Nessun controllo AML per la maggior parte dei trasferimenti verso portafogli Cripto non ospitati, decidono i responsabili politici dell'UE

BRUXELLES,Belgio– Mercoledì l’Unione Europea (UE) ha finalmente concordato norme storiche antiriciclaggio per le transazioni in Cripto , nonostante le preoccupazioni del settore in merito al fatto che la legge possa danneggiare la Privacy e l’innovazione.

Le proposte definitive comporteranno che l'identità del cliente debba essere verificata anche per i trasferimenti Cripto più piccoli, se effettuati tra due fornitori di portafogli digitali regolamentati, ma i pagamenti verso portafogli privati ​​non ospitati saranno in gran parte esclusi dai controlli antiriciclaggio.

I legislatori e i rappresentanti dei governi dell'UE si sono incontrati negli ultimi tre mesi per definire un accordo politico sul disegno di legge, presentato nel luglio 2021 dalla Commissione europea.

Due fonti che hanno lasciato la riunione, e che hanno chiesto di restare anonime, hanno riferito a CoinDesk che era stato raggiunto un accordo sulla legislazione dopo poco più di un'ora di colloqui.

Poco meno di un'ora dopo la pubblicazione di questo articolo, il parlamentare dell'UE Ondřej Kovařík ha confermato l'accordo provvisorio in untwittare, affermando che “raggiunge il giusto equilibrio nell’attenuare i rischi per la lotta al riciclaggio di denaro nel settore Cripto senza impedire l’innovazione e sovraccaricare le aziende”.

Fuori dalla sala riunioni, Kovařík ha dichiarato a CoinDesk che i negoziatori avevano trovato un "buon equilibrio" che non avrebbe impedito l'innovazione.

"Ciò consentirà l'ulteriore sviluppo delle Cripto in Europa", ha affermato Kovařík.

A marzo,hanno detto i legislatori volevano ampliare significativamente la portata del disegno di legge per includere le transazioni con portafogli digitali non ospitati, ovvero quelli che T sono gestiti da un fornitore di servizi regolamentato come un exchange Cripto autorizzato, e far sì che i dettagli delle transazioni fossero segnalati alle autorità indipendentemente dal rischio.

Ciò ha suscitato proteste da parte degli operatori del settore, dai gruppi di pressione alle principali aziende Cripto come Coinbase (COIN), e alcuni esperti legali hanno affermato che potrebbe anche essere considerata una violazione Privacy sproporzionata e illegale.

A Bruxelles si stavano tenendo colloqui di ultima fase sulla legge per trovare un insieme di regole accettabili sia per il Parlamento europeo che per il Consiglio dell'UE (che raggruppa i 27 stati membri per prendere decisioni legislative collettive). Il Consiglio è attualmente presieduto dalla Francia. L'accordo è stato raggiunto all'ultimo momento, poco più di ONE giorno prima che la Francia dovesse cedere il controllo sui colloqui alla Repubblica Ceca.

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Per quanto riguarda le regole sui trasferimenti verso portafogli non ospitati, Kovařík ha affermato che il risultato finale si è "allontanato parecchio dalla proposta iniziale del Parlamento europeo", cosa che probabilmente susciterà un sospiro di sollievo in molti nel settore.

Kovařík ha affermato che le regole del portafoglio non ospitato si applicherebbero solo quando i trasferimenti fossero effettuati sul portafoglio privato di una persona e solo quando il valore fosse superiore a 1.000 euro (1.052 $). Un'ulteriore fonte informata sui colloqui ha confermato tali dettagli.

Ernesto Urtasun, membro del partito dei Verdi europei, che ha guidato congiuntamente i negoziati del parlamento sulla legge,twittato che le norme stavano "ponendo fine al selvaggio West delle Cripto non regolamentate, colmando importanti lacune nelle norme europee antiriciclaggio".

Urtasun ha confermato che l'accordo finale significherebbe che, per le transazioni tra wallet regolamentati, i dettagli dell'identità del cliente devono essere registrati anche per la più piccola transazione. Ciò rende le regole Cripto diverse da quelle del settore bancario convenzionale, che catturano solo quelle di valore superiore a 1.000 euro.

I legislatori e i governi hanno annullato i piani della Commissione europea di esentare le piccole transazioni, sostenendo che la volatilità dei prezzi e la possibilità di suddividere i pagamenti in quote più piccole avrebbero reso l'esenzione impraticabile per le Cripto.

Il parlamentare socialista Paul Tang, che aveva spinto per misure severe contro il riciclaggio di denaro, ha dichiarato a CoinDesk in una nota che l'accordo significava che "la verifica dei portafogli non ospitati è profondamente radicata nella lotta dell'UE contro il riciclaggio di denaro tramite Cripto".

"Non possiamo concentrarci solo sul settore regolamentato, lasciando aperta la porta sul retro a grandi flussi Cripto anonime", ha affermato Tang.

L'accordo, che definisce le linee Politiche essenziali che saranno adottate dalla legge definitiva, deve ancora essere tradotto in testo legislativo e pubblicato nella Gazzetta ufficiale dell'UE.

AGGIORNAMENTO (29 giugno, 18:49 UTC): Aggiunge il commento del deputato europeo Paul Tang e il tweet del deputato Ondřej Kovařík.

AGGIORNAMENTO (29 giugno, 19:28 UTC):Aggiunge un commento del legislatore Ondřej Kovařík e un tweet di Ernest Urtasun. Conferma i dettagli riguardanti le esenzioni per piccoli pagamenti e wallet non ospitati.

AGGIORNAMENTO (29 giugno, 19:45 UTC):Aggiorna il titolo.