Росіяни використовують Tether для надсилання грошей на Захід, уникаючи санкцій і KYC – Transparency International

ПРИМІТКА РЕДАКТОРА (16 березня 2023 р., 17:03 UTC): в оригінальній версії цієї статті говорилося, що Transparency звернулася до оригінального облікового запису Telegram Suex. Уривок було відредаговано, щоб відобразити, що незрозуміло, чи належав цей обліковий запис Suex, оскільки помилка в описі свідчить про те, що це не так.

Російське відділення Transparency International, всесвітньої антикорупційної неурядової організації (НУО), знайшло щонайменше вісім позабіржових (OTC) брокерів у Москві, які можуть продати вам десятки тисяч доларів у стейблкоїнах за готівку, а потім обміняти їх у Великобританії на фунти стерлінгів – усе за готівку та без документів «знай свого клієнта» (KYC).

У висновках, наданих CoinDesk, Transparency заявила, що зосередилася на Великобританії, оскільки ця країна вже давно є улюблене місце призначення за російські гроші, приховані за кордоном. У тому числі й російські фірми залучення капітальних інвестицій а російські олігархи, як-от Роман Абрамович, зберігають свої заощадження в складних будинки і футбольні клуби.

Переміщення грошей між Росією та рештою світу стало більш проблематичним після російського вторгнення в Україну минулого року.

Після лютого 2022 року США та країни Європи переїхали до ізолювати Росія від глобальної фінансової системи, щоб придушити грошові потоки, які допомагають Росії Фінанси своє вторгнення. Значною частиною цього було відключення більшості російських банків від міжнародної міжбанківської системи переказу грошей, Товариства всесвітніх міжбанківських фінансових телекомунікацій або SWIFT.

Читайте також: Анна Байдакова - Монети війни: як Крипто живить війну Росії, незважаючи на санкції

Кілька російських банків все ще можуть здійснювати валютні перекази в системі SWIFT, повідомляє російський сайт фінансових новин. Банки.ру. Але в списку немає найбільших банків країни. Ті, хто все ще має доступ до глобальної системи, часто бачать, що їхні транзакції затримуються із затримками, звіти шоу. Іноземні банки часто піддають такі перекази додатковим перевіркам – іноді місяцями.

Крім того, минулої осені Європейський Союз заборонений Громадяни Росії від європейських Крипто .

Тим не менш, існують способи перемістити десятки тисяч готівкою через російський кордон без декларування на митному контролі. Наприклад, ви можете купити стейблкойн Tether (USDT) за готівку в Москві, а потім продати його за готівку в Лондоні. Ні реєстрації, ні підтвердження особи, ні ліцензій, ні гарантій.

Переміщення грошей

Перший крок — придбати USDT, найбільший за ринковою капіталізацією стейблкойн, прив’язаний до долара США, на ONE з готівкові безрезервні відділення в москві, кластер розкішних бізнес-центрів російської столиці. Потім вам потрібно знайти позабіржові торгові центри, які пропонують купити ваш USDT за фунти стерлінгів.

Transparency знайшов вісім таких брокерів і дізнався, що вони оброблятимуть $10 000 і більше в Крипто: Pridechange, Бітокк, Альфа.біржа, Finex24, Моя зміна, 24ExPay, Траст-обмін і санкційний OTC Suex, яка, за інформацією Transparency, продовжує працювати.

Представляючи себе за потенційного клієнта, дослідники Transparency надіслали SMS-повідомлення тому, що здавалося офіційним обліковим записом Suex у Telegram, і отримали відповідь, що вони можуть продати 15 000 USDT за готівку в Лондоні за комісію 1,5%. Продавець мав би спочатку надіслати USDT і отримати готівку протягом п’яти годин від анонімного кур’єра.

Єгор Петуховський, засновник Suex, розповів CoinDesk , що Suex припинила роботу 21 вересня 2021 року. Він сказав, що T знає, хто мав доступ до акаунту компанії в Telegram.

Користувачі Telegram можуть змінювати імена своїх облікових записів, і важко визначити, хто насправді є власником певного імені користувача. Цілком можливо, що Transparency спілкувався з імітатором Suex, оскільки обліковий запис, виставлений як офіційний обліковий запис Suex, містив помилку, яку легко пропустити: Suex_officlal (з «l» там, де мала бути друга «i»).

Інші брокери пропонують схожі умови: комісія від 1% до 3% і доставка в той же день в узгоджене місце в Лондоні. Клієнтам необхідно надіслати фотографію будь-якої банкноти з серійним номером і показати її кур'єру при зустрічі з контрагентом. Іноді кур’єри також просять надати опис одягу клієнта, щоб впізнати його на вулиці, повідомили CoinDesk у Transparency. Але ID не потрібне.

Дослідники Transparency ідентифікували 15 адрес Крипто , що належать позабіржовим компаніям. За підрахунками Transparency, найактивніші гаманці отримували та відправляли 420-470 тис. доларів на місяць.

CoinDesk перевірив гаманці, ідентифіковані Transparency. В основному вони надсилали кошти на кілька Крипто : Huobi, Binance, WhiteBit і дві російські біржі MEXC і Garantex (санкціонований США у квітні 2022 року), згідно з аналітичною компанією Crystal Blockchain.

Наприклад, Траст-обмін є позабіржовою пропозицією обміну USDT на євро в Празі, Чеська Республіка, стало відомо Transparency. Відповідно до даних блокчейну, гаманець USDT Trust-exchange обробив понад 3,7 мільйона доларів з квітня минулого року.

Альфа.біржа, чий гаманець обробив понад 1,8 мільйона доларів США в USDT з жовтня, пропонує широкий спектр варіантів угод готівкою. Згідно з веб-сайтом, користувачі можуть продавати USDT і отримувати готівку до різних міст Росії, США та Європи. Коли дослідник Transparency запитав про місце доставки в Лондоні, фірма запропонувала зустрітися з кур’єром у лондонському районі Норбері, у місцевому спортзалі.

Інші позабіржові біржі, які пропонують виведення фунтів стерлінгів, включають 24ExPay, яка з вересня 2021 року обробила понад 7,2 мільйона доларів USDT через свій гаманець USDT , і Pridechange, чий гаманець отримав і надіслав понад 3,7 мільйона доларів з моменту його першої транзакції в квітні 2022 року.

Використання таких брокерів створює ризики для користувачів, яким потрібно довіряти анонімному контрагенту за псевдонімом Telegram, оскільки продавець спочатку надсилає Крипто , а через кілька годин отримує готівку. Однак розслідування Transparency показує, що хоча політичні санкції можуть бути потужним інструментом для обмеження грошових потоків до покараної юрисдикції, вони зазвичай не можуть повністю зупинити FLOW неідентифікованих коштів.