Укуси блокчейну: інвестиції Square у BTC на 50 мільйонів доларів, 1 мільйон користувачів MetaMask, новий генеральний директор BitMEX

CoinDesk готується доінвестувати: економіка Ethereumвіртуальна подія 14 жовтня зі спеціальною серією Розсилки , присвячених минулому, теперішньому та майбутньому Ethereum. Кожного дня до події команда Blockchain Bites занурюватиметься в аспект Ethereum , який хвилює або бентежить нас.

Збільшене використання

ONE із найкращих показників збільшення використання в економіці Ethereum є використання гаманця, точки входу для тих, хто хоче взаємодіяти з децентралізованими Фінанси або DeFi.

Гаманці є ключовою частиною дискусії навколо впровадження DeFi і фокусом CoinDeskінвестувати: економіка Ethereumпанель «Розблоковано: TVL і далі – вимірювання економіки DeFi» 14 жовтня. Заблокована загальна вартість, або TVL, може вимірювати найкращі цифри, але гаманці – це місце, де інвестори паркують свою Крипто.

Гаманець MetaMask, розширення для браузера, яке дозволяє користувачам взаємодіяти з мережею Ethereum і безліччю додатків DeFi на основі смарт-контрактів, перевищив 1 мільйон користувачів. Це чотириразове збільшення гаманця з 2019 року, який розробляє та підтримує нью-йоркська фірма програмного забезпечення ConsenSys.

Погоня за високою прибутковістю в просторі DeFi, яка іноді може забезпечувати двозначну або тризначну прибутковість при кредитуванні Крипто, є ONE з причин зростання MetaMask, сказав Джон Уіллок, генеральний директор Tritium Digital Assets, постачальника Крипто ліквідності. «Я думаю, ми всі можемо визнати, що впровадження MetaMask здебільшого пов’язане з недавнім захопленням DeFi та інтересом до короткострокової прибутковості, за якою, як вважають, потрібно прагнути», — сказав він.

Однак ця спекуляція приносить реальне впровадження, додав Уіллок, порівнюючи MetaMask з веб-браузером, який є частиною програмного забезпечення, яке ввело майже всіх в Інтернет.

"Я дивлюся на цифри MetaMask як на такий самий індикатор раннього впровадження, яким було використання браузера Netscape у 1990-х роках. Це захоплююче", - сказав він.

Що ще цікавіше: країни, що розвиваються, лідирують у прийнятті MetaMask. Індія, Нігерія та Філіппіни є країнами з найбільшим використанням MetaMask після Сполучених Штатів.

"Метамаска, яка перевищила 1 мільйон користувачів, є вражаючим досягненням. Це, безперечно, найбільш використовуваний гаманець у браузері та дає спільноті найкращий у своєму класі баланс між безпекою, функціональністю та зручністю використання", - сказав Браян Мософф, виконавчий директор інвестиційної компанії Ether Capital.

«Я очікую, що MetaMask продовжуватиме домінувати, оскільки DeFi та інші програми Ethereum процвітатимуть у найближчі місяці та роки», — додав Мософф.

Все просто: більше користувачів гаманця означає більше впровадження економіки Ethereum . Хоча MetaMask вимагає від користувачів певних знань про зберігання мнемонічних початкових даних, насправді це досить чудовий гаманець для екосистеми DeFi, що дедалі зростає.

– Деніел Коурі

Рекомендована панель

Стайблкойни, гіперзастава та економіка DeFi
Зростання стейблкоїнів, забезпечених фіатною валютою та алгоритмами, значною мірою поклало край наративу про волатильність криптовалюти. Тепер вони стали мостом до економіки DeFi, а також двигуном гіперзастави та «грошових ігор». Як ці інструменти розвиватимуться в міру розвитку DeFi? Які ризики створюють ці системи та як ними можна керувати, коли ставки зростають?

Генеральний директор Circle Джеремі Аллер, генеральний директор Aave Стані Кулечов і крипторат Майя Зехаві виступлять у прямому ефірі о 16:30-17:00 за східним часом 14 жовтня в рамкахінвестувати: економіка Ethereum .

Дивний DeFi
Довгоочікуване оновлення Ethereum до версії 2.0 має на меті наблизити мережу до виконання її початкового бачення бути «світовим комп’ютером», який виступає хостом для паралельної децентралізованої фінансової системи.

на інвестувати: економіка Ethereum на 14 жовт, ми розглянемо наслідки для інвесторів, оскільки децентралізовані Фінанси штурмують Крипто .

Напередодні заходу наша двочастина CoinDesk Live: всередині економіки Ethereum віртуальний міні-серіал на 8 жовт. та 12 жовт представляє трендові наративи, які ми розберемо на головній події: навіщо весь ажіотаж за yield farming і токенами, натхненними їжею? Чи варто інвесторам сприймати їх серйозно чи це тенденція, що зникає?

8 жовтня старший бізнес-репортер CoinDesk Брейді Дейл приймає Пріянку Десаї з Open Law, Мейсона Найстрома з Messari та Сема Бенкмана-Фріда з FTX, щоб оцінити новітні божевілля, що охопили ландшафт DeFi.

Дивіться DeGeneration: Як Ethereum робить Фінанси дивними 8 жовт.

Ethereum 101

Подібно до того, як MetaMask став важливим кроком до економіки Ethereum , так само наративи привертають увагу людей.

У минулому році з’явилися нові стратегії меметичної торгівлі – способи взаємодії та обговорення програм Ethereum – які задали темп розвитку.

Урожайне землеробство, «ракетне паливо DeFi», є ONE з таких стратегій. Дурна назва, але важлива концепція. Брейді Дейл з CoinDeskу липні пояснив, як це все працює.

Пам'ятні поля
Новий HOT термін у Крипто — «виробництво доходів», скорочення розумних стратегій, коли тимчасове надання Крипто в розпорядження програми стартапу приносить власнику більше Криптовалюта.

Ще один поширений термін — «видобуток ліквідності». Шум навколо цих концепцій переріс у тихий гуркіт, оскільки все більше й більше людей цікавляться.

Звичайний Крипто спостерігач, який заходить на ринок лише тоді, коли активність набирає обертів, може почати отримувати слабкі відчуття, що щось відбувається прямо зараз. Повірте нам на слово: урожайне землеробство є джерелом цих настроїв.

У широкому сенсі yield farming — це будь-яка спроба запустити Крипто в роботу та отримати якомога більше прибутків від цих активів.

На найпростішому рівні фермер може переміщувати активи в межах кредитного ринку Compound на базі Ethereum, постійно відстежуючи, який пул пропонує найкращий APY щотижня. Це може означати час від часу перехід до більш ризикованих пулів, але фермер, який дає врожай, може впоратися з ризиком.

«Фармінг відкриває нові арбітражні арбітражі, які можуть поширюватися на інші протоколи, токени яких є в пулі», — сказала Майя Зехаві, консультант з питань блокчейну.

Оскільки ці позиції токенізовані, вони можуть піти далі.

У простому прикладі врожайний фермер може поставити 100 000 USDTв Compound. Вони отримають токен назад за цю ставку, який називається cUSDT. Скажімо, вони отримають 100 000 cUSDT назад (формула Compound божевільна, тому це не 1:1, але для наших цілей це T має значення).

Потім вони можуть взяти цей cUSDT і помістити його в пул ліквідності, який приймає cUSDT на Balancer, AMM, який дозволяє користувачам створювати Крипто фонди, що самостійно відновлюють баланс. У звичайний час це може заробити трохи більше на комісії за транзакції. Це основна ідея врожайного землеробства. Користувач LOOKS крайні випадки в системі, щоб отримати якомога більшу віддачу від стількох продуктів, з якими він працюватиме.

Зараз, однак, все не нормально, і, ймовірно, T буде деякий час, тому що видобуток ліквідності підвищує прибутковість фермерства.

Майнінг ліквідності — це коли фермер, який приносить доходи, отримує новий токен, а також звичайний прибуток (це частина «видобутку») в обмін на ліквідність фермера.

«Ідея полягає в тому, що стимулювання використання платформи підвищує цінність токена, тим самим створюючи позитивний цикл використання для залучення користувачів», — сказав Річард Ма з аудитора смарт-контрактів Quantstamp.

Наведені вище приклади отримання прибутку відносяться лише до результатів звичайної роботи різних платформ. Забезпечте ліквідність Compound або Uniswap і отримайте невелику частку бізнесу, який керує протоколами – дуже приємно.

Але на початку цього року Compound оголосила, що хоче справді децентралізувати продукт і надати значну частку власності людям, які зробили його популярним завдяки його використанню. Це право власності матиме форму токена COMP .

Віддаючи здорову частку користувачам, це, швидше за все, зробило його набагато популярнішим місцем для кредитування. У свою чергу, це зробило б ставки кожного набагато більшими.

Отже, Compound оголосив про цей чотирирічний період, коли протокол видаватиме користувачам токени COMP , фіксовану суму щодня, доки його не буде. Ці токени COMP контролюють протокол так само, як акціонери в кінцевому рахунку контролюють публічні компанії.

Щодня протокол Compound LOOKS всіх, хто позичав гроші програмі та хто позичав у неї, і надає їм COMP пропорційно їхній частці в загальному бізнесі за день.

COMP виявився BIT несподіванкою для світу DeFi у технічному плані та інших. Це надихнуло хвилю нового мислення.

«Інші проекти працюють над подібними речами», — сказав засновник Nexus Mutual Г’ю Карп. Насправді, інформовані джерела повідомляють, що CoinDesk запустить абсолютно нові проекти з цими моделями.

Невдовзі ми можемо побачити більш прозаїчні програми сільськогосподарського виробництва. Наприклад, форми розподілу прибутку, які винагороджують певні види поведінки.

У міру того, як цей сектор стає все більш надійним, його архітектори придумуватимуть все більш надійні способи оптимізації стимулів ліквідності все більш витонченими способами. Ми могли бачити, як власники токенів вимагають більше способів для інвесторів отримати прибуток від ніш DeFi.

– Брейді Дейл

Головна книга

Цього року децентралізовані Фінанси виявилися найкращим вибором Ethereum для пошуку мейнстримної привабливості. Незважаючи на те, що це все ще частка активності на Ethereum і ще менша частка Крипто загалом, DeFi привернув увагу громадськості.

The Financial Times, наприклад, написав посібник користувача для DeFi. Але кілька питань залишилися без відповіді. Дописувач CoinDesk Алісса Гертіг відповідає на кількапоширені запитання, намагаючись відфільтрувати сигнал від шуму.

Як заробити гроші за допомогою DeFi?
Цінність проектів Ethereum DeFi різко зростає, і, як повідомляється, багато користувачів заробляють великі гроші.

Використовуючи додатки для кредитування на основі Ethereum, як згадувалося вище, користувачі можуть отримувати «пасивний дохід», позичаючи свої гроші та отримуючи відсотки з позик. Врожайне землеробство, описане вище, має потенціал ще більшої прибутковості, але з більшим ризиком. Це дозволяє користувачам використовувати аспект кредитування DeFi, щоб запустити свої Крипто в роботу, приносячи найкращі можливі прибутки. Однак ці системи, як правило, складні й часто не мають прозорості.

Чи безпечно інвестувати в DeFi?
Ні, це ризиковано. Багато хто вважає, що DeFi — це майбутнє Фінанси і що раннє інвестування в революційну Технології може призвести до величезних прибутків.

Але новачкам складно відрізнити хороші проекти від поганих. І поганого було багато.

У міру зростання активності та популярності DeFi до 2020 року багато програм DeFi, наприклад мем-монет YAM, вийшли з ладу та згоріли, піднявши ринкову капіталізацію з 60 мільйонів доларів до 0 доларів за 35 хвилин. Інші проекти DeFi, зокрема Hotdog і Pizza, спіткала та ж доля, і багато інвесторів втратили багато грошей.

Крім того, помилки DeFi, на жаль, все ще дуже поширені. Смарт-контракти є потужними, але їх T змінити після того, як правила запікаються в протокол, що часто робить помилки постійними, а отже, збільшує ризик.

Коли DeFi стане мейнстрімом?
Хоча все більше і більше людей приваблюють ці програми DeFi, важко сказати, куди вони підуть. Багато в чому це залежить від того, хто вважає їх корисними і чому. Багато хто вважає, що різні проекти DeFi мають потенціал стати наступним Robinhood, залучаючи натовпи нових користувачів, роблячи фінансові програми більш інклюзивними та відкритими для тих, хто традиційно T має доступу до таких платформ.

Ця фінансова Технології є новою, експериментальною та T позбавлена ​​проблем, особливо щодо безпеки та масштабованості.

Розробники сподіваються згодом усунути ці проблеми. Ethereum 2.0 міг би вирішити проблеми масштабованості за допомогою концепції, відомої як шардинг, спосіб поділу основної бази даних на більш дрібні частини, які більш зручні для запуску окремими користувачами.

Як Ethereum 2.0 вплине на DeFi?
Ethereum 2.0 T є панацеєю від усіх проблем DeFi, але це початок. Інші протоколи, такі як Raiden і TrueBit, також знаходяться в розробці для подальшого вирішення проблем масштабованості Ethereum.

Якщо і коли ці рішення стануть на місце, експерименти Ethereum DeFi матимуть ще більше шансів стати реальними продуктами та, можливо, навіть стати мейнстрімом.

– Алісса Гертіг

На кону

Незважаючи на шум навколо DeFi, ризики очевидні. Донна Редел, ад’юнкт-професор права в Школі права Фордхема, і Олта Андоні, радник Zlatkin Wong, два адвокати, які закисли на полі (так би мовити): Регулятори кружляють, вони сказали в коментарі, опублікованому в серпні.

Загибель DeFi?
Куточок Крипто , який становить менше 1% загальної ринкової капіталізації Крипто , захоплює заголовки газет з червня. Це світ децентралізованих Фінанси, або DeFi, який також називають центром інновацій, експериментом або новим диким, диким заходом, де проекти рухаються швидко та ламають речі.

Недавній огляд статей на CoinDesk демонструє це явище. Знову Крипто заголовки зосереджені на «божевілля», «божевілля від yield farming», «інвестори вливають гроші» та «ще один протокол, який стає вогненною кулею».

Чи безперервні заголовки та обговорення «HOT» нових протоколів DeFi охолодять інституційне впровадження, яке серйозно починає використовуватися для Крипто, цифрових активів і Технології блокчейн?

Ми вважаємо, що галузь як мінімум потребує саморегулювання. Без цього він буде на шляху до серйозного регулятивного контролю та ризику для репутації.

Як і майже в усьому в Крипто, сильні настрої та думки ускладнюють визначення справжньої суті та реальності більшості проектів DeFi. Для нас цей рефрен нагадує бурхливі дні початкової пропозиції монет (ICO) 2017 року, які погано закінчилися для хороших імен блокчейну та Крипто.

Безперечно, є подібності: торговельне божевілля; проекти, що з’являються з невеликим тестуванням або без нього та без аудиту; відсутність чітких нормативних вказівок і переробка ETHзараз це призводить до завищених цін на GAS . Невже ми стоїмо на межі того, що ONE з регуляторних агентств прокинеться і надішле повідомлення, схоже на The Dao Report?

З правового боку немає чіткого консенсусу щодо того, який орган має регулювати. І, знову ж таки, бракує вказівок від багатьох агентств, які могли б відповідати за проекти DeFi або за простір загалом.

Ми стривожені та занепокоєні очевидною відсутністю всебічного розуміння потенційної ролі різних учасників або операторів та їх можливої ​​взаємодії з проектами, управлінням і, отже, екосистемою DeFi. Жетони з'являються вночі. Проекти не наважуються використовувати або повністю уникати термінології, яка може мати на увазі «випуск», «випуск» або «емітент», оскільки це надчутливі слова у світі цінних паперів.

Назвати проект «експериментальною грою» або «інновацією» недостатньо, щоб вивести його з рамок регулювання. Основна увага зміщується від регулювання цінних паперів «емітента» та тесту Хауї, поширеного протягом днів ICO та після, до більш складного аналізу застосування регулювання товарів, питань, що стосуються того, хто є «контролюючим акціонером(ами)» і чи покладається на них відповідальність чи відповідальність.

Багато питань, як з точки зору законодавства про цінні папери, так і законів про товари, слід розглянути заново, щоб побачити, як їх можна застосувати до децентралізованої фінансової моделі з децентралізованою структурою, а також переосмислити для неї.

Невирішені питання включають те, чи визначаються «контролюючі акціонери» шляхом контролю голосування на платформах DeFi, хто з групи інвесторів і засновників має контроль голосування, і чи повинні існувати стандарти для лістингу бірж.

Крім того, ще належить з’ясувати, чи визначення цих проектів як «децентралізованих» ставить їх за межі регуляторного охоплення, чи «централізовані» слід називати « Фінанси без посередників» — тобто здатністю проводити безпечні фінансові операції безпосередньо, без використання фінансових посередників.

Незважаючи на регулятивну невизначеність, трейдери, проекти та біржі йдуть повним ходом, в результаті чого токени піддаються високим ризикам необґрунтованих змін цін, що впливає на управління, ліквідність і добробут проектів.

На нашу думку, експеримент DeFi демонструє необхідність створення нового набору галузевих правил: аудити, належне розкриття інформації про ризики та планування, щоб передбачити, що може піти не так, перш ніж це станеться. Саморегулювання DeFi має нормалізувати перевірки достатності застави, стандарти аудиту, управління як на постійній, так і на кризовій основі, а також централізоване розподілення власності на токени.

Залишається побачити, як спрацює нормативна лазівка, в якій ці токени створюються, розповсюджуються та торгуються без нагляду регуляторів. Принаймні за допомогою модифікованої безпечної гавані, запропонованої комісаром Хестер Пірс і яку ми прокоментували на початку цього року, SEC матиме певний нагляд. На даний момент токени в DeFi з’являються щодня, а вибух токенів призводить до спотворення мети, а «інвестори» згорають, оскільки проекти руйнуються.

– Донна Редель і Олта Андоні

Верхня полиця

Квадрат <3s BTC
Square, платіжна компанія, яку очолює генеральний директор Twitter Джек Дорсі, оголосила в четвер, що придбала 4709 біткоіни, а Інвестиції в розмірі 50 мільйонів доларів, що становить 1% від загальних активів фірми.«Square вірить, що Криптовалюта є інструментом розширення економічних можливостей і надає світу можливість брати участь у глобальній валютній системі, яка відповідає меті компанії», — йдеться в заяві компанії. «Ми вважаємо, що Bitcoin має потенціал стати більш поширеною валютою в майбутньому», — сказала фінансовий директор Square Амріта Ахуджа. «Для компанії, яка створює продукти, засновані на більш інклюзивному майбутньому, ця інвестиція є кроком на цьому шляху».

Варіанти віщують
Активність опціонів на Bitcoin , зареєстрованих на Чиказькій товарній біржі (CME)зросла в середу, оскільки інвестори торгували колл-опціонами.Згідно з джерелом даних Skew, протягом дня CME торгувала опціонами на суму 48 мільйонів доларів, що є найвищим показником денного обсягу з 28 липня. Ця цифра зросла на 300% порівняно з показником у вівторок у 12 мільйонів доларів. «Опціони CME мали сильну сесію, і сплеск обсягу був здебільшого пов’язаний із збільшенням активності колл-опціонів», — сказав генеральний директор Skew Еммануель Гох CoinDesk через Telegram. Дані свідчать про те, що деякі трейдери передбачають Rally Bitcoin , але вважають, що до кінця грудня зростання буде обмежено NEAR 16 000 доларів. Крім того, вони очікують, що ціни залишаться нижче 20 000 доларів до кінця першого кварталу 2021 року.

Хейз йде у відставку
Засновниками BitMEX є піти зі своїх виконавчих посаду материнській фірмі біржі Крипто деривативів незабаром після того, як влада США висунула фірмі звинувачення в нібито незаконній поведінці. У дописі в блозі в четвер 100x – холдингова група оператора BitMEX HDR Holdings – оголосила, що засновники Артур Хейз і Семюел Рід «негайно відмовилися від усіх обов’язків виконавчого керівництва для своїх відповідних ролей генерального директора та технічного директора». Вів’єн Ху, нинішній операційний директор 100x Group, стане тимчасово виконуючим обов’язки генерального директора, а Бен Редкліфф, комерційний директор, візьме на себе допоміжну роль із більшого управління відносинами з клієнтами та нагляду за фінансовими продуктами.

Введіть Google
Google Cloud є робити кроки, щоб стати валідатором EOS ,але не для жетонів. "Google Cloud не займається Крипто . Для нас це справді інфраструктурна гра", - сказав Брейді Дейлу з CoinDesk, адвокат розробників Google Cloud Аллен Дей. У вівторок Блок. ONE, компанія, яка керує блокчейном EOS , оголосила, що Google Cloud планує стати ONE із 21 виробника блоків мережі. Дей сказав, що компанія прагне підтримувати загальнодоступну інфраструктуру блокчейну, про що свідчать попередні відносини з Hedera Hashgraph і THETA Labs, ретранслятором відеоконтенту.

стандарти FATF
Travel Rule Protocol (TRP), робоча група, яку підтримують банки та традиційні фінансові установи та зосереджена на приведенні Крипто у відповідність до глобальних стандартів боротьби з відмиванням грошей (AML),випустила першу версію свого API.Робоча група з 25 членів TRP, до якої входять Standard Chartered, ING Bank і Fidelity Digital Assets, заявила, що продукт має на меті запропонувати компаніям простий спосіб обміну ідентифікаційними даними. Це включає дані ініціаторів і бенефіціарів Крипто транзакцій відповідно до вимог Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FATF).

QUICK укуси

• KPMG пропонує блокчейн-рішення, щоб допомогти корпораціям компенсувати викиди вуглецю(Себастьян Сінклер/ CoinDesk)
• Riot купує ще 2500 майнерів Bitmain в рамках останнього розширення флоту(Денні Нельсон/ CoinDesk)
• Кореляції Bitcoin залежать від того, на якій фазі вони перебувають(Лін Олден/ CoinDesk)
• Тім Дрейпер керує цільовою серією A на 5 мільйонів доларів для індійської Крипто Unocoin(Деніел Палмер/ CoinDesk)
• Bitcoin на понад 26 мільйонів доларів, пов’язаний із зломом Bitfinex у 2016 році, рухається(Jaspreet Kalra/ CoinDesk)

Хто виграв #CryptoTwitter?