Укусы блокчейна: инвестиции Square в BTC в размере 50 млн долларов, 1 млн пользователей MetaMask, новый генеральный директор BitMEX

CoinDesk готовится кинвестировать: экономика Ethereumвиртуальное мероприятие 14 октября со специальной серией Рассылка , посвященных прошлому, настоящему и будущему Ethereum. Каждый день до мероприятия команда Blockchain Bites будет погружаться в аспект Ethereum , который нас волнует или сбивает с толку.

Увеличение использования

ONE из лучших показателей роста использования Ethereum в экономике является внедрение кошелька — отправной точки для всех, кто хочет взаимодействовать с децентрализованными Финансы, или DeFi.

Кошельки играют ключевую роль в обсуждении принятия DeFi и находятся в центре внимания CoinDesk.инвестировать: экономика Ethereumпанель «Разблокировано: TVL и далее — измерение экономики DeFi» 14 октября. Общая заблокированная стоимость, или TVL, может измерять общие цифры, но кошельки — это то место, где инвесторы хранят свою Криптo.

Кошелек MetaMask, расширение браузера, позволяющее пользователям взаимодействовать с сетью Ethereum и множеством приложений DeFi на основе смарт-контрактов, превысил 1 миллион пользователей. Это четырехкратный рост для кошелька с 2019 года, который разрабатывается и поддерживается нью-йоркской фирмой-разработчиком программного обеспечения ConsenSys.

По словам Джона Уиллока, генерального директора Tritium Digital Assets, поставщика Криптo , погоня за сочной прибылью в сфере DeFi, которая иногда может приносить двузначную или трехзначную прибыль за кредитование Криптo, является ONE из причин роста MetaMask. «Я думаю, мы все можем признать, что во многом принятие MetaMask связано с недавним помешательством на DeFi и интересом к краткосрочной прибыли, за которой, как считалось, стоит гнаться», — сказал он.

Однако Уиллок добавил, что эти предположения приводят к реальному принятию, сравнивая MetaMask с веб-браузером — программным обеспечением, которое позволило практически каждому человеку подключиться к Интернету.

«Я смотрю на цифры MetaMask как на своего рода индикатор раннего внедрения, каким было внедрение браузера Netscape в 1990-х годах. Это волнующе», — сказал он.

Что еще интереснее: лидерами по внедрению MetaMask являются развивающиеся страны. Индия, Нигерия и Филиппины — страны с наибольшим использованием MetaMask после США.

«Преодоление отметки в 1 миллион пользователей Metamask — это впечатляющий подвиг. Это, безусловно, самый используемый браузерный кошелек, который дает сообществу лучший в своем классе баланс между безопасностью, функциональностью и удобством использования», — сказал Брайан Мософф, генеральный директор инвестиционной компании Ether Capital.

«Я ожидаю, что MetaMask продолжит доминировать, поскольку DeFi и другие приложения Ethereum будут процветать в ближайшие месяцы и годы», — добавил Мософф.

Все просто: больше пользователей кошелька означает большее принятие экономики Ethereum . Хотя MetaMask требует от пользователей некоторых знаний о мнемоническом хранении сид-фраз, на самом деле это довольно восхитительный кошелек для все более растущей экосистемы DeFi.

– Дэниел Каури

Избранная панель

Стейблкоины, гиперобеспечение и экономика DeFi
Рост числа стейблкоинов, обеспеченных фиатом и алгоритмами, в значительной степени положил конец истории волатильности криптовалют. Теперь они стали мостом в экономику DeFi, а также двигателем гиперобеспечения и «денежных игр». Как будут развиваться эти инструменты по мере взросления DeFi? Какие риски создают эти системы и как ими можно управлять, когда ставки растут?

Генеральный директор Circle Джереми Аллер, генеральный директор Aave Стани Кулечов и крипторати Майя Зехави выйдут в прямой эфир 14 октября с 16:30 до 17:00 по восточному времени в рамкахинвестируйте: экономика Ethereum .

Странный DeFi
Долгожданное обновление Ethereum 2.0 готово приблизить сеть к воплощению ее первоначальной идеи стать «мировым компьютером», в котором будет размещена параллельная децентрализованная финансовая система.

В инвестировать: экономика Ethereum на 14 окт.мы рассмотрим последствия для инвесторов, поскольку децентрализованные Финансы стремительно захватывают мир Криптo .

В преддверии мероприятия наш двухчастныйCoinDesk Live: Внутри экономики Ethereum виртуальный минисериал на 8 октября и 12 октября· представляет трендовые истории, которые мы разберем на главном мероприятии: Почему столько шумихи вокруг урожайного земледелия и токенов, вдохновленных едой? Стоит ли инвесторам воспринимать их всерьез или это угасающий тренд?

8 октября старший деловой репортер CoinDesk Брэди Дейл встретится с Приянкой Десаи из Open Law, Мейсоном Нистромом из Messari и Сэмом Бэнкманом-Фридом из FTX, чтобы проанализировать новейшие тенденции, охватившие сферу DeFi.

Смотрите DeGeneration: как Ethereum делает Финансы странными 8 октября.

Ethereum 101

MetaMask стал важным связующим звеном с экономикой Ethereum , и истории, которые привлекают внимание людей, тоже стали важным фактором.

В прошлом году наблюдался рост новых стратегий меметической торговли — способов взаимодействия и обсуждения приложений Ethereum , — которые задали темп развития.

Yield farming, «ракетное топливо DeFi», — ONE из таких стратегий. Глупое название, но важная концепция. Брэди Дейл из CoinDeskв июле объяснил, как все это работает.

Поля наблюдения
Новый HOT термин в Криптo — «доходное фермерство», сокращение от умных стратегий, при которых временное предоставление Криптo в распоряжение какого-либо стартапа приносит ее владельцу еще больше Криптовалюта.

Еще один термин, который сейчас циркулирует, — «добыча ликвидности». Шумиха вокруг этих концепций переросла в тихий гул, поскольку все больше людей проявляют к ним интерес.

Случайный наблюдатель Криптo , который появляется на рынке только тогда, когда активность накаляется, может начать чувствовать слабые предчувствия того, что что-то происходит прямо сейчас. Поверьте нам на слово: источником этих предчувствий является урожайное фермерство.

В широком смысле доходное фермерство — это любая попытка заставить Криптo работать и получить максимально возможную прибыль от этих активов.

На самом простом уровне фермер, получающий доход, может перемещать активы в рамках кредитного рынка Compound на базе Ethereum, постоянно гоняясь за пулом, предлагающим лучшую APY из недели в неделю. Это может означать, что время от времени придется переходить в более рискованные пулы, но фермер, получающий доход, может справиться с риском.

«Фермерство открывает новые возможности ценового арбитража [арбитража], которые могут распространяться на другие протоколы, токены которых находятся в пуле», — говорит Майя Зехави, блокчейн-консультант.

Однако поскольку эти позиции токенизированы, они могут пойти дальше.

В простом примере фермер, выращивающий урожай, может вложить 100 000USDTв Compound. Они получат токен обратно за эту ставку, называемый cUSDT. Допустим, они получат обратно 100 000 cUSDT (формула в Compound безумна, так что это не 1:1, но для наших целей это T имеет значения).

Затем они могут взять этот cUSDT и поместить его в пул ликвидности, который принимает cUSDT на Balancer, AMM, который позволяет пользователям настраивать самобалансирующиеся индексные фонды Криптo . В обычное время это могло бы принести немного больше в виде комиссий за транзакции. Это основная идея доходного фермерства. Пользователь LOOKS пограничные случаи в системе, чтобы выжать как можно больше доходности из как можно большего количества продуктов, с которыми она будет работать.

Однако сейчас дела обстоят не так, и, вероятно, T будет еще некоторое время, поскольку ликвидность майнинга приносит сверхприбыль фермерству.

Майнинг ликвидности — это когда фермер, получающий доход, получает новый токен, а также обычную прибыль (это часть «майнинга») в обмен на ликвидность фермера.

«Идея заключается в том, что стимулирование использования платформы увеличивает стоимость токена, тем самым создавая положительный цикл использования для привлечения пользователей», — сказал Ричард Ма из аудитора смарт-контрактов Quantstamp.

Приведенные выше примеры фермерства с доходностью — это всего лишь фермерство с доходностью от обычных операций различных платформ. Поставляйте ликвидность в Compound или Uniswap и получайте небольшую долю от бизнеса, который работает по протоколам — очень ванильно.

Но Compound объявил ранее в этом году, что хочет по-настоящему децентрализовать продукт и хочет отдать значительную долю собственности людям, которые сделали его популярным, используя его. Эта собственность будет иметь форму токена COMP .

Раздавая пользователям здоровую долю, это, скорее всего, сделало бы его гораздо более популярным местом для кредитования. В свою очередь, это сделало бы ставку каждого намного более ценной.

Итак, Compound объявил этот четырехлетний период, в течение которого протокол будет выдавать пользователям токены COMP , фиксированную сумму каждый день, пока она не закончится. Эти токены COMP контролируют протокол, так же как акционеры в конечном итоге контролируют публично торгуемые компании.

Каждый день протокол Compound LOOKS всех, кто одолжил деньги приложению и кто занял у него, и выплачивает им COMP пропорционально их доле в общем объеме бизнеса за день.

COMP оказался BIT сюрпризом для мира DeFi, в техническом и других отношениях. Он вдохновил волну нового мышления.

«Другие проекты работают над похожими вещами», — сказал основатель Nexus Mutual Хью Карп. Фактически, информированные источники сообщают CoinDesk , что совершенно новые проекты будут запущены с этими моделями.

Мы можем вскоре увидеть более прозаичные применения урожайного фермерства. Например, формы распределения прибыли, которые вознаграждают определенные виды поведения.

По мере того, как этот сектор становится все более устойчивым, его архитекторы будут придумывать все более надежные способы оптимизации стимулов ликвидности все более изощренными способами. Мы могли бы увидеть, как держатели токенов дают зеленый свет большему количеству способов для инвесторов получать прибыль от ниш DeFi.

– Брэди Дейл

Бухгалтерская книга

В этом году децентрализованные Финансы стали лучшей ставкой Ethereum на привлечение мейнстрима. Хотя DeFi все еще составляет часть активности на Ethereum и еще меньшую часть Криптo в целом, он привлек внимание общественности.

The Финансовые Времена, например, написал руководство пользователя DeFi. Но несколько вопросов остались без ответа. Участник CoinDesk Алисса Хертиг отвечает на несколькочасто задаваемые вопросы, пытаясь отфильтровать сигнал от шума.

Как заработать с помощью DeFi?
Стоимость проектов DeFi на базе Ethereum стремительно растет, и многие пользователи, как сообщается, зарабатывают на этом большие деньги.

Используя кредитные приложения на базе Ethereum, как упоминалось выше, пользователи могут получать «пассивный доход», одалживая свои деньги и получая проценты по кредитам. Описанное выше доходное фермерство имеет потенциал для еще большей прибыли, но и с большим риском. Оно позволяет пользователям использовать кредитный аспект DeFi, чтобы заставить свои Криптo работать, генерируя наилучшую возможную прибыль. Однако эти системы, как правило, сложны и часто непрозрачны.

Безопасно ли инвестировать в DeFi?
Нет, это рискованно. Многие считают, что DeFi — это будущее Финансы , и ранние инвестиции в эту революционную Технологии могут принести огромную прибыль.

Но новичкам сложно отделить хорошие проекты от плохих. А плохих было много.

Поскольку активность и популярность DeFi росли в течение 2020 года, многие приложения DeFi, такие как мем-монета YAM, потерпели крах и сгорели, из-за чего рыночная капитализация упала с $60 млн до $0 за 35 минут. Другие проекты DeFi, включая Hotdog и Pizza, постигла та же участь, и многие инвесторы потеряли много денег.

Кроме того, к сожалению, ошибки DeFi все еще очень распространены. Смарт-контракты — это мощное средство, но их T изменить после того, как правила заложены в протокол, что часто делает ошибки постоянными и, таким образом, увеличивает риск.

Когда DeFi станет мейнстримом?
Хотя все больше людей тянутся к этим приложениям DeFi, трудно сказать, куда они пойдут. Во многом это зависит от того, кто считает их полезными и почему. Многие считают, что различные проекты DeFi имеют потенциал стать следующим Robinhood, привлекая толпы новых пользователей, делая финансовые приложения более инклюзивными и открытыми для тех, кто традиционно T имеет доступа к таким платформам.

Эта финансовая Технологии является новой, экспериментальной и T лишена проблем, особенно в плане безопасности и масштабируемости.

Разработчики надеются в конечном итоге исправить эти проблемы. Ethereum 2.0 может решить проблемы масштабируемости с помощью концепции, известной как шардинг, способа разделения базовой базы данных на более мелкие части, которые более управляемы для запуска отдельными пользователями.

Как Ethereum 2.0 повлияет на DeFi?
Ethereum 2.0 — это T панацея от всех проблем DeFi, но это начало. Другие протоколы, такие как Raiden и TrueBit, также находятся в разработке для дальнейшего решения проблем масштабируемости Ethereum.

Если и когда эти решения будут реализованы, эксперименты DeFi на базе Ethereum получат еще больше шансов стать реальными продуктами, а возможно, и стать мейнстримом.

– Алисса Хертиг

На кону

Несмотря на шумиху вокруг DeFi, риски очевидны. Донна Редель, внештатный профессор права в юридической школе Фордхэма, и Олта Андони, адвокат в Zlatkin Wong, являютсядва юриста, которые разочаровались в этой области(так сказать): Регуляторы ходят кругами, говорится в статье, опубликованной в августе.

Кончина DeFi?
Уголок Криптo , представляющий менее 1% от общей рыночной капитализации Криптo , с июня оказался в центре внимания. Это мир децентрализованных Финансы, или DeFi, который также называют центром инноваций, экспериментом или новым диким, диким западом, где проекты быстро развиваются и ломают все на своем пути.

Недавний обзор статей на CoinDesk демонстрирует это явление. И снова заголовки Криптo сосредоточены на «помешательстве», «безумии доходного фермерства», «инвесторах, вливающих деньги» и «еще одном протоколе, взлетающем в огненном шаре».

Охладят ли постоянные заголовки и обсуждения вокруг «HOT» новых протоколов DeFi институциональное принятие, которое всерьез начинается с Криптo, цифровых активов и Технологии блокчейна?

Мы считаем, что, как минимум, отрасль нуждается в саморегулировании. Без него она находится на пути к серьезному контролю со стороны регулирующих органов и репутационному риску.

Как и почти все в Криптo, сильные настроения и мнения затрудняют определение истинной сути и реальности вокруг большинства проектов DeFi. Для нас этот рефрен напоминает о бурных днях первичного предложения монет (ICO) 2017 года, которые плохо закончились для хороших имен блокчейна и Криптo.

Безусловно, есть сходства: ажиотаж вокруг торговли; проекты, появляющиеся практически без тестирования и аудита; отсутствие четких нормативных указаний и переработкаETHтеперь ведет к завышенным ценам на GAS . Находимся ли мы на грани того, что ONE из регулирующих агентств проснется и отправит послание, похожее на The Dao Report?

На юридическом фронте нет четкого консенсуса относительно того, какое агентство должно регулировать. И, опять же, нет руководства от нескольких агентств, которые могли бы отвечать за проекты DeFi или за пространство в целом.

Мы встревожены и обеспокоены очевидным отсутствием всестороннего понимания потенциальной роли различных участников или операторов и их возможных взаимодействий с проектами, управлением и, следовательно, экосистемой DeFi. Токены появляются в одночасье. Проекты не решаются использовать или полностью избегают терминологии, которая может подразумевать «выпуск», «эмиссия» или «эмитент», поскольку это сверхчувствительные слова в мире ценных бумаг.

Назвать проект «экспериментальной игрой» или «инновацией» недостаточно, чтобы вывести его из сферы регулирования. Фокус смещается с регулирования ценных бумаг «эмитента» и теста Хауи, распространенного в дни ICO и после, на более сложный анализ применения регулирования товаров, вопросы, касающиеся того, кто является «контролирующим(и) заинтересованным(и) лицом(ами)» и ложится ли на них ответственность или обязательства.

Многие вопросы, как с точки зрения права ценных бумаг, так и с точки зрения товарного права, следует изучить заново, чтобы понять, как их можно применить, а также переосмыслить для финансовой модели без посредников и децентрализации.

К нерешенным вопросам относятся следующие: определяются ли «контролирующие акционеры» путем голосования на платформах DeFi, кто из группы инвесторов и учредителей имеет право голоса, а также должны ли существовать стандарты для листинга на бирже.

Кроме того, еще предстоит выяснить, выводит ли определение этих проектов как «децентрализованных» из-под регулирования или же «централизованные» проекты следует называть « Финансы без посредников», то есть способностью проводить безопасные финансовые транзакции напрямую, без использования финансовых посредников.

Несмотря на неопределенность в сфере регулирования, трейдеры, проекты и биржи работают на полную мощность, в результате чего токены подвергаются высоким рискам необоснованных изменений цен, что влияет на управление, ликвидность и благополучие проектов.

По нашему мнению, эксперимент DeFi демонстрирует необходимость создания нового набора правил отрасли: аудит, надлежащее раскрытие рисков и планирование для прогнозирования того, что может пойти не так, прежде чем это произойдет на самом деле. Саморегулирование DeFi должно нормализовать проверки достаточности обеспечения, стандарты аудита, управление как на постоянной, так и на кризисной основе, а также централизованное распределение владения токенами.

Остается увидеть, как будет работать лазейка в регулировании, в которой эти токены создаются, распространяются и торгуются без надзора со стороны регулирующих органов. По крайней мере, с измененной Safe Harbor, предложенной комиссаром Хестер Пирс, и которую мы комментировали ранее в этом году, SEC будет иметь некоторый надзор. На данный момент токены в DeFi появляются ежедневно, и взрыв токенов приводит к искажению цели, а «инвесторы» терпят убытки, поскольку проекты рушатся.

– Донна Редель и Олта Андони

Верхняя полка

Квадрат <3s BTC
Square, платежная компания, возглавляемая генеральным директором Twitter Джеком Дорси, объявила в четверг о покупке 4709 биткойны, а Инвестиции в размере 50 миллионов долларов США составляют 1% от общих активов фирмы.«Square считает, что Криптовалюта — это инструмент экономического расширения прав и возможностей, который дает миру возможность участвовать в глобальной валютной системе, что соответствует целям компании», — говорится в заявлении компании. «Мы считаем, что Bitcoin имеет потенциал стать более распространенной валютой в будущем», — заявила финансовый директор Square Амрита Ахуджа. «Для компании, которая создает продукты, основанные на более инклюзивном будущем, эти инвестиции — шаг на этом пути».

Варианты предвещают
Активность в опционах на Bitcoin , котирующихся на Чикагской товарной бирже (CME)выросли в среду, поскольку инвесторы торговали опционами колл.По данным источника Skew, в течение дня на CME было продано опционов на сумму $48 млн, что является самым высоким показателем дневного объема с 28 июля. Это на 300% больше, чем во вторник в $12 млн. «У опционов CME была сильная сессия, и всплеск объема был в основном обусловлен возросшей активностью в опционах колл», — сказал генеральный директор Skew Эммануэль Гох CoinDesk в Telegram. Данные говорят о том, что некоторые трейдеры предвидят Rally Bitcoin , но считают, что рост будет ограничен NEAR $16 000 до конца декабря. Кроме того, они ожидают, что цены останутся ниже $20 000 до конца первого квартала 2021 года.

Хейс уходит в отставку
Основателями BitMEX являются:уходят с руководящих должностейв материнской фирме биржи Криптo вскоре после того, как власти США предъявили фирме обвинения в якобы незаконном поведении. В сообщении в блоге в четверг 100x — холдинговая группа оператора BitMEX HDR Holdings — объявила, что основатели Артур Хейс и Сэмюэл Рид «сняли с себя все обязанности исполнительного руководства для своих соответствующих должностей генерального директора и технического директора с немедленным вступлением решения в силу». Вивьен Ху, нынешний главный операционный директор 100x Group, станет временным генеральным директором, в то время как Бен Рэдклифф, коммерческий директор, возьмет на себя вспомогательную роль с более широким управлением отношениями с клиентами и надзором за финансовыми продуктами.

Введите Google
Google Cloud — этопредпринимает шаги, чтобы стать валидатором EOS ,но не для токенов. «Google Cloud не будет заниматься майнингом Криптo . Для нас это действительно инфраструктурная игра», — сказал адвокат разработчиков Google Cloud Аллен Дэй Брэди Дейлу из CoinDesk. Во вторник Block. ONE, компания, управляющая блокчейном EOS , объявила, что Google Cloud обдумывает возможность стать ONE из 21 производителей блоков сети. Дэй сказал, что компания стремится поддерживать публичную инфраструктуру блокчейна, о чем свидетельствуют ранее налаженные отношения с Hedera Hashgraph и THETA Labs, ретранслятором видеоконтента.

Стандарты ФАТФ
Протокол правил путешествий (TRP) — рабочая группа, поддерживаемая банками и традиционными финансовыми учреждениями и занимающаяся приведением Криптo в соответствие с глобальными стандартами по борьбе с отмыванием денег (AML),выпустила первую версию своего API.Рабочая группа TRP из 25 членов, в которую входят Standard Chartered, ING Bank и Fidelity Digital Assets, заявила, что продукт призван предложить фирмам простой способ обмена идентификационными данными. Сюда входят данные отправителей и бенефициаров Криптo в соответствии с требованиями глобального органа по борьбе с отмыванием денег Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

QUICK перекусы

• KPMG представляет решение на основе блокчейна, которое поможет корпорациям компенсировать выбросы углерода(Себастьян Синклер/ CoinDesk)
• Riot покупает еще 2500 майнеров Bitmain в рамках последнего расширения парка(Дэнни Нельсон/ CoinDesk)
• Корреляции Bitcoin зависят от того, в какой фазе он находится(Лин Олден/ CoinDesk)
• Тим Дрейпер возглавляет целевой раунд A на $5 млн для индийской Криптo биржи Unocoin(Дэниел Палмер/ CoinDesk)
• Bitcoin стоимостью более 26 миллионов долларов, связанные со взломом Bitfinex в 2016 году, находятся в движении(Джасприт Калра/ CoinDesk)

Кто победил в #CryptoTwitter?