Quelle est l’ampleur réelle de la Crypto criminalité ?

L'Union européenne est en phase finale de négociations sur la manière de mettre en œuvre de nouvelles règles destinées à freiner les comportements douteux utilisant des actifs virtuels - mais les estimations de la part des paiements Crypto liés à la criminalité financière varient énormément, de 0,15 % à 46 % des volumes de transactions.

Il existe clairement de nombreuses activités illicites dans le monde de la Crypto – dont certaines, comme les escroqueries ou les piratages, sont préjudiciables aux utilisateurs honnêtes de Crypto , tandis que d’autres peuvent sembler être un moyen de contourner des règles qui étaient injustes au départ, comme les contrôles de capitaux imposés par le gouvernement.

Les acteurs de l'industrie de la Crypto aiment citer les chiffres les plus bas de la fourchette, et vendredi, le PDG de Binance Changpeng « CZ » Zhao a tweeté des statistiques pour affirmer que la Crypto est plus sûre que la monnaie fiduciaire.

Mais il T facile de cerner l'ampleur exacte des activités illégales liées aux actifs virtuels. Il suffit généralement d'identifier les adresses Crypto suspectes et de comptabiliser leur volume d'échanges. Or, les utilisateurs illicites préfèrent généralement se cacher dans l'ombre.

Le résultat obtenu dépend du degré de certitude que vous souhaitez avoir quant à l'identité des acteurs illicites en ligne. Pour qualifier une adresse de portefeuille comme suspecte, vous pouvez avoir une preuve irréfutable, ou accepter une hypothèse plus probabiliste et spéculative.

Pour les régulateurs, les juges et les forces de l’ordre, comprendre le problème pourrait s’avérer crucial pour déterminer si de nouvelles lois obligeant les utilisateurs de Crypto à s’identifier sont nécessaires ou même légales.

Pourtant, étonnamment, l'ampleur de la Crypto fait l'objet d'un consensus assez faible. En termes monétaires, elle est presque certainement éclipsée par la réalité. Selon l'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime, le blanchiment d'argent via la Finance conventionnelle représente jusqu'à 2 000 milliards de dollars, soit l'équivalent de la valeur totale de tous les Marchés mondiaux de Crypto réunis.

Mais les régulateurs s'inquiètent non seulement des volumes globaux, mais aussi de leur part dans le secteur des Crypto . Ils ont constaté la rapidité avec laquelle les actifs virtuels gagnent en popularité et réfléchissent à l'ampleur du problème à l'avenir, et pas seulement aujourd'hui.

Dans un discours récent critiquant l'industrie comme étant semblable à un système sans loiFar WestFabio Panetta, de la Banque centrale européenne, a cité un large éventail de chiffres sur les activités Crypto illicites, allant de moins de 1 % à jusqu'à la moitié de toutes les transactions virtuelles.

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ONEune des raisons de la variation des chiffres réside dans la manière dont on considère, par exemple, les achats de médicaments en pourcentage des paiements en Crypto ou par rapport au marché global. Les personnes qui achètent des Bitcoin (BTC) juste pour "HODL« T font rien de mal – mais cela signifie qu’une plus grande proportion de ceux qui l’utilisent pour acheter quelque chose sont susceptibles de se livrer à des activités illicites.

Quel portefeuille ?

Mais au-delà de la question de savoir exactement ce que vous comptez, il y a aussi la question de savoir comment vous comptez ces transactions – et tout dépend de la façon dont vous déterminez qui sont les mauvais acteurs.

Des personnalités de l'industrie et des universitaires tels que CZ ou le professeur de droit de GeorgetownChris Brummer, citent souvent des chiffres de spécialistes de la blockchainChainalysis – qui a déclaré en janvier que les transactions impliquant des adresses illicites ne représentaient que 0,15 % des volumes de transactions de Cryptomonnaie l’année dernière.

Mais cette approche laisse de nombreux crimes non comptabilisés, a déclaré à CoinDesk Sean Foley, professeur associé de Finance appliquée à l'Université Macquarie en Australie.

L'article de Foley, intitulé de manière évocatrice « Sexe, drogues et Bitcoin», a été évalué par des pairs et publié dans la Review of Financial Studies en 2019. Il a conclu qu'un quart des utilisateurs de Bitcoin sont impliqués dans des activités illégales et que les 76 milliards de dollars de paiements illicites impliquant Bitcoin représentaient 46 % du total des transactions de la monnaie.

C'est une estimation beaucoup plus élevée que les autres sur le marché – mais Foley a défendu ses méthodes dans une interview avec CoinDesk.

Chainalysis « n'est pas forcément très transparent dans son approche », a-t-il déclaré. « Ils ne documentent T vraiment avec précision comment ils parviennent à leurs chiffres. »

« Si Chainalysis ne s'intéressait qu'au portefeuille de Ross Ulbricht saisi par le FBI, alors que j'examine toute sa conduite au fil du temps... Je vais trouver bien plus », a-t-il déclaré, faisant référence au fondateur de la place de marché Silk Road, condamné à la prison en 2015.

Plutôt que de se contenter d’examiner les adresses connues pour être suspectes, Foley a étudié les réseaux et les comportements de chaque utilisateur, en utilisant des techniques statistiques qui sont également déployées dans des domaines comme la médecine et la sécurité nucléaire.

Même si, par exemple, utiliser un mixeur pour rester anonyme n'est T une preuve irréfutable d'un mauvais comportement, il dit que pris ensemble, différents indicateurs peuvent vous donner une bonne idée si quelqu'un est en train de faire quelque chose de mal.

« Si vous avez l’air louche parce que vous interagissiez principalement avec des personnes louches, et que vous avez l’air louche parce que vous utilisiez beaucoup de services de tumbling, et qu’il y avait beaucoup d’activité lorsque les marchés du darknet ont été saisis… cela nous donne la capacité de dire avec un degré de confiance beaucoup plus élevé qu’il s’agit probablement d’acteurs illicites », a-t-il déclaré.

Loin?

D'autres avertissent que Foley est peut-être allé trop loin, en souillé injustement des utilisateurs innocents de Crypto par association.

« Il faut être très prudent avec les données sur la criminalité et les associations que l'on établit entre les portefeuilles », a déclaré Kim Grauer, responsable de la recherche Chainalysis, à CoinDesk. Chainalysis indique que les portefeuilles illicites ont reçu 14 milliards de dollars en 2021, un chiffre bien inférieur à celui de Foley.

« Souvent, les gens voient simplement de l'argent circuler entre un portefeuille criminel et un autre portefeuille et ils disent : "Hé, ils doivent être connectés" », a-t-elle déclaré, citant des exemples tels que lorsqu'un seul service gère des millions d'adresses différentes.

La nature « originale » de la blockchain signifie que « si vous n’êtes pas un enquêteur criminel avec une expérience de la blockchain, je serais un BIT sceptique quant à certaines des associations définitives », a-t-elle déclaré.

Contrairement à celles de Foley, les données de Chainalysis« ne sont ni extrapolées ni déterminées statistiquement », a-t-elle déclaré. « Il s'agit du nombre réel de transactions identifiées comme illicites à partir d'un ensemble de données le plus complet au monde sur les Cryptomonnaie . »

Les chiffres de Chainalysis ne sont T encore exhaustifs, a-t-elle reconnu. Ils n'incluent T les crimes réels, comme le trafic de drogue de rue blanchi via Bitcoin, ni les zones grises comme le « wash trading » – ces fausses ventes destinées à faire grimper les prix du marché, qui semblent devenir plus courantes aux États-Unis. marché des jetons non fongibles.

Les escroqueries ne peuvent souvent être identifiées qu'après coup, ce qui signifie que les données pour une année donnée peuvent être décalées et doivent être mises à jour. Cependant, elle a déclaré qu'une approche basée sur « des centaines » d'enquêteurs scrutant les forums du darknet à la recherche de crimes est « tout à fait équitable ».

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Trop vieux ?

Un autre problème réside dans la rapidité avec laquelle les données vieillissent sur un marché en constante évolution. Les données utilisées par Foley remontent à 2017 – une éternité, dans le monde des Crypto – mais, selon lui, le problème n'a fait que s'aggraver depuis.

Il reconnaît que les volumes illicites de Bitcoin ont probablement diminué au fil du temps – mais seulement parce que les malfaiteurs se sont tournés vers des alternatives moins ostentatoires, telles que Zcash, Monero et DASH.

« De nombreuses Technologies de Politique de confidentialité ont été développées depuis la publication de notre article », a-t-il déclaré, et il estime que, dans l'ensemble, l'utilisation criminelle des Crypto « ne diminue pas ».

« Il existe encore une TON de marchés en ligne pour les produits du darknet, donc je ne pense T que cela ait disparu », a-t-il déclaré - et a également cité l'augmentation des ransomwares à l'échelle industrielle comme le piratage de 5 millions de dollars de Colonial Pipeline en 2021.

Les régulateurs ne sont pas convaincus

Les personnes qui ont vraiment besoin d’être convaincues sont, bien sûr, le Groupe d’action financière, l’organisme international chargé d’élaborer des normes de blanchiment d’argent pour la Finance conventionnelle et le secteur des Crypto – y compris le controversé règle de voyageque l’UE tente désormais de mettre en œuvre.

Dans un rapport publié en juillet 2021, le GAFI a constatévariations importantes dans les estimations des échanges illicites de Crypto au fil du temps et parmi différents analystes, tels que Chainalysis, Elliptic et Merkle Science – ce qui pourrait être le cas, a déclaré Grauer, car ils examinent un univers différent de transactions ou de devises.

Quelle que soit la raison, le GAFI estime que les estimations des analystes concernant le pourcentage de transactions illégales, qui varient de 0,1 % à 15,4 %, sont bien trop faibles.

« Les données fournies ne concernent que les transactions illicites identifiées, que les entreprises sont en mesure d'identifier, sur la base de listes d'adresses illicites connues ou suspectées », indique le rapport du GAFI. Les chiffres provenant de sociétés comme Chainalysis doivent être considérés comme le minimum probable, conclut-il.

Grauer semble également admettre ce point, affirmant que son chiffre préféré « constitue un plancher pour le volume d’activités illicites ».

« Nous ne saurions T combien [d'acteurs illicites] ont disparu », a-t-elle déclaré. « On ne sait T ce qu'on T … si nous le savions, nous l'enregistrerions dans notre système. »

Au final, Foley et Grauer ont peut-être abouti à des résultats différents, car leurs objectifs divergent. Dans le premier cas, il s'agit d'estimer les volumes globaux liés à la criminalité, et dans le second, d'identifier les utilisateurs individuels susceptibles d'être poursuivis, ce qui exige une charge de la preuve beaucoup plus lourde.

Des méthodes comme celle de Foley sont « certainement extrêmement utiles », a déclaré Grauer, mais elle a averti que « les résultats ne doivent pas être pris en compte lorsqu'il s'agit d'identifier des portefeuilles illicites ».

« Les gens utilisent notre ensemble de données pour mener des enquêtes complètes, y compris pour mettre des personnes en prison », a-t-elle déclaré – elle T mettra donc personne sur liste noire à la légère.

Ceci est important pour la Juridique en direct. En mars, le Parlement européen a voté l'introduction nouveaux contrôles sur les identités de ceux qui effectuent même les plus petits paiements en Crypto – y compris, de manière plus controversée, lorsque les transactions sont effectuées avec portefeuilles non hébergés qui ne sont T gérés par une bourse réglementée.

L'idée – dont les détails doivent encore être finalisés avec les gouvernements nationaux – est que les forces de l'ordre pourraient ainsi plus facilement suivre les transactions en Crypto susceptibles de servir à financer des crimes graves, comme le terrorisme ou la pédopornographie. Mais cette initiative a rencontré une forte opposition de la part d'acteurs du secteur, comme Coinbase (COIN), qui ont déclaré que le projet de loi pourrait freiner l'innovation et porter atteinte à la Politique de confidentialité.

Les lois qui portent atteinte à la Politique de confidentialité plus qu’elles ne le devraient pourraient devenir abattu, ont déclaré à CoinDesk des experts juridiques, tels que Thibaut Schrepel de l'Université d'Amsterdam. Ce message semble avoir été entendu par des responsables, comme Gabriel Hugonnot de la Commission européenne, qui a averti les législateurs qu'ils devraient justifier toute tentative de traiter la Crypto différemmentd’autres types de transferts financiers.

Lorsqu’ils se demandent si la loi est réellement nécessaire, les décideurs politiques – et, à terme, les juges – pourraient être influencés par les chiffres concernant l’ampleur globale du problème de la Crypto et par d’autres caractéristiques de la technologie Crypto , comme la transparence du réseau.

Même si les chiffres sont imprécis, le type d'analyse possible sur la blockchain est toujours bien meilleur que les statistiques sur la criminalité financière hors ligne, estime Grauer.

« Il n'existe pas de chiffre équivalent dans le monde des monnaies fiduciaires, car ce type de recherche est tout simplement impossible », a-t-elle déclaré. « En dollars américains, combien y a-t-il de trafiquants de drogue dans le monde ? On ne peut jamais obtenir de chiffre précis. »

Mais, en fin de compte, les bonnes politiques proviennent de bonnes données – et celles-ci peuvent être rares.