Perché la Russia T si affida alle Cripto per eludere le sanzioni

Pochi giorni dopo che la Russia aveva lanciato un'invasione su vasta scala dell'Ucraina a febbraio, gli stati occidentali, guidati dagli Stati Uniti e dall'Unione Europea, hanno imposto ingenti sanzioni all'economia russa, nella speranza di trascinare Mosca in una crisi economica che avrebbe indotto a una ritirata militare.

Eppure nel giro di pochi giorni,Funzionari degli Stati Uniti E analisti finanziari di alto livello mettevano in guardia sul fatto che Mosca potrebbe utilizzare le Criptovaluta per aggirare le sanzioni occidentali, temendo che le piattaforme basate su blockchain possano consentire ai russi di eludere le normative antiriciclaggio (AML) degli Stati Uniti e scongiurare il collasso economico.

Mark Lurie è il CEO e co-fondatore diSoftware per cantieri navaliÈ un imprenditore e investitore seriale che in passato ha fondato due startup finanziate da venture capital.

ONE scenario possibile è che i minatori russi sfruttino le abbondanti riserve energetiche del paese per estrarre Bitcoin (BTC), quindi utilizzino portafogli non ospitati per spostare quei bitcoin attraverso una serie di transazioni Cripto losche, probabilmente coinvolgendo mercati chain-hopping, tumbler e peer-to-peer (P2P)– per convertirli in dollari USA per pagare i beni. Il noto mixer Tornado Cash, che il Dipartimento del Tesoro degli Stati Unitisanzionato in agosto, è già stato utilizzato per riciclare circa 9 miliardi di dollari, quindi potrebbe sembrare un'opzione fattibile.

Ma dopo quasi sette mesi, la Russia non ha seguito questa strada. Infatti, sono stati incanalati pochissimi soldi russi tramite Cripto. Ad aprile, il Wall Street Journal ha riferito cheil trading giornaliero di rubli in criptovalute è salito a 6,6 miliardi (46 milioni di dollari) nei giorni successivi all'invasione russa, prima di precipitare rapidamente a 1 miliardo di rubli (7 milioni di dollari).

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Ad agosto, il volume degli scambi Cripto in Russia rimane in calo, con un volume di scambi di 24 ore tra rubli e Tether (USDT) che attualmente varia tra decine e centinaia di milioni di rubli al giorno. giù dal suo piccodi 4,3 miliardi di rubli all'inizio di marzo.

Le parole di Todd Conklin, responsabile del portafoglio di sicurezza informatica del Tesoro, sembrano essersi rivelate vere. "T puoi accendere un interruttore durante la notte e far funzionare un'economia del G-20 con le Criptovaluta", ha affermato. ha detto in Marzo. "T c'è abbastanza liquidità."

Se le Cripto offrissero davvero una potenziale scappatoia, potremmo aspettarci di vedere la Russia fare del suo meglio per superarla. Ma finora non abbiamo visto alcun segno di uno sforzo concertato russo, governativo o non governativo, per aumentare la liquidità Cripto .

Invece, il presidente russo Vladimir Putin sembra impegnare tutti i suoi sforzi nella costruzione di binari finanziari alternativi per contrastare il sistema di comunicazioni finanziarie SWIFT basato sul dollaro. Questo include il concorrente russo di SWIFT SPFS (System for Transfer of Financial Messages) e il suo concorrente Visa/Mastercard, MIR Payments.

Mosca ha promosso pesantemente SPFS a partner commerciali chiave che sono anche alleati occidentali, come India, Israele ed Emirati Arabi Uniti. Circa due dozzine di banche da quasi una dozzina di paesi hanno firmato SPFS, tra cui India, Turchia, Iran, Cina, Germania, Armenia e Svizzera.

Nel frattempo, cinque banche turche ha adottato il MIR a luglio e l'Iran è in trattative avanzate per unirsi reteAnche India, Cuba e Sri Lanka hanno espresso interesse ad aderire MIR.

La risposta di Putin alle sanzioni indica che lui e i suoi compari considerano gli strumenti finanziari tradizionali più porosi delle Cripto. Il presidente russo sembra credere che costruire una rete finanziaria tradizionale, seppur non occidentale, offra un modo migliore per eludere le sanzioni rispetto Cripto.

E probabilmente ha ragione.

Il primo motivo è che i dati sulle transazioni nel sistema finanziario tradizionale sono insormontabili e probabilmente pieni di errori. Le normative statunitensi, ad esempio, stabiliscono che se una banca vede una serie di transazioni da $ 9.999 ($ 10.000 è spesso la soglia di segnalazione), deve inviare un rapporto di attività sospetta (SAR) al Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro.

Nel 2019, le banche statunitensiarchiviato2,7 milioni di SAR, ovvero circa 10.000 al giorno lavorativo. E non si tratta di documenti brevi e semplici, il che lascia spazio a errori.

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Peter Dittus, ex segretario generale della Banca dei regolamenti internazionali, la banca internazionale per le banche centrali del mondo, lo ha riconosciuto in una recente conversazione, dopo aver evidenziato i vantaggi del sistema finanziario tradizionale.

“[Il sistema bancario occidentale] ha, tuttavia, due carenze significative: l’incapacità di monitorare simultaneamente tutte le transazioni mondiali per individuare origini discutibili e un’eccessiva fiducia nelle banche e negli stati interessati a rispettare le sue normative”, ha spiegato Dittus.

"Il vincolo CORE del sistema finanziario tradizionale è che i dati sulle transazioni sono quasi impossibili da verificare", ha aggiunto. Infatti, nel 2019, dopo che un membro dello staff del FinCEN ha fatto trapelare 2.100 SAR, 400 giornalisti hanno impiegato 16 mesi per esaminarli.

Questo ci porta alla seconda ragione, ovvero che i dati delle transazioni della blockchain sono privi di errori e accessibili al pubblico. Tutte le azioni on-chain sono tracciate tramite un record permanente, immutabile e pubblicamente visibile. Certo, le criptovalute sono anonime nella misura in cui altri utenti e exchange potrebbero non conoscere la tua identità, ma tutti gli utenti lasciano dietro di sé delle briciole di pane.

Ogni volta che un utente Criptovaluta effettua una qualsiasi transazione, il suo portafoglio, o indirizzo digitale, interagisce con un exchange Cripto o con un altro utente, lasciando impronte digitali che le autorità possono tracciare. Questo potrebbe non adattarsi perfettamente al tradizionale framework know-your-customer (KYC) degli standard AML odierni, ma ha il potenziale per creare nuovi strumenti efficaci come know-your-transaction (KYT), un mezzo diverso per raggiungere lo stesso scopo.

Il successo di dittatori, trafficanti Human , terroristi e cartelli della droga spesso dipende dalla loro capacità di riciclare denaro attraverso il sistema finanziario tradizionale. Invece di offrire loro un'ancora di salvezza, come alcuni suggeriscono, la Criptovaluta ci offre la possibilità di metterli fuori gioco, e ora potremmo averne la prova.

Il mondo sa fin troppo bene che nessuna strada è troppo sgradevole per Putin per ottenere ciò che vuole, dal commettere atrocità in tempo di guerra all'ingerenza digitale altamente avanzata nella democrazia elettorale. Il fatto che i suoi tentativi di aggirare le sanzioni occidentali non abbiano ancora incorporato le Cripto la dice lunga sulla loro utilità come strumento di riciclaggio di denaro.