Bitzlato, Binance та що насправді роблять регулятори

Міністерство юстиції США (DOJ) вилучило сторінку з книги певного крипто-хайпа в середу, оголошуючи оголошення. І, дотримуючись давньої традиції, оприлюднена новина була, принаймні на перший погляд, BIT пустою.

Враховуючи все, що нещодавно відбулося в Крипто – крах великої Крипто FTX, дестабілізацію Крипто (і батьківської компанії CoinDesk ) Digital Currency Group і навіть Повідомлення масштабного багаторічного розслідування Binance, найбільшої у світі біржі за обсягом – початкове оголошення Міністерства юстиції привернуло увагу людей. Криптовалюти Bitcoin (BTC) і ефір (ETH) впали приблизно на 5% після початкове оголошення.

Ця стаття є уривком із The Node, щоденного огляду найважливіших історій у сфері блокчейну та Крипто CoinDesk. Ви можете підписатися, щоб отримати повну версію інформаційний бюлетень тут.

Але коли регулятори та правоохоронці вийшли на сцену опівдні за східним часом, щоб оголосити, що вони зробили закрити маловідому Крипто Bitzlato і заарештували його засновника в Маямі, вся шарада виглядала як марна трата грошей платників податків. Що таке Bitzlato?

Показово, що влада неправильно написала назву біржі під час завантаження судових документів. «Таке враження, що вони теж сьогодні вперше почули про цю біржу», — Крипто і критик Беннет Томлін, який помітив аномалію, твітнув.

Дивіться також: Бітц Хто зараз? Міністерство юстиції припиняє російську біржу Bitzlato| Подкаст

Bitzlato — це Крипто , зареєстрована в Гонконзі, якою керує громадянин Росії Анатолій Легкодимов (який також відомий як «Гендальф»). В обвинувальному акті стверджувалося, що біржа обробила Крипто транзакції на суму близько 4,5 мільярдів доларів США з моменту свого заснування в 2018 році, з яких 700 мільйонів доларів США, як відомо, надійшли до або з відомого «ринку темної мережі» Hydra. Крім того, «значний» обсяг нібито надійшов від клієнтів із США, тобто на нього поширюватимуться «регуляторні гарантії США».

Багатовідомче розслідування, включно з Міністерством юстиції, Федеральним бюро розслідувань (ФБР) і Міністерством фінансів спільно з приблизно півдюжиною європейських агентств, нібито виявило, що «бізнес з переказу грошей» Bitzlato працював із мінімальним контролем за принципом «знай свого клієнта» (KYC) і використовувався для відмивання грошей із незаконних джерел, включаючи програми-вимагачі та торгівлю наркотиками.

Легкодимов нібито знав, що його біржу використовують, як він називав, «шахраї», і навіть афішував її як таку. Якщо його визнають винним у веденні незаконного бізнесу з переказу грошей, Легкодимову загрожує максимальне покарання у вигляді п'яти років.

Звичайно, мало хто чув про Bitzlato чи його оператора Gandalf до прес-конференції, нагадавши про те, як у 2011 році сенатор Чак Шумер (DN.Y.), нині лідер більшості в Сенаті, ненавмисно звернув увагу багатьох людей на легендарний ринок даркнету Silk Road (і Bitcoin!), коли закликаючи до його закриття.

Це T обов’язково означає, що Bitzlato не був «базованою в Китаї системою відмивання грошей, яка підживлювала високотехнологічну вісь криптозлочинності», як стверджує ФБР. Зрештою, трансакції в даркнеті мають бути таємними. Але під час свого розквіту біржа мала лише 6 мільйонів доларів – надзвичайно мізерна сума. Так само подібні пошукові запити в Інтернеті показують, наскільки мало трафіку мав так званий кримінальний центр.

Усе це піднімає питання, чому агентства будуть наполягати на тому, що здається відносно простою поліцейською роботою.

За словами заступника генерального прокурора Монако, «сьогоднішні дії посилають чітке повідомлення: незалежно від того, порушуєте ви наші закони в Китаї чи Європі – чи зловживаєте нашою фінансовою системою на тропічному острові – ви можете очікувати відповіді за свої злочини в залі суду Сполучених Штатів».

Якщо взяти за чисту монету, то припущення полягає в тому, що поліція буде займатися поліцією, і що, хоча Крипто може бути глобальною та «децентралізованою», більша частина цієї слідчої роботи розпочнеться та закінчиться в США. У цьому T нічого нового. Супердержаву T даремно називають «світовим поліцейським». Подібним чином «довга рука закону» протягом багатьох років торкалася низки офшорних компаній.

І все-таки це сильна заява, і від цього генерального директора Binance Чанпена Чжао можуть прокотити мурашки. Бітцлато головним контрагентом був Binance, (за якою йде Гідра та ймовірна схема Понці під назвою «Фініко»).

Галузевий новинний сайт Protos припустив, що розслідування у справі Bitzlato, ймовірно, було поштовхом або прискореним вилученням документів з ринку Hydra минулого року. Якби це було правдою, це означає, що Міністерство юстиції, яке, як повідомляється, вже розслідує Binance, матиме подібні дані щодо тече між Binance та Hydra. Відповідно до дослідження зроблено Ігорем Макаровим і Антуанеттою Шоар з NBER у 2021 році, Bitzlato був другим за величиною джерелом обсягів Hydra після Binance (і вище однорангової мережі LocalBitcoins).

Це T для того, щоб намалювати мету для Binance – критично важливо те, що біржа за ці роки покращила свої процедури KYC і відносини з регуляторами. Але зі звітів CoinDesk стає зрозуміло, що Комісія з цінних паперів і бірж зацікавлена ​​зазирнути під капот найбільших бірж галузі, і Binance все ще повідомляється розглядаючи скаргу про відмивання грошей. Якщо і коли це станеться, ONE не повинно здивувати, якщо Гідра буде названа.

У всякому разі, вчорашній обвинувальний висновок лише довів, що регулятори та поліція мають у своєму розпорядженні інструменти, необхідні для розслідування й пред’явлення звинувачень передбачуваним Крипто . Про це варто згадати після FTX та інших гучних проблем із блокчейном минулого року, тепер, коли законодавці закликають до суворіших правил і контролю за галуззю.

Дивіться також: Binance названо контрагентом у розпорядженні FinCEN проти Bitzlato

Відповідно до Washington Post, правозастосування Bitzlato було першою дією під керівництвом команди «NCET» Міністерства юстиції, орієнтованої на криптографію, розпочатої у 2021 році. Це також була можливість для Мережі боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США дебютувати з додатковими повноваженнями, наданими Закон про дозвіл на оборону 2021 року для боротьби з фінансовими злочинами, пов’язаними з Росією, включно з обходом повільніших процедур застосування покарань за приписом.

Існує аргумент, що нагляд за грошовими переказами вже є надто широким – він карає всіх, виходячи з передумови, що стеження заради безпеки є нормальним. Але з моменту захоплення Шовкового шляху стало очевидно, що повністю публічні, прозорі та незмінні блокчейни є жахливими системами для ведення незаконного бізнесу – і все ж люди вирішують це робити. Злочини є, закони в книгах.

Це частина того, що зробило вчорашнього журналіста таким жахливим. Зокрема, натяк Монако на «тропічну» біржу FTX на Багамських островах — коли йдеться про широкі повноваження американських агенцій щодо розслідування злочинів — лише показує, як часто регулятори нічого не можуть запобігти. Біцлато, можливо, був винятком, але він блідне в порівнянні.