Binance s'acquitte de ONEune des plus lourdes amendes de son histoire auprès du ministère américain de la Justice, tandis que son fondateur et PDG, Changpeng « CZ » Zhao, a démissionné de ses fonctions de directeur de la plateforme dans le cadre d'un accord avec plusieurs agences fédérales. Parallèlement, Kraken fait l'objet d'une action en justice de la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine, qui fait écho à la précédente vague de poursuites intentées par la SEC.

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Sortie de la CZ, entrée de 4,3 milliards de dollars

Le récit

Binance a réglé les accusations avec plusieurs agences américaines (à une exception près), mettant fin à ONEune des actions réglementaires les plus attendues dans le Crypto.

Pourquoi c'est important

Binance est la plus grande bourse de Crypto au monde en termes de volume et vient d'accepter de payer ce que les responsables fédéraux décrivent comme certaines des amendes les plus importantes du pays.

Décomposer

Binance et Changpeng « CZ » Zhao ont conclu un accord avec plusieurs agences fédérales mardi, acceptant de payer des milliards de dollars dans le cadre d'un accord qui verra également Zhao faire face à une éventuelle peine de prison, Binance effectuer une « sortie complète » des États-Unis et accepter une surveillance stricte de la part des contrôleurs au cours des prochaines années.

Si vous avez manqué l’extravagance réglementaire de mardi :

• Binance et le ministère de la Justicefrais réglésBinance a conspiré pour mener une activité de transfert d'argent sans licence, sans disposer d'un programme de lutte contre le blanchiment d'argent. Binance devra payer une amende de 1,8 milliard de dollars et 2,5 milliards de dollars de confiscations, et nommer un contrôleur pour trois ans afin de garantir sa conformité avec la loi fédérale.
• Zhao et le ministère de la Justicefrais réglés L'ancien PDG de la bourse a violé la loi sur le secret bancaire et a tenté de faire en sorte qu'une institution financière viole cette loi. Zhao a accepté de payer 50 millions de dollars (déduits d'une amende de la Commodity Futures Trading Commission), mais sa condamnation T que dans quelques mois.
• Binance et la Commodity Futures Trading Commissionréglé le Commission des marchés à terme sur marchandises (CFTC) de mars 2023 Binance est poursuivie pour avoir exploité une plateforme de trading de dérivés Crypto sans licence aux États-Unis et avoir tout fait pour la dissimuler aux autorités de régulation américaines. Binance devra payer 1,35 milliard de dollars de sanctions civiles et 1,35 milliard de dollars supplémentaires en restitution.
• Zhao et la CFTCréglé, dans lequel Zhao versera 150 millions de dollars à l'agence.
• Samuel Lim, ancien responsable de la conformité de Binancefrais réglésavec la CFTC, dans le cadre de laquelle Lim versera 1,5 million de dollars à l'agence.
• Binance et le Réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN)frais réglésBinance a été accusée d'avoir enfreint les lois anti-blanchiment et les sanctions. Elle devra payer 3,4 milliards de dollars d'amendes et nommer un contrôleur pour cinq ans afin de garantir sa conformité avec la réglementation fédérale et son retrait total des États-Unis.Binance.USn'est pas affecté par cela).
• Binance et l'Office of Foreign Asset Control (OFAC)frais réglésBinance a enfreint les lois anti-blanchiment et les sanctions. Elle devra payer 968 millions de dollars.

Si vous avez remarqué que les chiffres ne concordent T , vous avez raison. C'est un véritable fouillis, en grande partie dû au chevauchement des montants et à des sanctions financières qui sont reportées à moins que l'entreprise ne se dérobe à nouveau. Un total de 4,3 milliards de dollars sera transféré de Binance vers les caisses du gouvernement américain, ont indiqué des responsables. Le FinCEN perçoit 780 millions de dollars. 150 millions de dollars supplémentaires constituent une pénalité avec sursis, tandis que 2,47 milliards de dollars seront crédités au DOJ et à la CFTC. L'OFAC percevra 70 millions de dollars supplémentaires et créditera 898 millions de dollars au DOJ. Jesse Hamilton de CoinDesk a vérifié et la CFTC recevra certainement l'amende de 1,35 million de dollars.

Donc au total :

• Le ministère de la Justice reçoit 2,018 milliards de dollars de Binance.
• FinCEN reçoit 780 millions de dollars de Binance.
• L'OFAC reçoit 70 millions de dollars de Binance.
• La CFTC reçoit 1,35 milliard de dollars de Binance, 150 millions de dollars de Zhao et 1,5 million de dollars de Lim.
• 150 millions de dollars est une pénalité avec sursis.

«ONEune des choses sur lesquelles [le Trésor] travaille dur en collaboration avec le ministère de la Justice est qu’une part substantielle de cette pénalité ira aux victimes du terrorisme d’État dans un fonds qui soutient les paiements à ces familles et à ces individus », a déclaré un haut responsable du Trésor.

Le rôle de Binance en tant que plateforme d'échange de Crypto majeure opérant secrètement aux États-Unis est peut-être le point le plus important. Selon les documents judiciaires, la plateforme ciblait les « utilisateurs VIP » américains pour stimuler sa croissance à ses débuts. Zhao était au courant de cette situation et savait qu'environ un tiers des utilisateurs de sa plateforme étaient américains. Il a donc passé du temps à trouver un moyen de dissimuler la présence de ces utilisateurs sur la plateforme au lieu de les supprimer.

De plus, la plateforme comptait de nombreux utilisateurs originaires de pays sanctionnés, a affirmé le DOJ, citant comme ONE À découvrir par Binance de « 600 utilisateurs iraniens vérifiés de niveau 2 » en novembre 2019. Près d'un milliard de dollars d'échanges ont été effectués sur la plateforme de Binance entre des utilisateurs américains et des utilisateurs de pays sanctionnés.

Nombre de ces allégations reprennent ou sont liées à ce que nous avons constaté lors du procès intenté par la CFTC en mars : la plateforme d'échange aurait sciemment et délibérément autorisé des Américains à effectuer des transactions sur sa plateforme sans procéder à des vérifications de connaissance du client ou de lutte contre le blanchiment d'argent, et sans s'enregistrer correctement. La plateforme d'échange aurait permis à des clients américains de négocier contre des clients de pays sanctionnés, ce qui est manifestement illégal.

« Le ministère de la Justice impose également à Binance une surveillance et des obligations de déclaration dans le cadre de la résolution d'aujourd'hui », a déclaré le procureur général Merrick Garland. « À l'avenir, Binance devra déposer les rapports d'activité suspecte exigés par la loi. L'entreprise est tenue d'examiner les transactions passées et de signaler toute activité suspecte aux autorités fédérales. Cela fera progresser nos enquêtes criminelles sur les cyberactivités malveillantes et les levées de fonds pour le terrorisme, notamment l'utilisation de plateformes d'échange de Cryptomonnaie pour soutenir des groupes comme le Hamas. »

Le contrôleur du DOJ sera en place pour trois ans. Le FinCEN a également nommé un contrôleur pour cinq ans, qui aura accès à tous les livres et registres de Binance.

Cela semble aller bien au-delà des seuls utilisateurs américains, et j’imagine qu’il existe des régulateurs dans le monde entier qui pourraient être intéressés par ce que les États-Unis trouvent exactement dans ces transactions passées.

Il y avait une absence notable mardi : le président de la Securities and Exchange Commission, Gary Gensler, ne figurait pas parmi les responsables fédéraux annonçant des accords avec la bourse.

La réponse à cette question est simple : la SEC cherche probablement à s'appuyer sur des victoires judiciaires pour traiter les plateformes d'échange de Crypto de la même manière que les bourses américaines. Les autres agences ont obtenu des victoires et des sanctions lourdes, mais la plupart de ces allégations étaient fondamentalement identiques : Binance a offert aux Américains l'accès à des produits et services sans respecter la loi.

Nous y reviendrons plus loin, mais la SEC s'efforce actuellement de faire en sorte que les plateformes de trading de Crypto divisent leurs fonctions de bourse, de chambre de compensation et de courtier/négociant, à l'instar du fonctionnement du trading d'actions. Binance (et plus encore) Binance.US que Binance.com) est ONEune de ces entreprises qui ne traite T ces fonctions différemment.

Pour en savoir plus sur les actions de mardi, lisez notre couverture.

• Binance paiera 4,3 milliards de dollars pour régler une affaire pénale aux États-Unis ; Changpeng « CZ » Zhao démissionne de son poste de PDG et plaide coupable à Seattle
• Binance a connu une croissance exponentielle grâce à ses clients américains. C'était illégal, selon les États-Unis.
• Binance va se retirer complètement des États-Unis et payer des milliards au FinCEN et à l'OFAC en plus de l'accord avec le ministère de la Justice.
• Binance et Changpeng « CZ » Zhao devront payer une amende de 2,85 milliards de dollars dans le cadre d'un accord avec la CFTC
• Quel avenir pour CZ, ancien PDG de Binance ? Investissement passif et DeFi
• Après le départ de CZ de son poste de PDG de Binance, Richard Teng LOOKS comme l'héritier présomptif
• Bitcoin a été secoué puis a rebondi suite au rapport de règlement Binance/US

Des histoires que vous avez peut-être manquées

• Le procès de Sam Bankman-Fried est peut-être terminé, mais les Bahamas vivent leur propre procès.:Amitoj Singh s'est rendu aux Bahamas le mois dernier et a discuté avec les habitants de l'impact de FTX et de son effondrement sur eux. À lire absolument.
• La SEC reporte ses décisions concernant les ETF Bitcoin Franklin Templeton et Global X Spot:Le consensus actuel autour des fonds négociés en bourse (ETF) en Bitcoin au comptant semble indiquer qu'ils verront le jour, mais pas encore. Sans surprise, le régulateur a reporté ses décisions sur quelques autres demandes la semaine dernière.
• Tether gèle 225 millions de dollars liés à un réseau de trafic d' Human suite à une enquête du ministère de la Justice:Tether affirme avoir gelé 225 millions de dollars de son stablecoin USDT lié à des escroqueries de « dépeçage de porcs » – c'est-à-dire des groupes de traite d' Human – en coopération avec le ministère américain de la Justice.

Kraken et SEC round 2

À première vue, celale costume semble vraiment familier.

Nombre de ces arguments sont familiers. Kraken exploite un courtier en valeurs mobilières, une chambre de compensation et une bourse non enregistrés, a affirmé le régulateur, offrant aux investisseurs américains l'accès à des titres tout aussi non enregistrés sans leur en informer pleinement. On a déjà vu cela à plusieurs reprises. La SEC a obtenu deux accords à l'amiable (ce qui n'est T rien, en termes de jurisprudence, mais qui n'est T non plus très important) et a poursuivi en justice plusieurs autres bourses actuellement en litige.

« Sans s'enregistrer auprès de la SEC, Kraken a agi simultanément comme courtier, négociant, bourse et agence de compensation pour ces Crypto . Ce faisant, Kraken a créé des risques pour les investisseurs et encaissé des milliards de dollars de frais et de revenus de négociation sans respecter ni même reconnaître les exigences des lois américaines sur les valeurs mobilières, conçues pour protéger les investisseurs », allègue la plainte.

Contrairement au procès Coinbase, mais de manière similaire au procès Binance etBinance.USDans le cadre de la poursuite, la SEC allègue un mélange de fonds de clients et d'entreprises, ainsi que des contrôles et une tenue de registres médiocres - des choses « qui seraient également interdites chez tout intermédiaire en valeurs mobilières dûment enregistré », selon le dossier.

Dans un article de blog, Kraken a avancé l'argument selon lequel la SEC n'avait T allégué de perte de fonds de clients ni de préjudice à l'encontre de clients. Cet argument est similaire à celui avancé par Binance dans ses premières défenses contre la plainte de la SEC.

On ignore toutefois l'importance réelle de cette décision. Comme l'a déclaré le juge Lewis Kaplan lors du procès pénal de Sam Bankman-Fried, la question n'est T de savoir si les clients peuvent ou vont être indemnisés, mais plutôt que les fonds ont été détournés.

« Le crime reproché à [Bankman-Fried] est que celui-ci a pris l'argent... ce qu'il en a fait ensuite n'a T d'importance », a-t-il déclaré le mois dernier.

D'autre part, la juge Amy Berman Jackson, qui supervise l'affaire Binance, était visiblement frustrée lorsqu'elle n'a pas pu obtenir de réponse claire à la question de savoir si Binance avait déplacé les actifs des clients à l'étranger.

Il y a quelques différences importantes – Jackson était dans une audience où la SEC a demandé une ordonnance de restriction temporaire, civile contre pénale, ETC– mais si cette affaire est portée devant un procès, c'est une distinction importante qui est susceptible d'être soulevée.

L'autre détail intéressant du procès Kraken de lundi, que Danny Nelson de CoinDesk a souligné, est que la SEC a détaillé comment Kraken, en particulier, a promu les différentes crypto-monnaies que le régulateur prétend être des titres non enregistrés.

Lors de poursuites précédentes, la SEC avait expliqué comment elle estimait que différentes cryptomonnaies, comme le jeton FIL associé au réseau Filecoin , pouvaient être des valeurs mobilières. Mais ces poursuites se concentraient généralement sur les émetteurs de ces jetons.

La plainte déposée mardi faisait référence aux « déclarations publiques faites par Kraken » en tant que plateforme répertoriant ces actifs numériques et les mettant à la disposition du public investisseur, où l'échange « renforçait l'attente raisonnable de profits des investisseurs », s'ils investissaient dans les jetons.

Des détails assez importants, si vous essayez de suggérer que la bourse a délibérément violé les lois fédérales sur les valeurs mobilières.

Cette semaine

Cette semaine

• Il LOOKS qu'aucun Événements n'ait été programmé dans le monde de la réglementation des Crypto . Une audience de faillite pour Genesis a eu lieu lundi, mais elle a été reportée (nouvelle date à déterminer). Une conférence de presse a eu lieu mardi, mais je reportéCette newsletter concerne Binance. Jeudi, c'est Thanksgiving aux États-Unis. Il est suivi du Black Friday, où les Américains, reconnaissants pour tout ce qu'ils ont, se ruent immédiatement sur les achats. Si vous avez besoin de moi, je serai chez Best Buy.

Autre part:

• (Le Wall Street Journal)Échange de Crypto Bullish, une filiale indépendante de Bloc. una acquis CoinDesk auprès de Digital Currency Group. Vous pouvez également lire le communiqué de presse de Bullish. ici.
• (Câblé)Andy Greenberg de Wired s'est entretenu avec les individus derrière le botnet Mirai, qui a fonctionnellement mis hors service des parties d'Internet en 2016 (si vous voulez être technique, ce qu'il a fait en réalité, c'est surcharger les serveurs d'un fournisseur de services de noms de domaine, ce qui a empêché les gens d'accéder aux sites qu'ils voulaient atteindre).
• (Violations de données)Un nouveau vecteur de menace vient d'être lancé : un groupe de ransomware a piraté les systèmes d'une société cotée en bourse, a volé certains fichiers, puis a signalé la société à la Securities and Exchange Commission des États-Unis pour ne pas avoir divulgué la violation (les règles de la SEC imposant ce type de Déclaration de transparence ne sont T encore en vigueur).
• (Les informations)Sam Altman, cofondateur et PDG d'OpenAI, a été licencié vendredi dernier, dans un climat plutôt chaotique. Mardi, nous n'en connaissions toujours T les raisons.

Si vous avez des idées ou des questions sur ce dont je devrais discuter la semaine prochaine ou tout autre commentaire que vous aimeriez partager, n'hésitez pas à m'envoyer un e-mail àCoinDeskou retrouvez-moi sur Twitter@nikhileshde.

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À la semaine prochaine !

Correction (22 novembre 2023, 16h10 UTC) :Il est à noter que l'amende du DOJ infligée à Zhao est déduite de son amende de la CFTC.