Наскільки поганий костюм Binance?

Binance, найбільша світова Крипто біржа за обсягом торгів, і виконавчий директор Чанпен Чжао, як повідомляється, були зненацька рішенням Комісії США з торгівлі товарами та ф’ючерсами (CFTC) подати цивільний позов проти компанії в понеділок. Фірма, яка роками уникав створивши постійну штаб-квартиру, вела діалог із регуляторними органами США та іншими щодо відповідної роботи в більш ніж ста юрисдикціях, які вона обслуговує.

Буквально минулого місяця головний стратегічний директор Binance Патрік Хіллман сказав Wall Street Journal, що біржа мали закриті «розриви», які утворилися у своїй стратегії відповідності в результаті швидкого розширення біржі. У той час Хіллман більш-менш припустив, що Binance була готова їсти борошно за свої попередні злочини, скоєні ненавмисно, але також вів предметні розмови з регуляторами, які дозволили б їй продовжувати існування.

Ця стаття є уривком із The Node, щоденного огляду найважливіших історій у сфері блокчейну та Крипто CoinDesk. Ви можете підписатися, щоб отримати повну версію інформаційний бюлетень тут.

Подання CFTC було певною мірою несподіванкою. Ходили чутки Міністерство юстиції США, Комісія з цінних паперів і бірж і навіть Служба внутрішніх доходів готували позови щодо ряду корпоративних збоїв. Коли офіційні особи США наклали санкції на російську Крипто Bitzlato, вони відзначили, що Binance це так великий контрагент для ринків даркнету. Дивно те, що CFTC відмовився від першого кроку – хоча б тому, що це підживлює плутанину щодо того, чи є ефір (ETH) та інші криптовалюти товари або цінні папери.

Дивіться також: Закрита Крипто Bitzlato каже, що планує відновити роботу

У своїй 74-сторінковій скарзі CFTC звинуватила Binance не тільки в обслуговуванні клієнтів США без подання заявки на відповідні ліцензії, але й у активній допомозі клієнтам обійти правила «знай свого клієнта» та інші правила відповідності. Керівники Binance нібито знали, що її інструменти геозонування неадекватні, і навіть мали напівформалізовану (хоча й конфіденційну) процедуру для отримання «китів» навколо нього та захисту їхніх IP-адрес у США.

Випадок, очевидно, поганий для Binance, і відбувається в невизначений час для Крипто. Експерти кажуть, що це може стати фатальним ударом по біржі (гірший випадок), або порушити значну частину його доходів (Метт Левін з Bloomberg, наприклад, по суті сказав, що справа не зосереджена на безпеці споживачів, а спрямована на те, щоб запобігти Binance отримання прибутку від хедж-фондів США). Генеральному директору Чжао можуть заборонити керувати фірмою, яку він заснував у 2017 році, а також торгувати Крипто .

Якщо Чжао, якого вважають ONE із найбагатші люди в світі, починає розпродаж активів, що може негативно вплинути на Ціни криптовалют. А виключення Binance з Ринки деривативів може негативно вплинути на ліквідність і ціну біткойна. Якщо справа BitMEX, порушена CFTC у 2018 році, дає хоч якесь уявлення про те, як розвиватимуться події, знищення найбільшої біржі деривативів звучить гірше, ніж це буде в кінцевому підсумку.

Натомість це, швидше за все, ще один серйозний удар по репутації криптовалюти. Докази свідчать про те, що в Binance є принаймні ONE інформатор, який передавав приватні повідомлення та повідомлення Signal, що самознищуються, наглядачам за товарами. Ці повідомлення малюють портрет Binance – з Чжао на чолі – як компанії, яка пожертвує правилами заради зростання. Великі трейдери мали привілей із швидшими розрахунковими з’єднаннями та нижчими комісіями, що ставило їх вище роздрібних інвесторів. І, якщо вірити CFTC, Binance торгувала проти своїх клієнтів, що, здається, є тенденцією на Крипто біржах.

Однак важливо зазначити, що висунуті заяви є лише звинуваченнями. Надто часто (в Крипто та поза нею) поліція вірить на слово. Регулюючі органи США, ймовірно, не подають позов на основі неправдивих доказів, але це інформація з ухилом. У позові Bitzlato регулятори США без доказів припустили біржу обсяги транзакцій за весь період усі були з незаконних джерел. У позові BitMEX регулятори припустили, але не довели, що обмін сприяє переказам для терористів.

Дивіться також: Binance T може KEEP свою історію щодо недоречних коштів USDC на суму 1,8 мільярда доларів | Погляди

Binance, як сказав Хіллман, припустився серйозних помилок і діяв під підозрілою корпоративною та регуляторною завісою. Але найгірші звинувачення ще не доведені, і може мати пояснення. Уряд США зайняв жорстку позицію проти Крипто , здавалося б, координуючи зусилля, щоб відрізати Крипто від ширшої економіки через банківські обмеження та штрафні позови, і тому не повинно бути несподіванкою, що вони націляться на біржу, яка, здавалося, витримувала та зростала під час ведмежого ринку.

Не помиляйтесь, очевидний конфлікт інтересів Binance та бажання хизуватися правилами є огидними. Внутрішня комунікація Чжао та інших керівників Binance щодо шахрайства та незаконної діяльності на біржі, розкрита в судових документах, є смішно бездарною. Але судовий процес, яким би поганим він не був для Binance, T вб’є блокчейн.