Binance выплачивает ONE из крупнейших штрафов в корпоративной истории Министерству юстиции США, в то время как ее основатель и генеральный директор Чанпэн «CZ» Чжао ушел с поста руководителя платформы в рамках урегулирования с несколькими федеральными агентствами. Тем временем Kraken сталкивается с иском от Комиссии по ценным бумагам и биржам США, который перекликается с предыдущей волной исков SEC.

Вы читаете State of Криптo, информационный бюллетень CoinDesk , посвященный взаимодействию Криптовалюта и правительства. кликните сюдачтобы подписаться на будущие выпуски.

CZ ушёл, $4.3 млрд пришёл

Повествование

Binance урегулировала обвинения с несколькими агентствами США (за ONE серьезным исключением), положив конец ONE из самых ожидаемых регуляторных действий в Криптo.

Почему это важно

Binance — крупнейшая в мире Криптo биржа по объему торгов, которая только что согласилась выплатить, по словам федеральных чиновников, один из крупнейших штрафов в стране.

Разбираем это

Binance и Чанпэн «CZ» Чжао во вторник договорились с несколькими федеральными агентствами, согласившись выплатить миллиарды долларов в рамках сделки, которая также грозит Чжао потенциальным тюремным сроком. Binance «полностью уходит» из США и соглашается на строгий надзор со стороны наблюдателей в течение следующих нескольких лет.

Если вы пропустили регуляторную феерию во вторник:

• Binance и Министерство юстицииурегулированные обвинениячто Binance вступила в сговор с целью ведения нелицензированного бизнеса по переводу денег, не имея программы по борьбе с отмыванием денег. Binance заплатит штраф в размере 1,8 млрд долларов и конфискации в размере 2,5 млрд долларов, а также назначит наблюдателя на три года, чтобы обеспечить соблюдение ею федерального закона в будущем.
• Чжао и Министерство юстицииурегулированные обвинения что теперь уже бывший генеральный директор биржи нарушил Закон о банковской тайне и пытался заставить финансовое учреждение нарушить Закон о банковской тайне. Чжао согласился заплатить 50 миллионов долларов (зачтенных в счет штрафа Комиссии по торговле товарными фьючерсами), но его приговор T через несколько месяцев.
• Binance и Комиссия по торговле товарными фьючерсамипоселилсяКомиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) Март 2023 г. иск, в котором утверждается, что компания управляла нелицензированной платформой для торговли Криптo в США и делала все возможное, чтобы скрыть это от американских регуляторов. Binance заплатит $1,35 млрд в качестве гражданских штрафов и еще $1,35 млрд в качестве возврата незаконно полученного дохода.
• Чжао и CFTCпоселился, в рамках которого Чжао заплатит агентству 150 миллионов долларов.
• Бывший директор по соблюдению нормативных требований Binance Сэмюэль Лимурегулированные обвиненияс CFTC, в рамках которого Лим заплатит агентству 1,5 миллиона долларов.
• Binance и Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN)урегулированные обвинениячто он нарушил законы о борьбе с отмыванием денег и санкциях. Binance заплатит штраф в размере 3,4 млрд долларов и назначит наблюдателя на пять лет, чтобы убедиться, что он как соблюдает федеральные правила, так и полностью покидает территорию США (Binance.USэто не влияет).
• Binance и Управление по контролю за иностранными активами (OFAC)урегулированные обвинениячто он нарушил законы о борьбе с отмыванием денег и санкциях. Binance заплатит $968 млн.

Если вы заметили, что цифры T сходятся, вы правы. Это запутанная путаница, в основном потому, что суммы пересекаются друг с другом и подразумевают некоторые финансовые наказания, которые откладываются, если компания снова не отклонится от курса. Фактически в общей сложности $4,3 млрд перейдут из Binance в казну правительства США, заявили чиновники. FinCEN собирает $780 млн. Еще $150 млн — это условный штраф, а $2,47 млрд будут зачислены в Министерство юстиции и CFTC. OFAC соберет еще $70 млн и зачислит еще $898 млн в Министерство юстиции. Джесси Гамильтон из CoinDesk проверил, и CFTC наверняка получит штраф в размере $1,35 млн.

Итак, в общей сложности:

• Министерство юстиции США получит от Binance 2,018 млрд долларов.
• FinCEN получает 780 миллионов долларов от Binance.
• OFAC получит 70 миллионов долларов от Binance.
• CFTC получает 1,35 млрд долларов от Binance, 150 млн долларов от Zhao и 1,5 млн долларов от Lim.
• 150 миллионов долларов — это условный штраф.

«ONE из вопросов, над которым [Министерство финансов] усиленно работает в сотрудничестве с Министерством юстиции, является то, что значительная часть этого штрафа будет направлена ​​жертвам спонсируемого государством терроризма в фонд, поддерживающий выплаты этим семьям и отдельным лицам», — сказал высокопоставленный представитель Министерства финансов.

Роль Binance как крупной Криптo биржи, которая тайно работала в США, возможно, является более масштабной историей. Биржа ориентировалась на «VIP-пользователей» в США, чтобы стимулировать свой рост в первые дни, говорится в судебных документах. Чжао знал об этом, и знал, что где-то ONE пользователей его платформы были из США, и потратил время на то, чтобы выяснить, как скрыть присутствие этих пользователей на платформе, вместо того, чтобы удалить их.

Более того, на бирже было много пользователей из санкционированных мест, утверждает Министерство юстиции, ссылаясь на Истории Binance «600 «проверенных пользователей уровня 2» из Ирана» в ноябре 2019 года в качестве ONE из примеров. На платформе Binance было совершено около 1 миллиарда долларов в сделках между пользователями из США и пользователями из санкционированных стран.

Многие из обвинений повторяют или связаны с тем, что мы видели в иске CFTC от марта — что биржа сознательно и преднамеренно позволяла гражданам США торговать на своей платформе без проведения проверок «знай своего клиента» или «против отмывания денег», а также без надлежащей регистрации. Биржа позволяла клиентам из США торговать против клиентов из стран, на которые распространяются санкции, что, очевидно, незаконно.

«Министерство юстиции также вводит мониторинг, а также требования по отчетности для Binance в рамках сегодняшней резолюции», — сказал генеральный прокурор Меррик Гарланд. «В дальнейшем Binance должна будет подавать отчеты о подозрительной деятельности, которые требуются по закону. Компания обязана проверять прошлые транзакции и сообщать о подозрительной деятельности федеральным органам. Это продвинет наши уголовные расследования вредоносной кибердеятельности и сбора средств для терроризма, включая использование Криптовалюта бирж для поддержки таких групп, как ХАМАС».

Наблюдатель от DOJ будет находиться на своем посту в течение трех лет. FinCEN также назначает наблюдателя, который будет находиться на своем посту в течение пяти лет и которому будет предоставлен доступ ко всем книгам и записям Binance.

Похоже, это касается не только пользователей из США, и я полагаю, что есть регулирующие органы по всему миру, которым может быть интересно, что именно США находят в этих прошлых транзакциях.

Во вторник было отмечено ONE примечательное отсутствие: председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам Гэри Дженслер не был среди федеральных чиновников, объявивших об урегулировании с биржей.

Есть простой ответ на то, почему это могло быть так: SEC, вероятно, ищет судебные победы, на которые она может сослаться как на часть своих постоянных усилий по отношению к Криптo , аналогичным системам фондовых бирж США. Другие агентства добились побед и огромных штрафов, но большинство этих обвинений были в основном одинаковыми: Binance предлагала гражданам США доступ к продуктам и услугам без соблюдения закона.

Мы рассмотрим это подробнее ниже, но в настоящее время SEC ставит перед собой задачу разделить функции биржи, клиринговой палаты и брокера/дилера на Криптo торговых платформах, например, как работает торговля акциями. Binance (и другие Binance.US чем Binance.com) — ONE из тех компаний, которая T относится к этим функциям по-разному.

Подробнее о событиях вторника читайте в нашем репортаже.

• Binance заплатит $4,3 млрд для урегулирования уголовного дела в США; Чанпэн «CZ» Чжао уходит с поста генерального директора и признает себя виновным в Сиэтле
• Binance получила огромные деньги от клиентов из США. Это было незаконно, говорят США
• Binance осуществит «полный выход» из США, заплатив миллиарды FinCEN и OFAC в дополнение к соглашению с Министерством юстиции
• Binance и Чанпэн «CZ» Чжао заплатят штраф в размере 2,85 млрд долларов в рамках урегулирования с CFTC
• Что дальше для бывшего генерального директора Binance CZ? Пассивное инвестирование, DeFi
• После ухода CZ с поста генерального директора Binance Ричард Тэн LOOKS как очевидный наследник
• Bitcoin упал, а затем отскочил на отчете Binance/US Settlement

Истории, которые вы могли пропустить

• Судебный процесс над Сэмом Бэнкменом-Фридом, возможно, окончен, но Багамы переживают свой собственный суд:Амитодж Сингх в прошлом месяце отправился на Багамы и поговорил с местными жителями о том, какое влияние оказал на них FTX и его крах. Это обязательно к прочтению.
• SEC откладывает решения по Franklin Templeton и Global X Spot Bitcoin ETF:Консенсус вокруг биржевых фондов Bitcoin (ETF) на данный момент, похоже, заключается в том, что они появятся, просто пока нет. На прошлой неделе регулятор отложил принятие решений по нескольким другим заявкам, что неудивительно.
• Tether заморозила 225 миллионов долларов, связанных с синдикатом по торговле Human , на фоне расследования Министерства юстиции:Tether сообщает, что в сотрудничестве с Министерством юстиции США заморозила стейблкоин USDT на сумму 225 миллионов долларов, связанный с мошенничеством по «разделке свиней» (то есть с группами, занимающимися торговлей Human ).

Kraken и SEC раунд 2

На первый взгляд, этокостюм звучит очень знакомо.

Многие из аргументов ступают по знакомой почве. Kraken управляет незарегистрированным брокером ценных бумаг, клиринговой палатой и биржей, утверждает регулятор, предлагая публике, инвестирующей в США, доступ к аналогичным незарегистрированным ценным бумагам без предоставления полного раскрытия информации этой публике. Мы уже видели это несколько раз. SEC добилась двух урегулирований (которые T являются ничем, с точки зрения правового прецедента, но которые также T являются чем-то большим) и подала в суд на несколько других бирж, которые в настоящее время борются.

«Не регистрируясь в SEC в каком-либо качестве, Kraken одновременно действовала как брокер, дилер, биржа и клиринговое агентство в отношении этих ценных бумаг с Криптo активами. Поступая так, Kraken создала риск для инвесторов и получила миллиарды долларов в виде комиссий и торговых доходов от инвесторов, не соблюдая и даже не признавая требования законов США о ценных бумагах, которые призваны защищать инвесторов», — утверждалось в иске.

В отличие от иска Coinbase, но аналогично иску Binance иBinance.USВ иске SEC утверждает, что имеет место смешивание клиентских и корпоративных средств, а также ненадлежащий контроль и ведение учета — то есть то, «что также запрещено для любого надлежащим образом зарегистрированного посредника по операциям с ценными бумагами», согласно заявлению.

В сообщении в блоге Kraken выдвинул аргумент, что SEC T утверждала, что были потеряны средства клиентов или что какие-либо клиенты пострадали. Это аналогичный аргумент, который Binance приводила в своих ранних защитах от иска SEC против нее.

Неясно, насколько это будет иметь значение. Как сказал судья Льюис Каплан во время уголовного процесса Сэма Бэнкмена-Фрида, вопрос T в том, могут ли клиенты получить возмещение или будут ли они его получать, а в том, были ли эти средства изначально изъяты.

«Суть предъявленного ему обвинения заключается в том, что [Бэнкман-Фрид] забрал деньги… Что он с ними сделал потом, T имеет значения», — заявил он в прошлом месяце.

С другой стороны, судья Эми Берман Джексон, которая курирует дело Binance, была явно разочарована, когда не смогла получить четкого ответа на вопрос о том, переводила ли Binance активы клиентов за границу.

Есть некоторые важные различия: Джексон присутствовал на слушании, на котором Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) ходатайствовала о вынесении временного запретительного судебного приказа, гражданское или уголовное дело и ETC., но если это дело дойдет до суда, это важное различие, которое, скорее всего, возникнет.

Еще одна интересная деталь в понедельничном иске Kraken, на которую указал Дэнни Нельсон из CoinDesk, заключается в том, что SEC подробно описала, как Kraken, в частности, продвигала различные криптовалюты, которые, по утверждению регулятора, являются незарегистрированными ценными бумагами.

В предыдущих исках SEC подробно описывала, как она считала, что различные криптовалюты, такие как токен FIL, связанный с сетью Filecoin , могут быть ценными бумагами. Но иски обычно заканчивали эти анализы, сосредоточившись на эмитентах токенов.

В иске, поданном во вторник, упоминались «публичные заявления Kraken» как платформы, размещающей эти цифровые активы и делающей их доступными для инвесторов, где биржа «укрепляла разумные ожидания инвесторов относительно прибыли», если бы они инвестировали в токены.

Довольно важные детали, если вы пытаетесь предположить, что биржа намеренно нарушила федеральные законы о ценных бумагах.

На этой неделе

На этой неделе

• LOOKS , что в мире регулирования Криптo нет запланированных Мероприятия ? В понедельник было слушание по делу о банкротстве Genesis, но его отложили (новая дата будет объявлена ​​позже). Во вторник была пресс-конференция, но я перенесенныйэта рассылка для Binance. В четверг в США отмечают День благодарения. За ним следует Черная пятница, когда американцы, благодарные за все, что у них есть, немедленно идут за новыми вещами. Если я вам понадоблюсь, я буду в Best Buy.

В другом месте:

• (Уолл Стрит Джорнал)Криптo биржа Bullish, независимая дочерняя компания Блок. ONE, приобрела CoinDesk у Digital Currency Group. Вы также можете прочитать пресс-релиз от Bullish здесь.
• (Проводной)Энди Гринберг из Wired поговорил с людьми, стоящими за ботнетом Mirai, который фактически вывел из строя часть интернета в 2016 году (если говорить технически, то на самом деле он перегрузил серверы поставщика услуг доменных имен, что заблокировало доступ пользователей к нужным им сайтам).
• (Утечки данных)Только что появился новый вектор угрозы: группа вирусов-вымогателей взломала системы публичной компании, похитила некоторые файлы, а затем сообщила о компании в Комиссию по ценным бумагам и биржам США за нераскрытие информации о взломе (правила SEC, требующие такого рода Раскрытие информации , на самом деле еще T вступили в силу).
• (Информация)Соучредитель и генеральный директор OpenAI Сэм Альтман был уволен в прошлую пятницу, и это было довольно хаотично. По состоянию на вторник мы все еще T слышали, почему.

Если у вас есть мысли или вопросы о том, что мне следует обсудить на следующей неделе, или любые другие отзывы, которыми вы хотели бы поделиться, не стесняйтесь писать мне по адресуCoinDeskили найдите меня в Twitter@nikhileshde.

Вы также можете присоединиться к групповому обсуждению наТелеграмма.

Увидимся на следующей неделе!

Исправление (22 ноября 2023 г., 16:10 UTC):Отмечает, что штраф Министерства юстиции Чжао засчитывается в счет его штрафа CFTC.