Cripto per consulenti: asset digitali nel 2024

Benvenuti nel 2024!

Se Seguici le notizie di mercato su Bitcoin, avrete visto l'aumento dei prezzi alla fine del 2023 in previsione dell'approvazione degli ETF spot Bitcoin da parte degli Stati Uniti. I richiedenti avevano tempo fino al 29 dicembre per aggiornare le loro domande alla SEC in previsione di possibili approvazioni all'inizio di gennaio.

Siete pronti a rispondere alle domande dei clienti su questa classe di asset? Avete familiarità con la proprietà diretta rispetto alla proprietà ETF?

La newsletter Cripto for Advisors si impegna a fornire notizie di settore per supportare i consulenti nella navigazione di questa classe di asset. In questo numero, CoinDesk's Il mio amico Kim Greenbergha collaborato conAdamo Blumberg, co-creatore del corso Certified Digital Asset Advisor eIl DJ Windle da Ricchezza di Windleper fornire una guida per iniziare, tagliando attraverso il rumore e la disinformazione prevalenti nello spazio, e semplicemente aiutandoti a iniziare il tuo percorso di apprendimento. Buona lettura.

–S.M.

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Nozioni fondamentali sulle risorse digitali per i consulenti

Con i riflettori puntati su Bitcoin e altri asset digitali, l'imminente approvazione di ETF spot Bitcoin negli Stati Uniti e il crescente interesse dei clienti, potrebbe essere il momento di iniziare a considerare l'adozione per la tua attività. Sappiamo che c'è molto da Imparare, soprattutto quando gli asset digitali sono solo una parte di un portafoglio più ampio di asset dei clienti. Ti abbiamo coperto se non hai T iniziato a imparare sulle Cripto. Ecco cinque fondamenti degli asset digitali:

1. Cos'è Bitcoin?

Bitcoin (BTC) è la prima Criptovaluta decentralizzata al mondo, utilizzando la Tecnologie blockchain per proteggere e verificare le transazioni.

Analizziamolo nel dettaglio:

• "Decentralizzato" significa qualcosa che è ampiamente distribuito e non ha una singola posizione centralizzata o un'autorità di controllo. La Tecnologie e l'infrastruttura che ne governano la creazione, la fornitura e la sicurezza non si basano su entità centralizzate, come banche o governi, per gestirle.
• "Criptovaluta" si riferisce a un gruppo di asset digitali in cui le transazioni sono protette e verificate utilizzandocrittografia– una pratica scientifica di codifica e decodifica dei dati.
• "Blockchain" è un registro digitale pubblico, decentralizzato e distribuito utilizzato per registrare le transazioni.

Il protocollo Bitcoin è stato creato per avere un totale di 21 milioni di monete; una volta che la quantità di monete in circolazione raggiunge quel numero, il protocollo smetterà di coniare nuove monete. Una caratteristica del software Bitcoin è che utilizza un metodo di creazione di monete noto come "dimezzamento Bitcoin.” Ciò garantisce che la quantità di Bitcoin distribuita ai minatori come ricompense si riduca nel tempo (sebbene le commissioni di transazione potrebbero comunque aumentare). Un dimezzamento Bitcoin (a volte chiamato "halvening") avviene ogni 210.000 blocchi, verificandosi all'incirca ogni quattro anni, con il prossimo evento fissato per aprile 2024. A quel punto, la creazione Bitcoin passerà da 6,25 nuovi Bitcoin ogni 10 minuti a 3,125. Riducendo gradualmente l'offerta di nuovi Bitcoin che entrano in circolazione, la teoria è che l'offerta limitata dell'asset dovrebbe aiutare a sostenere il suo valore.

Ora esploriamo la performance di bitcoin rispetto ad altre classi di asset, mostrate nella tabella sottostante. Elementi importanti da notare:

• La SEC classifica il Bitcoin non come un titolo,ma come una merceEsistono ancora delle regole molto poco chiare per quanto riguarda le criptovalute.
• Poiché il Bitcoin è decentralizzato, i prezzi possono variare a seconda degli exchange Cripto .
• Storicamente il Bitcoin ha dimostrato di essere volatile e, poiché è relativamente nuovo, T ha una lunga storia (è stato lanciato nel gennaio 2009).

Per saperne di più su Bitcoin,Infografica Bitcoin di Deloitte è una buona risorsa per mostrare ulteriori nozioni di base Bitcoin .

2. Comprendere il panorama normativo

L'approccio normativo globale nei confronti Bitcoin e delle risorse digitali presenta notevoli variazioni, che riflettono le diverse prospettive su questa Tecnologie innovativa.

Emirati Arabi Uniti (EAU): gli EAU mostrano una posizione lungimirante nei confronti di blockchain e criptovalute. Hanno stabilito un quadro normativo chiaro che promuove la crescita di aziende e scambi basati sulle criptovalute, posizionando gli EAU come un potenziale hub centrale per le attività di asset digitali.

Unione Europea (UE): l'UE ha adottato un approccio strutturato con le sue normative complete denominate Mercati in Crypto-Assets (MiCA). Questo quadro mira a salvaguardare la protezione dei consumatori e la stabilità finanziaria all'interno del mercato Cripto , indicando una mentalità normativa cauta ma organizzata.

Hong Kong: anche Hong Kong si è mossa per garantire maggiore chiarezza nelle normative Cripto , promuovendo un ambiente più sicuro e trasparente per le transazioni di asset digitali.

Stati Uniti (USA): l'ambiente normativo negli Stati Uniti è caratterizzato dalla sua complessità e dai progressi ritardati. Senza una regolamentazione unificata a livello federale, la gestione e il commercio di asset digitali rimangono incerti. Le opinioni politiche sulle criptovalute variano ampiamente, con alcuni che le considerano essenziali per la libertà economica e altri che esprimono preoccupazioni sul loro potenziale uso improprio a causa dell'anonimato.

Gli Stati Uniti stanno attualmente valutando l'approvazione di un ETF spot Bitcoin e stanno sviluppando linee guida per l'emissione e l'uso di stablecoin. La magistratura ha suggerito che le normative complete Criptovaluta dovrebbero provenire dalla legislazione del Congresso piuttosto che dalle azioni di applicazione della SEC, sottolineando la necessità di leggi chiare e ben definite.

Questa serie di atteggiamenti normativi sottolinea la natura dinamica del mondo Criptovaluta . Man mano che gli asset digitali continuano ad acquisire importanza, la creazione di quadri normativi coesi ed efficaci sarà fondamentale per la loro integrazione sostenibile nel sistema finanziario globale.

3. C'è molto di più del Bitcoin.

Sebbene il Bitcoin sia davvero un animale a sé stante, il resto dell'ecosistema Cripto si è buttato sull'idea di una rete decentralizzata per creare blockchain aggiuntive. Nel tempo, la quota di Bitcoin nella capitalizzazione di mercato totale è diminuita e altre criptovalute si sono affermate come attori di mercato, sebbene il valore di bitcoin rappresenti attualmente più di quello di tutti gli altri token digitali messi insieme.

Come le tendenze incapitalizzazione di mercato globale Cripto ci dirà che stanno emergendo altre risorse digitali e alcuni analisti affermano che il mondo avrà bisogno di un benchmark di risorse digitali su vasta scala che includa - ma T si limiti a - Bitcoin.

La capitalizzazione di mercato globale Criptovaluta oggi è di 1,81 trilioni di dollariPoiché le criptovalute tendono a fare notizia, in generale, altri tipi di asset digitali includono token non fungibili (NFT), stablecoin, valute digitali delle banche centrali (CBDC), obbligazioni digitali e token.

4. Classificazione e volgare

Man mano che l'ampio spettro di asset digitali cresce, come ONE può categorizzare questo panorama tentacolare e in continua evoluzione? Diverse istituzioni hanno tentato di classificare gli asset digitali, in modo simile aQuadro MSCI GICS.

ONE di questi quadri è ilStandard di classificazione delle risorse digitali (DACS), creato da CoinDesk Indici. DACS fornisce tassonomia Cripto e asset digitali con definizioni e classificazioni di settore affidabili, complete e standardizzate per gli asset digitali. Altri framework includono: TheGoldman Sachs, MSCI e Coin Metrics Datonomy,il sistema di tassonomia delle risorse digitali (DATS) di Wilshire,Una tassonomia delle risorse digitali del Milken Institutee altri.

L'utilizzo di un framework di classificazione per dare forma e classificare le risorse digitali può facilitare l'analisi dell'attribuzione del portafoglio e aiutare a individuare le opportunità di investimento.

Insieme alla classificazione c'è la comprensione del gergo Cripto , che può essere scoraggiante. Sebbene non esista un vocabolario "centralizzato", diverse aziende hanno creato glossari per aiutare a comprendere la terminologia. Per i termini Cripto , ilGlossario Grayscale, ILGlossario CoinDesk, e ilGlossario AmiLearnsono risorse fantastiche.

5.Implementazione: 5 passaggi da considerare

Nel mondo finanziario in rapida evoluzione di oggi, abbracciare gli asset digitali sta diventando più una necessità che una scelta per i professionisti della finanza. Ecco una guida amichevole per aiutarti a intrecciare criptovalute e altri asset digitali nel tessuto della tua attività finanziaria.

Istruisciti e fai networking:

• Apprendimento continuo: KEEP aggiornato sugli ultimi sviluppi in materia di blockchain e criptovalute, comprendendo le tendenze del mercato e le diverse risorse digitali.
• Sviluppo professionale: segui corsi specializzati o certificazioni come CDAA o DACFP per approfondimenti completi.
• Coinvolgimento della comunità: partecipare attivamente a forum online, gruppi di social media e comunità locali incentrati sulle criptovalute.
• Alleanze professionali: instaurare relazioni con esperti legali, fiscali e Tecnologie in materia di risorse digitali.

Formazione del cliente e ricerche di mercato:

• Approfondimenti di mercato: condurre regolarmente ricerche e analisi sul mercato Criptovaluta .
• Iniziative formative: organizzare workshop o sessioni per istruire i clienti sulle risorse digitali, affrontando temi quali tendenze di mercato, rischi, vantaggi e strategie.

Conformità e aspetti legali:

• Rispetto delle normative: resta informato sulle normative e sugli standard di conformità relativi alle risorse digitali, comprese le procedure AML e KYC.
• Documentazione legale: modifica il tuo modulo ADV per includere i servizi relativi agli asset digitali, aggiorna i contratti con i tuoi clienti per riflettere gli asset digitali e assicurati che la tua assicurazione E&O copra la consulenza e la gestione degli asset digitali.

Consigli sulle opzioni di investimento:

• Diversi veicoli di investimento: aiutiamo i clienti a esplorare opzioni di investimento in Cripto come ETF, trust e altri veicoli, evidenziandone vantaggi e rischi.
• Guida all'autocustodia: fornisci consigli sulla conservazione sicura e sulla gestione delle chiavi per la proprietà diretta Criptovaluta .

Partnership di custodia:

• Selezione di un depositario: collaborare con depositari specializzati in asset digitali, concentrandosi su sicurezza e conformità.
• Gestione patrimoniale dei clienti: comprendere i processi di transazione, le commissioni e le opzioni di liquidità dei depositari per una gestione efficace delle risorse dei clienti.

Grazie all'implementazione di questi passaggi, i professionisti della finanza saranno in grado di integrare efficacemente le risorse digitali nella loro attività, offrendo servizi completi che combinano soluzioni innovative con una conformità completa e una formazione adeguata dei clienti.

Insomma:

Proprietà Criptovalutacontinua a crescere con gli USA in ritardo rispetto a diversi paesi. Con un interesse globale diffuso, le normative si stanno evolvendo e l'adozione sta crescendo. Istituzioni, proprietari di asset e gestori di asset stanno lanciando prodotti differenziati, sistemi di classificazione, benchmark di ampia portata e risorse educative per promuovere l'adozione Cripto . Ci sono molti strumenti per aiutare nella comprensione e nella gestione delle pratiche. È solo una questione di iniziare.

-Il mio amico Kim Greenberg,Adamo Blumberg,Il DJ Windle

Chiedi a un esperto

Ci aspettiamo un anno entusiasmante per gli asset digitali. Poiché questa newsletter è pensata per aiutare i consulenti ad accrescere le proprie conoscenze e il proprio business, ti invitiamo a rispondere a questa e-mail con commenti, domande e argomenti che vorresti vedere affrontati nel 2024.

Siamo inoltre lieti di annunciare che coloro che desiderano completare il corso Certified Digital Asset Advisor (CDAA), con un abbonamento di apprendimento di ONE anno al momento della registrazione e una qualifica appropriata di un CRD (o equivalente estero), possono qualificarsi per un Pro Pass gratuito per Consensovalutato a $ 1.149. Visita ilpagina di registrazione per iscriverti o Imparare di più.

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Ai richiedenti di ETF Cripto è stato dato fino al 29 dicembre per aggiornare le dichiarazioni.

E se ilLa SEC T approva gli ETF spot Bitcoin?