Binance сплачує ONE із найбільших штрафів в корпоративній історії Міністерству юстиції США, тоді як її засновник і генеральний директор Чанпен «CZ» Чжао залишив свою посаду управління платформою в рамках мирової угоди з кількома федеральними агентствами. Тим часом Kraken зіткнувся з позовом від Комісії з цінних паперів і бірж США, який повторює попередню хвилю позовів SEC.

Ви читаєте State of Крипто, інформаційний бюлетень CoinDesk , присвячений перетину Криптовалюта та уряду. Натисніть тут щоб підписатися на наступні видання.

Чехія вийшла, 4,3 млрд дол

Розповідь

Binance врегулювала звинувачення з кількома агентствами США (за ONE великим винятком), завершивши ONE з найбільш очікуваних регуляторних дій у Крипто.

Чому це важливо

Binance є найбільшою у світі Крипто за обсягом і щойно погодилася сплатити те, що федеральні чиновники описують як одні з найбільших штрафів у країні.

Розбиваючи його

Binance та Чанпен «CZ» Чжао домовилися з кількома федеральними агентствами у вівторок, погодившись заплатити мільярди доларів за угодою, яка також призведе до потенційного тюремного ув’язнення Чжао, Binance «повний вихід» із США та погоджується на суворий нагляд з боку спостерігачів протягом наступних кількох років.

Якщо ви пропустили регуляторну феєрію вівторка:

• Binance та Міністерство юстиції вирішені витрати що Binance змовилася вести неліцензійний бізнес з переказу грошей, де у нього не було програми боротьби з відмиванням грошей. Binance сплатить штраф у розмірі 1,8 мільярда доларів і конфіскацію в розмірі 2,5 мільярда доларів, а також призначить спостерігача на три роки для забезпечення дотримання федерального законодавства.
• Чжао та Міністерство юстиції вирішені витрати що нині колишній генеральний директор біржі порушив Закон про банківську таємницю та намагався змусити фінансову установу порушити Закон про банківську таємницю. Чжао погодився заплатити 50 мільйонів доларів (зараховано на штраф Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами), але його вирок буде T ще через кілька місяців.
• Binance та Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами осіли в Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC) березень 2023 р позов, в якому стверджувалося, що він керував неліцензованою платформою для торгівлі Крипто деривативами в США та зробив усе можливе, щоб приховати це від регуляторів США. Binance заплатить 1,35 мільярда доларів у вигляді цивільних штрафів і ще 1,35 мільярда доларів у вигляді стягнення коштів.
• Чжао та CFTC осіли, в якому Чжао заплатить агентству 150 мільйонів доларів.
• Колишній керівник відділу відповідності Binance Семюель Лім вирішені витрати з CFTC, у якому Лім заплатить агентству 1,5 мільйона доларів.
• Binance та мережа боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) вирішені витрати що він порушив закони про боротьбу з відмиванням грошей і санкції. Binance сплатить штраф у розмірі 3,4 мільярда доларів і призначить монітора на п’ять років, щоб переконатися, що він відповідає федеральним нормам і повністю покине США (Binance.US це не впливає).
• Binance та Управління контролю за іноземними активами (OFAC) вирішені витрати що він порушив закони про боротьбу з відмиванням грошей і санкції. Binance заплатить 968 мільйонів доларів.

Якщо ви помітили, що цифри T збігаються, ви маєте рацію. Це заплутана плутанина, здебільшого через те, що суми збігаються одна з одною та передбачають певні фінансові покарання, які відкладаються, якщо компанія знову не заблукає. Фактична загальна сума в 4,3 мільярда доларів переміститься з Binance в державну скарбницю США, повідомили чиновники. FinCEN збирає 780 мільйонів доларів. Ще 150 мільйонів доларів – це умовне покарання, а 2,47 мільярда доларів буде зараховано Міністерству юстиції та CFTC. OFAC збере ще 70 мільйонів доларів і перерахує ще 898 мільйонів доларів Міністерству юстиції. Джессі Гамільтон з CoinDesk перевірив, і CFTC точно отримає штраф у розмірі 1,35 мільйона доларів.

Отже загалом:

• Міністерство юстиції отримує від Binance 2,018 мільярда доларів.
• FinCEN отримує 780 мільйонів доларів від Binance.
• OFAC отримує 70 мільйонів доларів від Binance.
• CFTC отримує $1,35 млрд від Binance, $150 млн від Zhao і $1,5 млн від Lim.
• 150 мільйонів доларів - умовний штраф.

«ONE з речей, над якою [Міністерство фінансів] наполегливо працює у співпраці з Міністерством юстиції, полягає в тому, що значна сума цього штрафу піде жертвам спонсорованого державою тероризму у фонд, який підтримує виплати цим сім’ям і окремим особам», — сказав високопоставлений чиновник Казначейства.

Роль Binance як великої Крипто , яка таємно працювала в США, можливо, є більш серйозною історією. Згідно з судовими документами, біржа націлювалася на «VIP-користувачів» у США, щоб стимулювати її зростання в перші дні. Чжао знав про це, і знав, що приблизно ONE третина користувачів його платформи була зі США, і витратив час, щоб з’ясувати, як приховати, що ці користувачі були на платформі, а не видаляти їх.

Крім того, міністерство юстиції стверджує, що на біржі було багато користувачів із санкційних місць, посилаючись на те, що Binance Цікаве «600 «перевірених користувачів рівня 2» з Ірану» в листопаді 2019 року лише як ONE із прикладів. На платформі Binance відбулися операції на суму майже 1 мільярд доларів між користувачами зі США та користувачами з країн, які перебувають під санкціями.

Багато звинувачень повторюються або пов’язані з тим, що ми бачили в позові проти CFTC у березні – що біржа свідомо та навмисно дозволяла американським громадянам торгувати на своїй платформі, не проводячи перевірки на предмет знання свого клієнта чи перевірки на відмивання грошей, а також без належної реєстрації. Біржа дозволяла клієнтам із США торгувати з клієнтами з країн, які перебувають під санкціями, що, очевидно, є незаконним.

«Міністерство юстиції також запроваджує контроль, а також вимоги щодо звітності щодо Binance у рамках сьогоднішньої резолюції», — сказав генеральний прокурор Меррік Гарленд. «Надалі Binance має подати звіти про підозрілу діяльність, які вимагаються згідно із законом. Компанія зобов’язана переглянути минулі транзакції та повідомити про підозрілу діяльність федеральним органам влади. Це сприятиме нашому кримінальному розслідуванню зловмисної кіберактивності та збору коштів для тероризму, включаючи використання Криптовалюта бірж для підтримки таких груп, як ХАМАС».

Монітор Міністерства юстиції працюватиме протягом трьох років. FinCEN також призначає монітора, який працюватиме на цій посаді протягом п’яти років і отримає доступ до всіх книг і записів Binance.

Здається, це виходить далеко за межі користувачів у США, і я припускаю, що в усьому світі є регулятори, які можуть бути зацікавлені в тому, що саме США знаходять у цих минулих транзакціях.

У вівторок була ONE помітна відсутність: голова Комісії з цінних паперів і бірж Гарі Генслер не був серед федеральних чиновників, які оголосили про взаєморозрахунки з біржею.

Існує проста відповідь, чому це могло бути так: SEC, ймовірно, шукає виграшів у суді, на які вона може вказати, як частину своїх постійних зусиль щодо ставлення до Крипто бірж подібно до систем фондових бірж США. Інші агентства забезпечили перемоги та значні штрафи, але більшість цих звинувачень були в основному однаковими: Binance пропонувала людям США доступ до продуктів і послуг без дотримання закону.

Нижче ми розглянемо це докладніше, але наразі Комісія з цінних паперів і цінних паперів виконує місію, щоб платформи Крипто розділили свої функції біржі, клірингової палати та брокерських/дилерських функцій, наприклад, як працює торгівля акціями. Binance (і багато іншого Binance.US ніж Binance.com) є ONE з тих компаній, які T по-різному ставляться до цих функцій.

Щоб дізнатися більше про дії у вівторок, прочитайте наш репортаж.

• Binance заплатить 4,3 мільярда доларів для врегулювання кримінальної справи в США; Чанпен «CZ» Чжао йде у відставку з посади генерального директора та визнає себе винним у Сіетлі
• Binance отримав величезний успіх завдяки клієнтам із США. Це було незаконно, кажуть США
• Binance зробить «повний вихід» зі США, виплатить мільярди FinCEN, OFAC на додаток до врегулювання Міністерства юстиції
• Binance, Changpeng 'CZ' Zhao сплатять штраф у розмірі $2,85 млрд у рамках врегулювання CFTC
• Що чекає на екс-генерального директора Binance CZ? Пасивне інвестування, DeFi
• Після того, як CZ залишив посаду генерального директора Binance, Річард Тенг LOOKS як спадкоємець
• Bitcoin впав, а потім відскочив у звіті про розрахунки Binance/US

Історії, які ви могли пропустити

• Суд над Семом Бенкманом-Фрідом може закінчитися, але Багамські острови переживають власний суд: Минулого місяця Амітодж Сінгх побував на Багамах і поговорив з місцевими жителями про вплив FTX та його крах на них. Це треба прочитати.
• SEC відкладає рішення щодо Bitcoin -ETF Franklin Templeton і Global X Spot: Консенсус щодо спотових біржових фондів Bitcoin (ETF) наразі полягає в тому, що вони відбудуться, але поки що ні. Минулого тижня регулятор відклав рішення щодо ще кількох заявок, що не дивно.
• Tether заморозив 225 мільйонів доларів, пов’язаних із синдикатом торгівлі Human , під час розслідування Міністерства юстиції: Tether каже, що він заморозив свій стейблкоїн USDT на суму 225 мільйонів доларів, пов’язаний із шахрайством із «різанням свиней», тобто групами торгівлі Human , у співпраці з Міністерством юстиції США.

Kraken і SEC 2 раунд

На перший погляд, це костюм звучить справді знайомо.

Багато аргументів йдуть на звичну основу. Kraken керує незареєстрованим брокером цінних паперів, розрахунковою палатою та біржею, як стверджував регулятор, пропонуючи інвесторам США відкритий доступ до подібних незареєстрованих цінних паперів, не розкриваючи повної інформації цій громадськості. Ми бачили це кілька разів раніше. Комісія з цінних паперів і цінних паперів (SEC) досягла двох мирових угод (які T є нічим, з точки зору правового прецеденту, але насправді T так вже й багато) і подала до суду на кілька інших бірж, які зараз борються.

«Не реєструючись у SEC у будь-якій якості, Kraken одночасно діяв як брокер, дилер, біржа та клірингова агенція щодо цих цінних паперів Крипто активів. Роблячи це, Kraken створив ризик для інвесторів і отримав мільярди доларів у вигляді комісійних і торгових доходів від інвесторів, не дотримуючись і навіть не визнаючи вимог законів США про цінні папери, які розроблені для захисту інвесторів», — позов. нібито.

На відміну від позову Coinbase, але подібно до Binance and Binance.US У позові SEC стверджує, що змішуються кошти клієнтів і корпоративних коштів, а також поганий контроль і ведення записів – речі, «які також були б заборонені для будь-якого належним чином зареєстрованого посередника цінних паперів», згідно з заявою.

У дописі в блозі Kraken навів аргумент, що SEC T стверджувала, що кошти клієнтів були втрачені або що клієнтам було завдано шкоди. Це подібний аргумент до того, який Binance наводив у своєму ранньому захисті проти позову SEC проти нього.

Незрозуміло, наскільки це насправді матиме значення. Як сказав суддя Льюїс Каплан під час кримінального процесу над Семом Бенкманом-Фрідом, проблема полягає T в тому, чи клієнти можуть або будуть оздоровлені, а в тому, що кошти були забрані в першу чергу.

«Злочин, який йому інкримінують, полягає в тому, що [Бенкман-Фрід] взяв гроші… те, що він з ними зробив потім, T має значення», — сказав він минулого місяця.

З іншого боку, суддя Емі Берман Джексон, яка розглядає справу Binance, була явно розчарована, коли не змогла отримати чітку відповідь на запитання, чи переміщувала Binance активи клієнтів за кордон.

Є кілька важливих відмінностей – Джексон був на слуханні, де Комісія з цінних паперів і цінних паперів (SEC) вимагала тимчасової заборони, цивільного проти кримінального ETC. – але якщо ця справа все-таки дійде до суду, це, ймовірно, стане важливою відмінністю.

Інша цікава деталь у понеділковому позові Kraken, на яку звернув увагу Денні Нельсон з CoinDesk, полягає в тому, що SEC детально описала, як Kraken, зокрема, рекламував різні криптовалюти, які регулятор вважає незареєстрованими цінними паперами.

У попередніх позовах Комісія з цінних паперів та цінних паперів детально описувала, як вона вважає, що різні криптовалюти, як-от токен FIL, пов’язаний із мережею Filecoin , можуть бути цінними паперами. Але судові позови зазвичай завершували ці аналізи зосередженням уваги на емітентах токенів.

У позові у вівторок згадувалися «публічні заяви Kraken» як платформи, яка перераховує ці цифрові активи та робить їх доступними для інвесторів, де біржа «підкріпила розумні очікування інвесторів щодо прибутку», якщо вони інвестували в токени.

Досить важливі деталі, якщо ви намагаєтеся припустити, що біржа навмисно порушила федеральні закони про цінні папери.

Цього тижня

Цього тижня

• LOOKS , у світі регулювання Крипто немає запланованих Заходи ? У понеділок відбулося слухання у справі про банкрутство Genesis, але воно було відкладене (нова дата буде визначена). У вівторок була прес-конференція, але я відкладено цей інформаційний бюлетень для Binance. Четвер — це свято Дня подяки в США. Після нього настає Чорна п’ятниця, коли американці, вдячні за все, що мають, негайно йдуть за новими речами. Якщо я вам знадоблюся, я буду в Best Buy.

В іншому місці:

• (The Wall Street Journal) Крипто Bullish, незалежна дочірня компанія Блокувати. ONE, придбала CoinDesk у Digital Currency Group. Ви також можете прочитати прес-реліз Bullish тут.
• (Провідний) Енді Грінберг з Wired поспілкувався з особами, які стоять за ботнетом Mirai, який функціонально вимкнув частину Інтернету ще в 2016 році (якщо ви хочете отримати технічну інформацію, насправді він перевантажив сервери постачальника послуг доменних імен, що заблокувало людям доступ до сайтів, які вони хотіли отримати).
• (DataBreaches) Новий вектор загрози щойно відпав: група програм-вимагачів зламала системи публічної компанії, викрала деякі файли, а потім повідомила про компанію в Комісію з цінних паперів і бірж США за те, що вона не розкрила порушення (правила SEC, які вимагають такого роду Повідомлення , насправді ще T діють).
• (Інформація) Співзасновник і генеральний директор OpenAI Сем Альтман був звільнений минулої п’ятниці, і це було досить хаотично. Станом на вівторок ми все ще T чули, чому.

Якщо у вас є думки чи запитання щодо того, що я маю обговорити наступного тижня, або будь-який інший відгук, яким ви хотіли б поділитися, не соромтеся написати мені на адресу nik@ CoinDesk.com або знайдіть мене в Twitter @nikhileshde.

Ви також можете приєднатися до групової розмови на Телеграма.

До зустрічі наступного тижня!

Виправлення (22 листопада 2023 р., 16:10 UTC): Зазначає, що штраф Чжао Міністерства юстиції зараховується до його штрафу CFTC.