Los responsables políticos de la UE deciden que no se realizarán controles AML para la mayoría de las transferencias a carteras Cripto no alojadas

BRUSELAS,Bélgica– La Unión Europea (UE) finalmente acordó el miércoles normas históricas contra el lavado de dinero para las transacciones de Cripto , a pesar de las preocupaciones de la industria de que la ley dañe la Privacidad y la innovación.

Las propuestas finales implicarán que la identidad del cliente deberá ser verificada incluso para las transferencias de Cripto más pequeñas, si se realizan entre dos proveedores de billeteras digitales regulados, pero los pagos a billeteras privadas no alojadas quedarán en gran medida fuera de los controles de lavado.

Los legisladores de la UE y los representantes del gobierno se han reunido durante los últimos tres meses para llegar a un acuerdo político sobre el proyecto de ley, que fue presentado en julio de 2021 por la Comisión Europea.

Dos fuentes que abandonaron la reunión, que pidieron no ser identificadas, dijeron a CoinDesk que se había llegado a un acuerdo sobre la legislación después de poco más de una hora de conversaciones.

Poco menos de una hora después de la publicación de este artículo, el legislador de la UE Ondřej Kovařík confirmó el acuerdo provisional en unpiar, diciendo que “logra el equilibrio adecuado para mitigar los riesgos de combatir el lavado de dinero en el sector de las Cripto sin impedir la innovación ni sobrecargar a las empresas”.

Fuera de la sala de reuniones, Kovařík dijo a CoinDesk que los negociadores habían encontrado un “buen equilibrio” que no impediría la innovación.

"Esto permitirá un mayor desarrollo de las Cripto en Europa", afirmó Kovařík.

En marzo,Los legisladores dijeron Querían ampliar significativamente el alcance del proyecto de ley para incluir transacciones con billeteras digitales no alojadas (aquellas que no son administradas por un proveedor de servicios regulado como un intercambio de Cripto autorizado) y que los detalles de las transacciones se informen a las autoridades independientemente del riesgo.

Esto provocó un grito de protesta de los actores de la industria, desde grupos de presión hasta importantes empresas de Cripto como Coinbase (COIN), y algunos expertos legales dijeron que también podría considerarse una violación desproporcionada e ilegal de la Privacidad .

En Bruselas se estaban celebrando negociaciones de última hora para encontrar un conjunto de normas aceptables tanto para el Parlamento Europeo como para el Consejo de la UE (que agrupa a los 27 Estados miembros para tomar decisiones legislativas colectivas). El Consejo está presidido actualmente por Francia. El acuerdo se alcanzó en el momento justo, poco más de un día antes de que Francia tuviera que ceder el control de las negociaciones a la República Checa.

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En cuanto a las normas sobre transferencias a monederos no alojados, Kovařík dijo que el resultado final se había “alejado bastante de la propuesta inicial del Parlamento Europeo”, algo que probablemente será recibido con alivio por muchos en la industria.

Kovařík dijo que esas reglas para los monederos no alojados solo se aplicarían cuando las transferencias se hicieran al monedero privado de una persona y solo cuando el valor fuera superior a 1.000 euros (1.052 dólares). Otra fuente informada sobre las conversaciones confirmó esos detalles.

Ernesto Urtasun, miembro del partido Verdes Europeos, que dirigió conjuntamente las negociaciones del parlamento sobre la ley,tuiteó que las reglas estaban “poniendo fin al salvaje oeste de las Cripto no reguladas, cerrando importantes lagunas en las normas europeas contra el lavado de dinero”.

Urtasun confirmó que el acuerdo final implicará que, para las transacciones entre monederos regulados, los datos de identidad del cliente deberán registrarse incluso para las transacciones más pequeñas. Esto hace que las normas Cripto sean diferentes a las del sector bancario convencional, que solo abarcan aquellas con un valor superior a los 1.000 euros.

Los legisladores y los gobiernos revocaron los planes de la Comisión Europea de eximir las transacciones pequeñas, argumentando que la volatilidad de los precios y la capacidad de dividir los pagos en partes más pequeñas lo harían inviable para las Cripto.

El legislador socialista Paul Tang, que había presionado por duras medidas contra el lavado de dinero, dijo a CoinDesk en un comunicado que el acuerdo significaba que "la verificación de billeteras no alojadas está profundamente arraigada en la lucha de la UE contra el lavado de dinero a través de las Cripto".

“No podemos centrarnos únicamente en el sector regulado y al mismo tiempo mantener abierta la puerta trasera a grandes flujos de Cripto anónimos”, afirmó Tang.

El acuerdo, que establece las líneas Regulación esenciales que adoptará la ley final, todavía tiene que traducirse en texto legislativo y publicarse en el Diario Oficial de la UE.

ACTUALIZACIÓN (29 de junio, 18:49 UTC): Agrega un comentario del legislador de la UE Paul Tang y un tweet del legislador Ondřej Kovařík.

ACTUALIZACIÓN (29 de junio, 19:28 UTC):Añade un comentario del diputado Ondřej Kovařík y un tuit de Ernest Urtasun. Confirma los detalles sobre las exenciones para los pagos pequeños y los monederos electrónicos no alojados.

ACTUALIZACIÓN (29 de junio, 19:45 UTC):Actualiza el titular.