Blockchain Bites: investimento di 50 milioni di $ in BTC da parte di Square, 1 milione di utenti di MetaMask, nuovo CEO di BitMEX

CoinDesk si sta preparando per ilinvestire: economia Ethereumevento virtuale il 14 ottobre con una serie speciale di Newsletter incentrate sul passato, presente e futuro di Ethereum. Ogni giorno fino all'evento il team dietro Blockchain Bites si immergerà in un aspetto di Ethereum che ci entusiasma o ci confonde.

Utilizzo aumentato

ONE dei migliori parametri dell'aumento dell'utilizzo nell'economia Ethereum deriva dall'adozione del wallet, il punto di ingresso per chiunque voglia interagire con la Finanza decentralizzata, o DeFi.

I portafogli sono una parte fondamentale della discussione sull'adozione di DeFi e un focus di CoinDeskinvestire: economia Ethereumpannello "Unlocked: TVL e oltre - Misurare l'economia DeFi" il 14 ottobre. Il valore totale bloccato, o TVL, può misurare i numeri di prima linea, ma i portafogli sono dove gli investitori parcheggiano le loro Cripto.

Il portafoglio MetaMask, un'estensione del browser che consente agli utenti di interagire con la rete Ethereum e la sua moltitudine di applicazioni DeFi basate su smart contract, ha superato 1 milione di utenti. Si tratta di un aumento quadruplo per il portafoglio dal 2019, sviluppato e gestito dalla società di software ConsenSys con sede a New York.

Inseguire rendimenti succosi nello spazio DeFi, che a volte può fornire rendimenti a due o tre cifre per i prestiti Cripto, è ONE delle ragioni della crescita di MetaMask, ha affermato John Willock, CEO di Tritium Digital Assets, un fornitore di liquidità Cripto . "Penso che possiamo tutti riconoscere che gran parte dell'adozione di MetaMask è dovuta alla recente mania DeFi e all'interesse per i rendimenti a breve termine che sono stati percepiti come là fuori da inseguire", ha affermato.

Tuttavia, questa speculazione sta portando a una reale adozione, ha aggiunto Willock, paragonando MetaMask a un browser web, il software che ha reso Internet accessibile a quasi tutti.

"Considero i numeri di MetaMask come lo stesso tipo di indicatore di adozione precoce che è stato l'utilizzo del browser Netscape negli anni '90. È entusiasmante", ha affermato.

Ancora più interessante: i paesi in via di sviluppo sono in testa nell'adozione di MetaMask. India, Nigeria e Filippine sono i paesi con il maggior utilizzo di MetaMask dopo gli Stati Uniti.

"Il superamento di 1 milione di utenti da parte di Metamask è un'impresa impressionante. È di gran lunga il portafoglio browser più utilizzato e offre alla comunità un equilibrio di prim'ordine tra sicurezza, funzionalità e usabilità", ha affermato Brian Mosoff, amministratore delegato della società di investimento Ether Capital.

"Mi aspetto che MetaMask continuerà a dominare mentre DeFi e altre applicazioni Ethereum prospereranno nei prossimi mesi e anni", ha aggiunto Mosoff.

È semplice: più utenti di wallet significano più adozione dell'economia Ethereum . Sebbene MetaMask richieda una certa conoscenza dell'archiviazione dei seed mnemonici da parte degli utenti, è in realtà un wallet piuttosto delizioso per un ecosistema DeFi in continua crescita.

– Daniel Cawrey

Pannello in evidenza

Stablecoin, ipercollateralizzazione e economia DeFi
L'ascesa delle stablecoin supportate da fiat e algoritmi ha in gran parte messo a tacere la narrazione della volatilità delle criptovalute. Ora sono diventate il ponte verso l'economia DeFi, nonché un motore di iper-collateralizzazione e "giochi di denaro". Come si evolveranno questi strumenti con la maturazione della DeFi? Quali rischi creano questi sistemi e come possono essere gestiti man mano che la posta in gioco aumenta?

Il CEO di Circle Jeremy Allaire, il CEO Aave Stani Kulechov e la cryptorati Maya Zehavi saranno in diretta dalle 16:30 alle 17:00 ET del 14 ottobre come parte diinvestire: economia Ethereum .

DeFi stranoL'attesissimo aggiornamento 2.0 di Ethereum è pronto ad avvicinare sempre di più la rete alla realizzazione della sua visione originale di essere un "computer mondiale" che ospita un sistema finanziario parallelo e decentralizzato.

A investire: economia Ethereum SU 14 ottobre, affronteremo le implicazioni per gli investitori mentre la Finanza decentralizzata conquista il mondo Cripto .

In vista dell'evento, il nostro corso in due partiCoinDesk Live: all'interno dell'economia Ethereum miniserie virtuale su8 ottobre e 12 ottobre introduce le narrazioni di tendenza che analizzeremo all'evento principale: perché tutto questo clamore attorno allo yield farming e ai token ispirati al cibo? Gli investitori dovrebbero prenderli sul serio o sono una tendenza in declino?

L'8 ottobre, Brady Dale, giornalista senior CoinDesk, ospiterà Priyanka Desai di Open Law, Mason Nystrom di Messari e Sam Bankman-Fried di FTX per valutare le ultime tendenze che stanno travolgendo il panorama DeFi.

Guarda DeGeneration: come Ethereum sta rendendo strana la Finanzal'8 ottobre.

Ethereum 101

Proprio come MetaMask è diventato un'importante rampa di accesso all'economia Ethereum , lo sono anche le narrazioni che catturano l'attenzione delle persone.

L'anno appena trascorso ha visto l'ascesa di nuove strategie di trading memetico, ovvero modi per interagire e discutere le applicazioni Ethereum , che hanno dettato il ritmo dello sviluppo.

Lo yield farming, "il carburante per razzi della DeFi", è ONE di queste strategie. Un nome sciocco, ma un concetto importante. Brady Dale di CoinDeskspiegato a luglio come funziona.

Campi di attenzione
Il nuovo termine HOT nel Cripto è "yield farming", un'abbreviazione di strategie intelligenti in cui mettere temporaneamente le Cripto a disposizione dell'applicazione di una startup fa guadagnare al suo proprietario più Criptovaluta.

Un altro termine che circola è “liquidity mining”. Il fermento attorno a questi concetti si è evoluto in un basso brontolio man mano che sempre più persone si interessano.

L'osservatore occasionale Cripto che entra nel mercato solo quando l'attività si riscalda potrebbe iniziare a percepire deboli vibrazioni che qualcosa sta accadendo in questo momento. Fidatevi di noi: lo yield farming è la fonte di quelle vibrazioni.

In termini generali, lo yield farming è qualsiasi tentativo di mettere a frutto le Cripto e generare il massimo rendimento possibile su tali asset.

Al livello più semplice, uno yield farmer potrebbe spostare asset all'interno del mercato del credito basato su Ethereum Compound, inseguendo costantemente il pool che offre il miglior APY di settimana in settimana. Ciò potrebbe significare spostarsi di tanto in tanto in pool più rischiosi, ma uno yield farmer può gestire il rischio.

"Il farming apre nuove possibilità di arbitraggio sui prezzi che possono estendersi ad altri protocolli i cui token sono nel pool", ha affermato Maya Zehavi, consulente blockchain.

Tuttavia, poiché queste posizioni sono tokenizzate, possono andare oltre.

In un semplice esempio, un agricoltore potrebbe mettere 100.000USDTin Compound. Riceveranno un token per quella posta in gioco, chiamato cUSDT. Diciamo che ricevono indietro 100.000 cUSDT (la formula su Compound è folle, quindi non è 1:1 come quella, ma T ha importanza per i nostri scopi qui).

Possono quindi prendere quel cUSDT e metterlo in un pool di liquidità che accetta cUSDT su Balancer, un AMM che consente agli utenti di impostare fondi indicizzati Cripto auto-ribilancianti. In tempi normali, questo potrebbe far guadagnare una piccola quantità in più in commissioni di transazione. Questa è l'idea di base dello yield farming. L'utente LOOKS casi limite nel sistema per ottenere il massimo rendimento possibile su quanti più prodotti possibile su cui funzionerà.

Al momento, tuttavia, le cose non sono normali e probabilmente T lo saranno per un po', perché il liquidity mining potenzia lo yield farming.

Il liquidity mining si verifica quando uno yield farmer ottiene un nuovo token oltre al consueto rendimento (questa è la parte "mining") in cambio della liquidità del farmer.

"L'idea è che stimolare l'utilizzo della piattaforma aumenti il ​​valore del token, creando così un ciclo di utilizzo positivo per attrarre gli utenti", ha affermato Richard Ma dell'auditor di contratti intelligenti Quantstamp.

Gli esempi di yield farming di cui sopra sono solo farming yield delle normali operazioni di diverse piattaforme. Fornisci liquidità a Compound o Uniswap e ottieni una piccola fetta del business che gira sui protocolli: molto vanilla.

Ma Compound ha annunciato all'inizio di quest'anno di voler veramente decentralizzare il prodotto e di voler dare una buona dose di proprietà alle persone che lo hanno reso popolare usandolo. Tale proprietà avrebbe assunto la forma del token COMP .

Concedendo una buona quota agli utenti, era molto probabile che diventasse un luogo molto più popolare per i prestiti. A sua volta, ciò avrebbe fatto sì che la posta in gioco di tutti valesse molto di più.

Quindi, Compound ha annunciato questo periodo di quattro anni in cui il protocollo avrebbe distribuito token COMP agli utenti, una quantità fissa ogni giorno fino a quando non fosse finita. Questi token COMP controllano il protocollo, proprio come gli azionisti in ultima analisi controllano le società quotate in borsa.

Ogni giorno, il protocollo Compound LOOKS tutti coloro che hanno prestato denaro all'applicazione e coloro che ne hanno preso in prestito, assegnando loro COMP proporzionale alla loro quota del fatturato totale giornaliero.

COMP si è rivelato un BIT' una sorpresa per il mondo DeFi, in modi tecnici e non solo. Ha ispirato un'ondata di nuovo pensiero.

"Altri progetti stanno lavorando su cose simili", ha detto il fondatore di Nexus Mutual Hugh Karp. Infatti, fonti informate dicono a CoinDesk che nuovi progetti saranno lanciati con questi modelli.

Potremmo presto vedere applicazioni più prosaiche di yield farming. Ad esempio, forme di condivisione degli utili che premiano certi tipi di comportamento.

Man mano che questo settore diventa più solido, i suoi architetti escogiteranno modi sempre più solidi per ottimizzare gli incentivi di liquidità in modi sempre più raffinati. Potremmo vedere i detentori di token dare il via libera a più modi per gli investitori di trarre profitto dalle nicchie DeFi.

– Brady Dale

Il libro mastro

Quest'anno, la Finanza decentralizzata è emersa come la scommessa migliore di Ethereum per trovare attrazione mainstream. Sebbene rappresenti ancora una frazione dell'attività su Ethereum e una porzione ancora più piccola delle Cripto in generale, la DeFi ha catturato l'attenzione del pubblico.

IL Tempi finanziari, ad esempio, ha scritto una guida utente per DeFi. Ma alcune domande sono rimaste senza risposta. La collaboratrice CoinDesk Alyssa Hertig risponde ad alcunedomande frequenti,cercando di filtrare il segnale dal rumore.

Come posso guadagnare soldi con la DeFi?
Il valore racchiuso nei progetti DeFi Ethereum è in forte crescita e, secondo quanto riferito, molti utenti hanno guadagnato un sacco di soldi.

Utilizzando app di prestito basate su Ethereum, come accennato in precedenza, gli utenti possono generare "reddito passivo" prestando i propri soldi e generando interessi dai prestiti. Lo yield farming, descritto in precedenza, ha il potenziale per rendimenti ancora maggiori, ma con un rischio maggiore. Consente agli utenti di sfruttare l'aspetto di prestito di DeFi per mettere al lavoro i propri asset Cripto generando i migliori rendimenti possibili. Tuttavia, questi sistemi tendono a essere complessi e spesso mancano di trasparenza.

Investire nella DeFi è sicuro?
No, è rischioso. Molti credono che la DeFi sia il futuro della Finanza e che investire in questa Tecnologie dirompente in anticipo potrebbe portare a guadagni enormi.

Ma è difficile per i nuovi arrivati distinguere i buoni progetti da quelli cattivi. E ce ne sono stati molti di cattivi.

Mentre la DeFi è aumentata in attività e popolarità nel corso del 2020, molte applicazioni DeFi, come la meme coin YAM, sono crollate e bruciate, facendo crollare la capitalizzazione di mercato da 60 milioni di $ a 0 $ in 35 minuti. Altri progetti DeFi, tra cui Hotdog e Pizza, hanno affrontato la stessa sorte e molti investitori hanno perso un sacco di soldi.

Inoltre, i bug DeFi sono purtroppo ancora molto comuni. Gli smart contract sono potenti, ma T possono essere modificati una volta che le regole sono integrate nel protocollo, il che spesso rende i bug permanenti e quindi aumenta il rischio.

Quando la DeFi diventerà mainstream?
Mentre sempre più persone sono attratte da queste applicazioni DeFi, è difficile dire dove andranno a parare. Molto dipende da chi le trova utili e perché. Molti credono che vari progetti DeFi abbiano il potenziale per diventare il prossimo Robinhood, attirando orde di nuovi utenti rendendo le applicazioni finanziarie più inclusive e aperte a coloro che tradizionalmente T hanno accesso a tali piattaforme.

Questa Tecnologie finanziaria è nuova, sperimentale e T è esente da problemi, soprattutto per quanto riguarda la sicurezza e la scalabilità.

Gli sviluppatori sperano di correggere alla fine questi problemi. Ethereum 2.0 potrebbe affrontare i problemi di scalabilità tramite un concetto noto come sharding, un modo di suddividere il database sottostante in parti più piccole, più gestibili da gestire per i singoli utenti.

Quale impatto avrà Ethereum 2.0 sulla DeFi?
Ethereum 2.0 T è una panacea per tutti i problemi della DeFi, ma è un inizio. Altri protocolli come Raiden e TrueBit sono in lavorazione per affrontare ulteriormente i problemi di scalabilità di Ethereum.

Se e quando queste soluzioni troveranno applicazione, gli esperimenti DeFi di Ethereum avranno ancora più possibilità di trasformarsi in prodotti reali, potenzialmente persino di diventare mainstream.

– Alyssa Hertig

In gioco

Nonostante il fermento che circonda DeFi, i rischi sono chiari. Donna Redel, professore associato di diritto alla Fordham Law School, e Olta Andoni, consulente legale presso Zlatkin Wong, sonodue avvocati che si sono inaciditi sul campo(per così dire): gli enti di regolamentazione stanno girando intorno, hanno affermato in un editoriale pubblicato ad agosto.

La fine della DeFi?
Un angolo dell'universo Cripto che rappresenta meno dell'1% della capitalizzazione di mercato totale delle Cripto sta catturando l'attenzione da giugno. Questo è il mondo della Finanza decentralizzata, o DeFi, che in alternativa è definito il centro dell'innovazione, un esperimento o il nuovo selvaggio, selvaggio West dove i progetti si muovono velocemente e rompono le cose.

Una recente occhiata agli articoli su CoinDesk dimostra il fenomeno. Ancora una volta, i titoli Cripto si concentrano sulla "mania", sulla "frenesia dello yield farming", sugli "investitori che riversano denaro" e su "un altro protocollo che va in fumo".

I titoli ininterrotti e la presentazione dei nuovi protocolli DeFi “HOT” raffredderanno l’adozione istituzionale che sta iniziando sul serio per le Cripto, gli asset digitali e la Tecnologie blockchain?

Riteniamo che, come minimo, il settore abbia bisogno di autoregolamentazione. Senza di essa, è sulla traiettoria di un serio controllo normativo e di un rischio reputazionale.

Come per quasi tutto ciò che riguarda le Cripto, i forti sentimenti e opinioni rendono difficile determinare la vera essenza e realtà della maggior parte dei progetti DeFi. Per noi, questo ritornello ricorda i giorni spumeggianti delle initial coin offering (ICO) del 2017 che si sono conclusi male per i buoni nomi della blockchain e Cripto.

Ci sono sicuramente delle somiglianze: frenesia commerciale; progetti che emergono con pochi o nessun test e senza audit; nessuna chiara guida normativa e il riciclaggio diETHche ora porta a prezzi GAS gonfiati. Siamo sul punto che ONE delle agenzie di regolamentazione si svegli e invii una missiva simile a The Dao Report?

Sul fronte legale, manca un chiaro consenso su quale agenzia dovrebbe regolamentare. E, ancora una volta, mancano indicazioni da parte di più agenzie che potrebbero essere responsabili dei progetti DeFi o dello spazio in generale.

Siamo allarmati e preoccupati per l'apparente mancanza di comprensione a 360 gradi del potenziale ruolo dei vari attori o operatori e delle loro possibili interazioni con i progetti, la governance e quindi l'ecosistema DeFi. I token stanno comparendo da un giorno all'altro. I progetti sono riluttanti a usare, o evitano del tutto, una terminologia che potrebbe far intendere "emissione", "emissione" o "emittente", poiché si tratta di parole ipersensibili nel mondo dei titoli.

Definire un progetto un "gioco sperimentale" o un'"innovazione" non è sufficiente per escluderlo dall'ambito normativo. L'attenzione si sta spostando dalla regolamentazione dei titoli "dell'emittente" e dal test Howey prevalente durante i giorni dell'ICO e dopo, a un'analisi più complessa dell'applicazione della regolamentazione delle materie prime, a domande relative a chi è lo "stakeholder di controllo" e se la responsabilità o l'obbligo ricadono su di loro.

Molte questioni, sia dal punto di vista del diritto sui titoli che da quello delle materie prime, dovrebbero essere riesaminate per vedere come possono essere applicate e ripensate per un modello finanziario decentralizzato e disintermediato.

Le questioni in sospeso includono se gli “stakeholder di controllo” siano determinati dal controllo del voto sulle piattaforme DeFi, chi tra il gruppo di investitori e i fondatori ha il controllo del voto e se dovrebbero esserci degli standard per la quotazione in borsa.

Inoltre, resta da vedere se definire questi progetti come “decentralizzati” li ponga al di fuori della portata normativa o se quelli “centralizzati” debbano essere definiti “ Finanza disintermediata”, ovvero la capacità di condurre transazioni finanziarie sicure direttamente, senza l’uso di intermediari finanziari.

Nonostante l'incertezza normativa, i trader, i progetti e gli exchange stanno andando avanti a tutto gas, con il risultato che i token corrono alti rischi di variazioni di prezzo ingiustificate, il che influisce sulla governance, sulla liquidità e sul benessere dei progetti.

A nostro avviso, l'esperimento DeFi dimostra la necessità di creare un nuovo set di regole del settore: audit, adeguate informative sui rischi e pianificazione per anticipare cosa potrebbe andare storto prima che accada effettivamente. L'autoregolamentazione DeFi dovrebbe normalizzare le revisioni di sufficienza delle garanzie, gli standard di auditing, la governance sia su base continuativa che di crisi, nonché la proprietà centralizzata della distribuzione dei token.

Resta da vedere come si svilupperà una scappatoia normativa in cui questi token vengono creati, distribuiti e scambiati senza supervisione normativa. Almeno con un Safe Harbor modificato, proposto dal Commissario Hester Peirce, e di cui abbiamo parlato all'inizio di quest'anno, la SEC avrebbe una certa supervisione. Per il momento, i token nella DeFi compaiono quotidianamente e l'esplosione di token sta portando a una distorsione dello scopo e gli "investitori" vengono bruciati mentre i progetti implodono.

– Donna Redel e Olta Andoni

Ripiano superiore

Quadrato <3s BTC
Square, la società di pagamenti guidata dal CEO di Twitter Jack Dorsey, ha annunciato giovedì di aver acquistato 4.709bitcoin, UN Investimento di 50 milioni di dollari, pari all’1% del totale delle attività dell’azienda."Square ritiene che la Criptovaluta sia uno strumento di emancipazione economica e fornisca al mondo un modo per partecipare a un sistema monetario globale, che si allinea con lo scopo dell'azienda", ha affermato l'azienda in una dichiarazione. "Riteniamo che il Bitcoin abbia il potenziale per essere una valuta più onnipresente in futuro", ha affermato il CFO di Square Amrita Ahuja. "Per un'azienda che sta realizzando prodotti basati su un futuro più inclusivo, questo investimento è un passo in quel viaggio".

Le opzioni presagiscono
Attività nelle opzioni Bitcoin quotate sul Chicago Mercantile Exchange (CME)è aumentato mercoledì poiché gli investitori hanno scambiato opzioni call.Secondo la fonte dati Skew, il CME ha scambiato opzioni per un valore di 48 milioni di $ durante il giorno, il volume giornaliero più alto dal 28 luglio. Il numero segna un aumento del 300% rispetto alla cifra di 12 milioni di $ di martedì. "Le opzioni CME hanno avuto una sessione forte e il picco del volume è stato dovuto principalmente all'aumento dell'attività nelle opzioni call", ha detto il CEO di Skew Emmanuel Goh a CoinDesk su Telegram. I dati suggeriscono che alcuni trader prevedono un Rally Bitcoin , ma credono che il rialzo sarà limitato a NEAR 16.000 $ fino alla fine di dicembre. Inoltre, si aspettano che i prezzi rimangano al di sotto dei 20.000 $ fino alla fine del primo trimestre del 2021.

Hayes si dimette
I fondatori di BitMEX sonodimettersi dai loro ruoli esecutivipresso la società madre dell'exchange di derivati ​​Cripto subito dopo che le autorità statunitensi hanno accusato la società di presunta condotta illegale. In un post sul blog di giovedì, 100x, il gruppo di holding per l'operatore BitMEX HDR Holdings, ha annunciato che i fondatori Arthur Hayes e Samuel Reed si sono "ritirati da tutte le responsabilità di gestione esecutiva per i rispettivi ruoli di CEO e CTO con effetto immediato". Vivien Khoo, attuale direttore operativo di 100x Group, diventerà CEO ad interim, mentre Ben Radclyffe, direttore commerciale, assumerà un ruolo di supporto con una maggiore gestione delle relazioni con i clienti e la supervisione dei prodotti finanziari.

Inserisci Google
Google Cloud èfare passi avanti per diventare un validatore EOS ,ma non per i token. "Google Cloud non si sta lanciando nel mining Cripto . Per noi si tratta davvero di una mossa infrastrutturale", ha detto Allen Day, Google Cloud Developer Advocate, a Brady Dale di CoinDesk. Martedì, Block. ONE, la società che gestisce la blockchain EOS , ha annunciato che Google Cloud sta valutando di diventare ONE dei 21 produttori di blocchi della rete. Day ha affermato che la società è impegnata a supportare l'infrastruttura blockchain pubblica, come si evince dalle relazioni precedentemente instaurate con Hedera Hashgraph e THETA Labs, un relayer di contenuti video.

Norme GAFI
Il Travel Rule Protocol (TRP), un gruppo di lavoro favorito da banche e istituzioni finanziarie tradizionali e focalizzato sull'adeguamento Cripto agli standard globali antiriciclaggio (AML),ha rilasciato la prima versione della sua API.Il gruppo di lavoro TRP composto da 25 membri, che include Standard Chartered, ING Bank e Fidelity Digital Assets, ha affermato che il prodotto mira a offrire un modo semplice per le aziende di scambiare dati identificativi. Ciò include i dati degli originatori e dei beneficiari delle transazioni Cripto , in base ai requisiti dell'ente di controllo globale AML Financial Action Task Force (FATF).

Spuntini QUICK

• KPMG lancia la soluzione Blockchain per aiutare le aziende a compensare le emissioni di carbonio(Sebastian Sinclair/ CoinDesk)
• Riot acquista altri 2.500 minatori Bitmain nell'ultima espansione della flotta(Danny Nelson/ CoinDesk)
• Le correlazioni Bitcoin dipendono dalla fase in cui si trova(Lyn Alden/ CoinDesk)
• Tim Draper guida la serie A da 5 milioni di dollari per l'exchange di Cripto indiano Unocoin(Daniel Palmer/ CoinDesk)
• Oltre 26 milioni di dollari in Bitcoin associati all'attacco informatico a Bitfinex del 2016 sono in movimento(Jaspreet Kalra/ CoinDesk)

Chi ha vinto #CryptoTwitter?