Russos usam Tether para enviar dinheiro para o Ocidente, evitando sanções e KYC – Transparency International

NOTA DO EDITOR (16 de março de 2023 17:03 UTC): A versão original deste artigo declarou que a Transparency entrou em contato com a conta original do Telegram da Suex. A passagem foi editada para refletir que não está claro se essa conta pertencia à Suex, porque um erro de digitação no identificador sugere que não.

A filial russa da Transparência Internacional, uma organização não governamental (ONG) global anticorrupção, encontrou pelo menos oito corretoras de balcão (OTC) em Moscou que podem vender dezenas de milhares de dólares em stablecoins por dinheiro e depois trocá-los no Reino Unido por libras esterlinas — tudo por dinheiro e sem a papelada de "conheça seu cliente" (KYC).

Em descobertas compartilhadas com o CoinDesk, a Transparency disse que se concentrou no Reino Unido porque o país é há muito tempo um destino favoritopara dinheiro russo escondido no exterior. Isso inclui empresas russasangariação de capital para investimentoe oligarcas russos, como Roman Abramovich, guardando suas economias em elaboradoscasas e clubes de futebol.

A movimentação de dinheiro entre a Rússia e o resto do mundo se tornou mais problemática desde a invasão russa da Ucrânia no ano passado.

Após fevereiro de 2022, os EUA e os países europeus passaram aisolar Rússia do sistema financeiro global para sufocar os fluxos de dinheiro ajudando a Rússia a Finanças sua invasão. Uma grande parte disso foi cortar a maioria dos bancos russos do sistema internacional de transferência de dinheiro interbancário, a Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, ou SWIFT.

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Um punhado de bancos russos ainda pode fazer transferências de moeda no sistema SWIFT, de acordo com o site de notícias financeiras russoBanco.ru. Mas a lista não inclui os maiores bancos do país. Aqueles que ainda têm acesso ao sistema global frequentemente veem suas transações paralisadas com atrasos,relatóriosshow. Bancos estrangeiros frequentemente sujeitam tais transferências a verificações adicionais – às vezes por meses.

Além disso, a União Europeia, no Outono passado,banido Cidadãos russos de serviços de Cripto europeus.

No entanto, ainda há maneiras de movimentar dezenas de milhares em dinheiro pela fronteira russa sem declará-los no controle alfandegário. Por exemplo, você pode comprar a stablecoin Tether (USDT) por dinheiro em Moscou e depois vendê-la por dinheiro em Londres. Sem registro, sem verificação de identidade, sem licenças, sem garantias.

Movendo o dinheiro

O primeiro passo é comprar USDT, a maior stablecoin atrelada ao dólar americano por capitalização de mercado, em um dos escritórios de balcão em dinheiro na cidade de Moscou, o aglomerado de centros de negócios de luxo da capital russa. Então, você precisa encontrar OTCs que ofereçam comprar seu USDT por libras esterlinas.

A Transparency encontrou oito corretoras desse tipo e descobriu que elas processariam US$ 10.000 ou mais em Cripto: Mudança de orgulho,Bitokk,Alfa.troca,Finex24,Minha mudança,24ExPay,Troca de confiançae o OTC sancionadoSuex, que, segundo a Transparência, continua operando.

Posando como um cliente em potencial, os pesquisadores da Transparency enviaram uma mensagem de texto que parecia ser a conta oficial da Suex no Telegram e receberam uma resposta de que ela pode vender 15.000 USDT por dinheiro em Londres, por uma taxa de 1,5%. O vendedor precisaria enviar USDT primeiro e receber o dinheiro em cinco horas de um mensageiro anônimo.

Egor Petukhovsky, fundador da Suex, disse ao CoinDesk que a Suex encerrou as operações em 21 de setembro de 2021. Ele disse que T sabia quem tinha acesso à conta do Telegram da empresa.

Usuários do Telegram podem mudar os nomes de suas contas e é difícil dizer quem é o verdadeiro dono de um certo nome de usuário. É possível que a Transparency tenha conversado com um imitador da Suex, porque a conta faturada como a conta oficial da Suex continha um erro de digitação fácil de ignorar: Suex_officlal (com um “l” onde deveria estar o segundo “i”).

Outras corretoras oferecem termos semelhantes: comissão entre 1% e 3% e entrega no mesmo dia em um local acordado em Londres. Os clientes precisam enviar uma foto de qualquer nota com um número de série e mostrá-la a um entregador quando encontrarem sua contraparte. Às vezes, os entregadores também pedem uma descrição das roupas de um cliente para reconhecê-lo na rua, disse a Transparency ao CoinDesk. Mas nenhuma ID é necessária.

Os pesquisadores da Transparency identificaram 15 endereços de carteiras Cripto pertencentes às empresas OTC. De acordo com os cálculos da Transparency, as carteiras mais ativas receberam e enviaram de $420.000 a $470.000 por mês.

A CoinDesk analisou as carteiras identificadas pela Transparency. Elas enviaram fundos principalmente para várias exchanges de Cripto : Huobi, Binance, WhiteBit e duas exchanges russas, MEXC e Garantex (sancionadopelos EUA em abril de 2022), de acordo com a empresa de análise Crystal Blockchain.

Por exemplo, Troca de confiança é uma oferta OTC para resgatar USDT por euros em Praga, na República Tcheca, descobriu a Transparency. A carteira USDT fornecida pela Trust-exchange processou mais de US$ 3,7 milhões desde abril passado, de acordo com os dados do blockchain.

Alfa.troca, cuja carteira processou mais de US$ 1,8 milhão em USDT desde outubro, oferece uma ampla gama de opções para negócios em dinheiro. De acordo com o site, os usuários podem vender USDT e receber dinheiro em várias cidades da Rússia, EUA e Europa. Quando um pesquisador da Transparency perguntou sobre um local de entrega em Londres, a empresa sugeriu encontrar um entregador na área de Norbury, em Londres, em uma academia local.

Outros OTCs que ofereceram saques em libras esterlinas incluem24ExPay, que processou mais de US$ 7,2 milhões em USDT por meio de sua carteira USDT desde setembro de 2021, e Mudança de orgulho, cuja carteira recebeu e enviou mais de US$ 3,7 milhões desde sua primeira transação em abril de 2022.

Usar tais corretores coloca riscos aos usuários, que precisam confiar na contraparte anônima por trás de um apelido do Telegram, porque o vendedor envia a Cripto primeiro e recebe o dinheiro horas depois. No entanto, a investigação da Transparency mostra que, embora sanções políticas possam ser uma ferramenta poderosa para limitar os fluxos de dinheiro para uma jurisdição punida, elas geralmente falham em interromper completamente o FLOW de fundos não identificados.