Pourquoi la Russie ne compte T sur les Crypto pour échapper aux sanctions

Quelques jours après que la Russie a lancé une invasion à grande échelle de l’Ukraine en février, les États occidentaux, menés par les États-Unis et l’Union européenne, ont imposé de vastes sanctions à l’économie russe, espérant entraîner Moscou dans une crise économique qui provoquerait un retrait militaire.

Mais en l'espace de quelques jours,Les responsables américains et meilleurs analystes financiers Ils avertissent que Moscou pourrait utiliser la Cryptomonnaie pour contourner les sanctions occidentales, craignant que les plateformes basées sur la blockchain puissent permettre aux Russes d'échapper aux réglementations américaines anti-blanchiment d'argent (AML) et d'éviter l'effondrement économique.

Mark Lurie est le PDG et co-fondateur deLogiciel de chantier navalIl est un entrepreneur en série et un investisseur qui a déjà fondé deux startups financées par du capital-risque.

Un scénario possible est que les mineurs russes exploitent les abondantes réserves d'énergie du pays pour extraire du Bitcoin (BTC), puis utilisent des portefeuilles non hébergés pour déplacer ces bitcoins via une série de transactions Crypto douteuses, impliquant probablement chaînes de vente, tumblers et marchés peer-to-peer (P2P)– pour les convertir en dollars américains afin de payer des marchandises. Le célèbre mélangeur Tornado Cash, utilisé par le Trésor américainsanctionné en août, a déjà été utilisé pour blanchir environ 9 milliards de dollars, cela peut donc sembler une option envisageable.

Mais près de sept mois plus tard, la Russie n'a pas emprunté cette voie. En réalité, très peu d'argent russe a transité par les Crypto. En avril, le Wall Street Journal a rapporté queLes échanges quotidiens de crypto-monnaies en roubles ont atteint 6,6 milliards (46 millions de dollars) dans les jours qui ont suivi l'invasion russe, avant de chuter rapidement à 1 milliard de roubles (7 millions de dollars).

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En août, le volume des échanges de Crypto en Russie reste réduit, avec un volume d'échange de rouble en Tether (USDT) sur 24 heures se situant actuellement entre 10 et 100 millions de roubles chaque jour. en bas de son sommetde 4,3 milliards de roubles début mars.

Les propos de Todd Conklin, responsable du portefeuille de cybersécurité du Trésor, semblent s'être avérés. « On ne peut T , du jour au lendemain, faire tourner l'économie du G20 sur la Cryptomonnaie», a-t-il déclaré. dit dans Mars. « Il n'y a tout simplement T assez de liquidités. »

Si les Crypto offraient une faille potentielle, on pourrait s'attendre à ce que la Russie fasse tout son possible pour la contourner. Mais jusqu'à présent, nous n'avons observé aucun signe d'effort concerté de la part de la Russie, gouvernemental ou non, pour stimuler la liquidité des Crypto .

Au lieu de cela, le président russe Vladimir Poutine semble consacrer tous ses efforts à la construction de réseaux financiers alternatifs pour contrer le système de communication financière SWIFT basé sur le dollar. Cela inclut le concurrent russe de SWIFT, le SPFS (Système de transfert de messages financiers), et son concurrent Visa/Mastercard, les paiements MIR .

Moscou a fortement promu le SPFS auprès de partenaires commerciaux clés, également alliés de l'Occident, comme l'Inde, Israël et les Émirats arabes unis. Une vingtaine de banques de près d'une douzaine de pays ont adhéré au SPFS, dont l'Inde, la Turquie, l'Iran, la Chine, l'Allemagne, l'Arménie et la Suisse.

Entre-temps, cinq banques turques L'Iran a adopté le MIR en juillet et est en pourparlers avancés pour rejoindre le réseauL’Inde, Cuba et le Sri Lanka ont également exprimé leur intérêt à rejoindre MIR.

La réponse de Poutine aux sanctions indique que lui et ses proches considèrent les outils financiers traditionnels comme plus poreux que les Crypto. Le président russe semble croire que la construction d'un réseau financier traditionnel, même non occidental, offre un meilleur moyen d'échapper aux sanctions que les Crypto.

Et il a probablement raison.

La première raison est que les données de transaction du système financier traditionnel sont extrêmement volumineuses et probablement truffées d'erreurs. La réglementation américaine, par exemple, stipule que si une banque constate une série de transactions de 9 999 $ (10 000 $ étant souvent le seuil de déclaration), elle doit envoyer un rapport d'activité suspecte (RAS) au Réseau de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) du Département du Trésor.

En 2019, les banques américainesdéposé2,7 millions de SAR, soit environ 10 000 par jour ouvrable. Or, ces documents sont complexes et complexes, ce qui laisse place à l'erreur.

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Peter Dittus, ancien secrétaire général de la Banque des règlements internationaux, la banque internationale des banques centrales du monde, l’a reconnu lors d’une récente conversation, après avoir souligné les avantages du système financier traditionnel.

« [Le système bancaire occidental] présente cependant deux défauts importants : une incapacité à surveiller simultanément toutes les transactions mondiales pour détecter des origines douteuses et une confiance excessive dans les banques et les États égoïstes qui respectent ses réglementations », a expliqué Dittus.

« La CORE contrainte du système financier traditionnel est que les données de transaction sont quasiment impossibles à auditer », a-t-il ajouté. De fait, en 2019, après qu'un membre du personnel du FinCEN a divulgué 2 100 SARIl a fallu 16 mois à 400 journalistes pour les examiner.

Ceci nous amène à la deuxième raison : les données de transaction de la blockchain sont exemptes d'erreurs et accessibles au public. Toutes les actions sur la blockchain sont suivies via un enregistrement permanent, immuable et accessible au public. Certes, les cryptomonnaies sont anonymes, dans la mesure où les autres utilisateurs et plateformes d'échange peuvent ignorer votre identité, mais tous les utilisateurs laissent des traces.

Chaque fois qu'un utilisateur de Cryptomonnaie effectue une transaction, son portefeuille, ou adresse numérique, interagit avec une plateforme d'échange de Crypto ou un autre utilisateur, laissant des empreintes numériques que les autorités peuvent suivre. Cette approche peut ne pas s'intégrer parfaitement au cadre traditionnel de connaissance du client (KYC) des normes actuelles de lutte contre le blanchiment d'argent, mais elle pourrait permettre de créer de nouveaux outils efficaces comme la connaissance des transactions (KYT), un moyen différent d'atteindre le même objectif.

Le succès des dictateurs, des trafiquants Human , des terroristes et des cartels de la drogue dépend souvent de leur capacité à blanchir de l'argent via le système financier traditionnel. Plutôt que de leur offrir une bouée de sauvetage, comme certains le suggèrent, les Cryptomonnaie nous offrent une chance de les mettre hors d'état de nuire – et nous en avons peut-être maintenant la preuve.

Le monde sait pertinemment qu'aucune voie n'est trop risquée pour Poutine pour parvenir à ses fins, des atrocités commises en temps de guerre à l'ingérence numérique ultra-avancée dans la démocratie électorale. Le fait que ses tentatives de contournement des sanctions occidentales n'aient pas encore intégré les Crypto en dit long sur leur utilité comme outil de blanchiment d'argent.