финансовым компаниям и правоохранительным органам.

Краудсорсинг AML

Нужна платформа с открытым исходным кодом, где незаконная деятельность помечается, а порочащая информация проверяется. Назовите это краудсорсинговым AML на блокчейне.

Я понимаю эту потребность. Как исследователь в некоммерческом аналитическом центре по национальной безопасности, я расследовал случаи криптовалют и незаконного финансирования, такие каккампании по финансированию террористов с помощью Bitcoinна Ближнем Востоке. Наша команда использовала бесплатные общедоступные веб-сайты-обозреватели блокчейнов для анализа пожертвований в эти кампании.

Эти инструменты не так надежны, как те, к которым правительство и банки могут получить доступ с помощью дорогостоящих специализированных машинного обучения и алгоритмических инструментов. И даже если я, посредством строгого ручного отслеживания и анализа активности блокчейна, отмечаю адреса, которые, как я вижу, совершают транзакции с кошельком финансирования террористов, нет эффективного способа поделиться моими выводами на платформе, чтобы обычные пользователи Криптовалюта могли видеть мои «флаги», оценивать их достоверность и держаться подальше от этих адресов, если это уместно.

Промышленность может помочь.

Два года назад я предложил экспертам по Криптовалюта создать свои собственные группы наблюдения следить за злонамеренной деятельностью в блокчейне, подобно тому, как хакеры «белой шляпы» отмечают вирусы и другие киберугрозы. Планы Казначейства делают сейчас более важным для Криптo создание инициатив самоконтроля.

И помимо включения черного списка OFAC, публичный краудсорсинговый инструмент AML на основе блокчейна мог бы устранить угрозу незаконного Финансы , которая напрямую затрагивает пользователей Криптo : Криптo . Он позволил бы жертвам программ-вымогателей или взломов бирж добровольно размещать свои вымогаемые или украденные токены. T это не вернет средства их законным владельцам, это могло бы затруднить перемещение или кражу монет и в долгосрочной перспективе дестимулировать кражу Криптовалюта .

Конечно, для работы самоконтролируемой платформы AML должен быть способ VET листингов, чтобы не публиковалась неточная и ложная информация. В противном случае такой инструмент может быть использован не по назначению для ложного очернения адресов и, таким образом, подрыва невиновных людей в финансовом отношении. Но это скорее техническая проблема, которую нужно решить, а не причина не искать лучший способ осуществления AML на блокчейне.

Прорыв первого протокола блокчейна, Bitcoin, состоял в разработке децентрализованного способа мотивировать незнакомцев конкурировать и подтверждать достоверность глобальной публичной финансовой отчетности.

Конечно, при всем внимании, времени и деньгах, вложенных в новые продукты и услуги, созданные на основе Криптовалюта токенов, те, кто разрабатывает эту Технологии , должны иметь возможность разработать способы стимулирования поддержания чистоты блокчейна.

Полицейская машинаизображение через Shutterstock