Binance sta pagando ONE delle multe più alte nella storia aziendale al Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, mentre il suo fondatore e CEO, Changpeng "CZ" Zhao, si è dimesso dal suo ruolo di responsabile della piattaforma come parte di un accordo con diverse agenzie federali. Nel frattempo, Kraken sta affrontando una causa da parte della Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti che riecheggia la precedente ondata di cause della SEC.

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CZ fuori, $4,3 miliardi in

La narrazione

Binance ha risolto le accuse con diverse agenzie statunitensi (con ONE grande eccezione), ponendo fine a ONE delle azioni normative più attese nel Cripto.

Perché è importante

Binance è il più grande exchange Cripto al mondo in termini di volume e ha appena accettato di pagare quelle che i funzionari federali descrivono come alcune delle multe più elevate della nazione.

Analizzandolo

Binance e Changpeng "CZ" Zhao hanno raggiunto un accordo martedì con diverse agenzie federali, accettando di pagare miliardi di dollari in un accordo che comporterà anche la potenziale pena detentiva per Zhao, Binance effettuerà una "completa uscita" dagli Stati Uniti e accetterà una stretta supervisione da parte di osservatori per i prossimi anni.

Se vi siete persi lo spettacolo regolamentare di martedì:

• Binance e il Dipartimento di Giustiziaspese stabiliteche Binance ha cospirato per condurre un'attività di trasmissione di denaro senza licenza in cui non aveva un programma antiriciclaggio. Binance pagherà una multa di 1,8 miliardi di $ e 2,5 miliardi di $ di confische, oltre a nominare un supervisore per tre anni per garantire la sua conformità alla legge federale in futuro.
• Zhao e il Dipartimento di Giustiziaspese stabilite che l'ex CEO della borsa ha violato il Bank Secrecy Act e ha cercato di far violare il Bank Secrecy Act da un istituto finanziario. Zhao ha accettato di pagare 50 milioni di dollari (accreditati su una multa della Commodity Futures Trading Commission), ma la sua condanna T è prevista per altri mesi.
• Binance e la Commodity Futures Trading Commissionsistemato IL Commissione per il commercio di future sulle materie prime (CFTC) marzo 2023 causa che accusava di aver gestito una piattaforma di trading di derivati ​​Cripto senza licenza negli Stati Uniti e di aver fatto di tutto per nasconderla ai regolatori statunitensi. Binance pagherà 1,35 miliardi di dollari in sanzioni civili e altri 1,35 miliardi di dollari in restituzione.
• Zhao e la CFTCsistemato, in base al quale Zhao verserà 150 milioni di dollari all'agenzia.
• Ex responsabile della conformità di Binance Samuel Limspese stabilitecon la CFTC, in base alla quale Lim verserà 1,5 milioni di dollari all'agenzia.
• Binance e la rete per l'applicazione delle leggi sui reati finanziari (FinCEN)spese stabiliteche ha violato le leggi antiriciclaggio e le sanzioni. Binance pagherà 3,4 miliardi di dollari di sanzioni e nominerà un supervisore per cinque anni per garantire che rispetti le normative federali e che esca completamente dagli Stati Uniti (Binance.USAnon è interessato da questo).
• Binance e l'Ufficio per il controllo dei beni esteri (OFAC)spese stabiliteche ha violato le leggi antiriciclaggio e le sanzioni. Binance pagherà 968 milioni di $.

Se hai notato che i numeri T tornano, hai ragione. È un pasticcio confuso, in gran parte perché gli importi si sovrappongono e comportano alcune sanzioni finanziarie che vengono rinviate a meno che la società non sbagli di nuovo. Un totale effettivo di $ 4,3 miliardi passerà da Binance alle casse del governo degli Stati Uniti, hanno detto i funzionari. FinCEN sta raccogliendo $ 780 milioni. Altri $ 150 milioni sono una sanzione sospesa, mentre $ 2,47 miliardi saranno accreditati al DOJ e alla CFTC. L'OFAC raccoglierà altri $ 70 milioni e accrediterà altri $ 898 milioni al DOJ. Jesse Hamilton di CoinDesk ha verificato e la CFTC riceverà sicuramente la multa di $ 1,35 milioni.

Quindi in totale:

• Il Dipartimento di Giustizia riceverà 2,018 miliardi di dollari da Binance.
• FinCEN riceverà 780 milioni di dollari da Binance.
• L'OFAC riceverà 70 milioni di dollari da Binance.
• La CFTC riceverà 1,35 miliardi di dollari da Binance, 150 milioni di dollari da Zhao e 1,5 milioni di dollari da Lim.
• 150 milioni di dollari sono una sanzione sospesa.

"ONE delle cose su cui [il Tesoro] lavora duramente in collaborazione con il Dipartimento di Giustizia è che una parte sostanziale di questa sanzione andrà alle vittime del terrorismo sponsorizzato dallo Stato in un fondo che sostiene i pagamenti a quelle famiglie e individui", ha affermato un alto funzionario del Tesoro.

Il ruolo di Binance come importante exchange Cripto che operava segretamente negli Stati Uniti è forse la storia più importante. L'exchange ha preso di mira gli "utenti VIP" negli Stati Uniti per guidare la sua crescita nei primi giorni, secondo quanto affermato dai documenti depositati in tribunale. Zhao lo sapeva e sapeva che circa ONE terzo degli utenti della sua piattaforma proveniva dagli Stati Uniti, e ha trascorso del tempo a capire come nascondere la presenza di questi utenti sulla piattaforma invece di rimuoverli.

Inoltre, l'exchange aveva molti utenti provenienti da località sanzionate, ha affermato il DOJ, citando la Da scoprire da parte di Binance di "600 utenti 'verificati di livello 2' dall'Iran" nel novembre 2019 come solo ONE esempio. Quasi 1 miliardo di dollari in transazioni tra utenti statunitensi e utenti in nazioni sanzionate si sono verificati sulla piattaforma di Binance.

Molte delle accuse sono ripetizioni o legate a quanto abbiamo visto nella causa della CFTC di marzo, ovvero che l'exchange ha consapevolmente e deliberatamente consentito a cittadini statunitensi di fare trading sulla sua piattaforma senza effettuare controlli know-your-customer o antiriciclaggio e senza registrarsi correttamente. L'exchange ha consentito ai clienti statunitensi di fare trading contro clienti di nazioni sanzionate, il che è abbastanza palesemente illegale.

"Il Dipartimento di Giustizia sta inoltre imponendo un monitoraggio, così come obblighi di segnalazione su Binance come parte della risoluzione odierna", ha affermato il Procuratore Generale Merrick Garland. "Andando avanti, Binance deve presentare i rapporti di attività sospette richiesti dalla legge. La società è tenuta a esaminare le transazioni passate e a segnalare attività sospette alle autorità federali. Ciò farà progredire le nostre indagini penali sulle attività informatiche dannose e sulla raccolta fondi per il terrorismo, incluso l'uso di exchange Criptovaluta per supportare gruppi come Hamas".

Il monitor del DOJ sarà in carica per tre anni. FinCEN sta anche nominando un monitor che sarà in carica per cinque anni e a cui sarà concesso l'accesso a tutti i libri e registri di Binance.

Sembra che questo non riguardi solo gli utenti statunitensi e immagino che ci siano autorità di regolamentazione in tutto il mondo che potrebbero essere interessate a sapere esattamente cosa gli Stati Uniti scoprono in quelle transazioni passate.

Martedì si è registrata ONE degna di nota: il presidente della Securities and Exchange Commission, Gary Gensler, non era tra i funzionari federali che hanno annunciato accordi con la borsa.

C'è una risposta semplice al perché questo potrebbe essere stato il caso: la SEC sta probabilmente cercando delle vittorie in tribunale che possa indicare come parte del suo continuo sforzo per trattare gli exchange Cripto in modo simile ai sistemi di borsa statunitensi. Le altre agenzie hanno ottenuto vittorie e sanzioni massicce, ma la maggior parte di quelle accuse erano fondamentalmente le stesse: Binance ha offerto ai cittadini statunitensi l'accesso a prodotti e servizi senza rispettare la legge.

Ne parleremo più in dettaglio più avanti, ma la SEC è attualmente impegnata in una missione per far sì che le piattaforme di trading Cripto si dividano le funzioni di exchange, clearinghouse e broker/dealer, come funziona il trading azionario. Binance (e altro Binance.USA di Binance.com) è ONE di quelle aziende che T tratta queste funzioni in modo diverso.

Per ulteriori informazioni sulle azioni di martedì, leggi il nostro articolo.

• Binance pagherà 4,3 miliardi di dollari per risolvere il caso penale negli Stati Uniti; Changpeng "CZ" Zhao si dimette da CEO e si dichiara colpevole a Seattle
• Binance è diventata enorme a causa dei clienti statunitensi. Ciò era illegale, affermano gli Stati Uniti
• Binance farà un'uscita completa dagli Stati Uniti, pagherà miliardi a FinCEN e OFAC oltre all'accordo del DOJ
• Binance, Changpeng 'CZ' Zhao pagherà una multa di 2,85 miliardi di dollari nell'accordo con la CFTC
• Cosa riserva il futuro all'ex CEO di Binance CZ? Investimenti passivi, DeFi
• Dopo che CZ si è dimesso da CEO di Binance, Richard Teng LOOKS l'erede apparente
• Bitcoin sballottato e poi rimbalza sul rapporto di regolamento Binance/US

Storie che potresti esserti perso

• Il processo a Sam Bankman-Fried potrebbe essere finito, ma le Bahamas stanno vivendo il loro processo:Amitoj Singh è andato alle Bahamas il mese scorso e ha parlato con la gente del posto dell'impatto che FTX e il suo crollo hanno avuto su di loro. Questa è una lettura obbligata.
• La SEC ritarda le decisioni sugli ETF Franklin Templeton e Global X Spot Bitcoin:Il consenso sui fondi negoziati in borsa (ETF) spot Bitcoin in questo momento sembra essere che accadrà, ma non ancora. L'ente regolatore ha ritardato le decisioni su alcune altre applicazioni la scorsa settimana, cosa prevedibile.
• Tether congela 225 milioni di dollari collegati al sindacato del traffico di Human durante le indagini del Dipartimento di Giustizia:Tether afferma di aver congelato 225 milioni di dollari della sua stablecoin USDT legati a truffe legate alla "macellazione dei maiali", ovvero gruppi di trafficanti Human , in collaborazione con il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti.

Kraken e SEC round 2

A prima vista, questoil vestito suona davvero familiare.

Molti degli argomenti si muovono su un terreno familiare. Kraken sta gestendo un broker di titoli non registrato, una clearinghouse e una borsa, ha affermato il regolatore, offrendo agli investitori statunitensi l'accesso pubblico a titoli non registrati in modo simile senza rendere pubbliche le informazioni complete. Abbiamo già visto questo un paio di volte. La SEC ha ottenuto due accordi (che T sono niente, in termini di precedenti legali, ma che T sono nemmeno molto) e ha citato in giudizio alcune altre borse che sono attualmente in conflitto.

"Senza registrarsi presso la SEC in alcun modo, Kraken ha agito simultaneamente come broker, dealer, exchange e clearing agency rispetto a questi titoli di Cripto . Così facendo, Kraken ha creato rischi per gli investitori e ha incassato miliardi di dollari in commissioni e ricavi da trading dagli investitori senza aderire o addirittura riconoscere i requisiti delle leggi sui titoli statunitensi che sono concepite per proteggere gli investitori", si legge nella causa.

A differenza della causa Coinbase, ma in modo simile a Binance eBinance.USANella causa, la SEC accusa la commistione di fondi dei clienti e aziendali, nonché controlli e tenuta dei registri inadeguati, cose "che sarebbero vietate anche presso qualsiasi intermediario di titoli correttamente registrato", secondo la documentazione depositata.

In un post del blog, Kraken ha sostenuto che la SEC T aveva affermato che i fondi dei clienti fossero andati persi o che qualche cliente fosse stato danneggiato. Si tratta di un'argomentazione simile a quella sostenuta da Binance nelle sue prime difese alla causa della SEC contro di essa.

Non è chiaro quanto questo avrà effettivamente importanza. Come ha affermato il giudice Lewis Kaplan durante il processo penale di Sam Bankman-Fried, il problema T è se i clienti potranno o saranno risarciti, ma che i fondi sono stati sottratti in primo luogo.

"Il reato contestato è che [Bankman-Fried] ha preso i soldi... T importa cosa ne abbia fatto dopo", ha affermato il mese scorso.

D'altro canto, la giudice Amy Berman Jackson, che sta supervisionando il caso Binance, era visibilmente frustrata quando non è riuscita a ottenere una risposta chiara alla domanda se Binance avesse trasferito all'estero i beni dei clienti.

Ci sono alcune differenze importanti: Jackson era a un'udienza in cui la SEC chiedeva un ordine restrittivo temporaneo, civile contro penale, ETC., ma se questo caso andrà a processo, è probabile che venga fuori una distinzione importante.

L'altro dettaglio interessante della causa Kraken di lunedì, sottolineato da Danny Nelson di CoinDesk, è che la SEC ha spiegato dettagliatamente come Kraken, in particolare, abbia promosso le varie criptovalute che l'ente regolatore ritiene siano titoli non registrati.

Nelle cause precedenti, la SEC ha spiegato in dettaglio come riteneva che diverse criptovalute, come il token FIL associato alla rete Filecoin , potessero essere titoli. Ma le cause di solito concludevano quelle analisi concentrandosi sugli emittenti dei token.

La causa di martedì faceva riferimento alle "dichiarazioni pubbliche rilasciate da Kraken" in quanto piattaforma che elencava queste risorse digitali e le rendeva disponibili al pubblico degli investitori, dove lo scambio "rafforzava le ragionevoli aspettative di profitto degli investitori", se avessero investito nei token.

Dettagli piuttosto importanti, se si vuole insinuare che la borsa abbia deliberatamente violato le leggi federali sui titoli.

Questa settimana

Questa settimana

• LOOKS che non ci siano Eventi programmati nel mondo della regolamentazione Cripto ? Lunedì si è tenuta un'udienza di fallimento per Genesis, ma è stata posticipata (nuova data da definire). Martedì si è tenuta una conferenza stampa, ma io posticipatoquesta newsletter per le cose di Binance. Giovedì è il giorno del Ringraziamento negli Stati Uniti. È seguito dal Black Friday, quando gli americani, grati per tutto ciò che hanno, vanno subito a prendere altre cose. Se avete bisogno di me, sarò da Best Buy.

Altrove:

• (Il Wall Street Journal)Scambio Cripto Bullish, una sussidiaria indipendente di Blocco. ONE, ha acquisito CoinDesk da Digital Currency Group. Puoi anche leggere il comunicato stampa di Bullish Qui.
• (Cablato)Andy Greenberg di Wired ha parlato con gli individui dietro la botnet Mirai, che ha funzionalmente bloccato parti di Internet nel 2016 (se vogliamo essere precisi, in realtà ha sovraccaricato i server di un fornitore di servizi di nomi di dominio, impedendo alle persone di raggiungere i siti che desideravano).
• (Violazioni dei dati)Nuovo vettore di minaccia appena scoperto: un gruppo ransomware ha violato i sistemi di una società quotata in borsa, ha rubato alcuni file e poi ha segnalato la società alla Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti per non aver reso nota la violazione (le norme della SEC che impongono questo tipo di Dichiarazione informativa T sono ancora in vigore).
• (Le informazioni)Il co-fondatore e CEO di OpenAI Sam Altman è stato licenziato venerdì scorso ed è stato piuttosto caotico. Martedì, T abbiamo ancora capito il perché.

Se hai pensieri o domande su cosa dovrei discutere la prossima settimana o qualsiasi altro feedback che vorresti condividere, sentiti libero di inviarmi un'e-mail aCoinDeskoppure trovami su Twitter@nikhileshde.

Puoi anche unirti alla conversazione di gruppo suTelegramma.

Ci vediamo la prossima settimana!

Correzione (22 novembre 2023, 16:10 UTC):Si noti che la multa a carico di Zhao da parte del Dipartimento di Giustizia viene detratta dalla multa a carico della CFTC.