Bitfinex détient désormais une participation dans la plateforme d'échange Bitcoin sans KYC Hodl Hodl

Bitfinex, ONEun des plus grands échanges Crypto centralisés, est désormais actionnaire d'un échange décentralisé (DEX) qui n'effectue T de contrôles de connaissance du client (KYC).

La bourse basée aux îles Vierges britanniques a acquis une participation dans Hodl Hodl, un DEX qui fournitprêt et transaction privéeprestations de service.

« Lorsqu’il s’agit d’un véritable soutien à laBitcoin « L'écosystème de Bitfinex repose sur l'action plutôt que sur les mots », a déclaré Paolo Ardoino, directeur technique de Bitfinex, dans un communiqué partagé avec CoinDesk. « Notre investissement dans Hodl Hodl contribuera à développer sa formidable communauté et à soutenir l'écosystème plus large des jetons numériques. »

Un mouvement peut sembler un BIT orthodoxe pour Bitfinex, le sixième plus grand La plus grande plateforme d'échange au monde et une société sœur de Tether, principal émetteur de stablecoins. Les plateformes d'échange centralisées suivent de près le secteur naissant de la Finance décentralisée (DeFi) depuis son essor de l'année dernière, et certaines, comme Binance et FTX, se lancent dans le secteur en lançant Binance DEX et Serum.

Bitfinex a en fait été ONEun des premiers à lancer son propre DEX, Ethfinex, en 2017. L'échange s'est ensuite séparé de Bitfinex et a été rebaptisécomme DiversiFi.

Cependant, les principales plateformes d'échange n'ont T encore investi dans des plateformes DeFi externes. En plus d'être la première, Bitfinex a également fait un choix de partenaire quelque peu inattendu : contrairement à la plupart des DEX, Hodl Hodl fonctionne sur la blockchain Bitcoin . L'entreprise a également récemment a lancé une plateforme de prêt entre particuliers, Prêter, permettant aux utilisateurs d'emprunter des pièces stables, y compris du Tether, directement auprès d'autres utilisateurs en guise de garantie en Bitcoin .

Et c’est là que Bitfinex entre en jeu.

« Bitfinex nous fournira plus de liquidités pour les prêts », a déclaré Max Keidun, PDG de Hodl Hodl, à CoinDesk, soulignant que Tether, qui partage les dirigeants et la propriété de l'entreprise avec Bitfinex, est l'émetteur de USDT, le stablecoin le plus populaire à ce jour.

« La demande de prêts augmente, et parfois, nous T de liquidités sur la plateforme », a ajouté Keidun. « Nous avons donc besoin d'un fournisseur institutionnel, et bientôt, d'autres institutions rejoindront [Lend]. »

Il a déclaré que depuis le lancement de la plateforme de prêt il y a plus de sept mois, plus de 800 prêts ont été émis pour une valeur totale de plus de 10 millions de dollars.

Intégration CEX-DEX ?

Outre la liquidité supplémentaire, l'alliance entre Hodl Hodl et Bitfinex apportera des bonus supplémentaires, a déclaré Keidun. Les deux plateformes utilisent Liquid, une couche de règlement autorisée pour les plateformes gérées par Blockstream. Les deux plateformes envisagent de lancer conjointement de nouvelles fonctionnalités sur Liquid, a ajouté Keidun.

Une autre opportunité est une intégration potentielle de Hodl Hodl avec l'API de Bitfinex, ce qui aiderait les utilisateurs de Hodl Hodl à convertir automatiquement des Bitcoin en pièces stables via Bitfinex, a déclaré Keidun.

Sur Lend, les prêteurs et les emprunteurs ouvrent deux portefeuilles multisignatures sur trois dans lesquels les emprunteurs verrouillent leur garantie en Bitcoin pour recevoir des pièces stables des prêteurs (les transactions en pièces stables se produisent en dehors de la plateforme).

Lorsque le prêt expire, ou si le prix fluctue trop et que la garantie T couvre plus suffisamment le prêt, la garantie en Bitcoin est liquidée : une partie égale au montant des stablecoins empruntés revient au prêteur, et le reste revient à l'emprunteur, car les prêts sont normalement sur-garantis.

Ainsi, si un prêteur ne veut T de Bitcoin au lieu du stablecoin qu'il a fourni plus tôt, il peut immédiatement revenir aux stablecoins via Bitfinex, avec une intégration appropriée, a déclaré Keidun.

À l'heure actuelle, l'équipe Hodl Hodl, composée d'environ 20 personnes, détient environ 70 % de la société, a déclaré Keidun, et le reste est entre les mains d'une poignée d'investisseurs, dont le fonds de capital-risque Lemniscap et défenseur du Bitcoin Stefan Jespers.

Ces chiffres ne changeront pas après l'entrée en scène de Bitfinex : la société a racheté un nombre non divulgué d'actions à un autre investisseur sur le marché secondaire, a déclaré Keidun. Bitfinex sera un actionnaire important, mais cela ne rendra T Hodl Hodl dépendant de son partenaire, a-t-il ajouté.

« Chez Hodl Hodl, chaque décision est prise par l'équipe. Nous sommes totalement autonomes et indépendants de nos actionnaires », a déclaré Keidun, ajoutant : « Bien sûr, nous consultons nos investisseurs et T changement stratégique important sans leur en parler. Mais, de manière générale, nous sommes indépendants et autonomes. »

Préoccupations réglementaires

Un autre point intéressant de cette nouvelle alliance concerne les potentielles répercussions réglementaires, car Hodl Hodl est, par définition, une entreprise de Crypto exempte de KYC. Bitfinex s'est récemment remis d'une bataille judiciaire avec le procureur général de l'État de New York, qui alléguéBitfinex a comblé un déficit budgétaire de 850 millions de dollars grâce aux fonds provenant des réserves de Tether. L'affaires'est terminé par un règlement, et Tether est désormais obligé de fournir la répartition de ses réserves sur une base mensuelle.

Hodl Hodl est ONEun des rares sites permettant d'acheter des Bitcoin contre des devises fiduciaires sans vérification de l'identité du client ni contrôle anti-blanchiment. L'équipe de Hodl Hodl dit, l'approche non dépositaire de la bourse lui permet d'être « exemptée » des exigences KYC/AML pour les Crypto, qui sont de plus en plus se propageant à travers le mondesous l’égide du Groupe d’action financière (GAFI).

Mais Hodl Hodl, qui fonctionne surmultisignature Les contrats Bitcoin ne conservent T les devises fiat ou Crypto des utilisateurs, a déclaré le PDG Keidun, ce qui les exempte des exigences KYC. Toutes les transactions sont exécutées automatiquement, directement entre les comptes Bitcoin et fiat personnels des utilisateurs, sauf en cas de litige, lorsque l'équipe Hodl Hodl intervient avec sa propre clé privée pour une signature multiple et libère les fonds à la partie jugée appropriée.

Cela rapproche Hodl Hodl des entreprises DeFi comme Uniswap plutôt que des plateformes d'échange centralisées comme Bitfinex. Cependant, ces plateformes, fonctionnant sur Ethereum ou d'autres contrats intelligents blockchain, ne permettent généralement T d'acheter des Crypto contre des monnaies fiduciaires. Pour cela, vous devez vous rendre sur une plateforme d'échange centralisée qui accepte vos monnaies fiduciaires et exige une vérification KYC.

Cette combinaison d'une rampe d'accès fiat et d'une approche non dépositaire fait de Hodl Hodl une créature quelque peu exotique dans le paysage Crypto actuel, et une RARE exception à l'attitude dominante envers plus de conformité et de réglementation.

Interrogé sur l'inquiétude des investisseurs, Keidun a répondu que les discussions sur le KYC étaient « assez rares ». Cependant, certains investisseurs se demandent parfois : « Et si de nouvelles réglementations étaient introduites ? »

« Si des exigences KYC sont introduites pour les services non dépositaires, nous avons des plans sur la manière dont nous structurons notre activité pour différents scénarios qui se déroulent », a déclaré Keidun.

Lorsqu'on lui a demandé si la Juridique de non-KYC de Hodl Hodl préoccupait Bitfinex, le directeur principal des relations publiques de la société, JOE Morgan, a refusé de commenter la question, affirmant que « c'est vraiment une question pour Hodl Hodl, car Bitfinex ne fait que collaborer avec eux. »

MISE À JOUR (9 juin 2021, 11h35 UTC) :Corrige l'emplacement enregistré de Bitfinex ; clarifie la relation de Bitfinex avec DiversiFi.