Bitfinex теперь владеет долей в бирже Bitcoin без KYC Hodl Hodl

Bitfinex, ONE из крупнейших централизованных Криптo бирж, теперь является акционером децентрализованной биржи (DEX), которая T проводит проверки «знай своего клиента» (KYC).

Биржа, базирующаяся на Британских Виргинских островах, приобрела долю в Hodl Hodl, DEX, которая предоставляеткредитование и частная сделка услуги.

«Когда дело доходит до подлинной поддержкиBitcoin «Экосистема Bitfinex — это скорее действия, чем просто слова», — сказал Паоло Ардоино, технический директор Bitfinex, в заявлении, переданном CoinDesk. «Наши инвестиции в Hodl Hodl помогут развить его удивительное сообщество и поддержать более широкую экосистему цифровых токенов».

Этот шаг может показаться BIT нетрадиционным для Битфинекс,шестой по величине спотовая биржа в мире и дочерняя фирма крупнейшего эмитента стейблкоинов Tether. Централизованные биржи внимательно следят за молодой индустрией децентрализованных Финансы (DeFi) с момента прошлогоднего бума, и некоторые, такие как Binance и FTX, пробуют свои силы в этом секторе, запуская Binance DEX и Serum.

Фактически, Bitfinex была ONE из первых, кто запустил собственную DEX, Ethfinex, еще в 2017 году. Позднее биржа отделилась от Bitfinex и была переименованныйкак DiversiFi.

Однако крупные биржи пока T инвестировали во внешние DeFi-платформы. И в дополнение к тому, что Bitfinex стала первой, она также сделала несколько неожиданный выбор партнера: в отличие от большинства DEX, Hodl Hodl работает на блокчейне Bitcoin . Недавно фирма также запустили платформу кредитования P2P, Lend, позволяющий пользователям брать в долг стейблкоины, включая Tether, непосредственно у других пользователей под залог Bitcoin .

И вот тут-то в игру вступает Bitfinex.

«Bitfinex предоставит нам больше ликвидности для кредитования», — заявил генеральный директор Hodl Hodl Макс Кейдун в интервью CoinDesk, отметив, что Tether, которая разделяет руководство и корпоративную собственность с Bitfinex, является эмитентом USDT, самого популярного стейблкоина на сегодняшний день.

«Спрос на кредитование растет, и иногда у нас T хватает ликвидности на платформе», — добавил Кейдун. «Поэтому нам нужен институциональный поставщик, и вскоре к [Lend] присоединятся еще несколько учреждений».

Он сообщил, что с момента запуска кредитной платформы более семи месяцев назад было выдано более 800 кредитов на общую сумму более 10 миллионов долларов.

Интеграция CEX-DEX?

В дополнение к дополнительной ликвидности альянс Hodl Hodl и Bitfinex принесет еще несколько бонусов, сказал Кейдун. Обе биржи являются пользователями Liquid, разрешенного расчетного слоя для бирж, управляемых Blockstream. Две биржи думали о совместном выпуске некоторых новых функций на Liquid, сказал Кейдун.

Еще одной возможностью является потенциальная интеграция Hodl Hodl с API Bitfinex, что поможет пользователям Hodl Hodl автоматически конвертировать Bitcoin в стейблкоины через Bitfinex, сказал Кейдун.

На платформе Lend кредиторы и заемщики открывают два из трех кошельков с мультиподписями, в которых заемщики блокируют свое залоговое обеспечение в Bitcoin для получения стейблкоинов от кредиторов (транзакции со стейблкоинами происходят за пределами платформы).

Когда срок кредита истекает или если цена колеблется слишком сильно и залоговое обеспечение больше T покрывает кредит в достаточной степени, залоговое обеспечение в Bitcoin ликвидируется: его часть, равная сумме заимствованных стейблкоинов, достается кредитору, а остальная часть возвращается заемщику, поскольку кредиты обычно имеют избыточное обеспечение.

Таким образом, если кредитор T хочет получать Bitcoin вместо стейблкоинов, которые он предоставил ранее, он может немедленно вернуться к стейблкоинам через Bitfinex при условии надлежащей интеграции, сказал Кейдун.

По словам Кейдуна, в настоящее время команда Hodl Hodl, состоящая примерно из 20 человек, владеет примерно 70% компании, а остальная часть находится в руках нескольких инвесторов, включая венчурный фонд Lemniscap и сторонника Bitcoin Стефана Йесперса.

Эти цифры не изменятся после выхода Bitfinex на сцену: компания купила нераскрытое количество акций у другого инвестора на вторичном рынке, сказал Кейдун. Bitfinex будет значительным акционером, но T сделает Hodl Hodl зависимым от своего партнера, добавляет он.

«Каждое решение в Hodl Hodl принимается командой. Мы полностью автономны и независимы от наших акционеров», — сказал Кейдун, добавив: «Конечно, мы консультируемся с нашими инвесторами и T делаем важных стратегических изменений, не посоветовавшись с ними. Но в целом мы независимы и автономны».

Проблемы регулирования

Еще одним интересным моментом в этом новом альянсе являются потенциальные регуляторные последствия, поскольку Hodl Hodl изначально является Криптo бизнесом без KYC. Bitfinex только недавно оправилась от судебного разбирательства с генеральным прокурором Нью-Йорка, который предполагаемыйBitfinex покрыла дыру в $850 млн в своем бюджете за счет средств из резервов Tether. Делозакончилось урегулированием, и теперь Tether обязан ежемесячно предоставлять разбивку своих резервов.

Hodl Hodl — ONE из немногих мест, где можно покупать Bitcoin за фиатные деньги без проверки «знай своего клиента»/противоотмывания денег. Как команда Hodl Hodl говорит, некастодиальный подход биржи позволяет ей быть «освобожденной» от требований KYC/AML для Криптo, которые все чаще распространяется по всему мирупод эгидой Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Но Hodl Hodl, который работает намультиподпись Контракты Bitcoin T хранят фиатные деньги или Криптo пользователей, сказал генеральный директор Кейдун, что делает их «освобожденными» от требований KYC. Все сделки заключаются автоматически, напрямую между личными Bitcoin и фиатными счетами пользователей, за исключением споров, когда команда Hodl Hodl вносит свой собственный закрытый ключ для мультиподписи и высвобождает средства любой стороне, которую посчитает правильной.

Это делает Hodl Hodl ближе к DeFi-предприятиям вроде Uniswap, чем к централизованным биржам вроде Bitfinex. Однако такие DEX, работающие на Ethereum или других смарт-контрактах на блокчейне, обычно T позволяют покупать Криптo за фиат — для этого вам нужно перейти на централизованную биржу, которая принимает ваш фиат и запрашивает проверку KYC.

Такое сочетание фиатного подхода и некастодиального подхода делает Hodl Hodl несколько экзотическим существом на современном Криптo и RARE исключением из распространенного подхода к большему соблюдению требований и регулированию.

На вопрос, беспокоит ли это инвесторов, Кейдун ответил, что разговоры о KYC происходят «довольно редко». Однако время от времени некоторые инвесторы спрашивают: «А что, если будут введены новые правила?»

«Если требования KYC будут введены для услуг, не связанных с хранением, у нас есть планы относительно того, как мы структурируем наш бизнес для различных сценариев развития событий», — сказал Кейдун.

На вопрос о том, вызывает ли Политика Hodl Hodl, не требующая прохождения процедуры KYC, беспокойство у Bitfinex, старший менеджер компании по связям с общественностью JOE Морган отказался комментировать этот вопрос, заявив, что «это на самом деле вопрос к Hodl Hodl, поскольку Bitfinex просто сотрудничает с ними».

ОБНОВЛЕНИЕ (9 июня 2021 г., 11:35 UTC):Исправлено зарегистрированное местонахождение Bitfinex; разъяснены отношения Bitfinex с DiversiFi.