Чому Росія T покладається на Крипто , щоб уникнути санкцій

Через кілька днів після того, як Росія розпочала повномасштабне вторгнення в Україну в лютому, західні держави на чолі зі США та Європейським Союзом запровадили широкі санкції проти російської економіки, сподіваючись втягнути Москву в економічну кризу, яка призведе до військового відступу.

Але за лічені дні, офіційні особи США і кращі фінансові аналітики попереджали, що Москва може використовувати Криптовалюта для обходу західних санкцій, побоюючись, що платформи на основі блокчейну можуть дозволити росіянам уникнути американських правил боротьби з відмиванням грошей (AML) і запобігти економічному краху.

Марк Лурі є генеральним директором і співзасновником Програмне забезпечення верфі. Він серійний підприємець та інвестор, який раніше заснував два венчурні стартапи.

ONE із можливих сценаріїв є те, що російські майнери використовують значні енергетичні запаси країни для видобутку Bitcoin (BTC), а потім використовують нерозміщені гаманці для переміщення цих біткойнів за допомогою серії тіньових Крипто транзакцій, які, ймовірно, включають ланцюгові стрибки, тумблери та однорангові (P2P) ринки – конвертувати їх у долари США для оплати товарів. Відомий міксер Tornado Cash, який Міністерство фінансів США санкціонований у серпні, вже використовувався для відмивання приблизно 9 мільярдів доларів, тому це може здатися можливим варіантом.

Але майже сім місяців тому Росія не пішла цим шляхом. Насправді дуже мало російських грошей було спрямовано через Крипто. У квітні Wall Street Journal повідомив, що Щоденна торгівля криптовалютами в рублях зросла до 6,6 мільярда (46 мільйонів доларів США) у дні після вторгнення Росії, перш ніж швидко впасти до 1 мільярда рублів (7 мільйонів доларів).

Читайте також: Міністерство фінансів США запровадило санкції проти російської воєнізованої групи, яка фінансує українську війну з Крипто

Станом на серпень обсяг Крипто торгівлі в Росії залишається зменшеним, причому обсяг торгівлі 24-годинним курсом рубля на Tether (USDT) наразі коливається від 10 до 100 мільйонів рублів щодня, вниз від свого піку 4,3 млрд руб. на початок березня.

Слова Тодда Конкліна, керівника відділу кібербезпеки Міністерства фінансів, здається, виправдалися. «Ви T можете миттєво перемкнути перемикач і запустити економіку G-20 на Криптовалюта», — сказав він. сказав в березень. «Просто T вистачає ліквідності».

Якби Крипто дійсно запропонувала потенційну лазівку, ми могли б очікувати, що Росія докладе всіх зусиль, щоб її пройти. Але поки що ми не бачили жодних ознак узгоджених зусиль Росії – урядових чи неурядових – для підвищення ліквідності Крипто .

Натомість президент Росії Володимир Путін, схоже, докладає всіх зусиль для побудови альтернативних фінансових рейок для протидії системі фінансових комунікацій SWIFT, що базується на доларах. Це включає в себе російського конкурента SWIFT SPFS (Система передачі фінансових повідомлень) і його конкурента Visa/Mastercard, платежі MIR .

Москва активно просувала SPFS ключовим торговим партнерам, які також є західними союзниками, таким як Індія, Ізраїль та Об’єднані Арабські Емірати. Близько двох десятків банків з майже дюжини країн підписали SPFS, включаючи Індію, Туреччину, Іран, Китай, Німеччину, Вірменію та Швейцарію.

Тим часом, п'ять турецьких банків прийняв MIR у липні, і Іран веде переговори про приєднання мережі. Індія, Куба та Шрі-Ланка також висловили зацікавленість приєднатися до MIR.

Відповідь Путіна на санкції вказує на те, що він і його друзі вважають традиційні фінансові інструменти більш пористими, ніж Крипто. Російський президент, схоже, вважає, що створення традиційної, хоча й незахідної, фінансової мережі пропонує кращий спосіб уникнути санкцій, ніж Крипто.

І, мабуть, він правий.

Перша причина полягає в тому, що дані про транзакції в традиційній фінансовій системі є непереборно великими та, ймовірно, повними помилок. Законодавство США, наприклад, передбачає, що якщо банк бачить серію транзакцій на суму 9 999 доларів США (10 000 доларів США часто є пороговою сумою для звітності), він повинен надіслати звіт про підозрілу діяльність (SAR) до Мережі боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів (FinCEN).

У 2019 році банки США подано 2,7 мільйона SAR, або близько 10 000 на робочий день. І це не короткі прості документи, які залишають місце для помилок.

Читайте також: Крипто зі США та ЄС залишаються в Росії, незважаючи на війну та санкції

Пітер Діттус, колишній генеральний секретар Банку міжнародних розрахунків, міжнародного банку центральних банків світу, визнав це в нещодавній розмові, підкресливши переваги традиційної фінансової системи.

«Однак [західна банківська система] має два суттєвих недоліки: нездатність одночасно контролювати всі світові транзакції на наявність сумнівного походження та надмірну впевненість у тому, що корисливі банки та держави дотримуються її правил», — пояснив Діттус.

« CORE обмеженням традиційної фінансової системи є те, що дані транзакцій майже неможливо перевірити», — додав він. Фактично у 2019 р. після того, як співробітник FinCEN вилив 2100 SAR400 журналістам знадобилося 16 місяців, щоб їх перевірити.

Це підводить нас до другої причини, яка полягає в тому, що дані транзакцій блокчейну не містять помилок і є загальнодоступними. Усі дії в мережі відстежуються за допомогою постійного, незмінного та загальнодоступного запису. Звичайно, криптовалюти є анонімними до такої міри, що інші користувачі та біржі можуть не знати вашу особу, але всі користувачі залишають навігаційні сухарі.

Щоразу, коли користувач Криптовалюта здійснює будь-яку транзакцію, його гаманець або цифрова адреса взаємодіє з Крипто біржею чи іншим користувачем, залишаючи цифрові відбитки пальців для відстеження. Це може не вписуватися в традиційну структуру «знай свого клієнта» (KYC) сучасних стандартів AML, але воно має потенціал для створення нових ефективних інструментів, таких як «знай свою транзакцію» (KYT) – інший засіб досягнення тієї ж мети.

Успіх диктаторів, торговців Human , терористів і наркокартелів часто залежить від їх здатності відмивати гроші через традиційну фінансову систему. Замість того, щоб дати їм порятунок, як припускають деякі, Криптовалюта дає нам шанс вивести їх з бізнесу – і тепер ми можемо мати докази.

Світ дуже добре знає, що жоден шлях не є надто несприятливим для Путіна, щоб отримати те, що він прагне, від скоєння звірств під час війни до високорозвиненого цифрового втручання у виборчу демократію. Той факт, що його спроби обійти західні санкції ще не включили Крипто , багато в чому говорить про її корисність як інструменту відмивання грошей.