Bakit Umakyat ang Celsius sa Apoy? Binuo ni Alex Mashinsky ang Celsius na Bahay ng mga Kard

Mahaba ang listahan ng mga sinasabing kasinungalingan mula sa dating Celsius Network Chief Executive at co-founder na si Alex Mashinsky. At kung paniniwalaan ang mga demanda na isinampa ng maraming ahensya ng US noong Huwebes, ang kampanya ng panlilinlang ni Mashinsky – na nilayon upang akitin ang mga user na tratuhin ang ngayon ay bangkaroteng Crypto lending firm na parang isang bangko – ay nagsimula sa simula pa lamang.

Si Mashinsky, kasama ang ex-chief revenue officer ni Celsius na si Roni Cohen-Pavon, ay kinasuhan noong Huwebes ng panloloko ng US Department of Justice (DOJ). Ang kumpanya ay hinahabol din dahil sa paglabag sa mga batas sa Finance ng US Securities and Exchange Commission at panlilinlang sa mga mamumuhunan ng US Commodity Futures Trading Commission (CFTC), bukod sa iba pang mga singil. Dinala si Mashinsky sa kustodiya ng pulisya noong Huwebes.

Ito ay isang sipi mula sa The Node newsletter, isang pang-araw-araw na pag-ikot ng pinakamahalagang balita sa Crypto sa CoinDesk at higit pa. Maaari kang mag-subscribe upang makuha ang buo newsletter dito.

Sa kabuuan, sinisingil ng DOJ si Mashinsky sa pitong bilang, kabilang ang mga securities, commodities at wire fraud at ilang mga paratang na nauugnay sa pagsasabwatan. Ang Federal Trade Commission (FTC), na nagdemanda Celsius para sa isang litanya ng mga materyal na misrepresentasyon, ay inihayag na nakipagkasundo ito sa kumpanya sa isang kasunduan na "permanenteng ipagbabawal ito sa paghawak ng mga ari-arian ng mga mamimili." Si Mashinsky, kasama ang mga dating executive na sina Shlomi Daniel Leon at Hanoch "Nuke" Goldstein, ay hindi sumang-ayon sa $4.7 bilyong FTC settlement (ONE sa pinakamalaki sa kasaysayan ng FTC).

Ang Celsius, na itinatag sa panahon ng paunang coin offering (ICO) boom ng 2017, ay karaniwang isang walang ingat na kumpanya sa pamumuhunan na nagmisrepresent sa sarili bilang isang uri ng "neo-bank" sa simula. Ito ay halos lahat ay pinondohan ng mga deposito ng customer, na isinugal nito at natalo dahil umani ng mahigit bilyong dolyar na depisit sa oras na naghain ito ng pagkabangkarote noong Hulyo, 2022. Ibig sabihin, bukod sa $32 milyon na kinita mula sa pampublikong pagbebenta ng CEL, ang “native token” ng platform.

Tingnan din ang: Ano ang T Sinasabi ng Crypto Lender Celsius sa mga Nagdedeposito (2020)

Sa pagsasabi, ayon sa CFTC, nagsinungaling din si Mashinsky tungkol sa ICO, na maling nagsasabi sa maramihang mga mapagkukunan ng media na ang Celsius ay aktwal na nagtaas ng $50 milyon.

Si Mashinsky, na nagsasabing lumikha ng Voice over Internet Protocol (VoIP), isang precursor sa ride-sharing app na Uber, ay kilala sa komunidad ng Crypto para sa kanyang palaban na saloobin. Aayusin niya ang mga akusasyon ng pandaraya at maling pag-uugali, kahit na tumutugon sa mga maliliit na account sa Twitter. Sinabi niya sa mundo na siya ay darating para sa mga bangko, na para bang siya ay nagsasagawa ng isang uri ng krusada na maaaring salihan ng iba sa pamamagitan ng "unbanking" ang kanilang mga sarili gamit ang kanyang plataporma.

At nag-alok siya ng mga insentibo. Inilarawan Celsius ang sarili nito bilang zero-risk lending platform kung saan maiimbak ng mga tao ang kanilang kayamanan, at nag-advertise ng 18% na yield sa mga deposito para maakit ang mga customer (ang diumano ng FTC na karamihan sa mga user ay nakatanggap ng mas mababa kaysa doon, kahit na bago ang mga withdrawal ay permanenteng nagyelo). Sa mga lingguhang oras na AMA (aka "magtanong kay Mashinsky ng kahit ano"), ayon sa mga reklamo ng mga regulator, nagsinungaling si Mashinsky tungkol sa isang Policy sa seguro - kung minsan ay lumalawak ang katotohanan upang sabihin na mayroon itong $750 milyon sa saklaw para sa bawat kliyente.

Ang lahat ng ito ay sinadya upang ipinta ang isang larawan ng Celsius bilang isang bagong uri ng institusyong pinansyal para sa bagong digital age. Sa kabuuan ng kanyang 1,000+ na oras ng AMA footage, madalas na tinalakay ni Mashinsky ang mga panganib ng “fractional reserve banking,” at gayundin ang pag-iingat sa sarili ng iyong sariling Crypto. Sa pagitan ng lumang mundo ng tradisyunal Finance at ng umuusbong na mundo ng blockchain ay Celsius, na maling kinakatawan bilang isang mapagkakatiwalaan, responsableng tagapangasiwa ng mga pondo.

Ito ay isang kastilyo na gawa sa SAND. Ayon sa FTC, halos lahat ng sinabi ni Mashinsky upang maakit ang mga customer ay mali. Sinabi niya na ang mga customer ay KEEP ang legal na pagmamay-ari sa Crypto na kanilang idineposito. Sa halip, pinagsama-sama Celsius ang lahat ng pondo ng mga customer nito sa isang "omnibus account," na itinuring bilang isang slush fund. Maraming mga dating gumagamit ng Celsius ang ngayon ay "mga hindi secure na nagpapahiram," umaasa na makatanggap ng mga pennies sa dolyar sa proseso ng pagkabangkarote ng kumpanya.

Sinabi ni Mashinsky na ang mga customer ng Celsius ay makakapag-withdraw anumang oras, ngunit bago pa man itigil ng kumpanya ang mga withdrawal, mayroong hindi mabilang na mga halimbawa ng mga tao na kailangang maghintay ng mga araw upang matanggap muli ang kanilang mga pondo.

Ayon sa mga paghahain ng korte, ang mga empleyado ng Celsius ay nagsalita noong unang bahagi ng 2019 tungkol sa mga pagkalugi sa pananalapi ng kumpanya at kawalan ng kakayahan na KEEP ang mga pondo ng mga gumagamit (Ang Celsius ay hindi KEEP ng mga talaan ng mga intracompany transfer hanggang 2021). Nalulugi ang kumpanya sa pagbabayad ng mga nakakabaliw na ani na nilalayong makaakit ng mga bagong mamumuhunan at KEEP ang mga asset sa platform, ang tanging paraan upang KEEP ang scam.

Tingnan din ang: Pinutol ng Custodian PRIME Trust ang relasyon sa Crypto Lender Celsius (2021)

Ginawang milyonaryo Celsius si Mashinsky at ang kanyang mga co-founder na sina Leon at Goldstein nang maraming beses. Ang kumpanya sa huli ay ibinaba ng pag-crash ng merkado na pinasimulan ng pagbagsak ng algorithmic stablecoin UST, ngunit halos walang punto kung ito ay isang gumaganang negosyo, ang mga reklamo ay nagpapakita. Sa pinakasentro ng negosyo nito ay isang panloloko: Ang mga executive ng Celsius ay gumagawa ng mga hindi secure na pautang gamit ang mga pondo ng customer at pagsisinungaling tungkol dito, gaya ng natagpuan ng ex-CoinDesk reporter na si Nate DiCamillo noong 2020.

Na nawalan sila ng pera sa kanilang mga ginagastos (mahigit $1.7 bilyon sa kabuuan), na katangahan nilang natagpuan ang kanilang mga sarili sa isang posisyon na kailangang bumili ng CEL sa bukas na merkado upang magbayad ng mga gantimpala ng gumagamit, na sila ay nag-isip sa desentralisadong Finance (DeFi) na umaasang WIN ay halos lampas sa punto. Ang mga ito ay walang kakayahan, masugid na mga manunugal, ang ipinapakita ng mga reklamo. Mas masahol pa, pinapasok nila ang mga hindi nakakaalam na mga customer sa isang SAND trap, na iniwang bukas ang kakayahang magdeposito ng mga pondo sa Celsius pagkatapos isara ang mga withdrawal at pagkatapos na alisin ang kanilang sariling pera mula sa platform, ang mga dokumento ng korte ay nagsasaad.

Posibleng naniwala si Mashinsky sa sarili niyang hype, na naisip niyang kaya niyang ibalik ang isang nahihirapang kumpanya sa pamamagitan ng pagpapalawak sa mga problema nito o paggawa ng ilang masuwerteng trade. T ito ang unang kumpanya na sumubok na pekein ito hanggang sa magawa ito. Ngunit kung magtatayo ka ng kapalit para sa mga bangko, mas mabuting tiyakin mong ligtas ito – at ang Celsius ay isang bahay ng mga baraha.

PAGWAWASTO (HULYO 14, 2023 – 12:48 UTC): Ang isang naunang bersyon ng artikulong ito ay hindi wastong nakasaad na ex-CTO para sa Celsius na si Roni Cohen-Pavon ay naaresto noong Huwebes.