Наскільки масштабними насправді є Крипто злочини?

Європейський Союз перебуває на пізній стадії переговорів про те, як запровадити нові правила, спрямовані на обмеження хитрої поведінки, яка використовує віртуальні активи, але оцінки частки Крипто платежів, пов’язаних з фінансовими злочинами, варіюються від 0,15% до колосальних 46% обсягів транзакцій.

Очевидно, що в Крипто існує багато незаконної діяльності, деякі з яких, як-от шахрайство чи хакерство, шкодять чесним користувачам Крипто , а інші можуть здатися способом обходу правил, які були несправедливими, як-от контроль капіталу, встановлений урядом.

Люди в Крипто люблять цитувати цифри в нижній частині діапазону, і в п’ятницю генеральний директор Binance Чанпен «CZ» Чжао опублікував у Twitter статистику, щоб стверджувати, що Крипто безпечніша за фіат.

Але спробувати розібратися в точних масштабах незаконної діяльності віртуальних активів T . Зазвичай він ґрунтується на ідентифікації підозрілих Крипто і підрахунку обсягу їхньої торгівлі, але нелегальні користувачі зазвичай вважають за краще ховатися в тіні.

Результат, який ви отримаєте, залежить від того, наскільки точно ви хочете знати, хто є незаконними діячами в Інтернеті. Позначаючи адресу гаманця як підозрілу, ви можете мати гарну зброю, яка стане абсолютним доказом, або з радістю погодитеся на щось більш імовірнісне та спекулятивне.

Для регулюючих органів, суддів і правоохоронних органів розуміння проблеми може виявитися вирішальним для визначення того, чи потрібні чи навіть законні нові закони, які змушуватимуть користувачів Крипто ідентифікувати себе.

Проте існує напрочуд мало єдиної думки щодо того, наскільки великою є Крипто . Майже напевно, в доларовому еквіваленті, це карликова версія реального життя. За даними Управління ООН з наркотиків і злочинності, вартість відмивання грошей за допомогою звичайних Фінанси досягає 2 трильйонів доларів, що можна порівняти із загальною вартістю всіх Крипто Ринки разом узятих.

Але регулятори стурбовані не лише загальними обсягами, а й тим, що вони представляють як частку в Крипто секторі. Вони помітили, як швидко віртуальні активи набирають популярності, і думають про масштаби проблеми в майбутньому, а не тільки сьогодні.

У нещодавній промові, яка критикувала галузь як схожу на беззаконня Дикий Захід, Фабіо Панетта з Європейського центрального банку навів широкий діапазон цифр щодо незаконної Крипто діяльності, коливаючись від менше 1% до майже половини всіх віртуальних транзакцій.

Читайте також: Панетта з ЄЦБ вибухає Крипто як «схему Понці», що підживлюється жадібністю

ONE з причин розбіжностей у цифрах полягає в тому, чи розглядаєте ви, скажімо, покупки ліків як частку Крипто чи порівнюєте їх із загальним ринком. Люди, які купують Bitcoin (BTC) просто щоб "HODL"T роблять нічого поганого, але це означає, що більша частка тих, хто використовує його, щоб щось купити, ймовірно, бере участь у незаконній діяльності.

Який гаманець?

Але окрім питання про те, що саме ви рахуєте, є також питання про те, як ви рахуєте ці транзакції – і все залежить від того, як ви визначаєте, хто є поганими акторами.

Діячі галузі та вчені, такі як CZ або Georgetown Law Кріс Браммер, часто цитують цифри спеціалістів з блокчейну Chainalysis – яка заявила в січні, що транзакції з незаконними адресами становили лише 0,15% обсягів транзакцій Криптовалюта минулого року.

Але такий підхід залишає багато злочинів неврахованими, сказав CoinDesk Шон Фолі, доцент кафедри прикладних Фінанси в Університеті Маккуорі в Австралії.

Власна стаття Фолі під спогадливою назвою «Секс, наркотики та Bitcoin» була рецензована та опублікована в Огляді фінансових досліджень у 2019 році. У ній зроблено висновок, що одна чверть користувачів Bitcoin залучені до незаконної діяльності, а незаконні платежі в Bitcoin на суму 76 мільярдів доларів становлять 46% від загальної кількості транзакцій у цій валюті.

Це набагато вища оцінка, ніж інші на ринку, але Фолі захистив свої методи в інтерв’ю CoinDesk.

Chainalysis «не обов’язково є дуже прозорим у своєму підході», сказав він. «Вони T дуже точно документують, як вони приходять до своїх цифр».

«Якби Chainalysis дивився лише на гаманець Росса Ульбріхта, який було конфісковано ФБР, але я дивлюся на всю його поведінку за весь час... Я знайду набагато більше», — сказав він, маючи на увазі засновника маркетплейсу Silk Road, якого засудили до в’язниці в 2015 році.

Замість того, щоб просто переглядати підозрілі адреси, Фолі дивився на мережі та поведінку кожного користувача, використовуючи статистичні методи, які також застосовуються в таких сферах, як медицина та ядерна безпека.

Хоча, скажімо, використання міксера для збереження анонімності T є доказом поганої поведінки, він каже, що разом узяті різні індикатори можуть дати вам гарне уявлення про те, чи хтось задумав погано.

«Якщо ви виглядаєте хитромудрим, тому що переважно спілкувалися з хитромудрими людьми, і ви виглядаєте хитромудрим, тому що використовували багато аварійних сервісів, і було багато активності, коли ринки даркнету були захоплені… це дає нам можливість сказати з набагато більшим ступенем упевненості, що це, ймовірно, незаконні учасники», — сказав він.

Занадто далеко?

Інші попереджають, що Фолі, можливо, зайшов занадто далеко, несправедливо заплямувавши невинних користувачів Крипто через асоціацію.

«Ви повинні бути дуже обережними з даними про злочини та асоціаціями, які ви створюєте між гаманцями», — сказав CoinDesk Кім Грауер, керівник відділу досліджень Chainalysis . Chainalysis каже, що незаконні гаманці отримали 14 мільярдів доларів у 2021 році, що набагато менше, ніж у Foley.

«Багато разів люди просто бачать транзакції грошей між кримінальним гаманцем та іншим гаманцем і кажуть: «Гей, вони повинні бути пов’язані», — сказала вона, наводячи приклади, коли одна служба керувала мільйонами різних адрес.

«Химерна» природа блокчейну означає, що «якщо ви не слідчий із досвідом роботи з блокчейном, я б BIT скептично поставилася до деяких остаточних асоціацій», — сказала вона.

Власні дані Chainalysis, на відміну від Фолі, «не екстрапольовані, не визначені статистично», — сказала вона. «Це реальна кількість транзакцій, які визначені як незаконні з набору даних, який є найпотужнішим набором даних про Криптовалюта у світі».

Вона визнала, що дані Chainalysis ще T всеосяжні. Сюди T входять злочини в реальному житті, як-от вулична торгівля наркотиками, які потім відмиваються через Bitcoin, ані сірі зони, як-от миттєвий трейдинг – фальшиві продажі, спрямовані на підвищення ринкових цін, які, здається, стають все більш поширеними у світі. ринок незамінних токенів.

Часто шахрайство можна виявити лише після того, як його розкриють, а це означає, що дані за певний рік можуть відставати і потребують оновлення. Але вона сказала, що підхід, заснований на «сотнях сотень» слідчих, які шукають злочини на даркнет-форумах, є «однозначно справедливим».

Читайте також: Європейські законодавці збираються прискорити обговорення суперечливих правил Крипто AML

Занадто старий?

Ще одна проблема полягає в тому, як швидко дані старіють на такому швидкозмінному ринку. Дані, які використовував Фолі, датуються 2017 роком — цілим життям тому, у Крипто , — але, якщо що, він вважає, що з тих пір проблема тільки посилилася.

Він визнає, що незаконні обсяги Bitcoin, ймовірно, скоротилися з часом, але лише тому, що злочинці звернулися до менш показних альтернатив, таких як Zcash, Monero та DASH.

«Існує багато Технології Політика конфіденційності , які були розроблені після публікації нашої статті», — сказав він, і він вважає, що загалом злочинне використання Крипто «не зменшується».

«Досі існує TON онлайн-ринків для даркнет-продуктів, тож я T думаю, що вони зникли», — сказав він, а також згадав зростання масштабів програм-вимагачів у промислових масштабах, як-от злом Colonial Pipeline у ​​2021 році за 5 мільйонів доларів.

Регулятори не переконані

Людей, яких справді потрібно переконати, це, звичайно, Група розробки фінансових заходів, міжнародний орган, відповідальний за розробку норм відмивання грошей для звичайних Фінанси і Крипто , включаючи суперечливий правила подорожей які зараз намагається реалізувати ЄС.

У звіті, опублікованому в липні 2021 року, помітила FATF значні варіації в оцінках незаконної Крипто торгівлі як з часом, так і серед різних аналітиків, таких як Chainalysis, Elliptic і Merkle Science – що може бути, сказав Грауер, тому що вони розглядають інший всесвіт транзакцій або валют.

Якою б не була причина, FATF вважає, що оцінки аналітиків щодо відсотка незаконних транзакцій, який коливається від 0,1% до 15,4%, занадто низькі.

«Надані дані стосуються лише виявлених незаконних транзакцій, які компанії можуть ідентифікувати на основі списків відомих або ймовірних незаконних адрес», — йдеться у звіті FATF. Цифри, такі як Chainalysis , слід «розглядати як найімовірніший мінімум», підсумував він.

Ґрауер, здається, також погоджується з цією думкою, кажучи, що її улюблена фігура «є порогом для кількості незаконної діяльності».

«Ми б T знали, скільки [незаконних діячів] зникло», — сказала вона. «Ви T знаєте, чого T знаєте... якби ми знали про це, ми б включили це в нашу систему».

Зрештою, Фолі та Грауер, можливо, прийшли до різних результатів, тому що вони мають різні цілі. У першому випадку він намагається оцінити загальні обсяги, пов’язані зі злочинністю, а в останньому – ідентифікувати окремих користувачів, яких варто переслідувати – те, що вимагає набагато більшого тягаря доказів.

Методи, подібні до методу Фолі, «безумовно, надзвичайно корисні», сказала Грауер, але вона попередила, що «не слід покладатися на результати, коли справа доходить до виявлення незаконних гаманців».

«Люди використовують наш набір даних для проведення повних розслідувань, у тому числі для ув’язнення людей», — сказала вона, тому вона T буде легковажно вносити когось у чорний список.

Це має значення для живої Політика. У березні Європарламент проголосував за введення нові перевірки ідентичності тих, хто здійснює навіть найменші Крипто платежі – включаючи, що є найбільш суперечливим, коли транзакції здійснюються з нерозміщені гаманці якими T керує регульована біржа.

Ідея, деталі якої ще потрібно узгодити з національними урядами, полягає в тому, що тоді правоохоронні органи зможуть легше відстежувати Крипто транзакції, які можуть бути використані для фінансування серйозних злочинів, таких як тероризм або дитяча порнографія. Але цей крок зустрів низку спротиву з боку гравців галузі, таких як Coinbase (COIN), які заявили, що законопроект може задушити інновації та зашкодити Політика конфіденційності.

Закони, які порушують Політика конфіденційності більше, ніж їм потрібно, можуть отримати збитий, повідомили CoinDesk експерти з права, такі як Тібо Шрепель з Амстердамського університету. Це повідомлення, здається, дійшло до таких посадовців, як Габріель Гюгоно з Європейської комісії, який попередив законодавців, що їм потрібно буде виправдати спроби по-різному ставитися до Крипто від інших видів фінансових переказів.

При розгляді питання про те, чи дійсно закон потрібен, політики – і, зрештою, судді – можуть залежати від цифр загального масштабу проблеми Крипто злочинності та інших особливостей Крипто , таких як прозорість мережі.

Якими б неточними були цифри, вид аналізу, можливий на блокчейні, все одно набагато кращий, ніж офлайн-статистика фінансових злочинів, вважає Грауер.

«Немає еквівалентної цифри в державному світі, тому що проведення такого типу дослідження просто неможливе», — сказала вона. "Скільки у світі торговців наркотиками, якщо говорити про долари США? Немає такого числа, яке ви отримаєте".

Але, зрештою, ефективна політика походить від хороших даних – і їх може бути браком.