Насколько плох Binance Suit?

Binance, крупнейшая в мире Криптo биржа по объему торгов, и ее генеральный директор Чанпэн Чжао, как сообщается, были застигнуты врасплох решением Комиссии по торговле товарами и фьючерсами США (CFTC) подать гражданский искпротив компании в понедельник. Фирма, котораягодами избегалсоздав постоянную штаб-квартиру, вела диалог с регулирующими органами США и другими странами по вопросам соблюдения нормативных требований в более чем ста обслуживаемых ею юрисдикциях.

Еще в прошлом месяце директор по стратегии Binance Патрик Хиллман сообщил Wall Street Journal, что биржазакрыли «пробелы», которые образовалисьв своей стратегии соответствия в результате быстрого расширения биржи. В то время Хиллман более или менее предположил, что Binance была готова есть муку за свои предыдущие преступления, совершенные невольно, но также вела содержательные переговоры с регуляторами, которые позволили бы ейпродолжить существующий.

Эта статья взята из The Node, ежедневного обзора CoinDesk самых важных историй в сфере блокчейна и новостей Криптo . Вы можете подписаться, чтобы получить полную версию информационный бюллетень здесь.

Подача заявления CFTC была в какой-то степени неожиданностью. Ходили слухи, чтоМинистерство юстиции США,Комиссия по ценным бумагам и биржами дажеНалоговая служба готовили иски за ряд корпоративных просчетов. Когда американские чиновники ввели санкции против российской Криптo биржи Bitzlato, они отметили, что Binance крупный контрагент для рынков даркнета. То, что CFTC сбросила первый ботинок, удивительно – хотя бы потому, что это усиливает путаницу по поводу того, являются ли эфир (ETH) и другие криптовалюты товары или ценные бумаги.

Смотрите также:Закрытая Криптo Bitzlato заявляет о планах возобновить работу

В своей 74-страничной жалобе CFTC обвинила Binance не только в обслуживании клиентов из США без подачи соответствующих лицензий, но и в активной помощи клиентам в обходе правил «знай своего клиента» и других правил соответствия. Руководители Binance якобы знали, что ее инструменты геозонирования неадекватны, и даже имели полуформализованную (хотя и конфиденциальную) процедуру для обхода «китов» и сокрытия их IP-адресов в США.

Случай, очевидно, плохой для Binance, и происходит в неопределенное время для Криптo. Эксперты говорят, что это может стать смертельным ударом для биржи (худший случай), или нарушить значительную часть его доходов (Мэтт Левин из Bloomberg,например, по сути, заявил, что дело не сосредоточено на безопасности потребителей, а направлено на то, чтобы помешать Binance получать прибыль от хедж-фондов США). Генеральному директору Чжао могут запретить управлять фирмой, которую он основал в 2017 году, а также торговать Криптo .

Если Чжао, которого считают ONE из самые богатые люди в мире, начинает распродавать активы, что может негативно сказаться на Курсы криптовалют. А исключение Binance из Рынки деривативов может иметь пагубные последствия для ликвидности и цены биткоина. Если дело BitMEX, поданное CFTC в 2018 году, дает какое-либо представление о том, как все будет развиваться, то крах крупнейшей биржи деривативов звучит хуже, чем оно есть на самом деле.

Вместо этого, это, скорее всего, просто еще один значительный удар по репутации криптовалюты. Факты свидетельствуют о том, что в Binance есть по крайней мере ONE информатор, который передавал личные сообщения и самоуничтожающиеся сообщения Signal в надзорный орган по сырьевым товарам. Эти сообщения рисуют портрет Binance — с Чжао у руля — как компании, которая пожертвует правилами ради роста. Крупные трейдеры получили привилегию более быстрого расчетного соединения и более низких комиссий, что ставит их выше розничных инвесторов. И, если верить CFTC, Binance торговала против своих клиентов, что, похоже, является тенденцией на Криптo биржах.

Однако важно отметить, что выдвинутые заявления являются всего лишь голословными утверждениями. Слишком часто (и в Криптo, и за ее пределами) полиция верит на слово. Американские регуляторы, скорее всего, не подают иск на основе ложных доказательств, но это информация с уклоном. В иске Bitzlato американские регуляторы без доказательств предположили, что биржа объемы транзакций за все времявсе были из незаконных источников. В иске BitMEX регуляторы предположили, но не доказали, что биржа способствовала переводам для террористов.

Смотрите также:Binance T может KEEP ясную историю о потерянных фондах USDC на сумму 1,8 млрд долларов | Мнение

Binance, как сказал Хиллман, совершила серьезные ошибки и действовала под подозрительной корпоративной и регуляторной завесой. Но худшие обвинения пока не доказаны, имогут иметь объясненияПравительство США заняло жесткую позицию в отношении Криптo , по-видимому, координируя усилия по отсечению Криптo от экономики в целом с помощью банковских ограничений и карательных судебных исков, поэтому неудивительно, что они нацелились на биржу, которая, казалось бы, выдержала и выросла во время медвежьего рынка.

Не заблуждайтесь, очевидные конфликты интересов и готовность Binance игнорировать правила отвратительны. Внутренние коммуникации Чжао и других руководителей Binance относительно мошенничества и незаконной деятельности на бирже, раскрытые в судебных документах, смехотворно некомпетентны. Но судебный процесс, каким бы плохим он ни был для Binance, T убьет блокчейн.