Политики ЕС решили не проводить проверки AML для большинства переводов на необслуживаемые Криптo

БРЮССЕЛЬ,Бельгия– В среду Европейский союз (ЕС) наконец-то согласовал важнейшие правила по борьбе с отмыванием денег при использовании Криптo транзакций, несмотря на опасения отрасли по поводу того, что закон наносит ущерб Политика конфиденциальности и инновациям.

Окончательные предложения будут означать, что личность клиента должна будет проверяться даже при самых небольших переводах Криптo , если они осуществляются между двумя регулируемыми поставщиками цифровых кошельков, но платежи на необслуживаемые частные кошельки в основном будут исключены из проверок на предмет отмывания денег.

Законодатели ЕС и представители правительства в течение последних трех месяцев встречались, чтобы обсудить политическое соглашение по законопроекту, который был внесен Европейской комиссией в июле 2021 года.

Два источника, покинувших встречу и попросивших не называть их имен, сообщили CoinDesk, что соглашение по законопроекту было достигнуто после переговоров, которые длились чуть более часа.

Менее чем через час после публикации этой статьи депутат ЕС Ондржей Коваржик подтвердил предварительное соглашение в своем выступлении.твит, заявив, что это «обеспечивает правильный баланс в снижении рисков для борьбы с отмыванием денег в Криптo секторе, не препятствуя инновациям и не перегружая бизнес».

За пределами конференц-зала Коваржик сообщил CoinDesk , что переговорщики нашли «хороший баланс», который не будет препятствовать инновациям.

«Это позволит продолжить развитие Криптo в Европе», — сказал Коваржик.

В марте,законодатели заявили Они хотели значительно расширить сферу действия законопроекта, включив в него транзакции с нехостеринговыми цифровыми кошельками — теми, которые T управляются регулируемым поставщиком услуг, таким как лицензированная Криптo биржа, — и обязать власти сообщать сведения о транзакциях независимо от риска.

Это вызвало бурю протестов со стороны представителей отрасли — от лоббистских групп до известных Криптo компаний, таких как Coinbase (COIN), а некоторые эксперты-юристы заявили, что это также можно считать несоразмерным и незаконным нарушением Политика конфиденциальности .

Переговоры по закону на поздней стадии проводились в Брюсселе с целью найти набор правил, приемлемых как для Европейского парламента, так и для Совета ЕС (который объединяет 27 государств-членов для принятия коллективных законодательных решений). В настоящее время Совет возглавляет Франция. Сделка была заключена в самый последний момент, всего за ONE до того, как Франции пришлось бы уступить контроль над переговорами Чешской Республике.

Читать дальше: Позиции по Политика конфиденциальности Криптo ужесточаются в преддверии решающего голосования в ЕС

Что касается правил переводов на нехостинговые кошельки, Коваржик заявил, что окончательный результат «довольно далек от первоначального предложения Европейского парламента», что, вероятно, вызовет вздох облегчения у многих в отрасли.

Коваржик сказал, что эти правила для нехостинговых кошельков будут применяться только в случае, если переводы будут сделаны на личный кошелек человека, и только если стоимость будет превышать 1000 евро (1052 доллара). Еще один источник, проинформированный о переговорах, подтвердил эти детали.

Эрнест Уртасун, член Европейской партии зеленых, который совместно руководил парламентскими переговорами по этому закону,твитнул что правила «положат конец дикому западу нерегулируемой Криптo, закрыв основные лазейки в европейских правилах по борьбе с отмыванием денег».

Уртасун подтвердил, что окончательная сделка будет означать, что для транзакций между регулируемыми кошельками данные о личности клиента должны быть записаны даже для самой маленькой транзакции. Это отличает правила Криптo от правил для обычного банковского сектора, которые улавливают только те, которые стоят более 1000 евро.

Законодатели и правительства отменили планы Европейской комиссии освободить от уплаты налога небольшие транзакции, заявив, что волатильность цен и возможность разбивать платежи на более мелкие части сделают это невозможным для Криптo.

Депутат-социалист Пол Танг, выступавший за жесткие меры по борьбе с отмыванием денег, заявил CoinDesk в своем заявлении, что эта сделка означает, что «проверка нехостинговых кошельков глубоко укоренилась в борьбе ЕС с отмыванием денег через Криптo».

«Мы не можем сосредоточиться только на регулируемом секторе, оставляя открытыми бэкдоры для крупных анонимных потоков Криптo », — сказал Тан.

Соглашение, определяющее основные направления Политика , которой будет придерживаться окончательный закон, еще предстоит перевести в законодательный текст и опубликовать в Официальном журнале ЕС.

ОБНОВЛЕНИЕ (29 июня, 18:49 UTC): Добавляет комментарий депутата ЕС Пола Танга и твит депутата Ондржея Коваржика.

ОБНОВЛЕНИЕ (29 июня, 19:28 UTC):Добавляет комментарий депутата Ондржея Коваржика и твит Эрнеста Уртасуна. Подтверждает детали относительно исключений для небольших платежей и необслуживаемых кошельков.

ОБНОВЛЕНИЕ (29 июня, 19:45 UTC):Заголовок обновления.