Як консультанти можуть додати клієнтам цінність за допомогою Крипто

Клієнти працюють з вами, тому що ви їх надійний порадник. Ви привносите цінність у відносини клієнт-консультант безліччю способів і, сподіваємось, отримуєте справедливу винагороду за роботу, яку виконуєте від імені своїх клієнтів.

Зараз зростає інтерес інвесторів до криптовалют. Це рух, який почався з боку роздрібних інвесторів і побачив повільне сприйняття з інституційної сторони і професіоналами з інвестицій. Насправді, як показав мій досвід, T фінансових консультантів, які б володіли Крипто.

Ця колонка спочатку з'явилася в Крипто для радників, новий щотижневий інформаційний бюлетень CoinDesk, що визначає Крипто, цифрові активи та майбутнє Фінанси. Зареєструйтеся тут отримувати його щочетверга.

Є хороший шанс ваші клієнти інвестують/спекулюють у Крипто прямо зараз і не говорити з тобою про це. Це проблема, тому що якщо ви T можете або T хочете вести розмову зі своїми клієнтами про це, то довіра, яку ви так наполегливо працювали, з часом почне руйнуватися. Відверто кажучи, якщо ви T можете зустрітися зі своїми клієнтами – або потенційними клієнтами – там, де вони перебувають, тоді вони будуть шукати поради в іншому місці.

Отже, як ви можете допомогти клієнтам, які звертаються до вас за порадою щодо Крипто? Ось кілька кроків, які я рекомендую для початку:

• Навчайтеся та KEEP в курсі того, що відбувається в цьому секторі. Якщо ви читаєте цю статтю, ви в правильному місці! Використовуйте такі ресурси, як CoinDesk, інші засоби масової інформації, Medium і Twitter.
• Якщо ви ніколи раніше не володіли Крипто , купити номінальну суму, тому що найкращий тип навчання – це досвід. Завантажте цифровий гаманець на свій комп’ютер або смартфон, переведіть на гаманець невелику суму грошей – нічого, через що ви б втратили сон вночі; купити ефір (ETH); тоді купіть a незамінний токен (NFT) на ONE з багатьох ринків, доступних для їх купівлі та продажу цифрові активи (не забувайте повідомити про приріст або збиток капіталу у своїй податковій декларації, тому що у вас просто була подія, що підлягає оподаткуванню). Можна навіть створити свій власний NFT і продати його (знову ж таки, це подія, яка підлягає оподаткуванню, тому обов’язково повідомте про це дядькові Сему). Якщо у вас залишилося трохи ETH , ви можете позичити їх і заробити більше ETH – звичайно, податківці також отримають частину цього!
• KEEP відкритими. T відкидайте жодних ідей і намагайтеся більше слухати, ніж говорити. Крипто швидко розвивається, тож ви, ймовірно, Навчання щось нове, просто прислухаючись до інтересів ваших клієнтів, що, у свою чергу, може лише поглибити ваш зв’язок із ними та ще більше покращити ваші відносини між клієнтом і консультантом.

Якщо ви відчуваєте, що у вас є від 1 до 3 недоліків, то ось кілька запитань, які ви, імовірно, можете зіткнутися або над якими варто подумати:

• Яким чином ви можете залучити своїх клієнтів до Криптовалюта? Опції включають прямий доступ до токена або монети, непрямий доступ через похідні інструменти, такі як ф’ючерсні контракти, хедж-фонди, венчурні фонди, індексні фонди, трасти та акції компаній, які прямо чи опосередковано пов’язані з криптовалютами та Технології блокчейн. Наразі в США немає Крипто фондів (ETF), хоча це, ймовірно, зміниться в якийсь момент у майбутньому.
• Яку частину портфоліо вашого клієнта слід виділити на Криптовалюта та на які монети чи токени? На це ONE немає відповіді, яка б вирізала печиво. Фактори, які слід враховувати, включають рівень досвіду клієнта щодо цього класу активів, його здатність брати на себе ризик і протистояти потенційним збиткам, а також проектів або протоколів вони вважають найбільш цікавими або мають тверді переконання щодо.
• Як ваші клієнти зберігають свої Крипто? Двома найпоширенішими методами є самоохорона за допомогою апаратного гаманця або паперового гаманця (холодний гаманець) або KEEP Крипто на біржі (HOT гаманець). Кожен варіант має свої плюси та мінуси, які ви можете допомогти своїм клієнтам вирішити. Наприклад, холодні гаманці можуть бути більш безпечним способом зберігання Крипто , оскільки вони не настільки сприйнятливі до крадіжки за допомогою хакерів, як HOT гаманці; Недоліком є ​​те, що вони не такі прості у використанні та можуть бути легко втрачені, якщо не зберігати та не поводитися належним чином.
• Які податкові наслідки транзакцій у Криптовалюта? Це досить просто (хоча є деякі нюанси, про які необізнаний може не знати). Існують хибні уявлення про те, що викликає оподатковувану подію і, отже, відображається в податковій декларації; наприклад, ONE з найпоширеніших помилок полягає в тому, що подібні обміни Крипто до 1 січня 2018 року не є Заходи , що оподатковується. Служба внутрішніх доходів виділила та продовжує виділяти ресурси для придушення платників податків, які занижують або T повідомляють про свої доходи від Крипто , оскільки це сфера, яка потребує правозастосування.

Як ви знаєте, не існує універсального підходу до інвестування (Крипто — не виняток), тому пошук відповідей на ці запитання з вашим клієнтом, безумовно, може поглибити відносини та ще більше зміцнити ваш статус довіреного радника. Проведення відкритого діалогу з клієнтами щодо цих питань, а також будь-яких інших запитань чи проблем, які можуть виникнути під час зустрічі, продовження вашої освіти про Крипто та розуміння ризику та поведінки інвесторів може легко продемонструвати цінність, яку ви привносите до столу. Оскільки інвестори ширше сприймають Криптовалюта , фінансові консультанти дедалі частіше ставитимуть більше запитань від клієнтів щодо Крипто активів, тому ви повинні бути готові мати ті розмови.

Оплата за ваші поради щодо Крипто

Наступна частина цього питання полягає в тому, як вам платять за поради, які ви надаєте своїм клієнтам? Якщо ви стягуєте з клієнтів комісію на основі активів за свої послуги, може бути складніше стягувати плату за вашу консультацію на основі вартості Криптовалюта активів вашого клієнта, оскільки ці цифрові активи, як правило, дуже мінливі, а для фінансових консультантів T так багато варіантів інвестування (хоча це швидко змінюється).

Зростає кількість фінансових консультантів та їхніх фірм (хоча це все ще меншість порівняно з консультантами, які стягують плату за управління активами або отримують винагороду через комісійні), які використовують модель «оплата за послуги», за якою вони стягують з клієнтів фіксовану плату або гонорар на основі часу (тобто погодинно). Платні моделі, як правило, добре працюють щодо консультування щодо Крипто порівняно з більш традиційними платними моделями, оскільки структура ціноутворення є простою та прозорою. Це також дає консультантам більшу гнучкість для стягнення плати за активи, які є консультованими, але не управляються дискреційно, що часто буває у випадку з криптовалютами.

Ключові висновки

Багато інвесторів T розуміють Крипто і вважають, що їй не місце в їхніх портфелях. Але зростає кількість інвесторів, які цікавляться Крипто та хочуть отримати доступ до неї (особливо ті, хто є молодшими, добре освіченими та мають вищі доходи). Ми перебуваємо в розпалі найбільшого переміщення багатства за все життя, і коли ці активи перестануть, спадкоємці, ймовірно, відмовляться від фінансового консультанта своїх батьків і інвестують частину свого нового багатства в Крипто. Відповідно, фінансові консультанти повинні адаптуватися, щоб вони не стали неактуальними.

Оскільки існує небагато фінансових консультантів, які працюватимуть з клієнтами, які тримають Крипто або планують придбати ці цифрові активи, у вас є можливість справді виділитися з натовпу недиференційованих фінансових професіоналів. Робота з клієнтами, які зацікавлені в Крипто, може бути широкомасштабною стратегією «блакитного OCEAN» для радників, які готові піти на крок.