Bitfinex Ngayon May-ari ng Stake sa No-KYC Bitcoin Exchange Hodl Hodl

Ang Bitfinex, ONE sa pinakamalaking sentralisadong Crypto exchange, ay shareholder na ngayon sa isang decentralized exchange (DEX) na T nagsasagawa ng know-your-customer (KYC) checks.

Ang exchange na nakabase sa British Virgin Islands ay bumili ng stake sa Hodl Hodl, isang DEX na nagbibigay pagpapautang at pribadong transaksyon serbisyo.

“Pagdating sa tunay na suporta ng Bitcoin ecosystem, ang Bitfinex ay tungkol sa pagkilos sa halip na mga salita lamang," sabi ni Paolo Ardoino, CTO sa Bitfinex, sa isang pahayag na ibinahagi sa CoinDesk. "Ang aming pamumuhunan sa Hodl Hodl ay makakatulong na mapalago ang kamangha-manghang komunidad nito at suportahan ang mas malawak na digital token ecosystem."

Ang isang paglipat ay maaaring mukhang BIT hindi karaniwan para sa Bitfinex, ang pang-anim-pinakamalaking spot exchange sa mundo at isang sister firm ng pangunahing stablecoin issuer Tether. Ang mga sentralisadong palitan ay mahigpit na binabantayan ang bagong industriya ng desentralisadong Finance (DeFi) mula noong boom noong nakaraang taon at ang ilan, tulad ng Binance at FTX, ay bumabaon sa sektor sa pamamagitan ng paglulunsad Binance DEX at Serum.

Ang Bitfinex, sa katunayan, ay ONE sa mga unang naglunsad ng sarili nitong DEX, Ethfinex, noong 2017. Ang palitan sa kalaunan ay umikot sa Bitfinex at naging na-rebrand bilang DiversiFi.

Gayunpaman, ang mga pangunahing palitan ay T namumuhunan sa labas ng mga sasakyan ng DeFi sa ngayon. At bilang karagdagan sa pagiging una, ang Bitfinex ay gumawa din ng medyo hindi inaasahang pagpili ng kasosyo: Hindi tulad ng karamihan sa mga DEX, ang Hodl Hodl ay tumatakbo sa Bitcoin blockchain. Ang kumpanya ay kamakailan din naglunsad ng peer-to-peer lending platform, Lend, na nagpapahintulot sa mga user na humiram ng mga stablecoin, kabilang ang Tether, nang direkta mula sa ibang mga user para sa collateral ng Bitcoin .

At dito papasok ang Bitfinex.

"Bibigyan kami ng Bitfinex ng mas maraming pagkatubig para sa pagpapahiram," sinabi ng CEO ng Hodl Hodl na si Max Keidun sa CoinDesk, na itinuturo na ang Tether, na nagbabahagi ng mga executive at pagmamay-ari ng korporasyon sa Bitfinex, ay ang nagbigay ng USDT, ang pinakasikat na stablecoin hanggang ngayon.

"Ang pangangailangan para sa pagpapahiram ay lumalaki, at kung minsan ay T kaming sapat na pagkatubig sa platform," idinagdag ni Keidun. "Kaya kailangan namin ng isang institutional provider, at sa lalong madaling panahon, ang ilan pang mga institusyon ay sasali din sa [Lend]."

Sinabi niya na mula nang ilunsad ang lending platform mahigit pitong buwan na ang nakalipas, mahigit 800 loan ang naibigay na nagkakahalaga ng mahigit $10 milyon sa kabuuan.

Pagsasama ng CEX-DEX?

Bilang karagdagan sa dagdag na pagkatubig, ang alyansa ng Hodl Hodl at Bitfinex ay magdadala ng higit pang mga bonus, sabi ni Keidun. Ang parehong mga palitan ay mga gumagamit ng Liquid, isang pinahihintulutang settlement layer para sa mga palitan na pinapatakbo ng Blockstream. Ang dalawang palitan ay nag-iisip na ilabas ang ilang mga bagong tampok sa Liquid nang magkasama, sinabi ni Keidun.

Ang isa pang pagkakataon ay isang potensyal na pagsasama ng Hodl Hodl sa API ng Bitfinex, na makakatulong sa mga gumagamit ng Hodl Hodl na awtomatikong i-convert ang Bitcoin sa mga stablecoin sa pamamagitan ng Bitfinex, sabi ni Keidun.

Sa Lend, ang mga nagpapahiram at nanghihiram ay nagbubukas ng dalawa sa tatlong multisignature na wallet kung saan ikinakandado ng mga borrower ang kanilang Bitcoin collateral upang makatanggap ng mga stablecoin mula sa mga nagpapahiram (ang mga transaksyon sa stablecoin ay nangyayari sa labas ng platform).

Kapag ang loan ay nag-expire, o kung ang presyo ay masyadong nagbabago at ang collateral ay T na sapat na sumasakop sa utang, ang Bitcoin collateral ay makukuha: ang bahagi nito ay katumbas ng halaga ng hiniram na mga stablecoin ay napupunta sa nagpapahiram, at ang iba ay babalik sa nanghihiram, dahil ang mga pautang ay karaniwang over-collateralized.

Kaya't kung ang isang nagpapahiram ay T gusto ng Bitcoin sa halip na ang stablecoin na kanilang ibinigay kanina, maaari silang agad na lumabas pabalik sa mga stablecoin sa pamamagitan ng Bitfinex, na may wastong pagsasama, sabi ni Keidun.

Sa ngayon, ang Hodl Hodl team, humigit-kumulang 20 katao, ay may hawak na humigit-kumulang 70% ng kumpanya, sabi ni Keidun, at ang iba ay nasa kamay ng ilang mga mamumuhunan, kabilang ang Lemniscap venture fund at Bitcoin advocate na si Stefan Jespers.

Ang mga numerong ito ay hindi magbabago pagkatapos pumasok ang Bitfinex sa eksena: Bumili ito ng hindi natukoy na halaga ng mga pagbabahagi mula sa isa pang mamumuhunan sa pangalawang merkado, sinabi ni Keidun. Ang Bitfinex ay magiging isang makabuluhang shareholder, ngunit T nito gagawing umaasa ang Hodl Hodl sa kasosyo nito, idinagdag niya.

"Ang bawat desisyon sa Hodl Hodl ay ginawa ng koponan. Kami ay ganap na nagsasarili at independiyente mula sa aming mga shareholder," sabi ni Keidun, at idinagdag: "Siyempre, kami ay kumunsulta sa aming mga mamumuhunan at T gumagawa ng mahahalagang strategic shift nang hindi nakikipag-usap sa kanila. Ngunit, sa pangkalahatan, kami ay independyente at nagsasarili."

Mga alalahanin sa regulasyon

Ang isa pang kawili-wiling punto sa bagong alyansang ito ay ang mga potensyal na epekto sa regulasyon dahil ang Hodl Hodl ay sa pamamagitan ng disenyo ng isang negosyong Crypto na walang KYC. Kamakailan lamang ay nakabawi ang Bitfinex mula sa pakikipaglaban sa korte sa New York Attorney General, na diumano Sinakop ng Bitfinex ang $850 milyon na butas sa badyet nito gamit ang mga pondo mula sa mga reserba ng Tether. Ang kaso natapos sa isang kasunduan, at ngayon ay obligado Tether na ibigay ang breakdown ng mga reserba nito sa buwanang batayan.

Ang Hodl Hodl ay ONE sa napakakaunting lugar na nagbibigay-daan sa mga pagbili ng Bitcoin para sa fiat na hindi alam ang iyong mga tseke sa customer/anti-money laundering. Bilang koponan ni Hodl Hodl sabi, ang non-custodial approach ng exchange ay nagbibigay-daan dito na maging “exempt” mula sa mga kinakailangan ng KYC/AML para sa Crypto, na lalong naging kumakalat sa buong mundo sa pangunguna ng Financial Action Task Force (FATF).

Ngunit Hodl Hodl, na tumatakbo sa multisignature mga kontrata ng Bitcoin , T nag-iingat ng fiat o Crypto ng mga gumagamit, sinabi ng CEO na si Keidun, na ginagawang “exempt” ito sa mga kinakailangan ng KYC. Awtomatikong naisasagawa ang lahat ng deal, direkta sa pagitan ng mga personal Bitcoin at fiat account ng mga user maliban sa mga hindi pagkakaunawaan, kapag ang Hodl Hodl team ay tumitimbang gamit ang sarili nitong pribadong key para sa isang multisig at naglalabas ng mga pondo sa anumang partido na itinuturing na tama.

Ginagawa nitong mas malapit ang Hodl Hodl sa mga negosyo ng DeFi tulad ng Uniswap kaysa sa mga sentralisadong palitan tulad ng Bitfinex. Gayunpaman, ang mga naturang DEX, na tumatakbo sa Ethereum o iba pang mga blockchain smart contract, ay karaniwang T nagpapahintulot sa iyo na bumili ng Crypto para sa fiat – para doon, kailangan mong pumunta sa isang sentralisadong exchange, na tumatanggap ng iyong fiat at humihiling ng KYC verification.

Ang kumbinasyong ito ng isang fiat on-ramp at non-custodial na diskarte ay ginagawang medyo kakaibang nilalang ang Hodl Hodl sa kasalukuyang landscape ng Crypto , at isang RARE pagbubukod mula sa laganap na saloobin patungo sa higit na pagsunod at regulasyon.

Tinanong kung ito ba ay nag-aalala sa mga namumuhunan, sinabi ni Keidun na ang mga pag-uusap tungkol sa KYC ay nangyayari "medyo bihira." Gayunpaman, paminsan-minsan, itatanong ng ilang mamumuhunan: "Paano kung may mga bagong regulasyon na ipinakilala?"

"Kung ipinakilala ang mga kinakailangan ng KYC para sa mga serbisyong hindi pang-custodial, mayroon kaming mga plano para sa kung paano namin binubuo ang aming negosyo para sa iba't ibang mga senaryo na naglalaro," sabi ni Keidun.

Tinanong kung ang Policy ng Hodl Hodl na walang KYC ay may anumang pag-aalala para sa Bitfinex, ang senior PR manager ng kumpanya, JOE Morgan, ay tumanggi na magkomento sa bagay, na nagsasabi na "ito ay talagang isang tanong para sa Hodl Hodl, dahil ang Bitfinex ay nakikipagtulungan lamang sa kanila."

I-UPDATE (Hunyo 9, 2021, 11:35 UTC): Itinutuwid ang nakarehistrong lokasyon ng Bitfinex; nililinaw ang kaugnayan ng Bitfinex sa DiversiFi.