Les Russes utilisent Tether pour envoyer de l'argent vers l'Occident, échappant ainsi aux sanctions et à la vérification de la connaissance du client – ​​Transparency International

NOTE DE LA RÉDACTION (16 mars 2023, 17h03 UTC) : La version originale de cet article indiquait que Transparency avait contacté le compte Telegram original de Suex. Le passage a été modifié pour indiquer qu'il n'est pas clair si ce compte appartenait à Suex, car une faute de frappe dans le pseudo suggère que ce n'est pas le cas.

La branche russe de Transparency International, une organisation non gouvernementale (ONG) mondiale de lutte contre la corruption, a trouvé au moins huit courtiers de gré à gré (OTC) à Moscou qui peuvent vous vendre des dizaines de milliers de dollars en stablecoins contre de l'argent liquide, puis les échanger au Royaume-Uni contre des livres sterling - le tout contre de l'argent liquide et sans documents KYC (Know Your Customer).

Dans ses conclusions partagées avec CoinDesk, Transparency a déclaré qu'elle se concentrait sur le Royaume-Uni parce que le pays est depuis longtemps un destination préféréepour l'argent russe caché à l'étranger. Cela inclut les entreprises russes.lever des investissements en capitalet les oligarques russes, comme Roman Abramovitch, qui placent leurs économies dans des institutions financières élaboréesmaisons et clubs de football.

Les transferts d’argent entre la Russie et le reste du monde sont devenus plus problématiques depuis l’invasion russe de l’Ukraine l’année dernière.

Après février 2022, les États-Unis et les pays européens sont passés àisoler L'objectif était de séparer la Russie du système financier mondial afin de freiner les flux financiers qui Finance son invasion. Une grande partie de cette mesure consistait à exclure la plupart des banques russes du système international de transfert d'argent interbancaire, la Société pour les télécommunications financières interbancaires mondiales (SWIFT).

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Selon le site d'information financière russe, une poignée de banques russes peuvent encore effectuer des transferts de devises via le système SWIFT.Banki.ru. Mais la liste n'inclut pas les plus grandes banques du pays. Celles qui ont encore accès au système mondial voient souvent leurs transactions retardées.rapportsLes banques étrangères soumettent souvent ces transferts à des contrôles supplémentaires, parfois pendant des mois.

En outre, l’Union européenne a adopté l’automne dernierinterdit Citoyens russes des services Crypto européens.

Néanmoins, il existe encore des moyens de faire passer des dizaines de milliers de dollars en espèces à travers la frontière russe sans les déclarer aux douanes. Par exemple, vous pouvez acheter le stablecoin Tether (USDT) contre espèces à Moscou, puis le revendre contre espèces à Londres. Pas d'enregistrement, pas de vérification d'identité, pas de licence, pas de garantie.

Déplacer l'argent

La première étape consiste à acheter USDT, le plus grand stablecoin indexé sur le dollar américain en termes de capitalisation boursière, à ONEun des bureaux de vente en ligne en espèces à Moscou, le pôle d'affaires de luxe de la capitale russe. Il vous faudra alors trouver des plateformes de gré à gré proposant d'acheter vos USDT contre des livres sterling.

Transparency a trouvé huit de ces courtiers et a appris qu'ils traiteraient 10 000 $ et plus en Crypto: Pridechange,Bitokk,Alfa.exchange,Finex24,Monchangement,24ExPay,Échange de confianceet l'OTC sanctionnéSuex, qui, selon Transparency, continue de fonctionner.

Se faisant passer pour un client potentiel, les enquêteurs de Transparency ont envoyé un SMS à ce qui semblait être le compte officiel de Suex sur Telegram et ont reçu une réponse indiquant que la société pouvait vendre 15 000 USDT contre des espèces à Londres, moyennant des frais de 1,5 %. Le vendeur devait d'abord envoyer des USDT et recevoir l'argent dans les cinq heures par un coursier anonyme.

Egor Petukhovsky, le fondateur de Suex, a déclaré à CoinDesk que Suex avait cessé ses activités le 21 septembre 2021. Il a déclaré qu'il ne savait T qui avait accès au compte Telegram de l'entreprise.

Les utilisateurs de Telegram peuvent modifier le nom de leur compte, et il est difficile de déterminer le véritable propriétaire d'un nom d'utilisateur. Il est possible que Transparency ait contacté un imitateur de Suex, car le compte présenté comme le compte officiel de Suex contenait une faute de frappe facile à manquer : Suex_official (avec un « l » à la place du deuxième « i »).

D'autres courtiers proposent des conditions similaires : commission comprise entre 1 % et 3 % et livraison le jour même à un lieu convenu à Londres. Les clients doivent envoyer une photo de chaque billet avec son numéro de série et la présenter au coursier lors de leur rencontre avec leur interlocuteur. Parfois, les coursiers demandent également une description des vêtements du client pour le reconnaître dans la rue, a indiqué Transparency à CoinDesk. Aucune ID n'est toutefois requise.

Les chercheurs de Transparency ont identifié 15 adresses de portefeuilles de Crypto appartenant à des sociétés de gré à gré. Selon les calculs de Transparency, les portefeuilles les plus actifs recevaient et envoyaient entre 420 000 et 470 000 dollars par mois.

CoinDesk a examiné les portefeuilles identifiés par Transparency. Ils envoyaient principalement des fonds vers plusieurs plateformes d'échange de Crypto : Huobi, Binance, WhiteBit et deux plateformes russes, MEXC et Garantex.sanctionné(par les États-Unis en avril 2022), selon la société d'analyse Crystal Blockchain.

Par exemple, Échange de confiance Il s'agit d'une offre de gré à gré permettant d'échanger des USDT contre des euros à Prague, en République tchèque, a appris Transparency. Le portefeuille USDT fourni par Trust-exchange a traité plus de 3,7 millions de dollars depuis avril dernier, selon les données de la blockchain.

Alfa.exchange, dont le portefeuille a traité plus de 1,8 million de dollars en USDT depuis octobre, propose un large éventail d'options pour les transactions en espèces. Selon le site web, les utilisateurs peuvent vendre des USDT et se faire livrer de l'argent dans différentes villes de Russie, des États-Unis et d'Europe. Lorsqu'un chercheur de Transparency International a demandé un lieu de livraison à Londres, l'entreprise a suggéré de rencontrer un coursier dans le quartier de Norbury, à Londres, dans une salle de sport locale.

D'autres OTC qui ont proposé des retraits en livres sterling incluent24ExPay, qui a traité plus de 7,2 millions de dollars USDT via son portefeuille USDT depuis septembre 2021, et Pridechange, dont le portefeuille a reçu et envoyé plus de 3,7 millions de dollars depuis sa première transaction en avril 2022.

Le recours à de tels courtiers présente des risques pour les utilisateurs, qui doivent faire confiance à la contrepartie anonyme derrière un pseudo Telegram, car le vendeur envoie d'abord des Crypto et reçoit l'argent quelques heures plus tard. Cependant, l'enquête de Transparency montre que si les sanctions politiques peuvent être un outil puissant pour limiter les flux financiers vers une juridiction sanctionnée, elles ne parviennent généralement pas à stopper complètement les FLOW de fonds non identifiés.