Как консультанты могут повысить ценность для клиентов с помощью Криптo

Клиенты работают с вами, потому что вы их доверенный советник. Вы вносите ценность в отношения клиент-консультант множеством способов и, будем надеяться, получаете справедливое вознаграждение за работу, которую вы делаете от имени своих клиентов.

Сейчас растет интерес инвесторов к криптовалютам. Это движение началось со стороны розничных инвесторов и увиделомедленное внедрение на институциональном уровне и профессионалами в области инвестиций. На самом деле, по моему опыту, T хватает финансовых консультантов, которые компетентны в Криптo.

Эта колонка первоначально появилась вКриптo для советников, новый еженедельный информационный бюллетень CoinDesk, посвященный Криптo, цифровым активам и будущему Финансы. Зарегистрируйтесь здесьполучать его каждый четверг.

Есть хороший шансваши клиенты инвестируют/спекулируют Криптo прямо сейчас и не говорить с вами об этом. Это проблема, потому что если вы T можете или T хотите говорить об этом со своими клиентами, то доверие, которое вы так упорно создавали в течение долгого времени, начнет разрушаться. Говоря более прямо, если вы T можете встретить своих клиентов — или потенциальных клиентов — там, где они находятся, то они будут искать совета в другом месте.

Итак, как вы можете помочь клиентам, которые приходят к вам за советом по Криптo? Вот несколько шагов, с которых я бы рекомендовал начать:

• Обучайтесь и KEEP в курсе того, что происходит в этом секторе. Если вы читаете эту статью, вы попали по адресу! Используйте такие ресурсы, как CoinDesk, другие СМИ, Medium и Twitter.
• Если вы никогда раньше не владели Криптo , купить номинальную сумму, потому что лучший тип обучения — это опыт.Загрузите цифровой кошелек на свой компьютер или смартфон, переведите небольшую сумму денег (ничего такого, из-за чего вы не будете спать по ночам) на кошелек; купите эфир (ETH); затем купитеневзаимозаменяемый токен (NFT) на ONE из многочисленных торговых площадок, где можно купить и продать эти цифровые активы(не забудьте указать прирост или убыток капитала в своей налоговой декларации, поскольку у вас, скорее всего, только что произошло налогооблагаемое событие). Вы даже можетесоздайте свой собственный NFT и продайте его (опять же, это налогооблагаемое событие, так что не забудьте сообщить об этом дяде Сэму). Если у вас осталось немного ETH , вы можете одолжить их и заработать еще больше ETH — конечно, налоговый инспектор тоже получит свою долю!
• KEEP открытость ума. T отбрасывайте ни одной идеи и старайтесь больше слушать, чем говорить. Криптo быстро развивается, поэтому вы, скорее всего, Словарь что-то новое, просто слушая, чем интересуются ваши клиенты, что, в свою очередь, может только помочь углубить вашу связь с ними и еще больше улучшить ваши отношения клиент-консультант.

Если вы чувствуете, что справились с пунктами 1–3, то вот несколько вопросов, с которыми вы, вероятно, столкнетесь или о которых вам следует подумать:

• Какими способами вы можете познакомить своих клиентов с Криптовалюта? Варианты включают прямое воздействие на токен или монету, косвенное воздействие через производные инструменты, такие как фьючерсные контракты, хедж-фонды, венчурные фонды, индексные фонды, трасты и акции компаний, которые напрямую или косвенно связаны с криптовалютами и Технологии блокчейн. В настоящее время в США нет Криптo биржевых фондов (ETF), хотя это, вероятно, изменится в какой-то момент в будущем.
• Какую часть портфеля вашего клиента (если таковая имеется) следует выделить Криптовалюта, и на какие монеты или токены она должна быть разделена? На этот ONE нет шаблонного ответа. Факторы, которые следует учитывать, включают уровень осведомленности клиента в отношении этого класса активов, его способность брать на себя риск и выдерживать потенциальные потери, а также то, проекты или протоколычто они считают наиболее интересным или в отношении чего у них есть твердые убеждения.
• Как ваши клиенты должныхранение их Криптo активов?Два наиболее распространенных метода — самостоятельное хранение с помощью аппаратного кошелька или бумажного кошелька (холодный кошелек) или KEEP Криптo на бирже (HOT кошелек). У каждого варианта есть свои плюсы и минусы, с которыми вы можете помочь своим клиентам справиться. Например, холодные кошельки могут быть более безопасным способом хранения Криптo , поскольку они не так подвержены краже посредством взлома, как HOT кошельки; недостатком является то, что они не так просты в использовании и могут быть легко утеряны, если не хранить и не управлять ими должным образом.
• Каковы налоговые последствия операций с Криптовалюта? Это довольно просто (хотя есть некоторые нюансы, о которых непосвященные могут не знать). Существуют неправильные представления о том, что вызывает налогооблагаемое событие и, следовательно, подлежит отражению в налоговой декларации; например, ONE из наиболее распространенных заблуждений заключается в том, что Аналогичные обмены Криптo до 1 января 2018 года не являются налогооблагаемыми Мероприятия .. Налоговая служба США выделяла и продолжает выделять ресурсы на борьбу с налогоплательщиками, которые занижают или T сообщают вообще о своих доходах от Криптo , поскольку эта сфера широко распространена среди правоприменительных органов.

Как вы знаете, не существует универсального подхода к инвестированию (Криптo не является исключением), поэтому изучение ответов на эти вопросы вместе с вашим клиентом, безусловно, может углубить отношения и еще больше укрепить ваш статус доверенного консультанта. Открытый диалог с клиентами по этим вопросам, а также по любым другим вопросам или проблемам, которые могут возникнуть в ходе встречи, продолжение вашего образования в области Криптo и понимание риска и поведения инвесторов могут легко продемонстрировать ценность, которую вы привносите в игру. Поскольку Криптовалюта все шире принимается инвесторами, финансовые консультанты будут все чаще отвечать на вопросы клиентов о Криптo , поэтому вам нужно быть готовым иметь эти разговоры.

Получайте оплату за свои советы по Криптo

Следующий момент: как вы получаете оплату за советы, которые вы даете своим клиентам? Если вы взимаете с клиентов плату за свои услуги на основе активов, может быть сложнее взимать плату за свои советы на основе стоимости Криптовалюта активов вашего клиента, поскольку эти цифровые активы, как правило, очень волатильны, а у финансовых консультантов T так много вариантов инвестиционных инструментов (хотя это быстро меняется).

Растет число финансовых консультантов и их фирм (хотя их все еще меньшинство по сравнению с консультантами, которые взимают плату за активы под управлением или получают компенсацию в виде комиссий), которые используют модель оплаты за услуги, в соответствии с которой они взимают с клиентов фиксированную плату или повременную плату (например, почасовую). Модели оплаты за услуги, как правило, хорошо работают в отношении консультирования по Криптo по сравнению с более традиционными моделями оплаты, поскольку структура ценообразования проста и прозрачна. Это также дает консультантам большую гибкость в взимании платы за активы, которые находятся под консультированием, но не управляются по усмотрению, что часто бывает с криптовалютами.

Ключевые выводы

Многие инвесторы T понимают Криптo и считают, что ей нет места в их портфелях. Но все больше инвесторов интересуются Криптo и хотят получить о ней представление (особенно те, кто моложе, образованнее и с более высокими доходами). Мы находимся в самом разгаре крупнейшей передачи богатства в нашей жизни, и по мере того, как эти активы передаются, наследники, скорее всего, откажутся от финансового консультанта своих родителей и вложат часть своего новообретенного богатства в Криптo. Соответственно, финансовым консультантам нужно адаптироваться, чтобы не стать ненужными.

Поскольку мало финансовых консультантов, которые будут работать с клиентами, владеющими Криптo или думающими о покупке этих цифровых активов, у вас есть возможность действительно выделиться из толпы недифференцированных финансовых специалистов. Работа с клиентами, интересующимися Криптo, может стать широкой стратегией голубого OCEAN для консультантов, которые готовы сделать решительный шаг.