Немає перевірок AML для більшості переказів на Крипто гаманці, які не розміщені, вирішують політики ЄС

БРЮССЕЛЬ, Бельгія – У середу Європейський Союз (ЄС) нарешті погодив знакові правила боротьби з відмиванням грошей для Крипто транзакцій, незважаючи на занепокоєння галузі щодо закону, який завдає шкоди Політика конфіденційності та інноваціям.

Остаточні пропозиції означатимуть, що особу клієнта потрібно буде перевірити навіть для найменших Крипто переказів, якщо вони здійснюються між двома регульованими постачальниками цифрових гаманців, але платежі на нерозміщені приватні гаманці здебільшого будуть виключені з перевірки відмивання.

Законодавці та представники уряду ЄС зустрічалися протягом останніх трьох місяців, щоб досягти політичної угоди щодо законопроекту, який був поданий у липні 2021 року Європейською комісією.

Два джерела, які залишили зустріч і побажали не називати їх імен, повідомили CoinDesk, що угоди щодо законодавства було досягнуто після трохи більше години переговорів.

Менш ніж через годину після публікації цієї статті депутат ЄС Ондржей Коваржик підтвердив умовну угоду в твіт, сказавши, що це «встановлює правильний баланс у зниженні ризиків для боротьби з відмиванням грошей у Крипто , не перешкоджаючи інноваціям і не перевантажуючи бізнес».

За межами кімнати для переговорів Коваржик сказав CoinDesk , що учасники переговорів знайшли «хороший баланс», який не завадить інноваціям.

«Це дозволить подальший розвиток Крипто в Європі», — сказав Коваржик.

У березні сказали законодавці вони хотіли значно розширити сферу дії законопроекту, включивши в нього транзакції з нерозміщеними цифровими гаманцями – тими, якими T керує регульований постачальник послуг, як-от ліцензована Крипто – і щоб деталі транзакцій повідомлялися владі незалежно від ризику.

Це викликало крик протесту з боку гравців галузі, від лобістських груп до відомих Крипто , таких як Coinbase (COIN), а деякі юридичні експерти заявили, що це також можна вважати непропорційним і незаконним порушенням Політика конфіденційності .

Останні переговори щодо закону велися в Брюсселі, щоб знайти набір правил, прийнятних як для Європейського парламенту, так і для Ради ЄС (що об’єднує 27 держав-членів для прийняття колективних законодавчих рішень). Зараз у Раді головує Франція. Угоду було укладено своєчасно, трохи більше ніж ONE день до того, як Франції довелося поступитися контролем над переговорами Чеській Республіці.

Читайте також: Позиції Політика конфіденційності Крипто зміцнюються напередодні кризового голосування в ЄС

Щодо правил щодо переказів на нехостингові гаманці, Коваржик сказав, що остаточний результат «досить далеко відійшов від початкової пропозиції Європейського парламенту» — багато хто в галузі, ймовірно, зітхне з полегшенням.

Коваржик сказав, що ці правила нехостингового гаманця застосовуватимуться лише тоді, коли перекази здійснюватимуться на власний приватний гаманець людини, і лише якщо вартість перевищує 1000 євро (1052 долари). Ще одне джерело, поінформоване про переговори, підтвердило ці подробиці.

Ернест Уртасун, член партії Європейських зелених, який спільно очолював парламентські переговори щодо закону, твітнув що правила «покладуть кінець дикому заходу нерегульованої Крипто, закривши основні лазівки в європейських правилах боротьби з відмиванням грошей».

Urtasun підтвердив, що остаточна угода означатиме, що для транзакцій між регульованими гаманцями дані про клієнта повинні бути записані навіть для найменшої транзакції. Це робить Крипто правила не схожими на правила звичайного банківського сектору, які фіксують лише тих, хто коштує понад 1000 євро.

Законодавці та уряди скасували плани Європейської комісії звільнити невеликі транзакції, стверджуючи, що волатильність цін і можливість розділяти платежі на менші частини зроблять це непрацездатним для Крипто.

Законодавець-соціаліст Пол Танг, який наполягав на жорстких заходах проти відмивання грошей, сказав CoinDesk у своїй заяві, що угода означає, що «перевірка нерозміщених гаманців глибоко вкорінена в боротьбі ЄС з відмиванням грошей через Крипто».

«Ми не можемо зосереджуватися лише на регульованому секторі, залишаючи бекдор відкритим для великих анонімних Крипто », — сказав Тан.

Угоду, яка встановлює основні напрямки Політика , які буде приймати остаточний закон, ще потрібно перекласти в законодавчий текст і опублікувати в Офіційному журналі ЄС.

ОНОВЛЕННЯ (29 червня, 18:49 UTC): Додає коментар від законодавця ЄС Пола Танга та твіт від законодавця Ондржея Коваржика.

ОНОВЛЕННЯ (29 червня, 19:28 UTC): Додає коментар від законодавця Ондржея Коваржика та твіт від Ернеста Уртасуна. Підтверджує деталі щодо винятків для невеликих платежів і нерозміщених гаманців.

ОНОВЛЕННЯ (29 червня, 19:45 UTC): Оновлення заголовка.