Чому Celsius згорів у вогні? Алекс Машинський побудував Celsius картковий будиночок

Список передбачуваної брехні від колишнього виконавчого директора Celsius Network і співзасновника Алекса Машинського довгий. І якщо вірити позовам, поданим кількома агенціями США в четвер, кампанія обману Машинського, спрямована на те, щоб спонукати користувачів ставитися до збанкрутілої Крипто компанії як до банку, почалася на самому початку.

У четвер Міністерство юстиції США звинуватило Машинського разом із колишнім директором із доходів Celsius Роні Коен-Павон у шахрайстві. Комісія з цінних паперів і бірж США також подала до суду на компанію за порушення Фінанси законодавства та введення інвесторів в оману з боку Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами США (CFTC), серед інших звинувачень. Машинський був затриманий у четвер.

Це уривок з інформаційного бюлетеня The Node, щоденного огляду найважливіших новин про Крипто на CoinDesk і за його межами. Ви можете підписатися, щоб отримати повну версію інформаційний бюлетень тут.

Загалом Міністерство юстиції висунуло Машинському звинувачення за семи пунктами, включаючи шахрайство з цінними паперами, товарами та електронним рахунком, а також кілька звинувачень у змові. Федеральна торгова комісія (FTC), яка подала до суду на Celsius за низку суттєвих спотворень, оголосила, що домовилася з компанією в угоді, яка «назавжди заборонить їй обробляти активи споживачів». Машинський разом із колишніми керівниками Шломі Даніелем Леоном і Ханохом «Nuke» Голдштейном не погодилися на врегулювання FTC у розмірі 4,7 мільярда доларів (ONE з найбільших в історії FTC).

Celsius, заснована під час буму первинної пропозиції монет (ICO) у 2017 році, по суті, була безрозсудною інвестиційною компанією, яка з самого початку спотворювала себе як свого роду «необанк». Вона фінансувалася майже повністю за рахунок депозитів клієнтів, які вона грала в азартні ігри та програла, створивши дефіцит у понад мільярд доларів до моменту, коли вона подала заяву про банкрутство в липні 2022 року. Це, окрім 32 мільйонів доларів, зароблених від публічного продажу CEL, «рідного токена» платформи.

Дивіться також: Про що Крипто Celsius T говорить вкладникам (2020)

Показово, що за даними CFTC, Машинський також збрехав про ICO, неправдиво повідомивши багатьом ЗМІ, що Celsius насправді зібрав 50 мільйонів доларів.

Машинський, який стверджує, що створив протокол Voice over Internet Protocol (VoIP), попередник програми для обміну поїздками Uber, був відомий у Крипто своєю агресивною позицією. Він би відновив звинувачення в шахрайстві та неправомірній поведінці, навіть відповідаючи на невеликі облікові записи Twitter. Він сказав світові, що прийшов за банками, ніби він веде своєрідний хрестовий похід, до якого інші можуть приєднатися, «розвівши банкінг» за допомогою його платформи.

І він запропонував заохочення. Celsius представляв себе як кредитну платформу з нульовим ризиком, де люди можуть зберігати свої статки, і рекламував 18% прибутковості депозитів, щоб залучити клієнтів (FTC стверджувала, що більшість користувачів отримували набагато менше, навіть задовго до того, як зняття грошей було остаточно заморожено). Згідно зі скаргами регуляторів, під час щотижневих годинних AMA (так відомих як «запитайте у Машинського що-небудь»), Mashinsky збрехав про страховий Політика – часом розтягуючи правду, кажучи, що він мав 750 мільйонів доларів покриття для кожного клієнта.

Усе це мало намалювати картину Celsius як нового типу фінансової установи для нової цифрової ери. Протягом понад 1000 годин відеоматеріалів AMA Машинський часто обговорював ризики «банкінгу з частковим резервуванням», а також самостійного зберігання власної Крипто. Між старим світом традиційних Фінанси і новим світом блокчейну був Celsius, який оманливо представлявся як надійний, відповідальний розпорядник коштів.

Це був замок із SAND. Згідно з FTC, майже все, що говорив Машинський для залучення клієнтів, було неправдою. Він сказав, що клієнти KEEP законне право власності на Крипто , яку вони депонували. Натомість Celsius об’єднав усі кошти своїх клієнтів у «об’єднаний рахунок», який розглядався як накопичувальний фонд. Багато колишніх користувачів Celsius тепер є «незабезпеченими кредиторами», сподіваючись отримати назад копійки за долар у процесі банкрутства компанії.

Машинський сказав, що клієнти Celsius зможуть зняти кошти в будь-який час, але ще до того, як компанія заморозила зняття, було незліченна кількість прикладів, коли людям доводилося чекати днями, щоб отримати назад свої кошти.

Згідно з матеріалами суду, співробітники Celsius ще в 2019 році говорили про фінансові втрати фірми і нездатність KEEP кошти користувачів (Celsius не KEEP облік внутрішньофірмових переказів до 2021 року). Компанія втрачала гроші, виплачуючи шалені прибутки, щоб залучити нових інвесторів і KEEP активи на платформі, єдиний спосіб KEEP аферу.

Дивіться також: Custodian PRIME Trust розриває зв’язки з Крипто Celsius (2021)

Celsius багаторазово зробив Машинського та його співзасновників Леона та Гольдштейна мільйонерами. Зрештою компанія зазнала краху внаслідок обвалу ринку, спричиненого крахом алгоритмічного стейблкойна UST, але, як свідчать скарги, майже жодного разу вона не функціонувала. У самому центрі його бізнесу було шахрайство: керівники Celsius видавали беззаставні позики, використовуючи кошти клієнтів і бреше про це, як виявив у 2020 році колишній репортер CoinDesk Нейт ДіКамілло.

Те, що вони втратили гроші на своїх витратах (загалом понад 1,7 мільярда доларів), що вони безглуздо опинилися в положенні, коли їм доводиться купувати CEL на відкритому ринку, щоб виплачувати винагороду користувачам, що вони спекулювали на децентралізованому Фінанси (DeFi), сподіваючись WIN , — це майже не має значення. Це були некомпетентні, затяті гравці, свідчать скарги. Що ще гірше, вони вводили незнаючих клієнтів у SAND пастку, залишаючи можливість вносити кошти на Celsius відкритою після того, як вилучення було закрито та після того, як вони забрали власні гроші з платформи, стверджується в судових документах.

Цілком можливо, що Машинський повірив власному галасу, що він думав, що зможе змінити компанію, що бореться, розширивши її проблеми або зробивши кілька вдалих угод. Це T перша компанія, яка намагатиметься підробити це, поки це не зробить. Але якщо ви збираєтеся створити заміну банкам, краще переконайтеся, що це безпечно – а Celsius був картковим будиночком.

ВИПРАВЛЕННЯ (14 ЛИПНЯ 2023 р. – 12:48 UTC): У попередній версії цієї статті було неправильно зазначено, що колишній технічний директор компанії Celsius Роні Коен-Павон був заарештований у четвер.