I russi usano Tether per inviare denaro in Occidente, eludendo sanzioni e KYC – Transparency International

NOTA DELL'EDITORE (16 marzo 2023 17:03 UTC): la versione originale di questo articolo affermava che Transparency aveva contattato l'account Telegram originale di Suex. Il passaggio è stato modificato per riflettere il fatto che non è chiaro se quell'account appartenesse a Suex, perché un errore di battitura nel handle suggerisce che non lo sia.

La filiale russa di Transparency International, un'organizzazione non governativa (ONG) globale contro la corruzione, ha trovato almeno otto broker over-the-counter (OTC) a Mosca che possono venderti decine di migliaia di dollari in stablecoin in cambio di denaro contante e poi cambiarli nel Regno Unito in sterline, il tutto in cambio di denaro contante e senza la documentazione know-your-customer (KYC).

Nei risultati condivisi con CoinDesk, Transparency ha affermato di essersi concentrata sul Regno Unito perché il paese è da tempo un destinazione preferitaper i soldi russi nascosti all'estero. Ciò include le aziende russeraccolta di investimenti di capitalee gli oligarchi russi, come Roman Abramovich, parcheggiano i loro risparmi in elaboraticase E club di calcio.

Dopo l'invasione russa dell'Ucraina, avvenuta lo scorso anno, spostare denaro tra la Russia e il resto del mondo è diventato più problematico.

Dopo febbraio 2022, gli Stati Uniti e i paesi europei sono passati aisolare La Russia dal sistema finanziario globale per soffocare i flussi di denaro che aiutano la Russia a Finanza la sua invasione. Una parte importante di ciò è stata l'esclusione della maggior parte delle banche russe dal sistema di trasferimento di denaro interbancario internazionale, la Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, o SWIFT.

Continua a leggere: Anna Baydakova - Monete di guerra: come le Cripto continuano ad alimentare la guerra della Russia nonostante le sanzioni

Secondo il sito web di notizie finanziarie russe, una manciata di banche russe può ancora effettuare trasferimenti di valuta nel sistema SWIFT.Banca.ru. Ma l'elenco non include le banche più grandi del paese. Quelle che hanno ancora accesso al sistema globale spesso vedono le loro transazioni bloccate con ritardi,relazionimostrano. Le banche straniere spesso sottopongono tali trasferimenti a controlli aggiuntivi, a volte per mesi.

Oltre a ciò, l’Unione Europea lo scorso autunnovietato Cittadini russi dai servizi Cripto europei.

Tuttavia, ci sono ancora modi per spostare decine di migliaia di dollari in contanti attraverso il confine russo senza dichiararli al controllo doganale. Ad esempio, potresti acquistare la stablecoin Tether (USDT) in contanti a Mosca e poi venderla in contanti a Londra. Nessuna registrazione, nessuna verifica dell'identità, nessuna licenza, nessuna garanzia.

Spostare i soldi

Il primo passo è acquistare USDT, la più grande stablecoin ancorata al dollaro statunitense per capitalizzazione di mercato, su ONE dei sportelli OTC in contanti nella città di Mosca, il cluster di centri commerciali di lusso della capitale russa. Quindi, devi trovare OTC che offrono di acquistare i tuoi USDT per sterline.

Transparency ha trovato otto di questi broker e ha scoperto che avrebbero elaborato $ 10.000 e più in Cripto: Cambiamento di orgoglio,Bitokk,Alfa.scambio,Finex24,Il mio cambiamento,Pagamento 24Ex,Scambio di fiduciae l'OTC sanzionatoSvevoche, secondo Transparency, continua a funzionare.

Fingendosi potenziali clienti, i ricercatori di Transparency hanno inviato un SMS a quello che sembrava essere l'account ufficiale di Suex su Telegram e hanno ricevuto una risposta in cui si diceva che potevano vendere 15.000 USDT in contanti a Londra, per una commissione dell'1,5%. Il venditore avrebbe dovuto prima inviare USDT e ricevere denaro entro cinque ore da un corriere anonimo.

Egor Petukhovsky, fondatore di Suex, ha dichiarato a CoinDesk che Suex ha cessato le operazioni il 21 settembre 2021. Ha affermato di T sapere chi avesse accesso all'account Telegram dell'azienda.

Gli utenti di Telegram possono cambiare i nomi dei loro account ed è difficile dire chi è il vero proprietario di un certo nome utente. È possibile che Transparency abbia parlato con un imitatore di Suex, perché l'account fatturato come account ufficiale di Suex conteneva un errore di battitura facile da non notare: Suex_officlal (con una "l" al posto della seconda "i").

Altri broker offrono condizioni simili: commissioni tra l'1% e il 3% e consegna in giornata in un luogo concordato a Londra. I clienti devono inviare una foto di qualsiasi banconota con un numero di serie e mostrarla a un corriere quando incontrano la controparte. A volte, i corrieri chiedono anche una descrizione dell'abbigliamento di un cliente per riconoscerlo per strada, ha detto Transparency a CoinDesk. Ma non è richiesto alcun ID .

I ricercatori di Transparency hanno identificato 15 indirizzi di Cripto wallet appartenenti alle società OTC. Secondo i calcoli di Transparency, i wallet più attivi hanno ricevuto e inviato $ 420.000-$ 470.000 al mese.

CoinDesk ha esaminato i wallet identificati da Transparency. Hanno inviato principalmente fondi a diversi exchange Cripto : Huobi, Binance, WhiteBit e due exchange russi, MEXC e Garantex (sanzionatodagli Stati Uniti nell'aprile 2022), secondo la società di analisi Crystal Blockchain.

Per esempio, Scambio di fiducia è un'offerta OTC per riscattare USDT in euro a Praga, nella Repubblica Ceca, ha appreso Transparency. Il portafoglio USDT fornito da Trust-exchange ha elaborato più di 3,7 milioni di $ da aprile scorso, secondo i dati della blockchain.

Alfa.scambio, il cui portafoglio ha elaborato oltre 1,8 milioni di $ in USDT da ottobre, offre un'ampia gamma di opzioni per transazioni in contanti. Secondo il sito Web, gli utenti possono vendere USDT e ricevere denaro in varie città in Russia, Stati Uniti ed Europa. Quando un ricercatore di Transparency ha chiesto informazioni su un luogo di consegna a Londra, l'azienda ha suggerito di incontrare un corriere nella zona di Norbury a Londra, presso una palestra locale.

Altri OTC che hanno offerto prelievi in sterline includonoPagamento 24Ex, che ha elaborato più di 7,2 milioni USDT tramite il suo portafoglio USDT da settembre 2021, e Cambiamento di orgoglio, il cui portafoglio ha ricevuto e inviato oltre 3,7 milioni di dollari dalla sua prima transazione nell'aprile 2022.

L'utilizzo di tali broker espone gli utenti a rischi, che devono fidarsi della controparte anonima dietro un nickname Telegram, perché il venditore invia prima Cripto e riceve denaro ore dopo. Tuttavia, l'indagine di Transparency mostra che mentre le sanzioni politiche potrebbero essere uno strumento potente per limitare i flussi di denaro verso una giurisdizione punita, di solito non riescono a fermare completamente il FLOW di fondi non identificati.