Россияне используют Tether для отправки денег на Запад, обходя санкции и KYC – Transparency International

ПРИМЕЧАНИЕ РЕДАКТОРА (16 марта 2023 г., 17:03 UTC): В оригинальной версии этой статьи говорилось, что Transparency обратилась к оригинальному аккаунту Telegram Suex. Отрывок был отредактирован, чтобы отразить, что неясно, принадлежал ли этот аккаунт Suex, поскольку опечатка в имени предполагает, что это не так.

Российское отделение Transparency International, глобальной антикоррупционной неправительственной организации (НПО), обнаружило в Москве не менее восьми внебиржевых (OTC) брокеров, которые могут продать вам десятки тысяч долларов в стейблкоинах за наличные, а затем обменять их в Великобритании на фунты стерлингов — все за наличные и без прохождения процедуры «знай своего клиента» (KYC).

В результатах, предоставленных CoinDesk, Transparency заявила, что сосредоточилась на Великобритании, поскольку страна уже давно является любимое место назначенияза российские деньги, спрятанные за рубежом. Это касается и российских фирмпривлечение капиталовложенийи российские олигархи, такие как Роман Абрамович, вкладывают свои сбережения в сложныедома и футбольные клубы.

Перемещение денег между Россией и остальным миром стало более проблематичным после вторжения России в Украину в прошлом году.

После февраля 2022 года США и страны Европы перешли наизолировать Россия от глобальной финансовой системы, чтобы задушить денежные потоки, помогающие России Финансы ее вторжение. Значительная часть этого заключалась в отключении большинства российских банков от международной межбанковской системы денежных переводов, Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT).

Читать дальше: Анна Байдакова - Монеты войны: как Криптo продолжает подпитывать войну в России, несмотря на санкции

По данным российского финансового новостного сайта, несколько российских банков по-прежнему могут осуществлять валютные переводы по системе SWIFT.Банки.ру. Но в этот список не входят крупнейшие банки страны. Те, у кого все еще есть доступ к глобальной системе, часто видят, что их транзакции задерживаются из-за задержек,отчетышоу. Зарубежные банки часто подвергают такие переводы дополнительным проверкам — иногда в течение месяцев.

В дополнение к этому, Европейский Союз прошлой осеньюзапрещен Граждане России из европейских Криптo .

Тем не менее, все еще есть способы переправить десятки тысяч наличными через границу России без декларирования их на таможенном контроле. Например, вы можете купить стейблкоин Tether (USDT) за наличные в Москве, а затем продать его за наличные в Лондоне. Никакой регистрации, никакой проверки личности, никаких лицензий, никаких гарантий.

Перемещение денег

Первый шаг — купить USDT, крупнейшую по рыночной капитализации стейблкоин, привязанную к доллару США, на ONE из кассы ОТС в Москве-Сити, скопление роскошных бизнес-центров российской столицы. Затем вам нужно найти внебиржевые биржи, которые предлагают купить ваши USDT за фунты стерлингов.

Transparency обнаружила восемь таких брокеров и узнала, что они обрабатывают Криптo на сумму от 10 000 долларов США и более: Pridechange,Битокк,Альфа.обмен,Finex24,Mychange,24ExPay,Trust-обмени санкционированный OTCSuex, который, по данным Transparency, продолжает работать.

Выдавая себя за потенциального клиента, исследователи Transparency отправили сообщение, которое, по всей видимости, было официальным аккаунтом Suex в Telegram, и получили ответ, что он может продать 15 000 USDT за наличные в Лондоне за комиссию 1,5%. Продавцу сначала нужно будет отправить USDT и получить наличные в течение пяти часов от анонимного курьера.

Основатель Suex Егор Петуховский сообщил CoinDesk , что Suex прекратила свою деятельность 21 сентября 2021 года. Он сказал, что T знает, кто имел доступ к аккаунту Telegram компании.

Пользователи Telegram могут менять имена своих аккаунтов, и трудно сказать, кто является фактическим владельцем определенного имени пользователя. Возможно, Transparency общалась с подражателем Suex, поскольку аккаунт, выставленный как официальный аккаунт Suex, содержал легко пропущенную опечатку: Suex_officlal (с «l» вместо второй «i»).

Другие брокеры предлагают схожие условия: комиссия от 1% до 3% и доставка в тот же день в согласованное место в Лондоне. Клиентам необходимо отправить фотографию любой банкноты с серийным номером и показать ее курьеру при встрече с контрагентом. Иногда курьеры также просят описать одежду клиента, чтобы узнать его на улице, сообщила Transparency CoinDesk. Но ID не требуется.

Исследователи Transparency выявили 15 адресов Криптo , принадлежащих внебиржевым фирмам. По расчетам Transparency, самые активные кошельки получали и отправляли $420 000–$470 000 в месяц.

CoinDesk изучил кошельки, которые идентифицировал Transparency. В основном они отправляли средства на несколько Криптo : Huobi, Binance, WhiteBit и две российские биржи, MEXC и Garantex (санкционированныйСША в апреле 2022 года), по данным аналитической компании Crystal Blockchain.

Например, Trust-обмен — это внебиржевое предложение по обмену USDT на евро в Праге, Чешская Республика, узнала Transparency. Кошелек USDT Trust-exchange обработал более 3,7 млн ​​долларов с апреля прошлого года, согласно данным блокчейна.

Альфа.обмен, чей кошелек обработал более 1,8 млн долларов США в USDT с октября, предлагает широкий спектр вариантов для сделок с наличными. Согласно веб-сайту, пользователи могут продавать USDT и получать наличные, доставленные им в различных городах России, США и Европы. Когда исследователь Transparency спросил о месте доставки в Лондоне, фирма предложила встретиться с курьером в районе Норбери в Лондоне, в местном спортзале.

Другие внебиржевые биржи, предлагающие вывод средств в фунтах стерлингов, включают:24ExPay, который обработал более 7,2 млн долларов USDT через свой кошелек USDT с сентября 2021 года, и Pridechange, чей кошелек получил и отправил более 3,7 млн долларов с момента первой транзакции в апреле 2022 года.

Использование таких брокеров подвергает риску пользователей, которым необходимо доверять анонимному контрагенту за псевдонимом Telegram, поскольку продавец сначала отправляет Криптo и получает наличные через несколько часов. Однако расследование Transparency показывает, что, хотя политические санкции могут быть мощным инструментом для ограничения денежных потоков в наказуемую юрисдикцию, они обычно не могут полностью остановить FLOW неопознанных средств.