Почему Celsius сгорел? Алекс Машинский построил Celsius карточный домик

Список предполагаемой лжи бывшего генерального директора и соучредителя Celsius Network Алекса Машински длинный. И если верить искам, поданным в четверг несколькими агентствами США, кампания Машински по обману — направленная на то, чтобы побудить пользователей относиться к ныне обанкротившейся фирме по Криптo как к банку — началась с самого начала.

Машински, а также бывший директор по доходам Celsius Рони Коэн-Павона, были обвинены в четверг в мошенничестве Министерством юстиции США (DOJ). Компания также обвиняется в нарушении Финансы законодательства Комиссией по ценным бумагам и биржам США и введении инвесторов в заблуждение Комиссией по торговле товарными фьючерсами США (CFTC), среди прочих обвинений. Машински был взят под стражу полицией в четверг.

Это отрывок из информационного бюллетеня The Node, ежедневного обзора самых важных новостей Криптo на CoinDesk и за его пределами. Вы можете подписаться, чтобы получать полную информационный бюллетень здесь.

В общей сложности Министерство юстиции предъявило Машински обвинения по семи пунктам, включая ценные бумаги, товары и мошенничество с использованием электронных средств связи, а также несколько обвинений в заговоре. Федеральная торговая комиссия (FTC), которая подала в суд на Celsius за целый ряд существенных искажений фактов, объявила, что заключила с компанией соглашение, которое «навсегда запретит ей работать с активами потребителей». Машински, вместе с бывшими руководителями Шломи Даниэлем Леоном и Ханохом «Ньюком» Голдштейном, не согласились на урегулирование FTC на сумму 4,7 млрд долларов (ONE из крупнейших в истории FTC).

Celsius, основанный во время бума первичного предложения монет (ICO) в 2017 году, по сути был безрассудной инвестиционной фирмой, которая с самого начала выдавала себя за своего рода «необанк». Он финансировался почти полностью за счет клиентских депозитов, которые он поставил на кон и проиграл, накопив дефицит более миллиарда долларов к моменту подачи заявления о банкротстве в июле 2022 года. То есть, помимо 32 миллионов долларов, полученных от публичной продажи CEL, «родного токена» платформы.

Смотрите также:Что Криптo Celsius T говорит вкладчикам (2020)

Показательно, что, по данным CFTC, Машинский также лгал об ICO, сообщив нескольким источникам в СМИ ложную информацию о том, что Celsius на самом деле привлекла 50 миллионов долларов.

Машинский, который утверждает, что создал Voice over Internet Protocol (VoIP), предшественник приложения для совместных поездок Uber, был известен в Криптo своим воинственным настроем. Он отвечал на обвинения в мошенничестве и неправомерном поведении в лоб, даже отвечая на мелкие аккаунты в Twitter. Он заявил миру, что идет за банками, как будто он ведет своего рода крестовый поход, к которому другие могут присоединиться, «отказавшись от банковских услуг» с помощью его платформы.

И он предлагал стимулы. Celsius позиционировал себя как кредитную платформу с нулевым риском, где люди могли хранить свои богатства, и рекламировал 18% доходности по депозитам, чтобы привлечь клиентов (FTC утверждала, что большинство пользователей получали гораздо меньше, даже задолго до того, как снятие средств было навсегда заморожено). Во время еженедельных часовых AMA (они же «спросите Mashinsky о чем угодно»), согласно жалобам регуляторов, Mashinsky лгал о страховом Политика — иногда преувеличивая правду, говоря, что у него было покрытие в размере 750 миллионов долларов для каждого клиента.

Все это было призвано нарисовать картину Celsius как нового типа финансового учреждения для новой цифровой эпохи. В течение более 1000 часов своих записей AMA Машински часто обсуждал риски «банковского частичного резервирования», а также самостоятельного хранения собственной Криптo. Между старым миром традиционных Финансы и новым миром блокчейна находился Celsius, который был ошибочно представлен как заслуживающий доверия, ответственный распорядитель средств.

Это был замок из SAND. По данным FTC, почти все, что Машинский говорил для привлечения клиентов, было ложью. Он сказал, что клиенты KEEP законное право собственности на Криптo , которую они внесли. Вместо этого Celsius объединил все средства своих клиентов на «омнибусном счете», который рассматривался как подкупной фонд. Многие бывшие пользователи Celsius теперь являются «необеспеченными кредиторами», надеясь получить обратно пенни с доллара в процессе банкротства компании.

Машински заявил, что клиенты Celsius смогут вывести средства в любое время, но даже до того, как компания заморозила вывод средств, было бесчисленное множество примеров, когда людям приходилось ждать несколько дней, чтобы получить обратно свои средства.

Согласно судебным документам, сотрудники Celsius еще в 2019 году говорили о финансовых потерях компании и неспособности KEEP средства пользователей (Celsius не KEEP учет внутрифирменных переводов до 2021 года). Компания теряла деньги, выплачивая безумные доходы, призванные привлекать новых инвесторов и KEEP активы на платформе, что было единственным способом KEEP мошенничество.

Смотрите также:Custodian PRIME Trust разрывает связи с Криптo Celsius (2021)

Celsius многократно делала Машински и его соучредителей Леона и Голдстейна миллионерами. Компания в конечном итоге была повержена рыночным крахом, вызванным крахом алгоритмической стейблкоина UST, но, как показывают жалобы, практически ни в какой момент она не была функционирующим бизнесом. В самом центре ее бизнеса было мошенничество: руководители Celsius выдавали необеспеченные кредиты, используя клиентские средства и лгать об этом, как обнаружил в 2020 году бывший репортер CoinDesk Нейт ДиКамилло.

То, что они потеряли деньги на своих расходах (в общей сложности более 1,7 млрд долларов), что они по глупости оказались в ситуации, когда им пришлось покупать CEL на открытом рынке, чтобы выплачивать вознаграждения пользователям, что они спекулировали на децентрализованных Финансы (DeFi), ожидая WIN, — это почти не имеет значения. Это были некомпетентные, заядлые игроки, показывают жалобы. Хуже того, они загнали ничего не подозревающих клиентов в SAND ловушку, оставив возможность вносить средства на Celsius открытой после того, как вывод средств был закрыт, и после того, как они вывели свои собственные деньги с платформы, утверждается в судебных документах.

Возможно, Машинский верил в собственную шумиху, что он думал, что сможет вытащить из бедственного положения компанию, расширив ее проблемы или совершив несколько удачных сделок. Это была бы T первая компания, которая попыталась бы притворяться, пока не станет таковой. Но если вы собираетесь создать замену банкам, вам лучше быть чертовски уверенным, что это безопасно, а Celsius был карточным домиком.

ИСПРАВЛЕНИЕ (14 ИЮЛЯ 2023 Г. – 12:48 UTC): В более ранней версии этой статьи неверно указывалось, что бывший технический директор Celsius Рони Коэн-Павон был арестован в четверг.