¿Por qué Celsius se incendió? Alex Mashinsky construyó un castillo de naipes con Celsius.

La lista de supuestas mentiras del exdirector ejecutivo y cofundador de Celsius Network, Alex Mashinsky, es larga. Y si damos crédito a las demandas presentadas el jueves por varias agencias estadounidenses, la campaña de engaños de Mashinsky —destinada a incitar a los usuarios a tratar a la empresa de préstamos de Cripto , ahora en quiebra, como si fuera un banco— comenzó desde el principio.

Mashinsky, junto con Roni Cohen-Pavon, exdirector de ingresos de Celsius, fueron acusados ​​el jueves de fraude por el Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ). La compañía también está siendo demandada por la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) por violar las leyes Finanzas y por la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) de Estados Unidos por engañar a los inversores, entre otros cargos. Mashinsky fue puesto bajo custodia policial el jueves.

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En total, el Departamento de Justicia acusó a Mashinsky de siete cargos, incluyendo fraude de valores, materias primas y fraude electrónico, además de varias acusaciones de conspiración. La Comisión Federal de Comercio (FTC), que demandó a Celsius por numerosas tergiversaciones sustanciales, anunció que llegó a un acuerdo con la compañía que le prohibirá permanentemente gestionar los activos de los consumidores. Mashinsky, junto con los exejecutivos Shlomi Daniel Leon y Hanoch “Nuke” Goldstein, no aceptaron el acuerdo de 4.700 millones de dólares de la FTC (ONE de los mayores en su historia).

Celsius, fundada durante el auge de las ofertas iniciales de monedas (ICO) de 2017, fue básicamente una firma de inversión imprudente que se presentó como una especie de "neobanco" desde el principio. Se financió casi en su totalidad con depósitos de clientes, que apostó y perdió, acumulando un déficit de más de mil millones de dólares para cuando se declaró en bancarrota en julio de 2022. Esto sin contar los 32 millones de dólares obtenidos de una venta pública de CEL, el "token nativo" de la plataforma.

Ver también:Lo que el prestamista de Cripto Celsius no les dice a los depositantes (2020)

Es revelador que, según la CFTC, Mashinsky también mintió sobre la ICO, al decirle falsamente a múltiples medios que Celsius en realidad recaudó 50 millones de dólares.

Mashinsky, quien afirma haber creado el Protocolo de Voz sobre Internet (VoIP), precursor de la aplicación de viajes compartidos Uber, era conocido en la comunidad Cripto por su actitud combativa. Resolvía las acusaciones de fraude y mala conducta sin rodeos, incluso respondiendo a pequeñas cuentas de Twitter. Declaró al mundo que iba a por los bancos, como si estuviera librando una especie de cruzada a la que otros pudieran unirse desbancarizándose a través de su plataforma.

Y ofreció incentivos. Celsius se presentó como una plataforma de préstamos sin riesgo donde las personas podían depositar su patrimonio y anunció rendimientos del 18% en los depósitos para atraer clientes (la FTC alegó que la mayoría de los usuarios recibían mucho menos, incluso mucho antes de que se congelaran permanentemente los retiros). Durante las sesiones semanales de preguntas y respuestas (AMA) de una hora (también conocidas como "pregúntale cualquier cosa a Mashinsky"), según las quejas de los reguladores, Mashinsky mintió sobre una Regulación de seguro, a veces exagerando la verdad para afirmar que tenía una cobertura de 750 millones de dólares para cada cliente.

Todo esto pretendía presentar a Celsius como un nuevo tipo de institución financiera para la nueva era digital. A lo largo de sus más de 1000 horas de grabación de preguntas y respuestas, Mashinsky habló con frecuencia sobre los riesgos de la banca de reserva fraccionaria y también de la autocustodia de las propias Cripto. Entre el viejo mundo de las Finanzas tradicionales y el emergente mundo de la cadena de bloques se encontraba Celsius, que se presentaba engañosamente como un administrador de fondos confiable y responsable.

Era un castillo de SAND. Según la FTC, casi todo lo que Mashinsky dijo para atraer clientes era falso. Aseguró que los clientes KEEP la propiedad legal de las Cripto que depositaran. En cambio, Celsius reunió todos los fondos de sus clientes en una "cuenta ómnibus", que se consideró un fondo para sobornos. Muchos antiguos usuarios de Celsius ahora son "prestamistas sin garantía", con la esperanza de recuperar una pequeña parte de cada dólar en el proceso de quiebra de la empresa.

Mashinsky dijo que los clientes de Celsius podrían retirar dinero en cualquier momento, pero incluso antes de que la compañía congelara los retiros, hubo innumerables ejemplos de personas que tuvieron que esperar días para recibir sus fondos.

Según los documentos judiciales, los empleados de Celsius denunciaron ya en 2019 las pérdidas financieras de la empresa y su incapacidad para KEEP los fondos de los usuarios (Celsius no KEEP las transferencias intraempresariales hasta 2021). La empresa perdía dinero pagando rendimientos desorbitados con el objetivo de atraer nuevos inversores y KEEP los activos en la plataforma, la única forma de KEEP la estafa.

Ver también:El custodio PRIME Trust rompe vínculos con el prestamista de Cripto Celsius (2021)

Celsius multiplicó por mil a Mashinsky y a sus cofundadores, Leon y Goldstein. La empresa finalmente se vio hundida por el desplome del mercado provocado por el colapso de la moneda estable algorítmica UST, pero en casi ningún momento fue un negocio operativo, según muestran las denuncias. En el centro mismo de su negocio se encontraba un fraude: los ejecutivos de Celsius otorgaban préstamos sin garantía con fondos de clientes. y mintiendo sobre ello, como descubrió el ex reportero de CoinDesk Nate DiCamillo en 2020.

Que perdieran dinero en sus inversiones (más de 1700 millones de dólares en total), que se vieran obligados a comprar CEL en el mercado abierto para pagar las recompensas de los usuarios, y que especularan con las Finanzas descentralizadas (DeFi) esperando WIN , es prácticamente irrelevante. Las denuncias demuestran que eran jugadores incompetentes y empedernidos. Peor aún, condujeron a clientes desprevenidos a una trampa de SAND , dejando abierta la posibilidad de depositar fondos en Celsius después de que se cerraran los retiros y de retirar su propio dinero de la plataforma, según los documentos judiciales.

Es posible que Mashinsky se creyera su propia propaganda, que pensara que podría sacar adelante a una empresa en apuros expandiéndose para superar sus problemas o haciendo algunas operaciones afortunadas. No sería la primera empresa en intentar fingir hasta que lo consiga. Pero si se va a construir un sustituto de los bancos, más vale que sea seguro, y Celsius era un castillo de naipes.

CORRECCIÓN (14 DE JULIO DE 2023 – 12:48 UTC): Una versión anterior de este artículo afirmaba incorrectamente que el ex director técnico de Celsius , Roni Cohen-Pavon, fue arrestado el jueves.