Nenhuma verificação AML para a maioria das transferências para carteiras de Cripto não hospedadas, decidem os formuladores de políticas da UE

BRUXELAS,Bélgica– A União Europeia (UE) finalmente concordou com regras históricas contra lavagem de dinheiro para transações de Cripto na quarta-feira, apesar das preocupações da indústria sobre a lei prejudicar a Política de Privacidade e a inovação.

As propostas finais significarão que a identidade do cliente precisa ser verificada até mesmo para as menores transferências de Cripto , se forem entre dois provedores de carteiras digitais regulamentadas – mas os pagamentos para carteiras privadas não hospedadas ficarão em grande parte fora das verificações de lavagem.

Legisladores da UE e representantes do governo têm se reunido nos últimos três meses para chegar a um acordo político sobre o projeto de lei, que foi apresentado em julho de 2021 pela Comissão Europeia.

Duas fontes que saíram da reunião, que pediram para não serem identificadas, disseram ao CoinDesk que um acordo sobre a legislação foi fechado após pouco mais de uma hora de negociações.

Pouco menos de uma hora após a publicação deste artigo, o legislador da UE Ondřej Kovařík confirmou o acordo provisório numatuitar, dizendo que “atinge o equilíbrio certo na mitigação de riscos para combater a lavagem de dinheiro no setor de Cripto sem impedir a inovação e sobrecarregar as empresas”.

Fora da sala de reuniões, Kovařík disse ao CoinDesk que os negociadores encontraram um “bom equilíbrio” que não impediria a inovação.

"Isso permitirá o desenvolvimento adicional das Cripto na Europa", disse Kovařík.

Em março,os legisladores disseram eles queriam expandir significativamente o escopo do projeto de lei para incluir transações com carteiras digitais não hospedadas – aquelas que T são gerenciadas por um provedor de serviços regulamentado, como uma bolsa de Cripto licenciada – e ter os detalhes das transações relatados às autoridades, independentemente do risco.

Isso provocou protestos de participantes do setor, desde grupos de lobby até importantes empresas de Cripto , como a Coinbase (COIN), e alguns especialistas jurídicos disseram que isso também poderia ser considerado uma violação de Política de Privacidade desproporcional e ilegal.

Conversas de estágio avançado sobre a lei estavam sendo realizadas em Bruxelas para encontrar um conjunto de regras aceitáveis ​​tanto para o Parlamento Europeu quanto para o Conselho da UE (que reúne os 27 estados-membros para tomar decisões legislativas coletivas). O Conselho é atualmente presidido pela França. O acordo foi feito na hora certa, pouco mais de um dia antes de a França ter que ceder o controle sobre as negociações para a República Tcheca.

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Sobre as regras sobre transferências para carteiras não hospedadas, Kovařík disse que o resultado final “se afastou bastante da proposta inicial do Parlamento Europeu” – algo que provavelmente será recebido com alívio por muitos na indústria.

Kovařík disse que essas regras de carteira não hospedada só se aplicariam quando as transferências fossem feitas para a carteira privada de uma pessoa, e somente quando o valor fosse superior a 1.000 euros (US$ 1.052). Outra fonte informada sobre as negociações confirmou esses detalhes.

Ernesto Urtasun, um membro do Partido Verde Europeu, que liderou conjuntamente as negociações do parlamento sobre a lei,tweetou que as regras estavam “pondo fim ao oeste selvagem das Cripto não regulamentadas, fechando grandes brechas nas regras europeias contra lavagem de dinheiro”.

Urtasun confirmou que o acordo final significaria que, para transações entre carteiras regulamentadas, os detalhes de identidade do cliente devem ser registrados até mesmo para a menor transação. Isso torna as regras de Cripto diferentes daquelas para o setor bancário convencional, que só pegam aquelas que valem mais de 1.000 euros.

Legisladores e governos anularam os planos da Comissão Europeia de isentar pequenas transações, argumentando que a volatilidade dos preços e a capacidade de dividir os pagamentos em partes menores tornariam isso impraticável para Cripto.

O legislador socialista Paul Tang, que pressionou por medidas severas contra a lavagem de dinheiro, disse à CoinDesk em um comunicado que o acordo significava que "a verificação de carteiras não hospedadas está profundamente enraizada na luta da UE contra a lavagem de dinheiro por meio de Cripto".

“Não podemos focar apenas no setor regulamentado e, ao mesmo tempo, manter a porta dos fundos aberta para grandes fluxos anônimos de Cripto ”, disse Tang.

O acordo, que define as linhas Política essenciais que a lei final adotará, ainda precisa ser traduzido em texto legislativo e publicado no Diário Oficial da UE.

ATUALIZAÇÃO (29 de junho, 18:49 UTC): Adiciona comentário do legislador da UE Paul Tang e tweet do legislador Ondřej Kovařík.

ATUALIZAÇÃO (29 de junho, 19:28 UTC):Adiciona comentário do legislador Ondřej Kovařík e tweet de Ernest Urtasun. Confirma detalhes sobre isenções para pequenos pagamentos e carteiras não hospedadas.

ATUALIZAÇÃO (29 de junho, 19:45 UTC):Atualiza o título.