Gaano Kalaki ang Krimen sa Crypto , Talaga?

Ang European Union ay nasa huling yugto ng pag-uusap tungkol sa kung paano magpatupad ng mga bagong alituntunin na nilayon upang pigilan ang tuso na pag-uugali na gumagamit ng mga virtual na asset – ngunit ang mga pagtatantya ng bahagi ng mga pagbabayad sa Crypto na naka-link sa krimen sa pananalapi ay nag-iiba-iba mula sa 0.15% hanggang sa napakalaking 46% ng mga volume ng transaksyon.

Malinaw na maraming ipinagbabawal na aktibidad sa mundo ng Crypto – kung saan ang ilan, tulad ng mga scam o hack, ay nakakapinsala sa mga tapat na gumagamit ng Crypto , habang ang iba ay maaaring mukhang isang paraan ng pag-iwas sa mga panuntunan na hindi patas noong una, tulad ng mga kontrol sa kapital na ipinataw ng pamahalaan.

Ang mga tao sa industriya ng Crypto ay gustong sumipi ng mga numero sa ibabang dulo ng hanay, at sa Biyernes, ang CEO ng Binance Changpeng "CZ" Zhao nag-tweet ng mga istatistika upang magtaltalan na ang Crypto ay mas ligtas kaysa sa fiat.

Ngunit T madali ang pagtatangkang kumuha ng hawakan sa eksaktong sukat ng labag sa batas na aktibidad ng virtual asset. Karaniwang umaasa ito sa pagtukoy sa mga Crypto address na mukhang pinaghihinalaan at pinapataas ang dami ng kanilang kalakalan – ngunit karaniwang mas gusto ng mga ipinagbabawal na gumagamit na magtago sa mga anino.

Ang resulta na makukuha mo ay depende sa kung gaano katiyak na gusto mong magkaroon tungkol sa kung sino ang mga bawal na aktor ay online. Kapag bina-brand ang address ng wallet bilang pinaghihinalaan, maaaring gusto mong magkaroon ng paninigarilyo na baril na bumubuo ng ganap na patunay, o maging masaya na tanggapin ang isang bagay na mas probabilistic at speculative.

Para sa mga regulator, hukom at tagapagpatupad ng batas, ang pag-unawa sa problema ay maaaring patunayang mahalaga sa pagtukoy kung ang mga bagong batas upang pilitin ang mga gumagamit ng Crypto na kilalanin ang kanilang sarili ay kinakailangan o kahit na ayon sa batas.

Ngunit may nakakagulat na maliit na pinagkasunduan sa kung gaano kalaki ang krimen sa Crypto . Halos tiyak, sa mga tuntunin ng dolyar, ito ay dwarfed ng totoong-buhay na bersyon. Ayon sa UN Office on Drugs and Crime, ang money laundering sa pamamagitan ng conventional Finance ay nagkakahalaga ng hanggang $2 trilyon, na maihahambing sa kabuuang halaga ng lahat ng Crypto Markets na pinagsama-sama.

Ngunit ang mga regulator ay nag-aalala hindi lamang tungkol sa pangkalahatang mga volume, ngunit kung ano ang kanilang kinakatawan bilang bahagi ng sektor ng Crypto . Napansin nila kung gaano kabilis ang pagiging popular ng mga virtual asset, at iniisip nila kung ano ang laki ng problema sa hinaharap, hindi lang ngayon.

Sa isang kamakailang talumpati na pumuna sa industriya na parang isang walang batas Wild West, ang European Central Bank na si Fabio Panetta ay nagbanggit ng malawak na hanay ng mga numero para sa ipinagbabawal na aktibidad ng Crypto , mula sa ilalim ng 1% hanggang sa halos kalahati ng lahat ng mga virtual na transaksyon.

Read More: Sinasabog ng Panetta ng ECB ang Crypto bilang 'Ponzi Scheme' na Pinagagana ng Kasakiman

Ang ONE dahilan para sa pagkakaiba-iba ng mga numero ay kung titingnan mo, halimbawa, ang mga pagbili ng gamot bilang bahagi ng mga pagbabayad sa Crypto o kumpara sa pangkalahatang merkado. Mga taong nakakuha ng Bitcoin (BTC) para lang"HODL"T ginagawang mali – ngunit nangangahulugan iyon na mas malaking bahagi ng mga gumagamit nito upang bumili ng isang bagay ay malamang na nakikibahagi sa ipinagbabawal na aktibidad.

Aling wallet?

Ngunit higit pa sa tanong kung ano mismo ang iyong binibilang, mayroon ding tanong kung paano mo binibilang ang mga transaksyong ito - at ang lahat ay nakasalalay sa kung paano mo matutukoy kung sino ang masasamang aktor.

Mga numero sa industriya at akademya gaya ng CZ, o Georgetown Law's Chris Brummer, madalas na sumipi ng mga numero mula sa mga espesyalista sa blockchain Chainalysis – na nagsabi noong Enero na ang mga transaksyong may kinalaman sa mga ipinagbabawal na address ay kumakatawan lamang sa 0.15% ng mga volume ng transaksyon sa Cryptocurrency noong nakaraang taon.

Ngunit ang diskarteng iyon ay nag-iiwan ng maraming krimen na hindi napag-alaman, sinabi sa CoinDesk ni Sean Foley, isang associate professor ng inilapat Finance sa Macquarie University sa Australia.

Ang sariling papel ni Foley, na evocatively na pinamagatang “Sex, Drugs, and Bitcoin,” ay peer-reviewed at inilathala sa Review of Financial Studies noong 2019. Napagpasyahan nito na ang isang-kapat ng mga gumagamit ng Bitcoin ay sangkot sa ilegal na aktibidad, at na ang $76 bilyon sa mga ipinagbabawal na pagbabayad na kinasasangkutan ng Bitcoin ay kumakatawan sa 46% ng kabuuang mga transaksyon ng pera.

Iyan ay isang mas mataas na pagtatantya kaysa sa iba sa merkado – ngunit ipinagtanggol ni Foley ang kanyang mga pamamaraan sa isang pakikipanayam sa CoinDesk.

Chainalysis "ay hindi kinakailangang masyadong transparent sa kanilang diskarte," sabi niya. "T talaga nila tumpak na idokumento kung paano nila narating ang kanilang mga numero."

"Kung ang Chainalysis ay tumingin lamang sa wallet ni Ross Ulbricht na kinuha ng FBI, ngunit tinitingnan ko ang lahat ng kanyang pag-uugali sa paglipas ng panahon. ... marami pa akong mahahanap," sabi niya, na tumutukoy sa tagapagtatag ng Silk Road marketplace na nasentensiyahan ng pagkakulong noong 2015.

Sa halip na tumingin lang sa mga address na kilalang pinaghihinalaan, tiningnan ni Foley ang mga network at gawi ng bawat user, gamit ang mga istatistikal na diskarte na naka-deploy din sa mga larangan tulad ng gamot at kaligtasan ng nuklear.

Bagama't, sabihin nating, ang paggamit ng mixer upang manatiling hindi nagpapakilalang ay T isang paninigarilyo na baril na nagpapatunay ng masamang pag-uugali, sinabi niya na kapag pinagsama-sama, ang iba't ibang mga tagapagpahiwatig ay maaaring magbigay sa iyo ng isang magandang pananaw tungkol sa kung ang isang tao ay hanggang sa hindi mabuti.

"Kung mukhang tuso ka dahil madalas kang nakikipag-ugnayan sa mga tuso na tao, at mukhang tuso ka dahil gumagamit ka ng maraming serbisyo sa pag-tumbling, at nagkaroon ng maraming aktibidad noong nasamsam ang mga darknet marketplaces ... nagbibigay ito sa amin ng kakayahang sabihin nang may mas mataas na antas ng kumpiyansa na malamang na mga bawal na aktor ang mga ito," sabi niya.

Masyadong malayo?

Binabalaan ng iba si Foley na maaaring lumampas na, hindi patas na nadungisan ang mga inosenteng gumagamit ng Crypto sa pamamagitan ng pagsasamahan.

“Kailangan mong maging maingat sa data ng krimen at sa mga asosasyong ginagawa mo sa pagitan ng mga wallet,” sinabi ni Kim Grauer, pinuno ng pananaliksik ng Chainalysis, sa CoinDesk. Sinasabi ng Chainalysis na ang mga ipinagbabawal na wallet ay nakatanggap ng $14 bilyon noong 2021, isang bilang na mas mababa kaysa kay Foley.

"Maraming beses na makikita lang ng mga tao ang pera na nakikipagtransaksyon sa pagitan ng isang crime wallet at isa pang wallet at sasabihin nila, 'hey, dapat na konektado ang mga iyon,'" sabi niya - na nagbabanggit ng mga halimbawa tulad ng kapag ang isang solong serbisyo ay namamahala ng milyun-milyong iba't ibang mga address.

Ang "kakaiba" na katangian ng blockchain ay nangangahulugan na "kung ikaw ay hindi isang crime investigator na may karanasan sa blockchain, BIT mag-aalinlangan ako sa ilan sa mga tiyak na asosasyon," sabi niya.

Ang sariling data ng Chainalysis, sa kaibahan sa Foley's, "ay hindi extrapolated, hindi ito natukoy sa istatistika," sabi niya. "Ito ang tunay na dami ng mga transaksyon na natukoy na bawal mula sa isang set ng data na ang pinakamalakas na set ng data sa Cryptocurrency sa mundo."

Ang bilang ng Chainalysis ay T pa rin sumasaklaw sa lahat, kinilala niya. T kasama dito ang mga totoong buhay na krimen tulad ng mga deal sa droga sa kalye na pagkatapos ay nalalaba sa pamamagitan ng Bitcoin, o ang mga kulay abong lugar tulad ng wash trading – ang mga pekeng benta na nilalayon na itaas ang mga presyo sa merkado na mukhang nagiging mas karaniwan sa market para sa mga non-fungible na token.

Ang mga scam ay kadalasang matutukoy lamang pagkatapos na hilahin ang alpombra, ibig sabihin, ang data para sa isang partikular na taon ay maaaring mahuli at kailangang i-update. Ngunit, sinabi niya na ang isang diskarte na batay sa "daan-daang daan" ng mga imbestigador na naglilihim sa mga forum ng darknet na naghahanap ng krimen ay "tiyak, tiyak na patas."

Read More: Nakatakdang Isulong ng Mga Mambabatas ng Europe ang Talakayan ng Mga Kontrobersyal na Panuntunan ng Crypto AML

Masyadong matanda?

Ang isang karagdagang kulubot ay kung gaano kabilis ang pagtanda ng data sa napakabilis na paglipat ng merkado. Ang data na ginamit ni Foley ay nagmula noong 2017 - isang buhay na ang nakalipas, sa mundo ng Crypto - ngunit, kung mayroon man, sa palagay niya ay tumaas lamang ang problema mula noon.

Kinikilala niya na ang mga bawal na dami ng Bitcoin ay malamang na bumagsak sa paglipas ng panahon - ngunit dahil lamang sa mga gumagawa ng mali ay bumaling sa hindi gaanong mapagmataas na mga alternatibo, tulad ng Zcash, Monero at DASH.

"Maraming Technology sa Privacy ang nabuo mula noong ilathala ang aming papel," sabi niya, at naniniwala siya na sa pangkalahatan ang kriminal na paggamit ng Crypto "ay hindi bumababa."

"Mayroon pa ring isang TON online na marketplace para sa mga produkto ng darknet, kaya T ko iniisip na nawala iyon," sabi niya - at binanggit din ang pagtaas ng industrial-scale ransomware tulad ng $5 milyon 2021 na hack ng Colonial Pipeline.

Hindi kumbinsido ang mga regulator

Ang mga taong talagang kailangang kumbinsihin ay, siyempre, ang Financial Action Task Force, ang internasyonal na katawan na responsable para sa pagbuo ng mga kaugalian sa money laundering para sa kumbensyonal Finance at ang sektor ng Crypto - kabilang ang kontrobersyal tuntunin sa paglalakbay na sinusubukan ngayon ng EU na ipatupad.

Sa isang ulat na inilathala noong Hulyo 2021, napansin ng FATF makabuluhang pagkakaiba-iba sa mga pagtatantya ng mga ipinagbabawal na pangangalakal ng Crypto sa paglipas ng panahon at sa iba't ibang analyst, tulad ng Chainalysis, Elliptic at Merkle Science - na maaaring, sabi ni Grauer, dahil tumitingin sila sa ibang uniberso ng mga transaksyon o pera.

Anuman ang dahilan, naniniwala ang FATF na ang mga pagtatantya ng mga analyst sa porsyento ng mga transaksyon na labag sa batas, na mula 0.1% hanggang 15.4%, ay napakababa.

"Ang data na ibinigay ay nauugnay lamang sa mga natukoy na bawal na transaksyon na nakikilala ng mga kumpanya, batay sa mga listahan ng kilala o pinaghihinalaang mga ipinagbabawal na address," sabi ng ulat ng FATF. Ang mga figure mula sa mga tulad ng Chainalysis ay dapat "ituring bilang ang malamang na pinakamababa," pagtatapos nito.

Mukhang tinatanggap din ni Grauer ang puntong iyon - na sinasabi na ang kanyang pinapaboran na pigura ay "isang palapag para sa dami ng ipinagbabawal na aktibidad."

"T namin malalaman kung gaano karaming [mga bawal na artista] ang nawawala," sabi niya. "T mo alam kung ano ang T mo alam ... kung alam namin ang tungkol dito, ilalagay namin ito sa aming system."

Sa huli, maaaring magkaroon ng magkaibang resulta sina Foley at Grauer dahil magkaiba sila ng mga layunin. Sa dating kaso, sinisikap nitong tantyahin ang kabuuang dami na nauugnay sa krimen, at sa huli, pagtukoy sa mga indibidwal na user na maaaring sulit na ituloy - isang bagay na nangangailangan ng mas mataas na pasanin ng patunay.

Ang mga pamamaraan tulad ng Foley ay "tiyak na lubhang kapaki-pakinabang," sabi ni Grauer, ngunit nagbabala siya na "ang mga resulta ay hindi dapat umasa pagdating sa pagtukoy ng mga ipinagbabawal na pitaka."

"Ginagamit ng mga tao ang aming set ng data upang magpatakbo ng buong pagsisiyasat, kabilang ang paglalagay ng mga tao sa bilangguan," sabi niya - kaya T niya basta-basta i-blacklist ang isang tao.

Mahalaga ito para sa live Policy. Noong Marso, ang European Parliament ay bumoto upang ipakilala mga bagong pagsusuri sa mga pagkakakilanlan sa mga gumagawa ng kahit na ang pinakamaliit na pagbabayad ng Crypto – kabilang ang, pinaka-kontrobersyal, kapag ang mga transaksyon ay ginawa sa hindi naka-host na mga wallet na T pinamamahalaan ng isang regulated exchange.

Ang ideya - na ang mga detalye ay kailangan pa ring i-finalize sa mga pambansang pamahalaan - na ang pagpapatupad ng batas ay mas madaling masubaybayan ang mga transaksyon sa Crypto na maaaring magamit upang pondohan ang mga malubhang krimen, tulad ng terorismo o pornograpiya ng bata. Ngunit ang hakbang ay natugunan ng maraming pagsalungat mula sa mga manlalaro ng industriya tulad ng Coinbase (COIN), na nagsabing ang panukalang batas ay maaaring makapigil sa pagbabago at makapinsala sa Privacy.

Mga batas na sumisira sa Privacy nang higit pa sa kailangan nilang makuha tinamaan, ang mga eksperto sa batas, tulad ng Thibaut Schrepel ng Amsterdam University, ay nagsabi sa CoinDesk. Ang mensaheng iyon ay tila nakarating sa mga opisyal, gaya ni Gabriel Hugonnot ng European Commission, na nagbabala sa mga mambabatas na kailangan nilang bigyang-katwiran ang mga pagtatangka na iba ang pakikitungo sa Crypto mula sa iba pang mga uri ng paglilipat sa pananalapi.

Sa pagsasaalang-alang kung talagang kailangan ang batas, ang mga gumagawa ng patakaran - at, sa huli, ang mga hukom - ay maaaring maimpluwensyahan ng mga numero sa pangkalahatang sukat ng problema sa krimen sa Crypto , at ng iba pang mga tampok ng Crypto tech tulad ng transparency ng network.

Gayunpaman hindi tumpak ang mga numero, ang uri ng pagsusuri na posible sa blockchain ay mas mahusay pa rin kaysa sa offline na istatistika ng krimen sa pananalapi, ayon kay Grauer.

"Walang katumbas na numero sa fiat world, dahil ang paggawa ng ganitong uri ng pananaliksik ay hindi posible," sabi niya. "Gamit ang U.S. dollars, gaano karaming mga nagbebenta ng droga ang mayroon sa mundo? Walang anumang numero ang makukuha mo."

Ngunit, sa huli, ang magagandang patakaran ay nagmumula sa mahusay na data - at maaaring kulang ito.