Paano Makapagdagdag ng Halaga ang Mga Advisors sa Mga Kliyente na May Crypto

Ang mga kliyente ay nakikipagtulungan sa iyo dahil ikaw ang kanilang pinagkakatiwalaang tagapayo. Nagbibigay ka ng halaga sa relasyon ng client-advisor sa napakaraming paraan at, sana, mabayaran ka ng patas para sa trabahong ginagawa mo sa ngalan ng iyong mga kliyente.

Ngayon ay may lumalaking interes mula sa mga namumuhunan sa mga cryptocurrencies. Ito ay isang kilusan na nagsimula sa panig ng retail investor at nakita na mabagal na paggamit sa panig ng institusyon at ng mga propesyonal sa pamumuhunan. Sa katunayan, naging karanasan ko na T sapat na tagapayo sa pananalapi na may kakayahan sa Crypto.

Ang column na ito ay orihinal na lumabas sa Crypto para sa Mga Tagapayo, ang bagong lingguhang newsletter ng CoinDesk na tumutukoy sa Crypto, mga digital na asset at sa hinaharap ng Finance. Mag-sign up dito upang matanggap ito tuwing Huwebes.

May magandang pagkakataon ang iyong mga kliyente ay namumuhunan/naghuhula sa Crypto sa ngayon at hindi kita kinakausap tungkol dito. Problema iyon, dahil kung T mo kaya o T mong makipag-usap sa iyong mga kliyente tungkol dito, magsisimulang masira ang tiwala na pinaghirapan mong buuin sa paglipas ng panahon. Upang maging mas mapurol, kung T mo matugunan ang iyong mga kliyente - o mga inaasahang kliyente - kung nasaan sila, pagkatapos ay maghahanap sila sa ibang lugar para sa payo.

Kaya paano mo matutulungan ang mga kliyente na pumupunta sa iyo para humingi ng iyong payo sa Crypto? Narito ang ilang hakbang na irerekomenda kong magsimula:

• Turuan ang iyong sarili at KEEP napapanahon sa kung ano ang nangyayari sa sektor na ito. Kung binabasa mo ang artikulong ito, nasa tamang lugar ka! Gumamit ng mga mapagkukunan tulad ng CoinDesk, iba pang media outlet, Medium at Twitter.
• Kung hindi ka pa nagmamay-ari ng Crypto dati, bumili ng nominal na halaga, dahil ang pinakamahusay na uri ng pag-aaral ay karanasan. Mag-download ng digital wallet sa iyong computer o smartphone, maglipat ng kaunting pera – walang mawawala sa iyong pagtulog sa gabi – sa wallet; bumili ng eter (ETH); pagkatapos ay bumili ng isang non-fungible token (NFT) sa ONE sa maraming marketplace na magagamit para bilhin at ibenta ang mga ito mga digital asset (tandaang iulat ang capital gain o loss sa iyong tax return dahil malamang na nagkaroon ka ng taxable na kaganapan). Kaya mo rin gumawa ng sarili mong NFT at ibenta ito (muli, taxable event iyon, kaya siguraduhing iulat ito kay Uncle Sam). Kung mayroon kang natitirang ETH , maaari mo itong ipahiram at kumita ng mas maraming ETH – siyempre, ang taxman ay makakabawas din niyan!
• KEEP bukas ang isip. T bawasan ang anumang mga ideya, at subukang makinig nang higit pa kaysa sa iyong pagsasalita. Mabilis na umuusbong ang Crypto space kaya malamang na Learn ka ng bago sa pamamagitan lamang ng pakikinig sa kung ano ang kinaroroonan ng iyong mga kliyente, na makakatulong lamang na palalimin ang iyong koneksyon sa kanila at higit na mapahusay ang iyong relasyon sa client-advisor.

Kung sa tingin mo ay mayroon kang 1 hanggang 3 down pat, narito ang ilang tanong na malamang na makaharap mo, o dapat mong pag-isipan:

• Sa anong mga paraan maaari mong makuha ang pagkakalantad ng iyong mga kliyente sa Cryptocurrency? Kasama sa mga opsyon ang direktang pagkakalantad sa token o coin, hindi direktang pagkakalantad sa pamamagitan ng mga derivatives gaya ng mga futures contract, hedge fund, venture fund, index fund, trust at stock ng mga kumpanyang direkta o hindi direktang nakatali sa cryptocurrencies at blockchain Technology. Sa kasalukuyan, walang Crypto exchange-traded funds (ETFs) sa US, bagama't ito ay malamang na magbago sa isang punto sa hinaharap.
• Magkano, kung mayroon man, ng portfolio ng iyong kliyente ang dapat ilaan sa Cryptocurrency, at sa aling mga barya o token? Walang cookie-cutter na sagot sa ONE ito . Kabilang sa mga salik na dapat isaalang-alang ang antas ng pagiging sopistikado ng kliyente na may kinalaman sa klase ng asset na ito, ang kanilang kakayahang makipagsapalaran at makatiis ng mga potensyal na pagkalugi, at kung saan mga proyekto o protocol sila ay pinakainteresante o may matibay na paniniwala tungkol sa.
• Paano dapat ang iyong mga kliyente kustodiya ng kanilang Crypto holdings? Ang dalawang pinakakaraniwang paraan ay ang pag-iingat sa sarili gamit ang isang hardware wallet o paper wallet (cold wallet), o KEEP ang Crypto sa isang exchange (HOT wallet). Ang bawat opsyon ay may mga kalamangan at kahinaan nito, na maaari mong tulungan ang iyong mga kliyente na magtagumpay. Halimbawa, ang mga malamig na wallet ay maaaring maging isang mas ligtas na paraan upang mag-imbak ng Crypto dahil hindi sila madaling kapitan ng pagnanakaw sa pamamagitan ng mga hack gaya ng mga HOT na wallet; ang downside ay ang mga ito ay hindi kasing daling gamitin at madaling mawala kung hindi maiimbak at mapangasiwaan ng maayos.
• Ano ang mga epekto ng buwis ng transaksyon sa Cryptocurrency? Ito ay medyo tapat (bagaman mayroong ilang mga nuances na maaaring hindi alam ng mga hindi pa nakakaalam). May mga maling kuru-kuro tungkol sa kung ano ang nag-trigger ng isang nabubuwisang kaganapan at samakatuwid ay naiulat sa isang tax return; halimbawa, ONE sa mga mas karaniwang kamalian ay iyon Ang mga katulad na palitan ng Crypto bago ang Ene. 1, 2018, ay hindi mga Events nabubuwisan. Ang Internal Revenue Service ay nagtalaga, at patuloy na naglalaan, ng mga mapagkukunan sa pagsugpo sa mga nagbabayad ng buwis na hindi nag-uulat o T nag-uulat ng anuman sa kanilang mga natamo sa Crypto , dahil ito ay isang lugar na laganap para sa pagpapatupad.

Tulad ng alam mo, walang one-size-fits-all na diskarte sa pamumuhunan (Crypto ay walang exception), kaya ang paggalugad ng mga sagot sa mga tanong na ito sa iyong kliyente ay tiyak na mapalalim ang relasyon at higit na mapatatag ang iyong katayuan bilang pinagkakatiwalaang tagapayo. Ang pagkakaroon ng bukas na pag-uusap sa mga kliyente tungkol sa mga tanong na ito pati na rin ang anumang iba pang mga tanong o alalahanin na maaaring lumabas sa panahon ng isang pulong, ang pagpapatuloy ng iyong pag-aaral tungkol sa Crypto, at ang pag-unawa sa panganib at pag-uugali ng mamumuhunan ay madaling maipakita ang halaga na iyong dinadala sa talahanayan. Dahil ang Cryptocurrency ay mas malawak na pinagtibay ng mga mamumuhunan, ang mga tagapayo sa pananalapi ay lalong maglalagay ng higit pang mga katanungan mula sa mga kliyente tungkol sa mga asset ng Crypto , kaya kailangan mong maging handa na magkaroon ang mga pag-uusap na iyon.

Pagkuha ng bayad para sa iyong payo sa mga asset ng Crypto

Ang susunod na bahagi nito ay, paano ka mababayaran para sa payo na ibinibigay mo sa iyong mga kliyente? Kung sisingilin mo ang mga kliyente ng isang asset-based na bayad para sa iyong mga serbisyo, maaaring maging mas mahirap na maningil para sa iyong payo batay sa halaga ng mga Cryptocurrency holdings ng iyong kliyente dahil ang mga digital asset na ito ay may posibilidad na maging lubhang pabagu-bago, at T napakaraming pagpipilian sa investment vehicle na magagamit sa mga financial advisors (bagama't ito ay mabilis na nagbabago).

Mayroong dumaraming bilang ng mga financial advisors at kanilang mga kumpanya (bagama't minority pa rin kumpara sa mga advisors na naniningil ng asset sa ilalim ng management fee o binabayaran sa pamamagitan ng mga komisyon) na gumagamit ng fee-for-service model, kung saan sinisingil nila ang mga kliyente ng flat fee o time-based fee (ibig sabihin, oras-oras). Ang mga modelo ng fee-for-service ay may posibilidad na gumana nang maayos tungkol sa pagpapayo sa mga asset ng Crypto kumpara sa mas tradisyonal na mga modelo ng bayad, dahil ang istraktura ng pagpepresyo ay diretso at transparent. Nagbibigay din ito sa mga tagapayo ng higit na kakayahang umangkop na singilin ang mga asset na nasa ilalim ng pagpapayo ngunit hindi pinamamahalaan nang may diskresyon, na kadalasang nangyayari sa mga cryptocurrencies.

Mga pangunahing takeaway

Maraming mamumuhunan ang T naiintindihan ang Crypto at iniisip na wala itong lugar sa kanilang mga portfolio. Ngunit ang dumaraming bilang ng mga mamumuhunan ay interesado sa Crypto at gusto ng exposure (lalo na ang mga mas bata, mahusay na pinag-aralan at may mas mataas na kita). Nasa gitna tayo ng pinakamalaking paglilipat ng kayamanan sa ating buhay, at habang pumasa ang mga asset na iyon, malamang na iwanan ng mga tagapagmana ang tagapayo sa pananalapi ng kanilang mga magulang at i-invest ang ilan sa kanilang bagong nahanap na kayamanan sa Crypto. Alinsunod dito, ang mga tagapayo sa pananalapi ay kailangang umangkop, baka sila ay maging walang katuturan.

Dahil kakaunti ang mga tagapayo sa pananalapi na makikipagtulungan sa mga kliyenteng may hawak Crypto o nag-iisip na bilhin ang mga digital na asset na ito, mayroon kang pagkakataon na talagang tumayo mula sa karamihan ng mga walang pinagkaiba na propesyonal sa pananalapi. Ang pakikipagtulungan sa mga kliyente na interesado sa Crypto ay maaaring maging isang malawak, asul na diskarte sa OCEAN para sa mga tagapayo na handang kumuha ng plunge.