La comunidad Cripto debe usar la cadena de bloques para autocontrolarse

Yaya J. Fanusie es director de análisis del Centro de Sanciones y Finanzas Ilícito de la Fundación para la Defensa de las Democracias. Su perfil de Twitter es: @signcurve.

La autovigilancia de la actividad ilícita en la cadena de bloques puede convertirse pronto en una necesidad para el espacio de las Criptomonedas .

En el futuro, es probable que el entusiasta de las Criptomonedas dedique tiempo a identificar billeteras y transacciones ilícitas que debe evitar. El Departamento del Tesoro de EE. UU. lo ha hecho inevitable.

Hace unas semanas, el Tesoro publicó discretamenteAdiciones a su sección de preguntas frecuentesEn el sitio web de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), la unidad que supervisa las sanciones económicas de EE. UU. El texto indica que la OFAC planea incluir direcciones de "moneda digital" en sus...Nacionales especialmente designados y personas bloqueadasLista (SDN).

Esto sería un gran problema.

Se supone que los bancos y todo tipo de empresas deben verificar la lista SDN para asegurarse de que no brindan servicios financieros a personas, organizaciones y gobiernos que Estados Unidos ha designado como “bloqueados” debido a su participación en terrorismo, proliferación nuclear, cleptocracia, violaciones de derechos Human y otros delitos.

Los bancos pueden verse obligados legalmente a congelar cualquier activo que tengan bajo su custodia que pertenezca a personas incluidas en la lista de la OFAC y a detener sus transacciones. Las sanciones económicas por no hacerlo pueden...ser severoY aunque la mayoría de los inversores habituales en Criptomonedas conocen poco sobre el complejo mundo legal del cumplimiento de las sanciones, cualquiera que gestione cualquier tipo de negocio financiero sabe que el incumplimiento puede llevarlo a la quiebra.y potencialmente, en la cárcel - QUICK.

Nunca antes una dirección o billetera de Criptomonedas específica había sido incluida por la OFAC, aunque expertos legalesHe entendido durante años que enviar bitcoins u otras criptomonedas a cualquier persona en la lista SDN es ilegal para las personas estadounidenses.

Aun así, existe una gran diferencia entre bloquear fondos en el mundo de la banca fiduciaria y lo que se puede hacer en el ámbito de las Cripto. Las transacciones entre pares de Criptomonedas no pueden ser bloqueadas ni revertidas por terceros.

Por lo tanto, es probable que una billetera Cripto designada por la OFAC genere un mayor escrutinio sobre las direcciones externas con las que realiza transacciones, en lugar de la billetera designada en sí.

Alguno expertos en cumplimiento de la industria de las Criptomonedasargumentan que las designaciones de billeteras de moneda digital podrían marcar el comienzo de una nueva era, en la que los tokens se clasifican como limpios, contaminados o desconocidos con respecto a su nivel de asociación con direcciones SDN.

Esto podría generar diferentes niveles de precios para las monedas en la misma cadena de bloques, con tokens limpios valorados por encima de aquellos con orígenes contaminados o poco claros, y el fin de la fungibilidad que las criptomonedas han disfrutado desde su existencia.

También ONE puede esperar que las herramientas forenses de blockchain se vuelvan más valiosas y se implementen más ampliamente a medida que los intercambios de Cripto buscan disminuir el riesgo de realizar transacciones con usuarios con monedas contaminadas.

Esta en ti

Sin embargo, la parte más importante de una nueva era que surgirá del escrutinio de las direcciones de Criptomonedas por parte de las autoridades financieras será lo que la propia comunidad de Criptomonedas tendrá que hacer: trabajar para prevenir transacciones ilícitas en la cadena de bloques.

Esto es algo que muchos en el espacio Cripto no quieren oír.

Criptomonedas expertosA menudo apuntan a “resistencia a la censuraComo la característica más valiosa de la tecnología, permite a cualquier persona almacenar y enviar fondos sin las trabas de ninguna autoridad gubernamental. En teoría, esto es un sólido impulsor de la libertad y la democracia.

Pero en la práctica, esta capacidad técnica nunca ha sido una realidad escalable, dado el alcance de las leyes en la mayoría de las jurisdicciones relacionadas con los delitos financieros. Si bien evadir las imposiciones de gobiernos corruptos es un objetivo loable, la comunidad Cripto debería reconocer que es moralmente inaceptable permanecer pasiva mientras crece la evidencia de que... criminales y terroristasestán explotando la libertad de la comunidad.

En los últimos años, los expertos en cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero (AML) se han centrado en la industria blockchain.han alentado Las empresas de Criptomonedas deben ir más allá de la debida diligencia de “conozca a su cliente” (KYC) requerida por las instituciones financieras tradicionales y realizar el análisis de “conozca su transacción” (KYT) aprovechando los datos de la cadena de bloques.

Hay múltiples startups Especializada en análisis forense de blockchain, presta servicios a plataformas de intercambio de Cripto y a otros clientes empresariales, como agencias policiales y grandes bancos. Las herramientas analíticas de estas empresas son útiles para combatir la delincuencia, pero muchas... voces en la comunidad Cripto criticar Estas herramientas, que desanonimizan las transacciones financieras en la cadena de bloques, se utilizan para socavar la Privacidad. Sin embargo, la mayor parte de la información obtenida mediante análisis forense de la cadena de bloques no se comparte públicamente. Normalmente, ONE requiere ser cliente corporativo o gubernamental para acceder a los datos.

Pero la inclusión de direcciones de Criptomonedas en la OFAC aumentaría el riesgo del análisis de KYT.

Haría más importante que cualquier persona involucrada en transacciones de Criptomonedas verificara la “licitud” de las direcciones que tocan.

Y aunque es probable que el número de direcciones designadas sea mínimo al principio (La OFAC no hace designaciones a la ligera), incluso la pequeña posibilidad de una violación de las sanciones pone la mitigación del riesgo de cumplimiento en escena para JOE Blow Token Buyer.

Una transacción inadvertida con una dirección prohibida o una dirección que haya realizado transacciones con una dirección prohibida sería visible en el libro de contabilidad público de la cadena de bloques, lo que posiblemente contaminaría también la billetera de Criptomonedas de esa persona.

La única forma de ayudar a los usuarios cotidianos de Criptomonedas a navegar por el laberinto de una plataforma blockchain repleta de SDN sería tener información AML/KYT en tiempo real sobre la flujos de financiaciónde varias direcciones de billetera. Esto no es posible en el entorno actual, donde el análisis de blockchain se realiza de forma aislada, disponible únicamente para empresas financieras y las fuerzas del orden.

Lucha contra el lavado de dinero colaborativa

Lo que se necesita es una plataforma de código abierto donde se detecten las actividades ilícitas y se evalúe la información ofensiva. Digamos que es una lucha contra el lavado de dinero colaborativa en la cadena de bloques.

Entiendo esta necesidad. Como investigador en un grupo de expertos en seguridad nacional sin fines de lucro, he investigado casos de criptomonedas y financiación ilícita, comocampañas de financiación de terroristas con BitcoinEn Oriente Medio. Nuestro equipo ha utilizado sitios web públicos y gratuitos de exploración de blockchain para analizar las donaciones a estas campañas.

Estas herramientas no son tan robustas como las que el gobierno y los bancos pueden acceder con costosas herramientas especializadas de aprendizaje automático y algoritmos. Incluso si, mediante un riguroso seguimiento y análisis manual de la actividad de la cadena de bloques, detectara las direcciones que veo que realizan transacciones con una billetera de financiación terrorista, no hay una forma eficiente de compartir mis hallazgos en una plataforma para que los usuarios habituales de Criptomonedas puedan ver mis "señales", evaluar su veracidad y evitar esas direcciones, según corresponda.

La industria puede ayudar.

Hace dos años, sugerí que los expertos en Criptomonedas deberían crear sus propios grupos de vigilancia Para estar atentos a actividades maliciosas en la cadena de bloques, de forma similar a como los hackers de sombrero blanco detectan virus y otras ciberamenazas. Los planes del Tesoro hacen que sea más importante que el sector Cripto desarrolle iniciativas de autocontrol.

Además de incorporar la lista negra de la OFAC, una herramienta pública de blockchain contra el lavado de dinero (AML) podría abordar una amenaza Finanzas ilícita que afecta directamente a los usuarios de Cripto : los robos de Cripto . Permitiría a las víctimas de ransomware o ataques a plataformas de intercambio publicar voluntariamente sus tokens extorsionados o robados. Si bien esto no devolverá los fondos a sus legítimos propietarios, podría dificultar la transferencia o el robo de criptomonedas y desincentivar el robo de Criptomonedas a largo plazo.

Por supuesto, para que una plataforma de AML con autocontrol funcione, debería existir una forma de VET los listados para evitar la publicación de información inexacta y falsa. De lo contrario, dicha herramienta podría utilizarse indebidamente para manipular direcciones y, por lo tanto, perjudicar financieramente a personas inocentes. Sin embargo, esto es más un problema técnico que una razón para no buscar una mejor manera de implementar la AML en la blockchain.

El gran avance del primer protocolo blockchain, Bitcoin, consistió en diseñar una forma descentralizada de incentivar a desconocidos a competir y confirmar la veracidad de un registro financiero público global.

Ciertamente, con toda la atención, el tiempo y el dinero invertidos en nuevos productos y servicios creados a partir de tokens de Criptomonedas , quienes están desarrollando esta Tecnología deberían poder diseñar formas de incentivar el mantenimiento de la cadena de bloques limpia.

Coche de policíaimagen vía Shutterstock