Por que a Rússia T está contando com a Cripto para escapar das Sanções

Dias depois de a Rússia ter lançado uma invasão em larga escala na Ucrânia em fevereiro, os estados ocidentais, liderados pelos EUA e pela União Europeia, impuseram grandes sanções à economia russa, na esperança de levar Moscou a uma crise econômica que levaria a uma retirada militar.

No entanto, em questão de dias,Autoridades dos EUA e principais analistas financeiros estavam alertando que Moscou poderia usar Criptomoeda para contornar sanções ocidentais, temendo que plataformas baseadas em blockchain pudessem permitir que os russos escapassem das regulamentações antilavagem de dinheiro (AML) dos EUA e evitassem o colapso econômico.

Mark Lurie é o CEO e cofundador daSoftware para estaleiros. Ele é um empreendedor e investidor em série que já fundou duas startups apoiadas por capital de risco.

Um cenário possível é que os mineradores russos aproveitem as abundantes reservas de energia do país para minerar Bitcoin (BTC) e, em seguida, usar carteiras não hospedadas para mover esses bitcoins por meio de uma série de transações Cripto obscuras - provavelmente envolvendo mercados de saltos em cadeia, tumblers e peer-to-peer (P2P)– para convertê-los em dólares americanos para pagar por bens. O conhecido misturador Tornado Cash, que o Departamento do Tesouro dos EUAsancionado em agosto, já foi usado para lavar cerca de US$ 9 bilhões, então pode parecer uma opção viável.

Mas quase sete meses depois, a Rússia não seguiu esse caminho. Na verdade, muito pouco dinheiro russo foi canalizado por meio de Cripto. Em abril, o Wall Street Journal relatou quea negociação diária de rublos em criptomoedas atingiu 6,6 bilhões (US$ 46 milhões) nos dias após a invasão da Rússia, antes de cair rapidamente para 1 bilhão de rublos (US$ 7 milhões).

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Em agosto, o volume de negociação de Cripto da Rússia permaneceu diminuído, com o volume de negociação de rublo para Tether (USDT) de 24 horas variando atualmente entre 10 e 100 milhões de rublos por dia. abaixo do seu picode 4,3 bilhões de rublos no início de março.

As palavras de Todd Conklin, chefe do portfólio de segurança cibernética do Tesouro, parecem ter se provado verdadeiras. “Você T pode apertar um botão da noite para o dia e administrar uma economia do G-20 com Criptomoeda”, ele disse em Março. “Simplesmente T há liquidez suficiente.”

Se a Cripto oferecesse uma potencial brecha, poderíamos esperar ver a Rússia fazendo o máximo para passar por ela. Mas até agora não vimos sinais de qualquer esforço russo concertado – governamental ou não governamental – para impulsionar a liquidez da Cripto .

Em vez disso, o presidente russo Vladimir Putin parece estar colocando todos os seus esforços na construção de trilhos financeiros alternativos para combater o sistema de comunicações financeiras SWIFT baseado em dólar. Isso inclui o concorrente russo do SWIFT SPFS (Sistema para Transferência de Mensagens Financeiras) e seu concorrente Visa/Mastercard, pagamentos MIR .

Moscou promoveu fortemente o SPFS para parceiros comerciais importantes que também são aliados ocidentais, como Índia, Israel e Emirados Árabes Unidos. Cerca de duas dúzias de bancos de quase uma dúzia de países assinaram o SPFS, incluindo Índia, Turquia, Irã, China, Alemanha, Armênia e Suíça.

Enquanto isso, cinco bancos turcos adotou o MIR em julho e o Irã está em negociações avançadas para aderir ao rede. Índia, Cuba e Sri Lanka também manifestaram interesse em se juntar à MIR.

A resposta de Putin às sanções indica que ele e seus comparsas veem as ferramentas financeiras tradicionais como mais porosas do que as Cripto. O presidente russo parece acreditar que construir uma rede financeira tradicional, ainda que não ocidental, oferece uma maneira melhor de escapar das sanções do que as Cripto.

E ele provavelmente está certo.

A primeira razão é que os dados de transações no sistema financeiro tradicional são insuperavelmente vastos e provavelmente cheios de erros. Os regulamentos dos EUA, por exemplo, determinam que se um banco vir uma série de transações de $ 9.999 (US$ 10.000 é frequentemente o limite de relatórios), ele deve enviar um relatório de atividade suspeita (SAR) para a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) do Departamento do Tesouro.

Em 2019, os bancos dos EUAarquivado2,7 milhões de SARs, ou cerca de 10.000 por dia útil. E esses não são documentos curtos e simples, deixando espaço para erros.

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Peter Dittus, ex-secretário-geral do Banco de Compensações Internacionais, o banco internacional dos bancos centrais do mundo, reconheceu isso em uma conversa recente, após destacar as vantagens do sistema financeiro tradicional.

“[O sistema bancário ocidental] tem, no entanto, duas deficiências significativas: uma incapacidade de monitorar simultaneamente todas as transações do mundo em busca de origens questionáveis e uma confiança excessiva em bancos e estados egoístas que cumprem suas regulamentações”, explicou Dittus.

“A CORE restrição do sistema financeiro tradicional é que os dados de transações são quase impossíveis de auditar", ele acrescentou. De fato, em 2019, depois que um funcionário da FinCEN vazou 2.100 SARs, 400 jornalistas precisaram de 16 meses para examiná-los.

Isso nos leva ao segundo motivo, que é que os dados de transação do blockchain são livres de erros e publicamente acessíveis. Todas as ações on-chain são rastreadas por meio de um registro permanente, imutável e publicamente visível. Claro, criptomoedas são anônimas na medida em que outros usuários e exchanges podem não saber sua identidade, mas todos os usuários deixam migalhas de pão para trás.

Sempre que um usuário de Criptomoeda faz qualquer tipo de transação, sua carteira, ou endereço digital, interage com uma exchange de Cripto ou outro usuário, deixando impressões digitais para as autoridades rastrearem. Isso pode não se encaixar perfeitamente na estrutura tradicional de conheça seu cliente (KYC) dos padrões AML atuais, mas tem o potencial de criar novas ferramentas eficazes como conheça sua transação (KYT) – um meio diferente para o mesmo fim.

O sucesso de ditadores, traficantes de Human , terroristas e cartéis de drogas muitas vezes depende de sua capacidade de lavar dinheiro por meio do sistema financeiro tradicional. Em vez de dar a eles uma tábua de salvação, como alguns sugerem, a Criptomoeda nos dá uma chance de tirá-los do mercado – e agora podemos ter provas.

O mundo sabe muito bem que nenhuma rota é muito desagradável para Putin conseguir o que quer, desde cometer atrocidades em tempos de guerra até intromissão digital altamente avançada na democracia eleitoral. O fato de suas tentativas de contornar as sanções ocidentais ainda não terem incorporado a Cripto diz muito sobre sua utilidade como uma ferramenta de lavagem de dinheiro.