Bitfinex тепер володіє часткою в Bitcoin біржі No-KYC Hodl Hodl

Bitfinex, ONE з найбільших централізованих Крипто бірж, тепер є акціонером децентралізованої біржі (DEX), яка T проводить перевірки за принципом «знай свого клієнта» (KYC).

Біржа, що базується на Британських Віргінських островах, придбала частку в Hodl Hodl, DEX, який забезпечує кредитування і приватна транзакція послуги.

«Коли справа доходить до справжньої підтримки Bitcoin «Наша інвестиція в Hodl Hodl допоможе розвинути дивовижну спільноту та підтримати ширшу екосистему цифрових токенів», — сказав Паоло Ардоіно, технічний директор Bitfinex, у заяві, наданій CoinDesk.

Цей крок може здатися BIT неортодоксальним для Bitfinex, шостий за величиною спотова біржа у світі та дочірня фірма основного емітента стейблкойнів Tether. Централізовані біржі уважно стежать за новонародженою індустрією децентралізованого Фінанси (DeFi) з моменту минулорічного буму, а деякі, як-от Binance та FTX, занурюються в цей сектор, запускаючи Binance DEX і Serum.

Насправді Bitfinex була ONE з перших, хто запустив власний DEX, Ethfinex, ще в 2017 році. Пізніше біржа відокремилася від Bitfinex і була ребрендинг як DiversiFi.

Однак основні біржі поки що T інвестували у зовнішні засоби DeFi. Окрім того, що Bitfinex став першим, він також зробив дещо несподіваний вибір партнера: на відміну від більшості DEX, Hodl Hodl працює на блокчейні Bitcoin . Фірма також нещодавно запустив платформу однорангового кредитування, Lend, що дозволяє користувачам позичати стейблкоїни, включно з Tether, безпосередньо в інших користувачів під заставу Bitcoin .

І тут у гру вступає Bitfinex.

«Bitfinex забезпечить нам більше ліквідності для кредитування», — сказав генеральний директор Hodl Hodl Макс Кейдун CoinDesk, зазначивши, що Tether, яка має спільні керівники та корпоративну власність з Bitfinex, є емітентом USDT, найпопулярнішого стейблкойну на сьогодні.

«Попит на кредитування зростає, і іноді нам T вистачає ліквідності на платформі», — додав Кейдун. «Тож нам потрібен інституційний постачальник, і незабаром ще кілька установ також приєднаються до [Lend]».

Він сказав, що з моменту запуску кредитної платформи понад сім місяців тому було видано понад 800 кредитів на загальну суму понад 10 мільйонів доларів.

Інтеграція CEX-DEX?

Крім додаткової ліквідності, альянс Hodl Hodl і Bitfinex принесе ще кілька бонусів, сказав Кейдун. Обидві біржі є користувачами Liquid, дозволеного рівня розрахунків для бірж, керованих Blockstream. Дві біржі думали про спільний випуск деяких нових функцій на Liquid, сказав Кейдун.

Іншою можливістю є потенційна інтеграція Hodl Hodl з API Bitfinex, яка допоможе користувачам Hodl Hodl автоматично конвертувати Bitcoin в стейблкойни через Bitfinex, сказав Кейдун.

На Lend кредитори та позичальники відкривають два з трьох гаманців із мультипідписом, у яких позичальники блокують свою заставу в Bitcoin , щоб отримувати стейблкойни від кредиторів (транзакції стейблкоїнів відбуваються за межами платформи).

Коли термін дії позики закінчується або якщо ціна коливається занадто сильно, а застава вже T покриває позику, застава в Bitcoin ліквідується: частина, що дорівнює сумі позичених стейблкойнів, надходить кредитору, а решта повертається позичальнику, оскільки позики зазвичай забезпечені надмірною заставою.

Тож, якщо кредитор T хоче Bitcoin замість стейблкойна, який він надав раніше, він може негайно повернутися до стейблкоїнів через Bitfinex із належною інтеграцією, сказав Кейдун.

На даний момент команда Hodl Hodl, що складається з близько 20 осіб, тримає близько 70% компанії, сказав Кейдун, а решта знаходиться в руках кількох інвесторів, включаючи венчурний фонд Lemniscap і прихильника Bitcoin Стефана Йесперса.

Ці цифри не зміняться після того, як Bitfinex виходить на сцену: він купив нерозголошену кількість акцій у іншого інвестора на вторинному ринку, сказав Кейдун. Bitfinex буде значним акціонером, але це T зробить Hodl Hodl залежним від свого партнера, додає він.

"Кожне рішення в Hodl Hodl приймається командою. Ми повністю автономні та незалежні від наших акціонерів", - сказав Кейдун, додавши: "Звичайно, ми консультуємося з нашими інвесторами та T робимо важливих стратегічних змін, не поговоривши з ними. Але, загалом, ми незалежні та автономні".

Регуляторні проблеми

Ще одним цікавим моментом у цьому новому альянсі є потенційні регуляторні наслідки, оскільки Hodl Hodl за своєю суттю є Крипто бізнесом без KYC. Bitfinex лише нещодавно оговтався після судового конфлікту з генеральним прокурором Нью-Йорка, який нібито Bitfinex покрила дірку в бюджеті на 850 мільйонів доларів за рахунок коштів із резервів Tether. Справа закінчилася розрахунком, і тепер Tether зобов'язаний надавати розбивку своїх резервів щомісяця.

Hodl Hodl — ONE з небагатьох місць, де можна купувати Bitcoin за фіат без перевірок на захист від відмивання грошей. Як команда Ходла Ходла каже, некастодіальний підхід біржі дозволяє їй бути «звільненим» від вимог KYC/AML для Крипто, які дедалі частіше поширюється по всьому світу під егідою Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF).

Але Hodl Hodl, який працює далі мультипідпис Bitcoin контрактів, T зберігає фіат або Крипто користувачів, сказав генеральний директор Кейдун, що робить його «звільненим» від вимог KYC. Усі угоди виконуються автоматично, безпосередньо між особистими Bitcoin і фіатними рахунками користувачів, за винятком суперечок, коли команда Hodl Hodl зважує власний закритий ключ для мультипідпису та передає кошти тій стороні, яка вважається правильною.

Це робить Hodl Hodl ближчим до компаній DeFi, таких як Uniswap, ніж до централізованих бірж, таких як Bitfinex. Однак такі DEX, що працюють на Ethereum або інших смарт-контрактах блокчейна, зазвичай T дозволяють купувати Крипто за фіат – для цього вам потрібно звернутися до централізованої біржі, яка приймає ваш фіат і запитує перевірку KYC.

Таке поєднання підходу, пов’язаного з платіжними операціями на рампі, і підходу без опіки робить Hodl Hodl дещо екзотичною істотою в поточному Крипто та RARE винятком із поширеного ставлення до більшої відповідності та регулювання.

На запитання, чи хвилює це взагалі інвесторів, Кейдун сказав, що розмови про KYC відбуваються «досить рідко». Однак час від часу деякі інвестори запитували: «А що, якщо будуть введені нові правила?»

«Якщо вимоги KYC будуть запроваджені для послуг, не пов’язаних з опікою, у нас є плани щодо того, як ми структуруємо наш бізнес для різних сценаріїв», — сказав Кейдун.

Відповідаючи на запитання про те, чи Політика Ходла Ходла про відсутність KYC викликає занепокоєння для Bitfinex, старший PR-менеджер компанії JOE Морган відмовився коментувати це питання, сказавши, що «це справді питання до Ходла Ходла, оскільки Bitfinex просто співпрацює з ними».

ОНОВЛЕННЯ (9 червня 2021 р., 11:35 UTC): Виправляє зареєстроване розташування Bitfinex; пояснює зв'язок Bitfinex з DiversiFi.