Bitfinex ahora posee una participación en el exchange de Bitcoin sin KYC Hodl Hodl

Bitfinex, ONE de los intercambios de Cripto centralizados más grandes, ahora es accionista de un intercambio descentralizado (DEX) que no realiza verificaciones de conozca a su cliente (KYC).

La bolsa con sede en las Islas Vírgenes Británicas ha comprado una participación en Hodl Hodl, un DEX que ofrecepréstamo y transacción privadaservicios.

“Cuando se trata de un apoyo genuino a laBitcoin "Bitfinex se basa en acciones, no solo en palabras", declaró Paolo Ardoino, director de tecnología de Bitfinex, en un comunicado compartido con CoinDesk. "Nuestra inversión en Hodl Hodl contribuirá al crecimiento de su increíble comunidad y apoyará el ecosistema de tokens digitales en general".

Un movimiento que podría parecer un BIT poco ortodoxo para Bitfinex, el sexto más grande La plataforma de intercambio al contado más grande del mundo y empresa hermana de Tether, el principal emisor de stablecoins. Las plataformas de intercambio centralizadas han estado observando de cerca la incipiente industria de las Finanzas descentralizadas (DeFi) desde el auge del año pasado, y algunas, como Binance y FTX, están incursionando en el sector con el lanzamiento de... Binance DEX y Serum.

De hecho, Bitfinex fue ONE de los primeros en lanzar su propio DEX, Ethfinex, en 2017. El intercambio luego se separó de Bitfinex y fue renombradocomo DiversiFi.

Sin embargo, las principales plataformas de intercambio no han invertido en vehículos DeFi externos hasta el momento. Además de ser la primera, Bitfinex también realizó una elección de socio algo inesperada: a diferencia de la mayoría de los DEX, Hodl Hodl opera en la blockchain de Bitcoin . La empresa también ha... Lanzó una plataforma de préstamos entre pares, Prestar, que permite a los usuarios tomar prestadas monedas estables, incluido Tether, directamente de otros usuarios a cambio de Bitcoin como garantía.

Y aquí es donde entra en juego Bitfinex.

"Bitfinex nos proporcionará más liquidez para préstamos", dijo el CEO de Hodl Hodl, Max Keidun, a CoinDesk, señalando que Tether, que comparte ejecutivos y propiedad corporativa con Bitfinex, es el emisor de USDT, la moneda estable más popular hasta la fecha.

“La demanda de préstamos está creciendo y, a veces, no tenemos suficiente liquidez en la plataforma”, añadió Keidun. “Por eso, necesitamos un proveedor institucional, y pronto se unirán más instituciones a Lend”.

Dijo que desde que se lanzó la plataforma de préstamos hace más de siete meses, se han emitido más de 800 préstamos por un valor total de más de 10 millones de dólares.

¿Integración CEX-DEX?

Además de la liquidez adicional, la alianza entre Hodl Hodl y Bitfinex aportará nuevas bonificaciones, según Keidun. Ambas plataformas utilizan Liquid, una plataforma de liquidación con permisos para plataformas gestionadas por Blockstream. Keidun añadió que ambas plataformas han estado considerando lanzar conjuntamente nuevas funciones en Liquid.

Otra oportunidad es una posible integración de Hodl Hodl con la API de Bitfinex, lo que ayudaría a los usuarios de Hodl Hodl a convertir automáticamente Bitcoin en monedas estables a través de Bitfinex, dijo Keidun.

En Lend, los prestamistas y prestatarios abren dos de tres billeteras multifirma en las que los prestatarios bloquean su garantía de Bitcoin para recibir monedas estables de los prestamistas (las transacciones de monedas estables ocurren fuera de la plataforma).

Cuando el préstamo vence, o si el precio fluctúa demasiado y la garantía ya no cubre suficientemente el préstamo, la garantía de Bitcoin se liquida: una parte equivalente a la cantidad de monedas estables prestadas va al prestamista y el resto regresa al prestatario, ya que los préstamos normalmente están sobrecolateralizados.

Entonces, si un prestamista no quiere Bitcoin en lugar de la moneda estable que proporcionó anteriormente, puede volver inmediatamente a las monedas estables a través de Bitfinex, con una integración adecuada, dijo Keidun.

En este momento, el equipo de Hodl Hodl, compuesto por unas 20 personas, posee alrededor del 70% de la empresa, dijo Keidun, y el resto está en manos de un puñado de inversores, entre ellos el fondo de riesgo Lemniscap y el defensor de Bitcoin , Stefan Jespers.

Estas cifras no cambiarán tras la entrada de Bitfinex en el mercado: ha comprado una cantidad no revelada de acciones a otro inversor en el mercado secundario, afirmó Keidun. Bitfinex será un accionista significativo, pero no hará que Hodl Hodl dependa de su socio, añadió.

“En Hodl Hodl, cada decisión la toma el equipo. Somos totalmente autónomos e independientes de nuestros accionistas”, afirmó Keidun, y añadió: “Por supuesto, consultamos con nuestros inversores y no realizamos cambios estratégicos importantes sin consultarlos. Pero, en general, somos independientes y autónomos”.

Preocupaciones regulatorias

Otro punto interesante de esta nueva alianza son las posibles ramificaciones regulatorias, ya que Hodl Hodl es, por diseño, un negocio de Cripto sin requisitos de KYC. Bitfinex se recuperó recientemente de una batalla judicial con el Fiscal General de Nueva York, que... presuntoBitfinex cubrió un déficit de 850 millones de dólares en su presupuesto con los fondos de las reservas de Tether. El casoterminó con un acuerdoy ahora Tether está obligado a proporcionar el desglose de sus reservas mensualmente.

Hodl Hodl es ONE de los pocos sitios que permite comprar Bitcoin con dinero fiduciario sin controles de conocimiento del cliente ni de prevención de blanqueo de capitales. Como dice el equipo de Hodl Hodl diceEl enfoque sin custodia del intercambio le permite estar "exento" de los requisitos KYC/AML para Cripto, que se han vuelto cada vez más comunes. extendiéndose por todo el mundobajo los auspicios del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

Pero Hodl Hodl, que funciona enmultifirma Los contratos de Bitcoin no custodian las monedas fiduciarias ni las Cripto de los usuarios, según el director ejecutivo Keidun, lo que los exime de los requisitos de KYC. Todas las transacciones se ejecutan automáticamente, directamente entre las cuentas personales de Bitcoin y criptomonedas de los usuarios, excepto en las disputas, cuando el equipo de Hodl Hodl interviene con su propia clave privada para una multifirma y libera los fondos a la parte que considere correcta.

Esto acerca el Hodl Hodl a empresas DeFi como Uniswap en comparación con exchanges centralizados como Bitfinex. Sin embargo, estos DEX, que operan con Ethereum u otros contratos inteligentes de blockchain, normalmente no permiten comprar Cripto con fiat; para ello, es necesario acudir a un exchange centralizado que acepte fiat y solicite una verificación KYC.

Esta combinación de una rampa de acceso fiduciario y un enfoque sin custodia hace que Hodl Hodl sea una criatura algo exótica en el panorama Cripto actual y una RARE excepción de la actitud predominante hacia un mayor cumplimiento y regulación.

Al preguntarle si esto preocupa a los inversores, Keidun afirmó que las conversaciones sobre KYC son "bastante raras". Sin embargo, de vez en cuando, algunos inversores preguntan: "¿Qué pasa si se introducen nuevas regulaciones?".

"Si se introducen requisitos KYC para servicios sin custodia, tenemos planes sobre cómo estructuraremos nuestro negocio para los diferentes escenarios que se presenten", dijo Keidun.

Cuando se le preguntó si la Regulación de no KYC de Hodl Hodl es una preocupación para Bitfinex, el gerente de relaciones públicas de la compañía, JOE Morgan, se negó a comentar sobre el asunto y dijo que "esta es realmente una pregunta para Hodl Hodl, ya que Bitfinex simplemente está colaborando con ellos".

ACTUALIZACIÓN (9 de junio de 2021, 11:35 UTC):Corrige la ubicación registrada de Bitfinex; aclara la relación de Bitfinex con DiversiFi.