Почему Россия T использует Криптo для обхода санкций

Спустя несколько дней после того, как в феврале Россия начала полномасштабное вторжение на Украину, западные государства во главе с США и Европейским союзом ввели масштабные санкции против российской экономики, надеясь ввергнуть Москву в экономический кризис, который приведет к военному отступлению.

Однако в течение нескольких дней,должностные лица США и ведущие финансовые аналитики предупреждали, что Москва может использовать Криптовалюта для обхода западных санкций, опасаясь, что платформы на основе блокчейна могут позволить россиянам обойти правила США по борьбе с отмыванием денег (AML) и предотвратить экономический крах.

Марк Лури — генеральный директор и соучредительПрограммное обеспечение для судостроительной верфи. Он — серийный предприниматель и инвестор, который ранее основал два стартапа с венчурным капиталом.

ONE из возможных сценариев заключается в том, что российские майнеры используют обильные энергетические запасы страны для добычи Bitcoin (BTC), а затем используют необслуживаемые кошельки для перемещения этих биткоинов через ряд сомнительных Криптo транзакций, вероятно, с участием цепочечные прыжки, миксеры и одноранговые (P2P) торговые площадки– конвертировать их в доллары США для оплаты товаров. Известный миксер Tornado Cash, который Министерство финансов СШАсанкционировано в августе, уже использовался для отмывания около 9 миллиардов долларов, поэтому это может показаться реальным вариантом.

Но почти семь месяцев спустя Россия не пошла по этому пути. На самом деле, очень мало российских денег было направлено через Криптo. В апреле Wall Street Journal сообщили, чтоЕжедневный объем рублевых торгов криптовалютами подскочил до 6,6 млрд рублей (46 млн долларов США) в первые дни после вторжения России, а затем быстро упал до 1 млрд рублей (7 млн долларов США).

Читать дальше: Министерство финансов США ввело санкции против российской военизированной группировки, финансирующей войну на Украине с помощью Криптo

По состоянию на август объем торговли Криптo в России остается сниженным: объем 24-часовой торговли рублем к Tether (USDT) в настоящее время колеблется от десятков до сотен миллионов рублей в день. вниз от своего пикав размере 4,3 млрд рублей в начале марта.

Слова Тодда Конклина, главы отдела кибербезопасности Казначейства, похоже, оказались правдой. «T щелкнуть выключателем за одну ночь и запустить экономику G-20 на Криптовалюта», — сказал он. сказал в Март. «Просто T хватает ликвидности».

Если бы Криптo действительно предлагала потенциальную лазейку, мы могли бы ожидать, что Россия сделает все возможное, чтобы ее преодолеть. Но до сих пор мы не видели никаких признаков каких-либо согласованных усилий России — правительственных или неправительственных — по повышению Криптo .

Вместо этого президент России Владимир Путин, похоже, направляет все свои усилия на создание альтернативных финансовых рельсов для противодействия системе финансовых коммуникаций SWIFT, работающей на доллары. Сюда входит российский конкурент SWIFT СПФС (Система передачи финансовых сообщений) и ее конкурент Visa/Mastercard платежная система MIR .

Москва активно продвигала SPFS среди ключевых торговых партнеров, которые также являются западными союзниками, такими как Индия, Израиль и Объединенные Арабские Эмираты. Около двух десятков банков из почти дюжины стран подписались на SPFS, включая Индию, Турцию, Иран, Китай, Германию, Армению и Швейцарию.

Тем временем, пять турецких банков приняла MIR в июле, и Иран находится на продвинутых переговорах о присоединении сеть. Индия, Куба и Шри-Ланка также выразили заинтересованность в присоединении к «MIR».

Ответ Путина на санкции показывает, что он и его приспешники считают традиционные финансовые инструменты более уязвимыми, чем Криптo. Российский президент, похоже, считает, что создание традиционной, пусть и не западной, финансовой сети предлагает лучший способ обойти санкции, чем Криптo.

И он, вероятно, прав.

Первая причина заключается в том, что данные о транзакциях в традиционной финансовой системе непреодолимо огромны и, скорее всего, полны ошибок. Например, нормативные акты США предписывают, что если банк видит серию транзакций на сумму 9 999 долларов США (10 000 долларов США часто являются пороговым значением для отчетности), он должен отправить отчет о подозрительной деятельности (SAR) в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов.

В 2019 году банки СШАподано2,7 млн SAR, или около 10 000 за рабочий день. И это не короткие, простые документы, поэтому есть место для ошибок.

Читать дальше: Криптo майнеры из США и ЕС остаются в России, несмотря на войну и санкции

Питер Диттус, бывший генеральный секретарь Банка международных расчетов, международного банка для центральных банков мира, признал это в недавней беседе, подчеркнув преимущества традиционной финансовой системы.

«[У западной банковской системы] есть, однако, два существенных недостатка: неспособность одновременно отслеживать все мировые транзакции на предмет сомнительного происхождения и чрезмерная уверенность в том, что банки и государства, преследующие собственные интересы, будут соблюдать ее правила», — пояснил Диттус.

« CORE ограничением традиционной финансовой системы является то, что данные о транзакциях практически невозможно проверить», — добавил он. Фактически, в 2019 году после того, как сотрудник FinCEN раскрыл 2100 отчетов о подозрительной деятельности, 400 журналистам потребовалось 16 месяцев, чтобы их изучить.

Это подводит нас ко второй причине, которая заключается в том, что данные о транзакциях блокчейна не содержат ошибок и общедоступны. Все действия в цепочке отслеживаются с помощью постоянной, неизменяемой и общедоступной записи. Конечно, криптовалюты анонимны в той степени, в которой другие пользователи и биржи могут не знать вашу личность, но все пользователи оставляют после себя хлебные крошки.

Всякий раз, когда пользователь Криптовалюта совершает какую-либо транзакцию, его кошелек или цифровой адрес взаимодействует с Криптo или другим пользователем, оставляя цифровые отпечатки пальцев для отслеживания властями. Это может не совсем вписываться в традиционную структуру «знай своего клиента» (KYC) современных стандартов AML, но это может создать эффективные новые инструменты, такие как «знай свою транзакцию» (KYT) — другое средство для достижения той же цели.

Успех диктаторов, торговцев Human , террористов и наркокартелей часто зависит от их способности отмывать деньги через традиционную финансовую систему. Вместо того, чтобы дать им спасательный круг, как предполагают некоторые, Криптовалюта дает нам шанс вывести их из бизнеса – и теперь у нас могут быть доказательства.

Мир слишком хорошо знает, что нет слишком отвратительного пути для Путина, чтобы получить то, что он хочет, от совершения зверств военного времени до высокоразвитого цифрового вмешательства в избирательную демократию. То, что его попытки обойти западные санкции до сих пор не включают Криптo, красноречиво говорит о ее полезности как инструмента отмывания денег.